РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Москва                                                                         Дело № А40-201722/19 – 22-1692

17.01.2020 г.

Резолютивная часть решения оглашена 06.12.2019 г.

Решение в полном объеме изготовлено 17.01.2020 г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Архиповой Ю.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

ОАО "ЗИНВЕСТ" (124460, МОСКВА ГОРОД, 

<

...>,  ОГРН: 

<

***>, Дата регистрации: 03.02.1993, ИНН: 

<

***>)

к БАНКУ ГПБ (АО) (117420, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА НАМЁТКИНА, 16, 1, ОГРН: 

<

***>, Дата регистрации: 13.11.2001, ИНН: 

<

***>)

о признании незаконным действий банка

При участии:

от истца – ФИО2 по дов.№05С от 16.08.2019 г., ФИО3 по дов.№01-159 от 09.06.2017 г., ФИО4 по дов.№06С от 16.08.2019 г.

от ответчика – ФИО5 по дов.№Д-30/1428 от 18.03.2019 г.

УСТАНОВИЛ:

ОАО "ЗИНВЕСТ"  обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к БАНКУ ГПБ (АО) о признании незаконными действий по неперечислению денежных средств в размере 5 963 467,97 руб. при закрытии счета ОАО «Зинвест»¸ обязании ответчика перечислить денежные средства в размере  5 963 467,97 руб. на расчетный счет истца в ПАО «Сбербанк».

Представители истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержали в полном объеме, просили их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав доводы истца, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела 15.12.2016 на основании договора банковского счёта № 

<

***> ОАО «Зинвест» (ИНН 

<

***>) был открыт расчётный счёт № 

<

***> в «Газпромбанк» (Акционерном обществе) (далее - Банк ГПБ (АО), Ответчик).

В соответствии с Дополнительным соглашением № 1 от 02.02.2017 к указанному расчётному счёту стал применяться режим отдельного счёта.

Согласно приложения № 1 к указанному дополнительному соглашению, режим отдельного счёта предполагает осуществление банком контроля целевого расходования авансовых платежей в рамках исполнения сопровождаемого контракта и ежемесячное предоставление заказчику информации о проведении операций со средствами на отдельных счетах исполнителей (мониторинг).

Сопровождаемым контрактом является долгосрочное инвестиционное соглашение на строительство, содержание, ремонт, капитальный ремонт и эксплуатацию на платной основе участков автомобильной дороги «Скоростная автомобильная дорога Москва - Санкт-Петербург на участке км 58 - 684 1 этап км 58 - км 97, 2 этап км 97 - км 149», заключенное между Государственной компанией «Российские автомобильные дороги» и ООО «Трансстроймеханизация».

Между ОАО «Зинвест» (Подрядчик) и ООО «Трансстроймеханизация» (Заказчик) были заключены договоры №№ П58/97-23/16 от 10.12.2016 и 834-17/16 от 19.12.2016 на выполнение подготовительных и строительных работ по объекту «Строительство скоростной автомобильной дороги Москва - Санкт-Петербург на участке км 58 - км 684 (с последующей эксплуатацией на платной основе), 1 этап км 58 - км 97».

Истец указывает, что работы, предусмотренные договорами, Подрядчиком выполнены. На участке км 58 -км 97 (Солнечногорск - Клин) указанной автомобильной дороги Москва - Санкт-Петербург (М-11) открыто автомобильное движение. Участок Заказчиком сдан в эксплуатацию.

Расчёты в рамках договора между ООО «Трансстроймеханизация» и ОАО «Зинвест» проводились посредством расчётного счёта, открытого Истцом в Банк ГПБ (АО).

Остаток денежных средств на расчётном счёте Истца (№ 

<

***> по состоянию на 15.04.2019 составил 5 963 467,97 руб.

Истец также указал, что в связи с отсутствием необходимости в дальнейшем пользовании указанным счётом и с целью исключения затрат на его обслуживание, Истец письмом № 04-10 от 11.04.2019 (поступило в банк 15.04.2019) сообщил Ответчику о своём решении расторгнуть договор банковского счёта № 

<

***> от 15.12.2016.

Указанным письмом Истца от 11.04.2019 № 04-10 о расторжении договора банковского счёта и закрытии счёта, банку было дано требование при закрытии счёта перечислить денежные средства, находящиеся на закрываемом счёте Истца в Банке ГИБ АО на счёт Истца в «Сбербанк» (ПАО).

Истец пояснил, что от исполнения указанного требования Ответчик отказался, денежные средства, находящиеся на счёте, не были перечислены на расчётный счёт Истца в другом банке.

Согласно ответа Банка ГИБ (АО) (Письмо № 144-3/292 от 29.04.2019), договор банковского счёта, является смешанным договором, к которому не применяются специальные нормы ст. 859 ГК РФ об одностороннем расторжении договора банковского счёта.

Также истец указал, что по состоянию на 15.04.2019 на указанном счёте находились денежные средства в размере 5 963 467,97 рублей. Денежные средства, находящиеся на расчётном счёте ОАО «Зинвест», открытом в Банке ГПБ (АО) подлежали перечислению на расчётный счёт ОАО «Зинвест» в «Сбербанк» (ПАО).

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в арбитражный суд с настоящим иском.

Возражая против удовлетворения заявленных требований ответчик представил письменный отзыв, в котором просил в удовлетворении требований отказать в силу следующего.

Ответчик указал, что договором банковского счета могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или в их списании со счета клиента.

Доводы ответчика судом принимаются, доводы истца отклоняются.

В соответствии с п. 2.2 Порядка использования Отдельного счета, являющегося Приложением № 1 к Дополнительному соглашению (далее - Порядок), Банк осуществляет контроль целевого расходования денежных средств по счету, в том числе, на предмет: соответствия переводов условиям Контрольной ведомости; соответствия переводов Обосновывающим документам, в том числе условиям договоров, в рамках исполнения обязательств по которым инициируется перевод; соответствия переводов режиму Отдельного счета.

Кроме того, в соответствии с п. 2.3 Порядка Банк осуществляет экспертизу заявок на перевод на основании Контрольной ведомости и обосновывающих документов Клиента, которые Клиент обязан направлять в Банк в соответствии с п. 4.1 Порядка.

 Договор счета является смешанным договором (согласно п. 3 ст. 421 ГК РФ), по которому Банком оказываются Клиенту услуги по контролю за целевым расходованием денежных средств на условиях, согласованных сторонами, в том числе с учетом специального режима отдельного банковского счета.

Соответственно, применение положений об изменении и расторжении Договора счета должно осуществляться с учетом условий Порядка и в соответствии со статьями 309, 310 и 450 ГК РФ.

Ответчик пояснил, что Заказчик по Сопровождаемому контракту - ООО «Трансстроймеханизация» - в ответ на письмо Банка исх. № 144-3/215 от 18.03.2019 сообщило, что ОАО «Зинвест» уже более года отсутствует на объекте строительства, остаток неотработанного (незачтенного) аванса по договору субподряда составляет 36 080 437,83 руб. 19.04.2019 Банка письмом исх. № 144-3/272 от 19.04.2019 запросило у ООО «Трансстроймеханизация» информацию о возможности снятия режима отдельного счета и перевода остатка денежных средств на иной счет ОАО «Зинвест» при закрытии счета.

В ответ письмом исх. № ТСМ-41712/34-19 от 18.03.2019 ООО «Трансстроймеханизация» сообщило о наличии задолженности ОАО «Зинвест» перед ООО «Трансстроймеханизация» на 23.04.2019 в размере 35 947 829, 29 руб., наличии судебного спора между сторонами договора, недобросовестности ОАО «Зинвест», пытающегося вывести денежные средства из под контроля Банка, контролирующего их целевое использование.

Пунктом 4.5 Порядка предусматривает запрет на совершение операций, не соответствующих требованиям, установленным Порядком.

В соответствии с п. 2.9 Порядка Клиент и Банк согласились, что специальный режим проведения расходных операций по Отдельному счету Клиента может быть изменен путем заключения дополнительного соглашения к Договору счета при условии исполнения Клиентом всех обязательств по Сопровождаемому контракту и подтверждения Заказчиком исполнения Клиентом своих обязательств.

Таким образом, для заключения указанного дополнительного соглашения в Банк должны быть предоставлены документы, свидетельствующие об исполнении Клиентом всех обязательств по сопровождаемому договору и завершении всех расчетов с Контрагентами.

В соответствии с п. 2.11 Порядка контроль целевого расходования денежных средств по Отдельному счету Клиента осуществляется Банком до даты приема Заказчиком в установленном порядке всех работ и услуг, которые выполнялись Клиентом по договорам, заключенным в рамках реализации Сопровождаемого контракта.

Таким образом, с учетом правил Порядка, специальный режим проведения расходных операций по отдельному счету может быть изменен при условии предоставления документов, свидетельствующих об исполнении Клиентом всех обязательств по Сопровождаемому контракту.

Поскольку на 26.04.2019 уведомление об исполнении обязательств по Сопровождаемому контракту Банком получено не было, изменение режима счета, недопустимо.

В Банк не были предоставлены необходимые обосновывающие документы, подтверждающие факт выполнения Клиентом обязательств по Сопровождаемому контракту.

Следовательно, законные основания для исполнения распоряжения Клиента о переводе денежных средств у Банка отсутствовали.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 858 ГК РФ допускается ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете в случаях, предусмотренных законом или договором.

Согласно ст. 8, 9 АПК РФ стороны пользуются равными правами на предоставление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований и возражений.

Согласно ч. 1 ст. 65 АПК РФ 1. Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает во внимание в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Исследовав и оценив в порядке, предусмотренном статьей 71 АПК РФ, представленные сторонами доказательства, суд пришел к выводу, что истцом не доказаны заявленные требования, в связи с чем требования истца признаются не обоснованными и не подлежащими удовлетворению.

При таких обстоятельствах у суда отсутствуют основания для удовлетворения исковых требований.

Судебные расходы распределяются судом в соответствии с положениями ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 10, 309, 310, 539, 858 ГК РФ,  ст.ст. 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В иске отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Архипова Ю.В.