Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-14671/2018

г. Хабаровск

14 января 2019 года

Резолютивная часть решения оглашена 10.01.2019, в полном объеме решение изготовлено 14.01.2019.

Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи А.Г. Калашникова, при ведении протокола секретарем ФИО1, 

рассмотрел дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Микрофинцентр» о признании незаконным и отмене постановления отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ от 08.08.2018г. № 18-9662/3110-1,

при участии:

от заявителя: ФИО2 дов. от 05.07.2018;

от отделения ЦБ РФ: ФИО3 дов. от 12.09.2018; ДВР18-Т05/134.

 

Сущность дела: общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Микрофинцентр» (далее – ООО МКК «Микрофинцентр», общество) обратилось в арбитражный суд с требованием о признании незаконным и отмене постановления отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ от 08.08.2018г. № 18-9662/3110-1, которым привлечено к административной ответственности по части 6 статьи 15.26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) в виде штрафа в размере 30 000 рублей.

Представитель ООО МКК «Микрофинцентр» в судебном заседании на требованиях настаивала, суду указала, что административный орган не рассмотрел вопрос о применении статьи 4.1.1 КоАП РФ о замене административного штрафа предупреждением.

Представитель Центрального банка с требованиями не согласился, считает постановление законным и обоснованным.

Изучив материалы дела, суд

У С Т А Н О В И Л:

Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации в рамках превентивного надзора установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» (далее - Закон № 218-ФЗ) ООО МКК «Микрофинцентр» не представило информацию, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй.

По факту нарушения 21.06.2018 службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального банка Российской Федерации в отношение ООО МКК «Микрофинцентр» составлен протокол № СЗ-59-ЮЛ-18-9662/1020-1 об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ.

О времени и месте составления протокола ООО МКК «Микрофинцентр» направлялась телеграмма по месту нахождения общества. В судебном заседании представитель ООО МКК «Микрофинцентр» суду пояснила, что общество было уведомлено о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Письмом от 26.07.2018 ООО МКК «Микрофинцентр» извещено о месте и времени рассмотрения дела направленным по адресу его места нахождения, телеграмма доставлена обществу 27.07.2018 и вручена эксперту Петровой, а так же посредством почтовой связи 07.08.2018 о чем имеется почтовое уведомление.

Постановлением Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 08.08.2018 № 18-9662/3110-1 ООО МКК «Микрофинцентр» привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 30 000 рублей. 

Несогласие заявителя с постановлением административного органа послужило основанием для обращения в арбитражный суд.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон N 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности, в том числе микрофинансовых организаций (п. 11 ст. 76.1 Закона N 86-ФЗ).

В соответствии со статьей 16 Закона N 151-ФЗ информация, необходимая для формирования кредитных историй юридических лиц и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, представляется микрофинансовыми организациями в отношении заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, в порядке и на условиях, которые предусмотрены Федеральным законом от 30.12.2004 N 218-ФЗ «О кредитных историях» (далее - Закон N 218-ФЗ).

Согласно части 3.1 статьи 5 Закона N 218-ФЗ источники формирования кредитной истории - кредитные организации, микрофинансовые организации и кредитные кооперативы обязаны представлять всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 Закона N 218-ФЗ, в отношении заемщиков, поручителей, принципалов хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, без получения согласия на ее представление.

В соответствии с частью 5 статьи 5 Закона N 218-ФЗ источники формирования кредитной истории представляют информацию в бюро кредитных историй в срок, предусмотренный договором о предоставлении информации, но не позднее пяти рабочих дней со дня совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории в соответствии с Законом N 218-ФЗ, либо со дня, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события).

Действия ООО МКК «Микрофинцентр» квалифицируются как нарушение статьи 16 Закона N 151-ФЗ, частей 3.1, 5 статьи 5 Закона N 218-ФЗ, выразившееся в непредставлении в установленный срок информации, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй, и образуют состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ (непредставление или несвоевременное представление микрофинансовой организацией информации, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй).

В рамках проведения мероприятий надзора были направлены запросы в бюро кредитных историй, состоящие в Государственном реестре бюро кредитных историй, на предмет наличия договорных отношений, в том числе с ООО МКК «Микрофинцентр».

В связи с неподтверждением ни одним из указанных бюро кредитных историй договорных отношений с ООО МКК «Микрофинцентр», Службой письмом от 30.01.2018 № ВН-59-3-6/414 была направленная консолидированная информация по полученным из бюро кредитных историй сведениям в Департамент микрофинансового рынка Банка России с целью сравнения полученной из бюро кредитных историй информации с данными обязательной отчетности за 2017 год, представленной Обществом в Банк России.

На основании письма Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и Развитие» от 07.02.2017 № 314 установлено, что Обществом не был заключен договор с бюро кредитных историй. При этом согласно годовой бухгалтерской (финансовой) отчётности микрофинансовой организации, представляемой Обществом в соответствии с Указанием Банка России от 24.05.2017 № 4383-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями, порядке и сроках раскрытия бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения микрофинансовой компании», Обществом велась деятельность по выдаче займов (объем выданных займов - 1 611).

В силу части 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ непредставление или несвоевременное представление микрофинансовой организацией информации, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Из материалов дела видно, что права Общества при рассмотрении дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями КоАП РФ соблюдены, процессуальных нарушений при производстве по делу не установлено.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Ответственность за административное правонарушение, предусмотренного частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Объектом административного правонарушения является установленный порядок общественных отношений в сфере действия законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и о кредитных историях.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Объективные обстоятельства, которые не позволили Обществу исполнить требования законодательства, неисполнение которых влечет ответственность, предусмотренную частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ, отсутствовали. Общество имело возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но соответствующие меры по их соблюдению приняты не были.

Факт нарушения подтверждается протоколом об административном правонарушении и иными материалами дела.

Согласно части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Особый контроль со стороны государства за осуществлением финансовой деятельности связан с тем, что финансовая деятельность является стратегически важным аспектом экономической безопасности государства. Государство, как главный субъект товарно-денежных отношений, регулирует и контролирует деятельность других субъектов финансовых отношений, осуществляющих различные финансовые операции. Отсутствие должного контроля в данной сфере может привести к экономическому кризису. Так, неконтролируемая деятельность хозяйствующих субъектов по выдаче займов физическим лицам может привести к закредитованности физических лиц и экономическому кризису экономики всего государства и пошатнуть стабильность экономической системы.

В связи с этим суд не находит оснований для применения статьи 4.1.1. КоАП РФ.

Так же оснований считать совершенное правонарушение малозначительным не имеется.

Пунктом 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» установлено, что квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

В материалах дела отсутствуют доказательства исключительности случая вмененного обществу административного правонарушения, обществом такие доказательства, в нарушение положений ст. 65 АПК РФ, не приведены.

В силу части 3 статьи 211 АПК РФ В случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Руководствуясь статьями 167-170, 207-211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьей 30.7 КоАП РФ,  арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требований общества ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Микрофинцентр» о признании незаконным и отмене постановления отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ от 08.08.2018г. № 18-9662/3110-1, отказать.

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной  инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.

 

Судья                                                                               А.Г. Калашников