ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-57908/2017

Дело № А40-148603/16

г. Москва

26 декабря 2017 года

Резолютивная часть постановления объявлена 19 декабря 2017 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 26 декабря 2017 года 

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи  Т.Б. Красновой,  

судей М.С. Сафроновой, П.А. Порывкина, 

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой, 

рассмотрев в открытом судебном  заседании апелляционную жалобу 

ООО «Шельф»на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2017 по делу № А40-148603/16 о признании несостоятельным (банкротом) АО КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК»  (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), вынесенное судьей Г.М. Лариной,о признании недействительными банковских операций от 10.06.2016 на сумму 1 355 424 руб. и 21.06.2016 на сумму 2 618 000 руб. по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Шельф»,

 

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего АО КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» в лице ГК АСВ – ФИО1, дов. от 17.04.2017. 

 

У С Т А Н О В И Л :

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 8 августа 2016 года Коммерческий банк «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» (Акционерное общество) (далее - КБ «Приско Капитал Банк», Банк) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – конкурсный управляющий).

Конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о признании недействительными сделками банковских операций по перечислению денежных средств, совершенных:

-  10.06.2016 на сумму 1 355 424,00 руб., 

-  21.06.2016 на сумму 2 618 000,00 руб., 

всего на сумму 3 973 424,00 руб. (Три миллиона девятьсот семьдесят три тысячи четыреста двадцать четыре) рублей 00 коп., со счета ООО «Шельф» № 40702810405000000553, открытого в КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО и применении последствий недействительности сделки.

            Определением суда от 10.10.2017 требование конкурного управляющего удовлетворено.

            Не согласившись с вынесенным судом первой инстанции определением, ООО «Шельф» обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить, принять по делу новый судебный акт.

            В апелляционной жалобе Общество указывает, что перечисления производились в рамках обычной хозяйственной деятельности. Кроме того, указывает, что в нарушение требований статьи 125 АПК РФ конкурсный управляющий не направил в адрес ООО «Шельф» приложенные к заявлению документы, а также дополнительные доказательства, в связи с чем Обществ не имело невозможности представить  аргументированные возражения по делу, что повлекло принятие неправильного решения.

Представитель конкурсного управляющего должника считает определение суда законным и обоснованным, просит отказать заявителю в удовлетворении заявленного требования.

            Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав объяснения явившихся в судебное заседание лиц, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО произвел перечисления денежных средств со счета ООО "Шельф"  № 40702810405000000553, открытого в КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО: 10.06.2016 г. на сумму 1 355 424,00 руб., оформленное платежным поручением № 260 от 10.06.2016 и 21.06.2016 г. на сумму 2 618 000,00 руб. оформленное платёжным поручением № 269 от 21.06.2016 г. 

Общая сумма проведенных платежей составила 3 973 424,00 руб. (Три миллиона девятьсот семьдесят три тысячи четыреста двадцать четыре) рубля 00 коп.

Конкурсный управляющий, полагая, что указанная сделка по перечислению денежных средств привела к предпочтительному удовлетворению требований кредитора,  перед другими кредиторами, в условиях неплатежеспособности Банка, обратился в арбитражный суд с заявлением о признании сделок недействительными по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 статьи 613  Закона о банкротстве.

            Суд первой инстанции, удовлетворяя заявление конкурсного управляющего должника, исходил из того, что спорная сделка была осуществлена в течение месяца  до назначения временной администрации по управлению КБ «Приско Капитал Банк» АО, с нарушением установленной очередности в условиях наличия иных неисполненных требований клиентов Банка – физических лиц, из-за недостаточности денежных средств. Суд признал, что на момент совершения оспариваемых сделок имелась «скрытая картотека» неисполненных распоряжений клиентов банка, и с учетом всех обстоятельств дела пришел к выводу, что конкурсным управляющим должника доказаны  все условия, с которыми закон связывает возможность оспаривания сделки в порядке статьи 613  Закона о банкротстве.

            Суд апелляционной инстанции соглашается с такими выводами Арбитражного суда города Москвы по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 611 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве. 

В силу разъяснений, изложенных в пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Постановление № 63), по правилам главы III1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться  банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с пунктом 1 статьи 613 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: 

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; 

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; 

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; 

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве). 

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.12.2010 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 613 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 613, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно пункту 7 статьи 619 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 612 и 613 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 616 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации.

            Таким образом, доказыванию подлежат два обстоятельства: совершение сделки за месяц до даты назначения временной администрации и наличие признаков предпочтительного удовлетворения требований кредитора перед другими кредиторами должника.

            Приказом Банка России от 29.06.2016 года № ОД-2079 у КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО отозвана лицензия на осуществление банковских операций и Приказом Банка России от 29.06.2016 № ОД-2080 в КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО назначена временная администрация по управлению Банком.

            Поскольку назначение временной администрации КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО  имело место 29.06.2016, а оспариваемые конкурсным управляющим должника банковские операции совершены менее чем за один месяц до указанной даты (10.06.2016, 21.06.2016), данные операции могут быть признаны недействительными сделками при наличии условий, установленных пунктом 1 статьи 613 Закона о банкротстве, то есть при доказанности предпочтительного удовлетворения требований одних кредиторов перед другими кредиторами должника.

            Судом первой инстанции установлено и материалами дела подтверждается, что  у Банка в период с 10.06.2016 имелись другие требования клиентов – физических лиц, чьи требования так и не были исполнены Банком вплоть до момента отзыва лицензии и которые в последующем были исполнены Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» после отзыва у Банка лицензии. 

Данные факты подтверждаются предоставленными конкурсным управляющим в материалы дела копиями Запроса ЦБ РФ от 22.06.16 № Т1-85-2-07/90246 в адрес КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО с требованием пояснить ситуацию о задержке выплат вкладов клиентам-физическим лицам, а также представленными самими копиями жалоб физических лиц, полученными конкурсным управляющим из Банка России, поступавшие в ЦБ РФ через интернет-приемную с 09.06.2016. 

Судом установлено, что у КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО в период с 10.06.2016 имелись требования клиентов – физических лиц ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, чьи требования не погашались вплоть до момента отзыва лицензии. 

Так, судом в частности установлено, что физическое лицо ФИО2 обратился 09 июня 2016 года с жалобой в Банк России, в которой указал, что 09 июня 2016 года он пришел в отделение Банка за снятием полной суммы вклада и процентов по вкладу, на что сотрудник Банка ответил отказом в выдаче денежных средств в полном объеме и ФИО2 было выдано только 20 000 рублей. 

Судом проанализирована выписка по счету указанно физического лица и установлено, что ФИО2 10.06.16 было выдано со вклада 20 000 рублей, 14.06.16 также было выдано 20 000 рублей, 14.06.16 – 40 000 руб., 17.06.17 – 20.000 рублей, 20.06.16 – 20 000 рублей, 21.06.2016 – 20 000 рублей. Оставшиеся денежные средства на счете физического лица в сумме 581 576, 78 руб. были выплачены ФИО2 не КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО, а конкурсным управляющим - Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» после отзыва у КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО лицензии и открытия конкурсного производства только 25.10.2016 года в качестве страхового возмещения. 

К аналогичным выводам суд пришел и при анализе других жалоб физических лиц и их выписок по счетам, представленным в материалы дела конкурсным управляющим. 

С учетом того, что указанные физические лица выразили ясно и однозначно свою волю на то, чтобы забрать полную сумму вклада единовременно, а не по частям (что следует из текста жалоб), суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о том, что КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО с 10.06.2016 не выполнял предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также отказывал в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц, что свидетельствует о наличии в КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АО «скрытой картотеки» неисполненных распоряжений клиентов.

Таким образом, суд правомерно указал, что на дату оспариваемых операций имела места избирательность исполнения распоряжения клиентов Банка, что привело к тому, что в результате совершения оспариваемых платежей ответчику было оказано предпочтение, поскольку он за счет актива Банка-должника удовлетворил свои требования преимущественно перед другими кредиторами, ожидающими исполнения своих требований с 10.06.2016.

            В отсутствие спорных банковских операций, требование ООО «Шельф», вытекающее из обязательств должника по выплате денежных средств по депозитному договору, подлежало бы удовлетворению с соблюдением правил очередности, установленных статьей 134 Закона о банкротстве, а при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований всех кредиторов подлежало бы погашению в соответствии с пунктом 3 статьи 142 Закона о банкротстве, то есть пропорционально суммам требований кредиторов. 

            С учетом изложенного суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции о том, что оспариваемые банковские операции являются сделками, влекущими преимущественное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими, а, следовательно, имеются все основания для признания их недействительными по пунктам 1, 2 статьи 613 Закона о банкротстве.

            Соглашается суд апелляционной инстанции и с выводом Арбитражного суда города Москвы о  том, что оспариваемые сделки совершены за пределами обычной хозяйственной деятельности.

            Согласно пункту 2 статьи 614 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 613 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника. 

            В силу пункта 5 статьи 18940 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

            1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

            2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

            3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. 

            Согласно правовой позиции, изложенной в п. 35.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.12.2010 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2013 № 7372/12 по делу № А41-16922/2011, при определении того, была ли банковская операция совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковыми не могут быть признаны, в частности, операции: проведенные при наличии скрываемой кредитной организацией картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки.

            Как уже указывалось ранее, на момент совершения оспариваемых банковских операций у Банка начиная с 10 июня 2016 года имелись неисполненные распоряжения клиентов – физических лиц, в связи с чем, как верно указал суд первой инстанции, в рассматриваемом случае имеется признак, содержащийся в подпункте «в» п. 35.3 Постановления от 23.12.2010 N 63, что, в свою очередь,  свидетельствует о том, что оспариваемые операции не могут быть отнесены к сделкам, совершаемым при обычной хозяйственной деятельности. С учетом изложенного доводы заявителя жалобы о том, что перечисления производились в рамках обычной хозяйственной деятельности, апелляционной коллегией отклоняются.

            Доводы ООО «Шельф» о том, что в нарушение требований статьи 125 АПК РФ конкурсный управляющий не направил в адрес ООО «Шельф» приложенные к заявлению документы, а также дополнительные доказательства, в связи с чем Общество не имело невозможности представить аргументированные возражения по делу, что повлекло принятие неправильного решения, судебной коллегией отклоняются, как недоказанные, принимая во внимание наличие в материалах дела квитанции о направлении 06.06.201 в адрес ответчика регистрируемого почтового отправления (л.д.2), а также учитывая, что судебное заседание судом первой инстанции откладывалось и ответчик не был лишен права на ознакомление с материалами дела (ст.41 АПК РФ).  Аргументированных возражений, свидетельствующих о принятии судом неправильного решения, заявитель апелляционной жалобы не привел.   

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, свидетельствуют о несогласии с выводами суда первой инстанции, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, повлияли бы на их обоснованность и законность либо опровергли выводы суда. Существенных нарушений норм материального права, повлиявших на исход судебного разбирательства или допущенной судебной ошибке, апелляционной коллегией не усматривается. 

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием к отмене судебного акта, в соответствии с частью 4 статьи 270 АПК РФ, судом первой инстанции не допущено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.10.2017 по делу № А40-148603/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО «Шельф» – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа. 

 

Председательствующий судья:                                                                 Т.Б. Краснова 

Судьи:                                                                                                                      М.С. Сафронова                                                                                                                            П.А.Порывкин