Шестой арбитражный апелляционный суд 

улица Пушкина, дом 45, город Хабаровск, 680000, 

официальный сайт:  http://6aas.arbitr.ru

e-mail: info@6aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

№ 06АП-5819/2017

16 ноября 2017 года

г. Хабаровск

Резолютивная часть постановления объявлена 09 ноября 2017 года.Полный текст  постановления изготовлен 16 ноября 2017 года.

Шестой арбитражный апелляционный суд  в составе:

председательствующего Харьковской Е.Г.

судей  Вертопраховой Е.В., Швец Е.А.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

при участии  в заседании:

от прокуратуры г.Благовещенска: представитель не явился;

от начальника управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО «Восточный экспресс банк» Кизим Анны Игоревны: Голубева Е.П. представитель по доверенности от 03.07.2017;

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу  начальника управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО2

на решение от  07.09.2017  по делу № А04-5828/2017

Арбитражного суда Амурской области

принятое судьей Мосиной Е.В.

по заявлению прокуратуры г. Благовещенска

к начальнику управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО2

о  привлечении к административной ответственности

                                                  УСТАНОВИЛ:

заместитель прокурора г.Благовещенска (далее - прокуратура) обратился в Арбитражный суд Амурской области о привлечении начальника управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО2 к административной ответственности, предусмотренной частью 4 статьи 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

         Решением Арбитражного суда Амурской области от 07.09.2017 по  делу    № А04-5828/2017 заявленные прокуратурой требования удовлетворены. 

        Не согласившись с принятым судебным актом, Кизим А. И. обратилась в Шестой арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции от 07.09.2017 по делу № А04-5828/2017 отменить, принять новый судебный акт. В обоснование доводов апелляционной жалобы ссылается на неправильное применение судом первой инстанции норм материального права, несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела.

          В судебном заседании апелляционной инстанции представитель Кизим А.И.  доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме. 

         Прокуратура в судебное заседание апелляционной инстанции явку своего представителя не обеспечила. О времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом по правилам статьи 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ). С учетом разъяснений, изложенных в пунктах 4, 5 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 № 12 «О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27.07.2010 № 228-ФЗ «О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации» апелляционная жалоба рассмотрена без участия представителя в порядке статьи 156 АПК РФ.

         Изучив материалы дела, оценив установленные обстоятельства, заслушав представителя участвующего в деле лица, исследовав доводы, изложенные в апелляционной жалобе и возражении, Шестой арбитражный апелляционный суд не установил оснований для отмены решения суда первой инстанции и удовлетворения апелляционной жалобы. Апелляционный суд поддерживает выводы суда первой инстанции и отклоняет рассмотренные доводы жалобы исходя из следующего.

         Решением Арбитражного суда Калининградской области от 13.12.2016 по делу № А21-7583/2016 гражданка ФИО5 признана несостоятельной (банкротом), в отношении нее введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, - реализация имущества гражданина, финансовым управляющим в данном деле утвержден ФИО6.

        Права и обязанности арбитражного управляющего в деле о банкротстве установлены Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве).

17.01.2017 ФИО6 направил в ПАО КБ «Восточный» заявление о закрытии счетов и вкладов должника, в котором просил: блокировать все операции гражданки Кучерявой Н.В. в ПАО КБ «Восточный», кроме операций, проводимых финансовым управляющим; закрыть/заблокировать четыре счета Кучерявой Н.В., остаток денежных средств перевести на основной счет должника по указанным в заявлении реквизитам; при наличии иных счетов Кучерявой Н.В. незамедлительно закрыть, остаток денежных средств перевести на основной счет должника; представить выписку о движении денежных средств по счетам Кучерявой Н.В. и копии документов, на основании которых был выдан кредит или кредитная карта. К заявлению ФИО6 были приложены копия паспорта и копия решения Арбитражного суда Калининградской области от 13.12.2016 по делу № А21-7583/2016.

ПАО КБ «Восточный»  в ответе от 07.02.2017 (л. д. 28) на указанный запрос направило в адрес финансового управляющего ФИО6 справку о наличии в банке счетов Кучерявой Н.В., выписки из лицевых счетов (в количестве девяти штук), налоговую декларацию,  но было отказано в закрытии счетов банкрота ввиду не представления финансовым управляющим нотариально заверенной копии паспорта. 

Приказом от 06.05.2016 № ГБ-915 утвержден порядок по банкротству физических лиц. Группа по работе с банкротами - физическими лицами отдела обработки документов по физическим лицам УСРО осуществляют взаимодействие с финансовым управляющим при поступлении от него запроса (пункт 6.4.2 приложения к приказу № ГБ-915).  

Приказом от 27.05.2016 № ГБ-1093 утверждено положение об управлении сопровождения розничного обслуживания операционного департамента ПАО КБ "Восточный" (далее - УСРО). На основании пункта 1.4 УСРО возглавляет начальник управления. Начальник УСРО несет ответственность в соответствии с действующим законодательством за своевременное и качественное исполнение должностных обязанностей, за точное и полное соблюдение инструкций, положений, распоряжений и приказов руководства банка (пункт 6 приказа от 27.05.2016 № ГБ-1093). Приказом от 07.12.2016 №  ГБ-2555 утверждена должностная инструкция начальника УРСО операционного департамента ПАО КБ «Восточный», который осуществляет оперативное руководство и контроль деятельности персонала в структуре УСРО; контролирует своевременное и качественное выполнение подчиненным персоналом своих обязанностей; несет ответственность в соответствии с действующим законодательством за своевременное и качественное исполнение должностных обязанностей. Приказом председателя правления банка от 24.02.2016 № ГБ-306/1 начальником управления сопровождения розничного обслуживания операционного департамента назначена ФИО2

      Ответ банка от 07.02.2017 подписан ФИО7, которая является старшим специалистом группы по работе с банкротами физическими лицами УСРО ОД ПАО КБ "Восточный" по доверенности. 

ПАО КБ «Восточный»  письмом от 16.06.2017 направил уведомление о закрытии одного счета Кучерявой Н.В. и перечислении остатка денежных средств на этом счету на основной счет гражданина-банкрота Кучерявой Н.В.

Заместителем  прокурора г.Благовещенска по результатам рассмотрения заявления финансового управляющего ФИО6 постановлением от 05.07.2017 в отношении должностного лица банка ФИО2 было возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 4 статьи 14.13 КоАП РФ.

Согласно  части 4 статьи 14.13 КоАП РФ незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, конкурсного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе несвоевременное предоставление, уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему, конкурсному управляющему сведений и (или) документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, в случаях, когда функции руководителя юридического лица, возложены соответственно на арбитражного управляющего, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ материалы административного дела направлены для рассмотрения в арбитражный суд, который правомерно привлек ФИО2 к административной ответственности по части 4 статьи 14.13 КоАП РФ.

Идентификация клиентов, а также лиц, действующих от их имени, производится Банком в порядке, установленном положением банка России от 15.10.2015 №  499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Положение № 499-П). При идентификации клиента, представителя клиента, кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов. Применительно к физическим лицам, к числу таких сведений относятся реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии) (пункт 2.1. и пункт 1.4. приложения № 1 Положения № 499-П). 

Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», являющейся обязательной к исполнению всеми кредитными организациями, закреплены положения о порядке закрытия банковского счета. Для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника, письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств (пункт 8.6 Инструкции № 153-И).  

Финансовый управляющий ФИО6 направил в ПАО КБ "Восточный" заявление (л.д.27), в котором просил закрыть/заблокировать счета гражданки-банкрота Кучерявой Н.В. В приложении к заявлению указаны копия паспорта и копия решения по делу № А21-7583/2016. Об отсутствии этих документов доказательств не представлено. 

Банком было отказано в закрытии счетов Кучерявой Н.В. 07.02.2017 (л.д.28) ввиду отсутствия нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность. Однако эта причина отказа противоречит приведенным выше нормативным документам. Невыполнение должностными лицами банка своих обязанностей повлекло за собой воспрепятствование деятельности финансового управляющего по исполнению законодательства о банкротстве. 

Довод жалобы об отсутствии возможности идентификации финансового управляющего как лица, наделенного полномочиями на совершение распоряжения счетами и денежными средствами должника, отклоняется апелляционной инстанцией, поскольку  направляя соответствующие запросы, арбитражный управляющий действует как специальное должностное лицо (специальный субъект), который наделен соответствующими правами и на которого возложен комплекс обязанностей. Сведения об управляющем находятся в свободном доступе в информационных ресурсах.

ПАО КБ «Восточный» 16.06.2017 без нотариально заверенной копии паспорта сформировано и направлено управляющему уведомление о закрытии счета Кучерявой Н.В. и перечислении денежных средств на основной счет банкрота. 

Материалами дела состав правонарушения ФИО2 подтвержден. У неё имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых административная ответственность, но не были приняты все зависящие от неё меры по их соблюдению.

Апелляционный суд с учетом выявленных конкретных обстоятельств дела, оценивая характер правонарушения и степень общественной опасности деяния, объект посягательства охраняемых государством общественных отношений, не установил основания применения положений статьи 2.9, 3.4 КоАП РФ.

Довод жалобы о том, что финансовый управляющий не был лишен возможности предъявить паспорт в любое отделение банка в городе Калининграде, отклоняется, поскольку не являются основанием для освобождения ФИО2 от административной ответственности. 

         Нарушений порядка и срока привлечения к административной ответственности ФИО2  апелляционным судом не установлено. Штраф назначен по правилам, изложенным в КоАП РФ в минимальном размере санкции статьи. 

        Судом первой инстанции при рассмотрении дела установлены и исследованы все существенные для принятия правильного решения обстоятельства, им дана надлежащая правовая оценка, выводы, изложенные в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела и действующему законодательству.

         Проверив законность и обоснованность оспариваемого решения суда, апелляционная инстанция не установила оснований для отмены или изменения судебного акта, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

        Руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестой арбитражный апелляционный суд

                                                 ПОСТАНОВИЛ:

         решение Арбитражного суда Амурской области от 07.09.2017 по делу № А04-5828/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Дальневосточного округа в течение двух месяцев со дня его принятия, через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.Г. Харьковская

Судьи

Е.В. Вертопрахова

Е.А. Швец