АРБИТРАЖНЫЙ СУД Самарской области

443045, г.Самара, ул. Авроры,148, тел. (846) 226-56-17

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

04 сентября 2020 года

Дело №

А55-12679/2020

Резолютивная часть решения оглашена 28 августа 2020 года  

Решение изготовлено в полном объеме 04 сентября 2020 года

Арбитражный суд Самарской области

в составе

судьи Бунеева Д.М.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Урванцевой О.Г.

рассмотрев в судебном заседании  28 августа 2020 года  дело по иску

ФИО1

к  Банку ВТБ (Публичное акционерное общество)

об обязании закрыть банковские счета

при участии в заседании

от истца – не явился

от ответчика – представитель ФИО2

установил:

ФИО1 (истец) обратился в Арбитражный суд Самарской области с исковым заявлением к Банку ВТБ (ПАО) (ответчик) в лице филиала № 6318 об обязании закрыть расчетные счета, принадлежащие истцу. 

Ответчиком в материалы дела представлен отзыв на иск, в котором он возражал против удовлетворения исковых требований.

Изучив доводы искового заявления, рассмотрев материалы дела, заслушав представителя ответчика, суд признал иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25 ноября 2019 года по делу № А65-8382/2019 истец признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества. Финансовым управляющим утвержден ФИО3.

В ходе процедуры банкротства финансовым управляющим истца было установлено, что в филиале № 6318 Банка ВТБ (ПАО) (443001, 

<

...>) открыты расчетные счета, принадлежащий истцу.

В ответ на запрос финансовому управляющему направлено сопроводительное письмо от 20.10.2019, согласно которому банком в адрес финансового управляющего направлены выписки по расчетным счетам. 

Письмом от 11.12.2020 кредитной организацией сообщено, что остаток денежных средств составляет 0 рублей 00 копеек

09 марта 2020 года ответчику было направлено заявление о закрытии расчетных счетов №№ 40802810532640004677, 40817810232644000072, 40817810400732301266, 40817810600732825966, 40817810601002713082, 40817810700184019152, 40817810822640009762, 40817810832644000074, 40817840032644000051, 4081797863264400005, принадлежащих истцу.

Финансовому управляющему предоставлен ответ от 19.03.2020 № 2440/776000 из Банка ВТБ (ПАО) в соответствии с которым в закрытии счета отказано и предложено представить нотариально удостоверенную копию документа, удостоверяющего личность финансового управляющего, однако выписки по расчетным счетам и справка об остатке денежных средств финансовому управляющему направлены.

Не согласившись с действиями ответчика, истец обратился в суд.

В отзыве на иск ответчик указывает, что необходимость представления нотариально заверенной копии паспорта предусмотрена п.11.1 Инструкции Банка России № 153-И, а также п. 13.3. инструкции ответчика «О порядке открытия и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой».

Согласно статье 859 Гражданского кодекса РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» разъясняет, что в случае получения банком заявления клиента о закрытии счета договор банковского счета следует считать расторгнутым, если иное не следует из указанного заявления (п. 13 Постановления).

Статьей 133 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что конкурсный управляющей обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника). Другие известные на момент открытия конкурсного производства, а также обнаруженные в ходе конкурсного производства счета должника в кредитных организациях, за исключением счетов, открытых для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, и специальных брокерских счетов профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность, подлежат закрытию конкурсным управляющим по мере их обнаружения, если иное не предусмотрено настоящей статьей. Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника.

В соответствии с пунктом 1 статьи 126 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" с даты принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника и иные ограничения распоряжения имуществом должника. Наложение новых арестов на имущество должника и иных ограничений распоряжения его имуществом не допускается.

В связи с тем, что истец признан банкротом и в отношении него была введена процедура конкурсного производства, конкурсный управляющий правомерно обратился к банку с заявлением о закрытии счета и перечислении остатка денежных средств на основной счет.

Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» закреплены положения о порядке закрытия банковского счета. Пунктом 8.1 Инструкции № 153-И установлено, что основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета.

Для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника, письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств (пункт 8.6 Инструкции № 153-И).

Идентификация клиентов, а также лиц, действующих от их имени, производится Банком в порядке, установленном положением банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Положение № 499-П). При идентификации клиента, представителя клиента, кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов. Применительно к физическим лицам, к числу таких сведений относятся реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии) (пункт 2.1. и пункт 1.4. приложения № 1 Положения № 499-П).

В данном случае банком отказано в удовлетворении заявления финансового управляющего о закрытии счетов, принадлежащих истцу, ввиду отсутствия нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность финансового управляющего.

Однако из пункта 8.6 Инструкции №153-И не следует обязательное представление нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность представителя клиента банка. 

Указанная позиция изложена, в частности, в постановлении Арбитражного суда Дальневосточного округа № Ф03-229/2018 от 20 февраля 2018 года по делу № А04-5828/2017.

Иной же вывод влечет за собой воспрепятствование деятельности финансового управляющего, что свидетельствует о нарушении действующего законодательства.

Доводы банка о невозможности идентификации личности несостоятельны, поскольку направляя соответствующие запросы о закрытии расчетных счетов Должника, арбитражный управляющий действует как специальное должностное лицо (специальный субъект), который наделен соответствующими правами и на которого возложен комплекс обязанностей. Сведения об управляющем находятся в свободном доступе в информационных ресурсах.

Необходимо также отметить, что банком без нотариально заверенной копии паспорта сформированы и направлены управляющему выписки по расчетным счетам истца, что подтверждает необоснованность отказа в закрытии расчетных счетов истца в связи с невозможностью идентификации личности.

Пунктом 1 ст.65 Арбитражного процессуального кодекса РФ установлено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Пунктом 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса РФ установлено, что лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В соответствии с частью 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

В связи с тем, что доказательства закрытия счетов в материалы дела не представлены, заявление о закрытии банковских счетов получено ответчиком и им не оспаривается, суд считает требование истца об обязании закрыть счета обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика на основании ст.110 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Поскольку истцу предоставлялась отсрочка уплаты государственной пошлины, она подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета.

Руководствуясь ст.ст.110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

Обязать Банк ВТБ (Публичное акционерное общество) закрыть следующие банковские счета на имя ФИО1: №№ 40802810532640004677, 40817810232644000072, 40817810400732301266, 40817810600732825966, 40817810601002713082, 40817810700184019152, 40817810822640009762, 40817810832644000074, 40817840032644000051, 40817978632644000051.

Взыскать с Банк ВТБ (Публичное акционерное общество) в доход федерального бюджета государственную пошлину 6 000 руб.

       Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

Судья

/

Д.М. Бунеев