АРБИТРАЖНЫЙ СУД КОСТРОМСКОЙ ОБЛАСТИ 

156000, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2 http://kostroma.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А31-7067/2023

г. Кострома

20 ноября 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 14 ноября 2023 года.  Полный текст решения изготовлен 20 ноября 2023 года.  

Судья Арбитражного суда Костромской области Байбородин Олег  Леонидович, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного  заседания ФИО1,  

рассмотрев заявление индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 319352500012891) о  признании незаконным бездействия АО КБ «Модульбанк» по неисполнению  судебного приказа, вынесенного Арбитражным судом г. Москвы 15.12.2022 по  делу № А40-265355/2022 о взыскании с ООО «Енисей» в пользу ИП ФИО2  задолженности; обязании исполнить судебный приказ и произвести перевод  денежных средств, находящихся на счете должника ООО «Енисей», взыскателю –  ИП ФИО2,  

третье лицо (должник): ООО «Енисей» (ИНН 

<

***>), с участием представителей сторон: от заявителя: ФИО3, доверенность от 04.04.2023 (онлайн); от ответчика: не явились; от 3-го лица: не явились, установил: ответчиком и третьим лицом явка представителя в заседание не обеспечена. 

В соответствии со статьями 123, 156 и частью 2 статьи 200 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено без участия  представителей указанных лиц.  

Заявитель поддержал позицию по делу. 

Исследовав материалы дела, заслушав представителя заявителя, суд установил  следующие обстоятельства.  

15.12.2022 Арбитражным судом города Москвы по делу № А40-265355/2022  был вынесен судебный приказ о взыскании с ООО «Енисей» в пользу ИП ФИО2 задолженности по договору поставки от 14.07.2022 № 14/07-22 в размере  499949 руб., а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 6499  руб. Данный судебный приказ вступил в законную силу и был выдан взыскателю.  

02.03.2023 ИП ФИО2 предъявил судебный приказ на исполнение по  месту нахождения банка, в котором у должника имеется расчетный счет (АО КБ  

«Модульбанк», 156005, Костромская область, г. Кострома, пл. Октябрьская, д. 1),  однако банк отказал в исполнении требований исполнительного документа,  сославшись на наличие ограничений по счету должника ООО «Енисей» в  соответствии с ФЗ № 115-ФЗ.  

Посчитав, что у АО КБ «Модульбанк» отсутствовали правовые основания для  отказа в исполнении требований судебного приказа, ФИО2 обратился в суд  с настоящим заявлением.  

Свои требования заявитель мотивирует тем, что в отношении  исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного  документа, выданного на основании судебного акта, норма пункта 8.1 статьи 70  Федерального закона от 02.10.20007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»  не действует.  

В представленном отзыве АО КБ «Модульбанк» считает обжалуемые  действия законными и обоснованными.  

Изучив представленные доказательства, заслушав представителя заявителя,  суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению на  основании следующего.  

Согласно части 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации (далее - АПК РФ) граждане, организации и иные лица  вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании  недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и  действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия,  должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт,  решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному  нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере  предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают  на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления  предпринимательской и иной экономической деятельности.  

Для признания ненормативного акта недействительным, решения и действия  (бездействия) незаконными необходимо наличие одновременно двух условий:  несоответствие их закону или иному нормативному правовому акту и нарушение  прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской или иной  экономической деятельности, что также отражено в пункте 6 совместного  постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего  Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 N 6/8 «О некоторых  вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса  Российской Федерации».  

Ненормативные правовые акты, решения и действия (бездействие) органов,  осуществляющих публичные полномочия, могут быть признаны  недействительными при наличии одновременно двух условий, а именно:  несоответствие их закону или иному нормативному правовому акту и нарушение  прав и законных интересов граждан и юридических лиц (часть 4 статьи 200  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).  

При этом согласно статье 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле,  должно доказать обстоятельства на которые оно ссылается как на основание своих  требований и возражений.  

Обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для  принятия государственными органами, органами местного самоуправления, иными  

органами, должностными лицами оспариваемых актов, решений, совершения  действий (бездействия), возлагается на соответствующие орган или должностное  лицо.  

Таким образом, бремя доказывания наличия факта нарушенных оспариваемым  актом законных прав лежит на лице, оспаривающем акт, решение, действие  (бездействие), бремя доказывания законности оспариваемого акта, решения,  действия (бездействия) лежит на лице, принявшем соответствующий,  совершившим оспариваемое действие (бездействие).  

В соответствии с частью 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает  доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем,  полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле  доказательств.  

В соответствии со статьей 7 Федерального конституционного закона от  28.04.1995 № 1-ФКЗ «Об арбитражных судах в Российской Федерации», статьей 6  Федерального конституционного закона от 31.12.1996 № 1-ФКЗ «О судебной  системе Российской Федерации», частью 1 статьи 16 АПК РФ, статьей 13  Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, вступившие в  законную силу судебные акты федеральных судов, мировых судей и судов  субъектов Российской Федерации являются обязательными для всех без  исключения органов, физических и юридических лиц и подлежат  неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации.  

В силу статьи 5 Закона № 229-ФЗ принудительное исполнение судебных  актов, актов других органов и должностных лиц возлагается на Федеральную  службу судебных приставов и ее территориальные органы. Непосредственное  осуществление функций по принудительному исполнению судебных актов, актов  других органов и должностных лиц возлагается на судебных приставов-исполнителей структурных подразделений территориальных органов Федеральной  службы судебных приставов.  

Согласно статье 7 Закона № 229-ФЗ в случаях, предусмотренных  федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других  органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе  государственными органами, органами местного самоуправления, банками и  иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. Эти  органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных  актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных  документов, в порядке, установленном Законом № 229-ФЗ и иными федеральными  законами.  

В соответствии с частью 2 статьи 8 Закона № 229-ФЗ исполнительный  документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в  банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.  

Согласно части 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ банк, осуществляющий  обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в  исполнительном документе требования о взыскании денежных средств.  

Частью 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ предусмотрено, что не исполнить  исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя  полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на  счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства,  находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке,  

установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо  в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.  

Согласно части 8.1 статьи 70 Закона № 229-ФЗ не исполнить исполнительный  документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании  денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, банк или  иная кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил  внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 7  августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», у  работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что  операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или  указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов,  полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае  неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному  основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со  дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного  пристава-исполнителя. Положения настоящей части не применяются в отношении  исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного  документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении  постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств,  вынесенного на основании таких исполнительных документов.  

Немотивированное неисполнение исполнительного документа Законом №  229-ФЗ не предусмотрено.  

Согласно статье 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон № 86- ФЗ) Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных  организаций, государственных органов и органов местного самоуправления)  (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с  законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения  подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком  России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти,  осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию  распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом  директоров.  

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 7.6 Федерального закона от  07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №  115-ФЗ) Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об  отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций,  государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных  предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством  Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до  кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1  Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской  Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным  банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком  Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до  

уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые  предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком  Российской Федерации и уполномоченным органом.  

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении  внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию  Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем 2 пункта 1  статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического  лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов  местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя),  зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации,  который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской  Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных  операций, применяет следующие меры:  

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета  (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не  осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых  платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных  средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а  также операции с иным имуществом.  

Согласно пункту 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ по банковскому счету (вкладу,  депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций,  государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального  предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством  Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей  информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную  абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и  Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска  совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:  

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Фонд  пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный  фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в  бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством  Российской Федерации;  

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения  кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого  клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска  совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не  может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за  предыдущий месяц;  

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам  гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской  Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого  помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов,  возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи  со смертью кормильца;  

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица  (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого  лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;  

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального  предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих  самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в  календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не  имеющего самостоятельного источника дохода;  

- - списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита),  уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных  средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении  в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение  данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;  

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита),  уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных  средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения  текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения  требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его  ликвидации;  

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита),  уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных  средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после  исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или  единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по  исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из  единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного  реестра индивидуальных предпринимателей;  

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), 

- уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных  денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента -  юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из  единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного  реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей)  соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту  проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами  вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной  регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после  государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим  лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.  

Как следует из пунктов 1, 2, 3 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ в случае получения  юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в  соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абзаце  первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона информации о  применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего  Федерального закона, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации  такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой  степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое  лицо (индивидуальный предприниматель) (далее для целей настоящей статьи - заявитель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для  применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего  Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и  

(или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в указанную в пункте  13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.  

Заявление об отсутствии оснований может быть направлено в  межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за  днем получения заявителем информации, указанной в абзаце первом пункта 8  статьи 7.7 настоящего Федерального закона.  

По результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований  межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для  применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего  Федерального закона, или о наличии таких оснований. Межведомственная  комиссия сообщает о принятом решении заявителю и кредитной организации в  соответствии с абзацем вторым пункта 13.6 статьи 7 настоящего Федерального  закона.  

Применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7  настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке  только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке,  предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.  

Из материалов дела следует, что руководствуясь положениями статьи 9.1  Закона № 86-ФЗ, Центральный Банк Российской Федерации 31.10.2022 присвоил  ООО «Енисей» высокий уровень степени риска совершения подозрительных  операций.  

Судебный приказ по делу № А40-265355/2022 Арбитражным судом города  Москвы выдан 15.02.2022, то есть после применения к ООО «Енисей» мер на  основании пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ. Решение межведомственной  комиссии или судебный акт о признании несоответствующими закону действий по  применению мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ в  материалах дела отсутствуют.  

В соответствии с абзацем 9 пункта 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ списание  денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка  электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение  операций с иным имуществом клиента-должника, отнесенного Центральным  банком Российской Федерации, Банком к группе высокой степени (уровня) риска  совершения подозрительных операций, по исполнительным документам,  поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра  юридических лиц, возможно только после исключения указанного клиента из  ЕГРЮЛ. По состоянию на дату поступления в Банк судебного приказа и до  текущего момента, должник не исключен из ЕГРЮЛ, соответственно в силу  вышеуказанных норм Закона № 115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для  списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.  

Таким образом, у банка отсутствовала возможность исполнения судебного  приказа о взыскании с ООО «Енисей» задолженности по договору поставки в  пользу ИП ФИО2 за счет денежных средств, находящихся на счетах ООО  «Енисей» в связи с применением к нему мер ЦБ РФ.  

Согласно части 3 статьи 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд  установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия  (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных  лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не  

нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе  в удовлетворении заявленного требования.  

Исследовав и оценив обстоятельства дела и представленные сторонами  доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ во взаимной связи с подлежащими  применению положениями действующего законодательства, суд приходит к  выводу о том, что в рассматриваемом случае отсутствовала предусмотренная  статьями 198, 201 АПК РФ совокупность условий, для признания решения  антимонопольного органа незаконным, в связи с чем суд считает требование  заявителя не подлежащим удовлетворению.  

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 201  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд  

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требования индивидуального предпринимателя ФИО2 отказать.  

Возвратить индивидуальному предпринимателю ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 319352500012891) 3000 руб.  государственной пошлины, излишне уплаченной платежным поручением от  15.06.2023 № 42.  

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной  инстанции в течение месячного срока со дня его принятия или в арбитражный суд  кассационной инстанции, если такое решение было предметом рассмотрения в  арбитражном суде апелляционной инстанции, через арбитражный суд Костромской  области в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в  законную силу.  

Судья О.Л. Байбородин