Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-32789/22-98-233

г. Москва

21 июня 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 20 июня 2022года

Полный текст решения изготовлен 21 июня 2022 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи В.С. Каленюк,  при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания                   А.И. Малыгиным, рассмотрев дело по иску 

ООО «СмартИнвест» (ИНН 9715371401)

к ИП Молочко О.И. (ИНН 695207798460)

о взыскании 1 700 044 руб. 04 коп. 

 

В судебное заседание не явились представители сторон.

Суд считает сторон извещенными надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания в порядке п.2 ч. 4 ст. 123 АПК РФ

Ответчик отзыв в нарушение возложенных на него процессуальных обязанностей в суд не представил (ст. 131 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

При этом суд особо отмечает, что предоставление отзыва на иск суду и лицам, участвующим в деле, в силу ст. 131 АПК РФ является процессуальной обязанностью ответчика.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

 

                                               УСТАНОВИЛ:

 

ООО «СмартИнвест» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ИП Молочко О.И. о взыскании 1 700 044 руб. 04 коп.

Всесторонне исследовав и оценив в соответствии со статьями 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации документы, имеющиеся в материалах дела, суд находит требования истца подлежащими удовлетворению в связи со следующим.

ИП Молочко Олег Игоревич (далее - ИП Молочко О.И., Заемщик) в офертно-акцептной форме с использованием Инвестиционной платформы "Смолли" (адрес в сети Интернет: https://smally.me) (далее - Платформа) заключил договоры инвестирования (займа) с Инвесторами, состоящие из Индивидуальных и Общих условий договора займа.

Деятельность инвестиционной платформы регулируется ФЗ от 02.08.2019 № 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - ФЗ от 02.08.2019 № 259-ФЗ). Оператором Платформы является ООО "СмартИнвест" (далее - Оператор).

С целью заключения Договоров займа Заемщик зарегистрировался на Платформе, оформил заявки на получение займа и подтвердил намерение заключить Договоры займа на условиях сформированных инвестиционных предложений, а также подтвердил присоединение к Правилам оказания услуг по организации привлечения инвестиций в целях финансирования государственных контрактов посредством инвестиционной платформы «Смолли» (далее - Правила) посредством регистрации на Платформе в порядке, предусмотренном Разделом 3 Правил.

Акцепт инвестиционного предложения был осуществлен Инвесторами посредством перевода суммы займа (каждый в своей части) на расчетный счет Ответчика (раздел 4 Общих условий займа).

Владельцем номинального счета является Оператор, а Бенефициарами по Номинальному счету являются Инвесторы, которым принадлежат права на денежные средства, находящиеся на номинальном счете. Оператор (Владелец Номинального счета) самостоятельно ведет учет денежных средств бенефициаров, находящихся на номинальном счете, в разрезе каждого бенефициара (ст. 860.1 ГК РФ, п. 9 ст. 13 ФЗ от 02.08.2019 № 259-ФЗ).

В силу п.2.1. Общих условий займа, являющиеся приложением № 4 к Правилам, они должны рассматриваться сторонами Договора займа, Инвестором и Заемщиком, в качестве рамочного договора, условия которого конкретизируются Инвестиционным предложением и Заявлением о принятии инвестиционного предложения. Правила, в части, регулирующей отношения Сторон по Договору займа, также являются неотъемлемой частью Договора займа в форме рамочного договора.

В соответствии с п. 4.2 Общих условий займа заемные средства (заем) считаются предоставленными Инвестором и обязательства Инвестора перед Заемщиком по Договору инвестирования являются полностью исполненными с момента поступления денежных средств Инвесторов с номинального счета Оператора инвестиционной платформы на банковский счет Заемщика. Обязательства Заемщика по возврату Заемных средств и уплате процентов за пользование заемными средствами (а также повышенных процентов, пеней и штрафов, предусмотренных Договором инвестирования) считаются исполненными с момента поступления полной' суммы заемных средств (займа), суммы процентов, начисленных на сумму задолженности Заемщика по Договору инвестирования за период пользования Заемщиком Заемными средствами, повышенных процентов, пени и штрафов, предусмотренных Договором инвестирования, на номинальный счет Оператора и учета этих средств в качестве средств Инвесторов, что будет отражено в лицевых счетах на Платформе.

Согласно п. 9.1. Правил Заемщик уплачивает Оператору вознаграждение за использование Платформы в размере, устанавливаемом тарифами Платформы. Сумма вознаграждения Оператору рассчитывается в процентах от суммы Договора инвестирования, заключенного между Инвестором и Заемщиком посредством Платформы, в соответствии с тарифами использования Платформы.

На основании п. 9.2. Правил вознаграждение Оператору взимается с Заемщика путем оплаты Заемщиком полной суммы вознаграждения в момент полного возврата займа.

Согласно п. 10.1.2. Правил Оператор имеет право получать вознаграждение от Заемщика, оплачиваемое Заемщиком Оператору после возврата займа Инвесторам.

Процентная ставка займа 20 % годовых (п. 8 Договоров займа).

Проценты уплачиваются в конце срока, указанного в пункте 3 Инвестиционного предложения, а в случае полного возврата суммы займа до истечения указанного срока - одновременно с возвратом всей или последней части суммы займа. (пункт 9 Договоров займа).

Повышенные проценты 35% годовых. Повышенные проценты за пользование денежными средствами начисляются с первого дня просрочки и до полного погашения задолженности. Повышенные проценты начисляются как на остаток основного долга, так и на остаток задолженности по процентам. Проценты начисляются ежедневно по ставке в процентах годовых исходя из 365 дней в году (пункты 10 и 11 Договоров займа).

Согласно п.12.3. Общих условий займа Заемщик обязан уплатить Инвестору неустойку за пользование займом в случае просрочки исполнения обязательств по Договору займа в размере, установленном в Договоре займа. Обязанность по уплате неустойки, установленной настоящим пунктом, возникает на 31 (Тридцать первый) календарный день, со дня возникновения просрочки исполнения обязательств Заемщиком по Договору займа.

Размер неустойки составляет 10 процентов. (Пункт 12 Договоров).

Суммы платежей и платежные даты определяются (формируются) Платформой в автоматическом режиме после заключения Договоров займа и отражаются в личном кабинете Заемщика.

Инкассо - цессия: в случае, если просрочка обязательств Заемщика по возврату суммы займа, определенного в Инвестиционном предложении, достигнет 14 (Четырнадцати) календарных дней, то права требования Инвестора о возврате суммы займа, процентов, повышенных процентов, штрафов, как начисленных по состоянию на момент уступки, так и все, которые будут начислены в будущем, на 15-й (пятнадцатый) календарный день автоматически переходят к Оператору, без подписания отдельного соглашения об уступке прав. Заёмщик, присоединяясь к Общим условиям, подтвердил, что в случае просрочки возврата займа более, чем на 14 дней, все денежные обязательства по Договору займа начиная с 15 дня просрочки исполняются им в адрес Оператора и дополнительного уведомления о состоявшейся уступке не требуется. (п. 8.3.1 Общих условий).

Между  ИП Молочко О.И. и инвесторами, 28.09.2021 зарегистрированными в установленном порядке на   инвестиционной платформе «Смолли» (далее - Платформа)   был заключен договор процентного целевого займа № 2861/695207798460 (далее - Договор), в соответствии с которым ИП Молочко О.И. (далее - Заемщик) был предоставлен для исполнения контракта в рамках закупки № 0332100025421000089 заем в размере 350 000, 00 рублей, а Заемщик обязался возвратить полученный заем в течение 120 (Ста двадцати) календарных дней с момента предоставления займа в порядке, указанном в пункте 7 Договора.

28.09.2021 указанный заем был предоставлен Заемщику путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, указанный при регистрации Заемщика на Платформе.

Согласно пункту 3 Договора заем должен быть возвращен в течение 120 (Ста двадцати) календарных дней с момента предоставления займа, следовательно, заем необходимо было возвратить Заемщиком до 26.01.2022.

29.09.2021 между ИП Молочко О.И. и инвесторами, зарегистрированными в установленном порядке на инвестиционной платформе «Смолли» (далее - Платформа) был заключен договор процентного целевого займа № 2868/695207798460 (далее - Договор), в соответствии с которым ИП Молочко О.И. (далее - Заемщик) был предоставлен для исполнения контракта в рамках закупки № 0330100005321000153 заем в размере 360 000, 00 рублей, а Заемщик обязался возвратить полученный заем в течение 120 (Ста двадцати) календарных дней с момента предоставления займа в порядке, указанном в пункте 7 Договора.

29.09.2021 указанный заем был предоставлен Заемщику путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, указанный при регистрации Заемщика на Платформе.

Согласно пункту 3 Договора заем должен быть возвращен в течение 120 (Ста двадцати) календарных дней с момента предоставления займа, следовательно, заем необходимо было возвратить Заемщиком до 27.01.2022.

06.10.2021 между ИП Молочко О.И. и инвесторами, зарегистрированными в установленном порядке на инвестиционной платформе «Смолли» (далее - Платформа) был заключен договор процентного целевого займа № 2884/695207798460 (далее - Договор), в соответствии с которым ИП Молочко О.И. (далее - Заемщик) был предоставлен для исполнения контракта в рамках закупки № 0373100076521000320 заем в размере 700 000, 00 рублей, а Заемщик обязался возвратить полученный заем в течение 120 (Ста двадцати) календарных дней с момента предоставления займа в порядке, указанном в пункте 7 Договора.

06.10.2021 указанный заем был предоставлен Заемщику путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, указанный при регистрации Заемщика на Платформе.

Согласно пункту 3 Договора заем должен быть возвращен в течение 120 (Ста двадцати) календарных дней с момента предоставления займа, следовательно, заем необходимо было возвратить Заемщиком до 03.02.2022.

Истцом  в адрес Заемщика 07.02.2022 г., 08.02.2022 г., были направлены письменные требования (претензии) о погашении задолженности по договорам. Данные требования не удовлетворены до настоящего времени.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. 

В соответствии со ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. 

В соответствии со ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления заимодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором. 

В силу п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статья 811 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса. 

Согласно ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. 

Договор займа является реальным и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу пункта 2 статьи 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно обзору судебной практики Верховного Суда РФ №3 (2015), утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25 ноября 2015 года, в соответствии с ч.2 ст.71 ГПК РФ, ч.8 ст.75 АПК РФ, при непредставлении истцом письменного договора займа или его надлежащим образом заверенной копии вне зависимости от причин этого (в случаях утраты, признания судом недопустимым доказательством, исключения из числа доказательств и т.д.) истец лишается возможности ссылаться в подтверждение договора займа и его условий на свидетельские показания, однако вправе приводить письменные и другие доказательства, в частности расписку заемщика или иные документы. 

К таким доказательствам может относиться, в частности, платежное поручение, подтверждающее факт передачи одной стороной определенной денежной суммы другой стороне. Как указано в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 05.04.2011 N 16324/10, даже в случае отсутствия оригинала договора займа с учетом доказанности реального исполнения заимодавцем своей обязанности по предоставлению займа у заемщика, в свою очередь, возникает обязательство по возврату заемных денежных средств

Таким образом, истец в подтверждение правовой позиции о выдаче указанных денежных средств представил договоры займа и платежные поручения. Указанные документы подтверждают выдачу  денежных средств. 

 Таким образом, Истец реальность договоров подтвердил. 

 Ответчиком в нарушение ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представлено доказательств возврата займа в полном объеме в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Исходя из реального характера договора займа, наличия в материалах дела доказательств перечисления денежных средств, установив факт ненадлежащего исполнения обязательств ответчика по договору, суд приходит к выводу о правомерности и обоснованности требования истца о взыскании с ответчика задолженности.

Ответчик получение суммы займа не опровергает. 

Расчет процентов и пени судом проверен, арифметически и методологически выполнен верно. 

Следовательно, требования о взыскании процентов и неустойки являются обоснованными.

Согласно пункту 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Таким образом, факт наличия у ответчика задолженности в заявленной сумме подтвержден материалами дела.  

Принимая во внимание отсутствие документов, опровергающих представленные истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и ч. 5 ст. 70 АПК РФ). 

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

При таких обстоятельствах, поскольку ответчиком не представлено доказательств уплаты суммы основного долга суд приходит к выводу о правомерности и обоснованности требования истца о взыскании с ответчика суммы основного долга по договорам займа, процентов, неустойки и вознаграждения.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются со стороны. 

Расходы по государственной пошлине в силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на ответчика.

Руководствуясь ст.ст. 9,  65, 66, 70, 71, 110,  123, 137, 156, 167-171, 180, 181  АПК РФ, арбитражный суд 

 

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ИП Молочко О.И. (ИНН 695207798460) в пользу ООО «СмартИнвест» (ИНН 9715371401) задолженность по договору процентного целевого займа от 28.09.2021г. №2861/695207798460 в размере 339 414 руб. 80 коп., проценты по ставке 20% годовых за период с 28.09.2021г. по 26.01.2022г. в размере 22 595 руб. 70 коп., проценты, начисленные на сумму долга по ставке 35% годовых, начиная с 27.01.2022г. по день вынесения решения и со дня , следующего за днем вынесения решения по день фактического исполнения обязательства (на день составления искового заявления задолженность по повышенным процентам составляет 7 636 руб. 93 коп.), штрафной неустойки за нарушение срока погашения основного долга и процентов в размере 33 941 руб. 48 коп., вознаграждение оператора согласно тарифам площадки в размере 10 500 руб. 00 коп., задолженность по договору процентного целевого займа от 29.09.2021г. №2868/695207798460 в размере 360 000 руб. 00 коп.,   проценты по ставке 20% годовых за период с 29.09.2021г. по 27.01.2022г. в размере 23 671 руб. 23 коп., проценты, начисленные на сумму долга по ставке 35% годовых, начиная с 28.01.2022г. по день вынесения решения и со дня , следующего за днем вынесения решения по день фактического исполнения обязательства (на день составления искового заявления задолженность по повышенным процентам составляет 7 725 руб. 98 коп.), штрафной неустойки за нарушение срока погашения основного долга и процентов в размере 36 000 руб. 00 коп., вознаграждение оператора согласно тарифам площадки в размере 10 800 руб. 00 коп., задолженность по договору процентного целевого займа от 06.10.2021г. №2884/695207798460 в размере 700 000 руб. 00 коп., проценты по ставке 20% годовых за период с 06.10.2021г. по 03.02.2022г. в размере 46 027 руб. 39 коп., проценты, начисленные на сумму долга по ставке 35% годовых, начиная с 27.01.2022г. по день вынесения решения и со дня , следующего за днем вынесения решения по день фактического исполнения обязательства (на день составления искового заявления задолженность по повышенным процентам составляет10 730 руб. 53 коп., штрафной неустойки за нарушение срока погашения основного долга и процентов в размере 21 000 руб. 00 коп., вознаграждение оператора согласно тарифам площадки в размере 70 000 руб. 00 коп., расходы по госпошлине в размере   30 000 руб. 00 коп.

            Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

В.С. Каленюк