АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 

115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-254811/22-162-1935

16 февраля 2023 года

город Москва

 

Резолютивная часть решения от 27 января 2023 года 

Решение в полном объеме изготовлено 16 февраля 2023 года  

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Гусенкова М.О. (единолично),  

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело № А40-254811/22-162-1935 

по иску ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "БУЛАТ" 347152,  РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ОБЛИВСКИЙ РАЙОН, КОВЫЛЕНСКИЙ ХУТОР,  ЦЕНТРАЛЬНАЯ УЛИЦА, ДОМ 3, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН:  03.03.2015, ИНН: 

<

***>  

 к ПУБЛИЧНОУМ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ БАНК "ФИНАНСОВАЯ  КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" 115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002,  ИНН: 

<

***>  

Третьи лица: ПАО КБ «Центр-Инвест» (ИНН: 

<

***>), ООО «Пульс» (ИНН:  

<

***>)  

о взыскании денежных средств в размере 241 463 руб. 50 коп. без вызова сторон 

У С Т А Н О В И Л:

Иск заявлен о взыскании убытков в размере 241 463 руб. 50 коп.  

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 25.11.2022 года исковое  заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства, к участию в  деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований  относительно предмета спора привлечены ПАО КБ «Центр-Инвест» (ИНН:  

<

***>), ООО «Пульс» (ИНН: 

<

***>).  

Ко дню принятия решения суд располагал сведениями о получении сторонами  копии определения о принятии искового заявления к производству и рассмотрении  дела в порядке упрощенного производства, что является надлежащим извещением в  силу статей 121, 122, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации.  

Ответчиком представлен отзыв на иск, согласно которому в удовлетворении  требований просил суд отказать.  

Истцом представлены письменные пояснения по отзыв ответчика. 

Дело рассмотрено судом в порядке упрощенного производства в порядке главы  29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации на основании  доказательств, представленных в течение установленного судом срока.  

27.01.2023 года в порядке ст. 229 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации арбитражном судом была вынесена резолютивная часть  решения суда и размещена на официальном сайте арбитражного суда в  информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".  

От ответчика поступило ходатайство об изготовлении мотивированного  решения.  

Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено. 

В обоснование заявленных требований, истец указывает, что 17.12.2015г. между  Истцом и ПАО КБ «Центр-Инвест» г. Ростов-на-Дону был заключен Договор  банковского счета № б/н от 17 декабря 2015г.  

Согласно условиям п. 1.1 которого банк открывает счет клиенту в валюте  Российской Федерации и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиента в  соответствии с действующим законодательством Российской Федерации,  нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, а также другими  условиями договора.  

В рамках данного договора Истец 10.11.2020 г. платежным поручением № 4837  в соответствии с счетом на оплату № 78698 от 09.11.2020г. за поставку перчаток  нетриловых на расчетный счет № 

<

***>, принадлежащий  ООО «Пульс», ИНН: 

<

***> перечислил сумму 183 390 руб. 00 коп.  

17.11.2020г. платежным поручением № 4873 в соответствии с счетом на оплату   № 1147 от 17.11.2020г. за поставку перчаток нетриловых на расчетный счет   № 

<

***>, принадлежащий ООО «Пульс», ИНН: 

<

***>  перечислил сумму 58 073 руб. 50 коп.  

Итого Истец перечислил на расчетный счет ООО «Пульс», ИНН: 

<

***>  сумму в размере 241 463 руб. 50 коп.  

Банком получателя в платежном поручении указан ПАО Банк ФК «Открытие»,  получателем средств - ООО «Пульс» (ИНН 

<

***>).  

Перечисленные денежные средства на расчетный счет ООО «Пульс» не  поступили, в связи с тем, что Банк Получатель денежных средств - Ответчик  перенаправил денежные средства другому получателю с таким же наименованием и  организационно-правовой формой - ООО «Пульс», но с другим ИНН.  

По мнению истца, надлежащее направление истцом денежных средств  ООО «Пульс», ИНН: 

<

***> подтверждается письмами Банка-отправителя  денежных средств Истца - ПАО КБ «Центр-Инвест» сих. № 131 от 24.02.2021г., исх.   № 369 от 30.06.2021г.  

Согласно ч. 9, 10 ст. 5 ФЗ-161, окончательность перевода денежных средств  наступает в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка,  обслуживающего получателя денежных средств.  

Так как после оплаты по счету, поставка нитриловых перчаток от ООО «Пульс»  не произошла, Истец обратился с иском к ООО «Пульс», ИНН: 

<

***> о  взыскании суммы неосновательного обогащения в Арбитражный суд Ростовской  области, В рамках дела № А53-41223/2020.  

В рамках указанного дела ПАО Банк «Открытие» предоставило документы и  информацию о том, что счет № 

<

***> принадлежит ООО «Пульс»  (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>), юридический адрес: 350000, 

<

...>, зачисление вышеперечисленных денежных средств  производилось на счет № 

<

***>, принадлежащий ООО «Пульс» (ИНН  

<

***> ОГРН 

<

***>).  

Банк при зачислении денежных средств на банковский счет обязан проверить  минимум два реквизита (если иное не установлено договором) платежа: номер  банковского счета получателя средств и иную информацию о получателе средств (п. 4.3  Положения № 383-П).  

Как указал истец, Банк-получатель произвел зачисление денежных средств на  расчетный счет получателя не произведя проверку ИНН, что привело к убыткам  ООО «Булат».  

Полученную претензию ответчик оставил без рассмотрения.  

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в  арбитражный суд с настоящими требованиями.  

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может  требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или  договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.  

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено,  произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права,  утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные  доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота,  если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее  право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе  требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не  меньшем, чем такие доходы.  

Для возникновения гражданско-правовой ответственности в форме возмещения  убытков должны быть доказаны в совокупности: факт причинения убытков и их  размер, факт неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств со стороны  контрагента ответчика; наличие причинной связи между неисполнением или  ненадлежащим исполнением обязательств и причиненными убытками.  

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк  обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу  счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче  соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.  

Согласно п. 2 ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета клиента может  быть осуществлено банком без распоряжения клиента в случаях, установленных  законом или предусмотренных договором между банком и клиентом, а также по  решению суда. Банк не вправе определять и контролировать направления  использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные  законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться  денежными средствами по своему усмотрению (ч. 3 ст. 845 ГК РФ).  

При неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору  банковского счета с банка на основании общих норм Гражданского кодекса Российской  Федерации об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки (п. 7  постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от  19.04.1999 № 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с  заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета").  

Возражая в удовлетворении исковых требований ответчик указал на то, что  между ПАО Банк «ФК Открытие» и ООО «Пульс» (ИНН 

<

***>) заключен  договор на открытие банковского счета - № 

<

***>.  

Из платежных поручений истца № 4837 и 4873 следует, что получателем  денежных средств является ООО «Пульс», номер расчетного счета указан  

<

***>.  

Статьей 31 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 02.07.2021) «О  банках и банковской деятельности» закреплено, что кредитная организация  осуществляет расчеты по правилам, формам и стандартам, установленным Банком  России; при отсутствии правил проведения отдельных видов расчетов - по  договоренности между собой; при осуществлении международных расчетов - в  порядке, установленном федеральными законами и правилами, принятыми в  международной банковской практике. Кредитная организация обязана осуществить  перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего  операционного дня после получения соответствующего платежного документа, если  

иное не установлено федеральным законом, договором или платежным документом. В  случае несвоевременного зачисления на счет клиента денежных средств кредитная  организация выплачивает проценты на сумму этих средств по ставке  рефинансирования Банка России.  

На момент проведения спорной операции действовало Положение Банка России  от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (далее  - Положение).  

Как отмечено в п. 4.1. Положения процедуры исполнения распоряжений  включают, в том числе, исполнение распоряжений в порядке, установленном банками,  посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств.  

Согласно п. 4.3. Положения в случае если иное не предусмотрено  законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок  зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом  допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по  номеру банковского счета получателя средств либо идентификатору, позволяющему  однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и иной  информации о получателе средств.  

В соответствии с п. 5.3. Положения реквизиты, форма (для платежного  поручения на бумажном носителе), номера реквизитов платежного поручения  установлены приложениями 1 - 3 к настоящему Положению, которыми закреплено, что  в платежном требовании указывается ИНН получателя средств указывается только при  наличии.  

Таким образом, для осуществления Банком получателем денежных средств  обязательно наличие двух реквизитов о получателе денежных средств, одним их  которых является номер банковского счета, а вторым любая иная информация о  клиенте (в рассматриваемой ситуации наименование получателя средств), при этом  ИНН не является обязательным реквизитом.  

Следовательно, при закреплении во внутренних документах порядка зачисления  сумм на счета получателей на основании двух реквизитов (номера счета получателя и  наименования получателя) банку следует проводить контроль на совпадение  информации:  

- указанной в поле "Номер счета получателя" платежного поручения - с  перечнем счетов, открытых в банке;  

- указанной в поле "Получатель" платежного поручения - с наименованием  клиента (полным или сокращенным), указанным в банковской карточке, на основании  которой открыт счет клиента.  

Истец не подтвердил того, что нормативными документами либо условиями  договора на ответчика возложена обязанность по проверке соответствия  идентификационного номера налогоплательщика -получателя денежных средств, при  этом неверное указание идентификационного номера налогоплателыцика в платежных  документах не является основанием для принятия мер по уточнению реквизитов  получателя денежных средств. Со ссылкой на нормы законодательства и действующие  правила Банка России истец не доказал, что при принятии расчетных документов, при  правильном указании наименования, расчетного счета и одновременном неправильном  указании идентификационного номера налогоплательщика (получателя денежных  средств) ответчик не вправе производить списание получателю денежных средств со  счета истца, указанного в платежном документе.  

Как указал ответчик, банк не вправе по такому основанию, как неверное  указание в платежном поручении, составленном заказчиком и предъявленном в банк,  ИНН получателя, потребовать уточнения содержания поручения, если платежное  поручение в целом составлено по требуемой форме, остальные реквизиты указаны  верно.  

В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О  противодействий легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  

финансированию терроризма" (далее - Закон № 115-ФЗ) организации, осуществляющие  операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в  выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций  по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или  юридического лица.  

На основании изложенного следует, что ПАО Банк «ФК Открытие» провел  операцию по зачислению денежных средств на счет клиента Банка, указанного в  качестве получателя денежных средств, в соответствии с нормами действующего  законодательства, оснований для отказа в зачислении денежных средств не имелось.  

Ссылка Истца на нормы права, обязывающие Банк плательщика осуществлять  проверку и законность распоряжения денежными средствами по отношению к  Ответчику не применимы, поскольку относятся к взаимоотношениям Истца и  кредитной организации, где открыт счет плательщика.  

Возмещение убытков - это мера гражданско-правовой ответственности, поэтому  ее применение возможно лишь при наличии условий ответственности,  предусмотренных законом. Лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать  факт нарушения обязательства контрагентом, наличие и размер убытков, причинную  связь между допущенным правонарушением и возникшими убытками. Недоказанность  хотя бы одного из указанных условий является достаточным основанием для отказа в  удовлетворении иска о взыскании убытков.  

В силу статьи 65 АПК РФ для возмещения убытков истец должен доказать факт  причинения и размер вреда, противоправность поведения ответчика, причинную связь  между действиями ответчика и наступившими неблагоприятными последствиями.  Доказыванию подлежит каждый элемент убытков.  

Пунктом 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации  от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части  первой Гражданского кодекса Российской Федерации" установлено, что по делам о  возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате  действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения  обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).  

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что истцом не доказано  несение убытков именно за счет действий (бездействия) ответчика, в связи с чем  исковые требования удовлетворению не подлежат.  

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст.110 АПК РФ.  

С учетом изложенного и руководствуясь ст.ст. 65, 110, 167-171, 176, 226, 227,  228, 229 АПК РФ, суд  

РЕШИЛ:

В иске отказать полностью. 

Решение подлежит немедленному исполнению, может быть обжаловано в  течение 15-ти дней со дня принятия в арбитражный суд апелляционной инстанции, а в  случае составления мотивированного решения - в течение 15-ти дней со дня принятия  решения в полном объеме.  

 Судья М.О. Гусенков