АРБИТРАЖНЫЙ СУД Самарской области

443045, г.Самара, ул. Авроры,148, тел. (846) 226-56-17

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

15 апреля 2021 года

Дело №

А55-5665/2021

Резолютивная часть решения объявлена 15 апреля 2021 года. 

Решение в полном объеме изготовлено 15 апреля 2021 года

Арбитражный суд Самарской области

в составе

ФИО1

при ведении протокола судебного заседания  помощником судьи Булаховой Н.В.

рассмотрев в судебном заседании 15 апреля 2021 года дело по заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов по Самарской области, г.Самара, 

к Обществу с ограниченной ответственностью «Свобода от Долгов», (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) г.Нижний Новгород, 

с участием в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора -  ФИО2 

 о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ,

при участии в заседании

от заявителя – ФИО3, доверенность от 13.01.2021;

от иных лиц, не явились, извещены 

Установил:

УФССП России по Самарской области обратилась в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Свобода от Долгов» к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ (протокол от 01.03.2021 №16/21/63000-АП). 

Представитель заявителя требования поддержал

Ответчик и третьи лица, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, о месте и времени проведения которого извещены надлежащим образом в соответствии со ст. 123 АПК РФ.

Ответчик представил отзыв, согласно которого возражает против привлечения к административной ответственности, просит признать правонарушение малозначительным.

Дело рассмотрено в соответствии со ст.ст. 156 АПК РФ в отсутствие представителей сторон по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Рассмотрев материалы дела, оценив доводы заявителя, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании статьи 71 АПК РФ, арбитражный суд находит требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что в адрес УФССП России по Самарской Области (далее — Управление) поступило обращение ФИО2 (адрес регистрации 

<

...>) о нарушении `положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите ‚прав и законных Интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в "Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и в микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при взаимодействии по вопросу возврата просроченной задолженности.

22.12.2021 и.о. начальника Отдела ведения государственного реестра иконтроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Самарской области возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования  в отношении неустановленных лиц. 

В рамках административно расследования в адрес ООО «Свобода от Долгов» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения: дела об административном правонарушении‚ в котором запрошены следующие документы:

1) Основания взаимодействия с ФИО2 (анкета, копии договоров займа; копии доп. соглашения о взаимодействии с третьими лицами; копии договоров уступки прав требований; копии уведомлений  переходе права требования задолженности, направленных Заемщику; копии документов, подтверждающих получение заемщиком Уведомлений о переходе права требования;

2) Корреспонденция, полученная Обществом от ФИО2;

3) Подробные сведения о взаимодействии с ФИО2 с указанием способов взаимодействия и номеров телефонов; посредством которых осуществлялось данное взаимодействие с приложением записей разговоров и реестров смс-сообщений и т. д.

В результате проверки документов, поступивших в ответ на определение об истребовании сведений, документов и информации, предоставленной заявителем‚ установлены следующие нарушения Федерального закона № 230-ФЗ.

Пункта  4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230—ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кедитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе c оказанием психологического давления на должника, иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Данное нарушение выразилось `в том, что в разговоре c ФИО2 представитель ООО «Свобода от Долгов» оказывал психологическое давление на ФИО2 с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честъ и достоинство ФИО4 

Пп. а п. 1 ч. 3 ст. 7 . Федерального закона `№ 230-ФЗ не допускается “непосредственное взаимодействие с должником в рабочиедни в период c 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период c 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах более одного раза в сутки.`

Данное нарушение выразилось в том, что ООО «Свобода от долгов» совершило 2 звонка в день (23.10.2020 , в 10:57 и 16.30) на телефонный номер ФИО2 (+79879394182).

В связи с обнаружением данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, уполномоченным лицом административного органа в отношении ООО «Свобода от Долгов» составлен протокол об административном правонарушении от 01.03.2021 №16/21/63000-АП.

В силу части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон № 230-ФЗ). 

Согласно части 1 статьи 3 Закона № 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 2 Законом № 230 уполномоченный орган -это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Данные полномочия предусмотрены и в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 "Вопросы Федеральной службы судебных приставов".

В силу части 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии со статьей 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.  Иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

При этом, согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6 статьи 4Закона № 230-ФЗ).

Статьей 7 Закона № 230-ФЗ предусмотрены условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником. 

Согласно пункту 2 части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 3 статьи 17Закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Таким образом, административным органом собраны доказательства того, что ООО "Свобода от долгов» являясь юридическим лицом, основным видом деятельности которого является осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности, допустило нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельства совершения административного правонарушения в полном объеме подтверждены материалам административного дела, в том числе, обращением третьего лица, сведениями о телефонных звонках и переговорах, текстовыми сообщениями, аудиозаписями телефонных переговоров и другими.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований Закона № 230-ФЗ, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. 

Срок давности привлечения к ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

В пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Согласно пункту 18.1. Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации "О внесении дополнений в некоторые Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, касающиеся рассмотрения арбитражными судами дел об административных правонарушениях" квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

В соответствии с абзацем 3 пункта 21Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Таким образом, наличие (отсутствие) существенной угрозы охраняемым общественным отношением может быть оценено судом только с точки зрения степени вреда (угрозы вреда), причиненного непосредственно установленному публично-правовому порядку деятельности.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены.

Состав правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является формальным, следовательно, по указанному правонарушению существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо негативных материальных последствий, а в пренебрежительном отношении лица к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к требованиям законодательства.

При таких обстоятельствах освобождение от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения не может быть признано соответствующим положениям статьи 2.9КоАП РФ, в связи с чем, у суда отсутствуют основания для признания совершенного правонарушения малозначительным.

Аналогичные выводы содержит Решение Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа-Югры от 04.06.2020 по делу № А75-1252/2020 (Оставлено без изменений Постановлением Восьмого арбитражного апелляционного суда от 30 июля 2020 года).

С учетом приведенных обстоятельств, суд полагает возможным назначить обществу минимальный размер административного наказания, определенный санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, и определяет размер штрафа в сумме 50 000 руб.

Уплата государственной пошлины при рассмотрении заявления о привлечении к административной ответственности законом не предусмотрена.

Руководствуясь ст. 167-170, 180-182, 202, 205, 206  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

Заявленные требования удовлетворить. 

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Свобода от Долгов», (ИНН 

<

***>, место нахождения: 603022, 

<

...> корп 1, помещение п332) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначив ему наказание в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Информация о получателе штрафа, необходимая для перечисления суммы административного штрафа в соответствии с пунктом 1.1 части 1 статьи 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях: 

Получатель платежа: УФК по Самарской области (УФССП России по Самарской области, лицевой счет 04421785570) ИНН: 

<

***>; КПП: 631101001, р/счет 

<

***>, Отделение Самара г. Самара, БИК 043601001, ОКТМО 36701305, КБК 32211601141019000140.

Разъяснить лицу, привлеченному к административной ответственности, что в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 указанного Кодекса. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа судья, вынесший постановление, направляет в течение десяти суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством

Решение  может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г.Самара с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

Судья

/

ФИО1