АРБИТРАЖНЫЙ СУД АРХАНГЕЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Логинова, д. 17, г. Архангельск, 163000, тел. (8182) 420-980, факс (8182) 420-799

E-mail: info@arhangelsk.arbitr.ru, http://arhangelsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А05-11313/2020

г. Архангельск

08 декабря 2020 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 08 декабря 2020 года  

Полный текст решения изготовлен 08 декабря 2020 года  

Арбитражный суд Архангельской области в составе судьи Калашниковой В.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Батраковой А.Н.,

рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу Осипова М.В. (адрес: Россия 163002, г.Архангельск, Архангельская область, пр.Ломоносова, дом 30)

о привлечении общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (ОГРН 

<

***>; адрес: Россия 115280, Москва, Москва, ул.Мастеркова, дом 4, эт. 15, пом. 1, ком. 35) к административной ответственности, предусмотренной частью  2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

третье лицо, не заявляющее самостоятельного требования относительно предмета спора, – ФИО2 (г.Архангельск);

В заседании суда принимали участие представители: 

заявителя – Осипов М.В. по служебному удостоверению; 

ответчика, третьего лица – не явились, извещены.

Суд установил:

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО1 (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (далее – лицо, привлекаемое к административной ответственности, общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Заявитель в судебном заседании требование поддержал. Ответчик в судебное заседание не явился, в отзыве заявление не признал. 

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ данное дело подведомственно арбитражному суду.

Поводом к возбуждению заявителем дела об административном правонарушении в отношении ответчика послужили следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела,  в ходе проверки обращения ФИО2  установлено, что ООО «М.Б.А. Финансы», являясь лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, нарушило положения Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ). 

05.10.2020 заявителем в отношении ООО «М.Б.А. Финансы» в отсутствие его представителя составлен протокол №94/20/29000-АП об административном правонарушении, согласно которому обществом допущены нарушения подпункта  «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона №230-ФЗ, в связи с чем в его действиях имеется состав административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с положениями части 3 статьи 23.1 КоАП РФ заявитель обратился в суд с заявлением о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Как следует из материалов дела, ООО «М.Б.А. Финансы»  внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер свидетельства 8/16/77000-КЛ).

Законом №230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности определены в статье 6 Закона №230-ФЗ.

В соответствии с частью 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В силу пункта 2 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура.

Из материалов дела видно, что основанием для взаимодействия общества с ФИО2 явилось  не исполненное  им денежное обязательство перед ПАО  «МТС-Банк»  по договору №МТССК003971901/810/17 от 13.02.2017. Сведения о задолженности передавались ПАО «МТС-Банк» в общество 13.01.2020 и 17.04.2020.

На основании агентского договора №205/04 от 22.06.2016, заключенного между  ПАО  «МТС-Банк»   и  ООО «М.Б.А. Финансы», последнее привлечено для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности  ФИО2                 

В целях взыскания задолженности общество 15.01.2020 и 30.01.2020 направило письма о возможной передаче дела в суд и возможном начале судебного процесса; в период с 16.01.2020 по 09.04.2020 передало 20 голосовых сообщений,  содержание которых представлено в материалы дела; направило ФИО2 19 смс-сообщений, в которых содержалась информация относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и  вынесение судом судебного приказа о взыскании долга на основании заявления без судебного разбирательства,  последствий непогашения имеющейся задолженности, о возможном выезде сотрудников общества  по адресу проживания для составления акта неоплаты долга с просьбой  к должнику не покидать населенный пункт; об общедоступности сведений о должнике посредством сайта ФССП.

Таким образом, общество вводило должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, поскольку доказательства инициирования кредитором судебных разбирательств в отношении должника по спорной задолженности  не представлены, в отношении должника исполнительных производств не зарегистрировано. 

Оценив представленные доказательства в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришел к выводу о том, что направленные в адрес ФИО2 сообщения также оказывали на него психологическое давление. Содержание направленных  СМС  относительно законодательных мер принудительного взыскания носит угрожающий характер, текст уведомления содержит сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствий. 

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение.

В данном случае общество имело своей целью не уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Закона №230-ФЗ, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствиях с целью побуждения к возврату долга в результате инициирования негативных переживаний. Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя.

Тот факт, что ФИО2 обратился в УМВД России по г.Архангельску, свидетельствует об его испуге.

Таким образом, общество допустило нарушение пунктов 4, 5 части 2 статьи 6 Закона №230-ФЗ.

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, образует состав нарушения по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В силу статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательства того, что обществом приняты все необходимые и достаточные меры для исполнения возложенных на него обязанностей, суду не предоставлены, что свидетельствует о наличии его вины в совершение правонарушения.

Следовательно, в действиях общества имеется состав правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушения требований процессуального законодательства при проведении заявителем проверки в отношении общества, а также при возбуждении дела об административном правонарушении, судом не установлены.

Суд не усматривает оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного правонарушения малозначительным.

В протоколе об административном правонарушении от 05.10.2020 в качестве обстоятельства, отягчающего ответственность общества, приведена ссылка на вступившее в законную силу решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.01.2020 по делу №А56-121466/2019 и решение Арбитражного суда Республики Коми от 14.01.2020 по делу №А29-16149/2019, которым общество привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ за аналогичные правонарушения.

С учетом изложенного, суд назначает обществу наказание в виде административного штрафа в размере 65 000 руб. 

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения по следующим реквизитам: наименование получателя платежа: УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу); ИНН 

<

***>; КПП 290101001; расчетный счет 

<

***> Отделение Архангельск г.Архангельск; БИК 041117001; код ОКТМО 11701000;  лицевой счет по доходам: 04241D11120 в УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу код по БК  32211601141019000140, назначение платежа: оплата долга по АД №94/20/29000-АП от 05.10.2020 в отношении ООО «М.Б.А. Финансы» /// УИН32229000200000094014; ИП01. 

При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней с момента вступления в законную силу настоящего решения оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. 

Руководствуясь статьями 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражный суд Архангельской области

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы», зарегистрированное  31.03.2009 в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>, находящееся по адресу: 115280, г. Москва, ул.Мастеркова, дом 4, эт. 15, пом. 1, ком. 35, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере  65 000 рублей.

Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Архангельской области в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия.

Судья

В.А. Калашникова