9092/2023-150761(2) 

 АРБИТРАЖНЫЙ СУД 

НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

 Дело № А43-14548/2023 

г.Нижний Новгород 22 августа 2023 года  Резолютивная часть решения объявлена 16 августа 2023 года  

Арбитражный суд Нижегородской области  

в составе судьи Волчанской Ирины Сергеевны (шифр 54-248),  при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,  

рассмотрев в судебном заседании дело 

по заявлению Главного управления Федеральной службы судебных приставов по  Нижегородской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью  "М.Б.А. Финансы" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) к административной  ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях,  

потерпевший - ФИО2 при участии представителей: от заявителя: ФИО3 (доверенность от 19.09.2022) от ответчика: не явились, извещены надлежащим образом, 

от потерпевшего: не явились, извещены надлежащим образом,  

установил:

в Арбитражный суд Нижегородской области обратилось Главное управление  Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области с заявлением о  привлечении общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (далее –  ответчик, Общество, ООО "М.Б.А. Финансы") к административной ответственности,  предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях по основаниям, подробно изложенным в заявлении.  

Ответчик в представленном отзыве на заявление не согласился с требованием  заявителя, указав на отсутствие факта совершения вменяемых нарушений в действиях  сотрудников Общества.  

Подробно доводы ответчика изложены в отзыве на заявление. 

Ответчик и потерпевший ФИО2, надлежащим образом извещенные о  времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.  

В соответствии со статьей 156, частью 3 статьи 205 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие ответчика и потерпевшего,  при их надлежащем извещении.  

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении  в отношении Общества, полномочия лица, составившего протокол об административном  правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения,  сроки давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы  дела и заслушав доводы представителя заявителя, арбитражный суд установил следующие  обстоятельства.  

Как следует из материалов дела, 14.02.2023 в Главное управление ФССП по  Нижегородской области поступило обращение ФИО2 (вх. №  10323/22/52000-КЛ от 14.02.2023) в отношении ООО «ХКФ Банк», ООО «М.Б.А. Финансы», ООО  «КЭФ» о взаимодействия с целью возврата просроченной задолженности несоответствующего  обязательным требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и  законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и  микрофинансовых организациях» (далее - Федерального закона № 230-ФЗ).  

Определением Главного управления ФССП по Нижегородской области от 14.03.2023  

 № 22/23/32/52-АР возбуждено дело об административном правонарушении и проведении  административного расследования.  

В результате административного расследования на основании сведений, представленных  ООО «М.Б.А.Финансы», ООО «ХКФ Банк» установлено, что ООО «М.Б.А. Финансы» состоит в  реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной  задолженности в качестве основного вида деятельности (свидетельство № 8/16/77000-КЛ).  

ФИО2 являлся клиентом ООО «ХКФ Банк» по заключенному кредитному договору  

от 03.04.2013 № 2170453336. По данному договору у ФИО2 по состоянию на 29.12.2014  образовалась просроченная задолженность.  

Между ООО «ХКФ Банк» и ООО «М.Б.А. Финансы» заключен агентский договор от  10.10.2019 № 1025 в соответствии с которым ООО «М.Б.А. Финансы» по поручению банка  осуществляет досудебные действия направленные на взыскание просроченной задолженности с  физических лиц, являющихся должниками банка.  

ООО «ХКФ Банк» 11.01.2023 уполномочило ООО «М.Б.А. Финансы» на взыскание  задолженности с ФИО2 по кредитному договору от 03.04.2013 № 2170453336 и передало  последнему сведения о должнике согласно реестру должников.  

Согласно представленному ООО «ХКФ Банк» реестру должников в нем были указаны  контактный номер телефона ФИО2 8-910-385L30-28, рабочий номер телефона  ФИО2 8-831-280-81-08, а также номер третьего лица 8-952-777-08. Иных контактных  номеров не указано.  

Согласно детализации взаимодействия, предоставленной ООО «М. М.Б.А. Финансы», с  целью возврата просроченной задолженности им осуществлено взаимодействие с ФИО2 посредством телефонных переговоров, направления голосовых сообщений и СМС- сообщений.  

Из заявления установлено, что лицо, действующее от имени ООО «М.Б.А. Финансы»  13.01.2023 в 16 час. 16 мин. 58 сек. с абонентского номера 

<

***>; 18.01.2023 в 11 час. 05  мин. 48 сек. с абонентского номера 

<

***>, по своей инициативе в целях возврата  просроченной задолженности ФИО2 осуществило взаимодействие с последним,  посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру 

<

***>, которые не был  указан в реестре должников, переданном ООО «ХКФ Банк», а также в отсутствие согласия  должника на взаимодействие с ним по указанному номеру телефона, по кредитному договору от  03.04.2013 № 2170453336.  

Кроме того, лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора - ООО «М.Б.А.  Финансы» 16.01.2023 в 09 час. 42 мин. 41 сек. и 17.01.2023 в 08 час. 26 мин. 41 сек. с номера  телефона 

<

***>; 17.01.2023 в 09 час. 03 мин. 08 сек., по своей инициативе в целях  возврата просроченной задолженности ФИО2. осуществило взаимодействие с последним,  посредством направления голосовых и текстового сообщения по абонентскому номеру 

<

***>, не указанному в реестре должников, переданном кредитором ООО «ХКФ, Банк», а также в  отсутствие согласия должника на взаимодействие с ним по указанному номеру телефона, по  кредитному договору от 03.04.2013 № 2170453336.  

Указанные обстоятельства свидетельствуют о нарушении требований установленных  частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ.  

 Усмотрев в действиях ООО "М.Б.А. Финансы" состав административного  правонарушения ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП  РФ ГУ ФССП России по Нижегородской области 17.05.2023 составлен протокол об  административном правонарушении от 17.05.2023 № 60/23/19/52-АП.  

Материалы дела об административном правонарушении переданы в суд для  рассмотрения вопроса о привлечении ООО "М.Б.А. Финансы" к административной  ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Процессуальных нарушений в ходе проведения проверки и составления протокола  об административном правонарушении Управлением не допущено.  

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за  нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим  лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих  деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида  деятельности.  

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа  на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или  дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от  пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление  деятельности на срок до девяноста суток.  

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2  статьи 14.57 КоАП РФ, могут являться юридические лица, включенные в  государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату  просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также их  должностные лица.  

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах,  обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Федерального закона   № 230-ФЗ).  

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при  совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор  или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с  должником используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное  взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения,  передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи  ,почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.  

Согласно части 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ иные, за исключением  указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора  или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены  письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от  его имени и (или) в его интересах.  

В силу части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат  просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его  имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей  настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие  с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или  лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только  при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на  осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности  взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с  ним взаимодействия.  

В силу части 6 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в  пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и  (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в  письменной форме в виде отдельных документов.  

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении  действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо,  действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и  разумно.  

Согласно пункту 6 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются  направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица,  действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с  злоупотреблением правом.  

В нарушении названных требований ООО "М.Б.А. Финансы" действуя в интересах  кредитора осуществило взаимодействие с должником (путем телефонных переговоров,  направления текстовых и голосовых сообщений) по номеру телефона 

<

***> в  отсутствие согласия должника на взаимодействие с ним по указанному номеру телефона.  

Факт допущенных обществом нарушений указанных требований Закона № 230-ФЗ  подтверждается материалами рассматриваемого дела.  

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается  виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено,  что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых  настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена  административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от  него меры по их соблюдению.  

В рассматриваемом случае обществом не представлено доказательств  невозможности соблюдения требований Федерального закона № 230-ФЗ.  

При таких обстоятельствах в действиях общества имеется состав административного  правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

В силу части 1 статьи 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном  правонарушении за нарушение законодательства о защите прав потребителей не может  быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного  правонарушения.  

Таким образом, в рассматриваемом случае срок привлечения общества к  административной ответственности не истек.  

Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 КоАП РФ судом не  усматривается в силу следующих обстоятельств.  

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного  административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее  административное правонарушение, от административной ответственности и  ограничиться вынесением устного замечания.  

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской  Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике  при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – Постановление   № 10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место  при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие  обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к  ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения,  возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о  малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи  4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются  при назначении административного наказания.  

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является  формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно  самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения  такого правонарушения последствий.  

По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных  правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером  и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда  личности, обществу или государству.  

Согласно пункту 18.1 Постановления № 10 квалификация правонарушения как  малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится  с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам  конкретного совершенного лицом деяния.  

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит  исключительности в характере совершенного административного правонарушения.  Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств  ответчиком суду не представлено.  

При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания  названного правонарушения малозначительным.  

Также не имеется оснований для замены наказания на предупреждение поскольку  ранее общество привлекалось к административной ответственности по части 2 статьи  14.57 КоАП РФ (дело № А29-16149/2019, № А32-7035/2020, № А32-3447/2020).  

На основании изложенного, принимая во внимание указанные обстоятельства по  делу, суд считает необходимым назначить обществу наказание в виде административного  штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией части 2 статьи 14.57 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях, в размере 50 000,00  рублей.  

Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 206 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

РЕШИЛ:

привлечь общество с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (ОГРН  

<

***> ИНН 

<

***>; адрес юридического лица - 

<

...>, эт. 15, пом. 1, комн. 35) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57  Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить  наказание в виде административного штрафа в размере 50000,00 руб.  

Административный штраф лицом, привлеченным к административной  ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления  решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:  

Наименование получателя платежа УФК по Нижегородской области (ГУФССП по  Нижегородской области), л/с 

<

***>  

ИНН 

<

***>, КПП 526301001 Волго-Вятское ГУ Банка России по г.Н.Новгороду расчетный счет 

<

***> корреспондентский счет 40102810745370000024 БИК 012202102, ОКТМО 22701000 

КБК 322 116 011 410 190 021 40 "Административный штраф по ст.14.57 КоАП РФ"  

УИН 32252 000 23 00000 60014 

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения,  подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд  Нижегородской области.  

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную  силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство  

добровольной уплаты штрафа, в отношении лица, привлеченного к административной  ответственности, подлежит применению принудительное исполнение решения суда.  

Принудительное исполнение производится на основании настоящего судебного  решения (ч.4.2 ст.206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).  

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его  принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной  жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступит в законную силу со дня  принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.  

Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный  апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области.  

Судья И.С.Волчанская 

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 30.05.2023 8:38:00

Кому выдана Волчанская Ирина Сергеевна