АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Ленина д.74, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-6607/2024

г. Тюмень

08 ноября 2024 года

Резолютивная часть оглашена 30.10.2024г.

В полном объеме изготовлено 08.11.2024г.

 

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Марковой Н.Л., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Гайнуллиной Л.М., рассмотрев в судебном заседании дело по иску от 25.03.2024 №171 

ООО «НК «Паритет» (далее – истец) 

к ПАО «Сбербанк» (далее – ответчик) 

третье лицо - АО «Альфа-Банк»

о взыскании 213976,01 рублей

 

при участии:

от истца: не явился, извещен

от ответчика: ФИО1, доверенность от 02.04.2024 №УБ-РД/643-Д

от третьего лица: не явилось, извещено 

 

установил:

В Арбитражный суд Тюменской области 28.03.2024 поступило исковое заявление ООО «НК «Паритет» в лице конкурсного управляющего ФИО2 к ПАО «Сбербанк» о взыскании 213976,01 рублей процентов за пользование чужими денежными средствами.

В обоснования иска истец указывает, что ПАО «Сбербанк» 29.12.2012 на основании заявления о присоединении к условиям размещения денежных средств юридических лиц открыл ООО «НК «Паритет» расчетный счет №

<

***>. Решением Арбитражного суда Тюменской области от 14.10.2022 (резолютивная часть объявлена 10.10.2022) по делу №А70-18617/2020 истец признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утвержден ФИО2, которому 02.02.2024 стало известно, что 29.11.2023 ООО «СНГ» осуществило перечисление денежных средств в размере 7164751,74 рублей на счет ООО «НК «Паритет» в ПАО «Сбербанк» №

<

***>. 29.11.2023 денежные средства поступили на счет должника и были списаны по платежным поручениям в АО «Альфа-Банк – АЗОН» (платежный проект), выставленным 29.11.2023 года. В этот период конкурсным управляющим написано заявление о закрытии счета в ПАО «Сбербанк». Счет №

<

***> закрыт 05.12.2023 года. От представителя АО «Альфа банк» поступили сведения о том, что 06.12.2023 денежные средства в размере 7164461,74 рублей возвращены в ПАО «Сбербанк» в связи с невостребованностью. Однако ответчик фактически произвел перечисление на основной счет должника (в ПАО «Совкомбанк») лишь 12.02.2024 в связи с обращением конкурсного управляющего в отделение банка с целью выяснения судьбы денежных средств. В связи с установлением факта неправомерного удерживания денежных средств должника на счете банка истцом 19.02.2024 направлена претензия о необходимости возмещения процентов за пользование чужими средствами, ответ на которую истцу не поступил. Данные обстоятельства послужили основанием для обращения конкурсного управляющего ФИО2 с иском в суд.

Судом установлено, что определением (резолютивная часть) Арбитражного суда Тюменской области от 01.10.2024 по делу №А70-18617/2020 конкурсным управляющим утвержден ФИО3, который позиции по заявленному иску не выразил.

Ответчик представил отзыв о несогласии с иском, пояснив о том, что действующим законодательством на банк не возложена обязанность по проверке и уточнения соответствия цифровых и текстовых реквизитов получателя денежных средств. Правильность заполнения реквизитов документов, являющихся письменными распоряжениями клиента о списании денег с его счета, а также уточнение информации о поступлении/не поступлении денежных средств полностью находится в сфере ответственности клиента. Считает требования необоснованными и неподлежащими удовлетворению.

Привлеченное к участию в деле третьим лицом, не заявляющим самостоятельных требований относительно предмета спора, АО «Альфа-Банк» представило отзыв на иск, в котором указало на то, что денежные средства в размере 7164461,74 рублей направлены платежным поручением №80 от 29.11.2023 (OP1ED23BT002X78D) на сводный счет АБ №47422810204000000003 для зачисления на текущие счета получателей в рамках зарплатного договора. Обязательным условием для зачисления денежных средств на текущие счета является одновременное предоставление в банк платежного поручения и файла начисления (договор о переводе денежных средств, федеральный закон от 27.11.2018 №422-ФЗ). Файл начислений не был получен АО «Альфа-Банк», в связи с чем, денежные средства, отправленные ООО НК Паритет платежным поручением №80 от 29.11.2023, возвращены на счет отправителя в полном объеме по истечении 5 рабочих дней в соответствии с договором о перечислении денежных средств

В судебное заседание не явились истец и третье лицо, извещены.

Представитель ответчика поддерживал доводы, изложенные в отзыве, просит в иске отказать.

Исследовав письменные доказательства, суд пришел к следующим выводам:

Пунктом 2 ст.1105 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) установлено, что лицо, неосновательно временно пользовавшееся чужим имуществом без намерения его приобрести либо чужими услугами, должно возместить потерпевшему то, что оно сберегло вследствие такого пользования, по цене, существовавшей во время, когда закончилось пользование, и в том месте, где оно происходило. 

С учетом вышеприведенных норм права и на основании общего принципа доказывания в арбитражном процессе, предусмотренного ст.65 АПК РФ, в предмет доказывания по настоящему делу входят факт пользования ответчиком принадлежащими истцу имуществом, отсутствие установленных законом или сделкой оснований для такого пользования, а также размер неосновательного обогащения. Данные факты должны быть доказаны в совокупности. Отсутствие либо недоказанность одного из них влечет за собой отказ в иске. 

В соответствии со ст.845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В п.1 ст.846 ГК РФ установлено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. 

Статьей 848 ГК РФ закреплена обязанность банка совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Возражая по доводам истца, ответчик пояснил, что 05.12.2023 указанный расчётный счет закрыт на основании заявления конкурсного управляющего. В банк 13.12.2023 вернулись денежные средства из АО «Альфа банка», которые 29.11.2023 были списаны по платежным поручениям в АО «Альфа Банк». Так как расчётный счет истца в ПАО Сбербанк был закрыт, то 14.12.2023 денежные средства были распределены на корреспондентском счете Банка 47416*****000000, после чего 14.12.2023 сумма перенесена на счет 47422*****600108 «Суммы закрытых банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Сумма денежных средств, возвращенных банком-получателем по платежному поручению, составленному клиентом банка в рамках договора на расчетно-кассовое обслуживание после закрытия счета клиенту в банке, подлежит отражению в учете на счете 47416 «Суммы поступившие на корреспондентский счета, до выяснения» с последующим переносом на счет 47422 «Суммы закрытых банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Денежные средства 12.02.2024 возвращены истцу на основании обращения конкурсного управляющего, обязанность уточнять реквизиты и осуществлять розыск клиентов у банка отсутствует. Как усматривается из платёжного поручения денежные средства вернулись в ПАО Сбербанк из ООО Альфа Банка так же со счета 47416******, т.е. со счета «Суммы поступившие на корреспондентский счет, до выяснения», причина возврата в платежном поручении отсутствует. Как пояснил ответчик, истец не предоставлял банку распоряжение относительно счета, на который должны быть зачислены возвращенные из Альфа-Банка средства, он сделал это только в феврале 2024 года, у банка отсутствует возможность самостоятельно распоряжаться возвращенной суммой, принадлежащей истцу.

В соответствии нормами ст.845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В силу ст.854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно ст.395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

В соответствии с п.47 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» должник освобождается от уплаты процентов, предусмотренных ст.395 ГК РФ, в том случае, когда кредитор отказался принять предложенное должником надлежащее исполнение или не совершил действий, предусмотренных законом, иными правовыми актами или договором либо вытекающих из обычаев или из существа обязательства, до совершения которых должник не мог исполнить своего обязательства, например, не сообщил данные о счете, на который должны быть зачислены средства, и т.п. (п.3 ст.405, п.3 ст.406 ГК РФ).

Согласно п.6.4 Инструкции Банка России от 30.06.2021 №204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» для закрытия по требованию конкурсного управляющего (финансового управляющего) банковского счета должника в ходе конкурсного производства (в ходе реализации имущества гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом) банк должен располагать копией судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) (об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина) и письменным заявлением о закрытии банковского счета с указанием реквизитов, необходимых для осуществления перевода остатка денежных средств на банковском счете, а не для дальнейшего контроля в случае поступления денежных средств на закрытый счет клиента. 

На момент закрытия (05.12.2023) счета №

<

***> остаток денежных средств был равен нулю, законодательством РФ на банк не возложена обязанность контролировать количество счетов, открытых конкурсным управляющим, в автоматизированных системах банка данные о контактах конкурсного управляющего и открытых им основных счетах должника не фиксируются. 

Как усматривается из выписки по счету за период с 10.01.2023 по 05.12.2023, денежные средства поступили на счет истца 29.11.2023 от ООО «СНГ» - оплата по договору №ДД-21/2020-СП за выполненные работы (частично), которые в этот же день на основании поручения от 21.06.2023 №80 перечислены в ООО «Альфа Банк» «заработная плата за май 2023». 

Как утверждал конкурный управляющий в одном из судебных заседаний, денежные средства из ООО «Альфа Банк» вернулись, так как данное перечисление не актуально, сотрудники уволены, заработная плата им не выплачивалась. 

Поручение №80 от 21.06.2023 на сумму 20000000,00 рублей из ПАО Сбербанк отозвано конкурсным управляющим не было и продолжало действовать, ввиду того, что для его исполнения на счете клиента было недостаточно денежных средств, оно было учтено в очереди неисполненных распоряжений (картотеке) и по мере поступления денежных средств на счет осуществлялось его частичное исполнение. 

В период с 21.06.2023 по 13.11.2023 проведены следующие перечисления на счет, указанный в поручении, в ООО «Альфа Банк» № 47422*******0003: 31.07.2023 сумма 4246203,09 рублей, 10.08.2023 сумма 177240,00 рублей, 25.10.2023 сумма 1500950,00 рублей, 13.11.2023 сумма 287610,00 рублей, которые зачислены на счет в ООО Альфа Банке. 

Истцом в нарушение ч.1 ст.65 АПК РФ не представлено надлежащих доказательств и пояснений по вопросам, что произошло со счётом получателя в ООО «Альфа банк», каковы были истинные основания возврата денежных средств и почему поручение №80 от 21.06.2023 не было надлежащим образом отозвано конкурсным управляющим из ПАО Сбербанк. 

Законных оснований для перечисления денежных средств на иные счета ООО НК Паритет у Банка не имелось. 

Денежные средства были перечислены истцу по первому требованию.

Оснований для применения положений ст.327 ГК РФ к данным правоотношениям не имеется.

Согласно ст.327 ГК РФ должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, а в случаях, установленных законом, в депозит суда, если обязательство не может быть исполнено должником вследствие: 1) отсутствия кредитора или лица, уполномоченного им принять исполнение, в месте, где обязательство должно быть исполнено; 2) недееспособности кредитора и отсутствия у него представителя; 3) очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству, в частности в связи со спором по этому поводу между кредитором и другими лицами; 4) уклонения кредитора от принятия исполнения или иной просрочки с его стороны.

Исполнение обязательства путем внесения долга на депозит нотариуса возможно, согласно нормам указанной статьи, в строго определенных случаях, ни один из которых в рассматриваемых правоотношениях не присутствует. 

Депозитный счет нотариуса предназначен для расчетов между должником и кредитором, ПАО Сбербанк не является должником истца, а истец не является кредитором ПАО Сбербанк, как того требуют положения ст.327 ГК РФ.

Принимая во внимание требования норм материального и процессуального права, а также учитывая конкретные обстоятельства по делу, суд считает, что истец не доказал обоснованность исковых требований. 

При принятии иска к производству суда, истцу предоставлена отсрочка уплаты госпошлины.

Расходы по уплате государственной пошлины распределены судом с учетом результатов рассмотрения дела на основании ст.110 АПК РФ. 

Руководствуясь ст.ст.110, 112, 167-171, 176 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Иск оставить без удовлетворения.

Взыскать с ООО «НК «Паритет» в доход федерального бюджета 7280,00 рублей госпошлины.

Выдать исполнительный лист в установленном порядке.

Решение может быть обжаловано в месячный срок в Восьмой арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы в Арбитражный суд Тюменской области.

 

 Судья

 

Маркова Н.Л.