РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-250941/23-47-1979

г. Москва

05 марта 2024 г.

Резолютивная часть решения объявлена 26 февраля 2024года

Полный текст решения изготовлен 05 марта 2024 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Швецовой Д.Д., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) "СДМ-банк" (Публичное акционерное общество) (125424, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 02.10.2002, ИНН: 

<

***>) к ответчику Обществу с ограниченной ответственностью "Торговый дом Горизонт" (129226, 

<

...>, этаж 1 пом II офис 93, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 02.09.2010, ИНН: 

<

***>) о взыскании суммы неосновательного обогащения 

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

«СДМ-банк» (ПАО) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «ТД Горизонт» о взыскании 7 389 411, 03 руб. неосновательного обогащения.

Истец исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

«14» февраля 2023 года ООО «ТД ГОРИЗОНТ» (Ответчик, Клиент) совершил перевод с корреспондентского счета «СДМ-Банка» (ПАО) (Истец, Банк) в DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS (далее - DEUTSCHE BANK) в адрес FINEXP LLC на общую сумму 80 000,00 долларов США.

«24» февраля 2023 года пришел возврат вышеуказанных денежных средств на корреспондентский счет «СДМ-Банка» (ПАО) (далее - Банк) в DEUTSCHE BANK.

«СДМ-Банк» (ПАО) включено в SDN-лист США, таким образом денежные средства на корреспондентском счете Банка в DEUTSCHE BANK были заблокированы.

«09» марта 2023 года в соответствии с Russian Harmful Foreign Activities Sanctions Regulations (general license от 24 февраля 2023 года) (Положением о санкциях в отношении Российской Федерации, пресс-релиз от 24 февраля 2023 года) DEUTSCHE BANK безакцептно списал 79 994,00 долларов США с корреспондентского счета Банка и перевел указанные денежные средства ООО «ТД ГОРИЗОНТ» на специальный счет в DEUTSCHE BANK. Указанные сведения, подтверждаются выпиской по корреспондентскому счету «СДМ-Банк» (ПАО) в DEUTSCHE BANK.

После списания вышеуказанных средств с корреспондентского счета Банка в DEUTSCHE BANK у ООО «ТД ГОРИЗОНТ» возникло перед Банком неисполненное обязательство на общую сумму 79 994,00 долларов США.

В связи с отсутствием полной суммы задолженности на счете ООО «ТД ГОРИЗОНТ» в Банке, «СДМ-Банк» (ПАО) списал со счета ООО «ТД ГОРИЗОНТ» 1 970,99 долларов США в соответствии п. 4.2.3. «Правил банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «СДМ-Банк» (ПАО)».

Таким образом, по состоянию на 24.10.2023 задолженность ООО «ТД ГОРИЗОНТ» перед Банком составляет 78 023,01 долларов США.

Письмом от «28» марта 2023г. «СДМ-Банк» (ПАО) проинформировал ООО «ТД ГОРИЗОНТ» о наличии задолженности перед Банком.

Также Банк проинформировал Ответчика, что в связи с тем, что ООО «ТД ГОРИЗОНТ» не находится под указанными выше санкциями, ООО «ТД ГОРИЗОНТ» имеет безусловное право обратиться в OFAC для возврата заблокированной суммы, что прямо прописано на странице данной организации на ее официальном сайте в сети интернет.

В целях разблокировки и возврата денежных средств ООО «ТД ГОРИЗОНТ» необходимо подать заявку на лицензию (разрешение на выпуск платежа) в Министерство финансов США. Для заполнения формы заявки на получение лицензии OFAC необходимо пройти по ссылке www.treasury.gov/resource- center/sanctions/pages/licensing.aspx, выбрать APPLY FOR AN OFAC LICENSE и следовать рекомендациям.

Таким образом, Ответчик без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрел денежные средства истца в размере 78 023,01 долларов США.

По состоянию на 24.10.2023 курс доллара США к Рублю РФ Банка России составляет 94,7081.

Согласно расчету истца, задолженность Ответчика по состоянию на 24.10.2023 составляет 7 389 411, 03 руб. неосновательного обогащения.

В связи с неоплатой ответчиком истцу спорной суммы в установленные сроки, истцом заявлены исковые требования.

 

Исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Как установлено судом согласно поручению Ответчика на перевод иностранной валюты №4 от 13 февраля 2023 года Истцу надлежало осуществить перевод 80 000 долларов США на счет FINEXP LLC в DUBAI ISLAMIC BANK. Банк-посредник в поручении на перевод не указан - соответствующий раздел содержит пробел.

Будучи профессиональным участником рынка банковских услуг, Истец самостоятельно осуществил выбор банка-посредника — DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS (далее по тексту - DEUTSCHE BANK).

Согласно п. 2 ст. 866 ГК РФ банк плательщика несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения, совершенного банком-посредником (нарушение банком-посредником правил перевода денежных средств или договора между банками), если он осуществил выбор банка-посредника.

Таким образом, в случае нарушения DEUTSCHE BANK правил перевода денежных средств или договора между DEUTSCHE BANK и Истцом, ответственность за ненадлежащее исполнение платежного поручения лежит на Истце.

Довод Истца о том, что Ответчик может разблокировать денежные средства на счете Истца в DEUTSCHE BANK документально не подтвержден и опровергается письмом Министерства финансов США по делу №RUSSIA-EO 14024-2023-1096834-1 от 21.09.2023 в адрес Ответчика.

По тексту письма Ответчику отказано в разблокировке денежных средств в связи с тем, что освобождение заблокированных средств возможно только при ограниченных обстоятельствах, большинство из которых не связано с коммерческой деятельностью.

Ответчик осуществляет коммерческую деятельность и в число указанных ограниченных обстоятельств его платеж не попадает.

В письме указано, что причиной блокировки является объект санкций, описанный в Положении о санкциях за вредную внешнюю деятельность России, п. 31 Свода Федеральных нормативных актов США, часть 587 - ПАО «СДМ-Банк», т.е. Истец.

Заблокированные денежные средства находятся на специальном счете Истца в DEUTSCHE BANK.

Ответчик владельцем счета/счетов Истца в DEUTSCHE BANK и денежных средств на этом счете/этих счетах в DEUTSCHE BANK не является и не имеет возможности ими распорядится, даже в случае отмены санкций.

Блокировка средств Истца на счетах банка-корреспондента связана с внесением Истца в SDN-лист.

Согласно п. 1 ст. 416 ГК РФ обязательство прекращается невозможностью исполнения, если она вызвана наступившим после возникновения обязательства обстоятельством, за которое ни одна из сторон не отвечает.

В соответствии с разъяснениями Пленума ВС РФ «О некоторых вопросах применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о прекращении обязательств» (постановление от 11.06.2020 №6) обязанность стороны прекращается в силу объективной невозможности исполнения, наступившей после возникновения обязательства и имеющей неустранимый (постоянный) характер. Невозможность исполнения является объективной, когда по обстоятельствам, не зависящим от воли или действий должника, у него отсутствует возможность в соответствии с законом или договором исполнить обязательство как лично, так и с привлечением к исполнению третьих лиц.

В рассматриваемом случае блокировка средств имеет постоянный характер, поскольку не содержит срока ее действия.

Обязательство (перевод средств по поручению) объективно неисполнимо в связи с наличием в числе его сторон Истца.

Таким образом, обязательство, возникшее из поручения Ответчика на перевод иностранной валюты №4 от 13 февраля 2023 года в сумме 80 000 долларов США на счет FINEXP LLC в DUBAI ISLAMIC BANK., в силу п. 1 ст. 416 ГК РФ прекратилось.

В соответствии с требованиями п. 2.14 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» возврат (аннулирование) неисполненного распоряжения осуществляется банком не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который возникло основание для возврата (аннулирования) распоряжения.

27 февраля 2023 года, а не 2 марта 2023 года, как указано в исковом заявлении, Истец зачислил на транзитный счет Ответчика в банке Истца 79 994 доллара США с назначением платежа «У099010.возврат платежа от 14.02.2023г. на сумму 80,000-00 usd REF 140223U1097 Причина: AS UNABLE ТО APPLY Основание: МТ299 REF С385705ВВК022723 DD 230227».

Фактически, действуя в рамках российского правового поля, Истец возвратил принадлежащие Ответчику средства по неисполненному распоряжению на перевод валюты по указанным выше правилам Банка России - не позднее следующего дня: 24 февраля 2023 возврат 79 994 долларов США на корреспондентский счет Истца в DEUTSCHE BANK, а 27 февраля 2023 года (в первый рабочий день) возврат 79 994 долларов США на транзитный счет Ответчика в банке Истца.

Таким образом, путем совершения соответствующих действий Истец отказался от исполнения обязательства по исполнению поручения на перевод иностранной валюты в связи с невозможностью его исполнения.

2 марта 2023 года поступившие 79 994 доллара США с транзитного счета Ответчика были переведены на текущий счет Ответчика, т.е. осуществлен внутрибанковский перевод.

20 марта 2023 года по заявке Ответчика Истец конвертировал принадлежащие Ответчику 79 994 доллара США в рубли (5 993 950, 42 рублей), а затем указанные денежные средства были перечислены Ответчиком на свой счет в другом банке.

Согласно п. 9 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» кредитор не лишен права отказаться от договора, если вследствие просрочки, возникшей в связи с наступлением обстоятельств непреодолимой силы, он утратил интерес в исполнении. Эти разъяснения, касающиеся договора, могут быть применены к отдельному обязательству, т.к. основаны на общих нормах об обязательствах.

Даже, если Истец полагает, что обязательство по исполнению поручения на перевод валюты не прекратилось 24 февраля 2023 года, то кредитор по обязательству по поручению на перевод путем совершения конклюдентных действий 20 марта 2023 года отказался от этого обязательства.

Согласно п.1 ст. 845 ГК РФ Ответчик является владельцем своих счетов, открытых ему в качестве клиента Истца в банке Истца.

Согласно п. 4 ст. 845 ГК РФ права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту.

Обстоятельств, препятствующих Ответчику распоряжением принадлежащими ему денежными средствами на его счетах в банке Истца по нормам российского законодательства в материалы дела не предоставлено.

Как следует из текста сообщения DEUTSCHE BANK исходящий контрольный номер сообщения 0723 230324SJSCRUMMAXXX5359645933 от 24 марта 2023 года Истец только в этот момент достоверно узнал о блокировке своих денежных средств на своих счетах в DEUTSCHE BANK.

К этому моменту Ответчик в соответствии с российским законодательством распорядился своими денежными средствами по своему усмотрению, что не является противоправным действием или неосновательным приобретением денежных средств Истца.

Истец использует ненадлежащий способ защиты нарушенного права.

Блокировка денежных средств Истца осуществлена DEUTSCHE BANK. Блокировка касается не только средств Истца, направленных на исполнение поручения Ответчика, но и других средств.

Указанное обстоятельство подтверждается в том числе предоставленным в материалы дела Истцом сообщением DEUTSCHE BANK с исходящим контрольным номером 0643 230310SJSCRUMMAXXX5348645401 от 10 марта 2023 года, подтверждающим перевод на промежуточный счет Истца в DEUTSCHE BANK 15 390 935, 65 долларов США.

Банк не лишен возможности взыскать заблокированные денежные средств с банка-посредника. Такие споры уже разрешались судом – вступившее в законную силу решение Арбитражного суда г. Москвы от 23.06.2023 по делу №А40-84574/2023-83-488).

В соответствии с п. 1 ст.1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 названного Кодекса.

По смыслу названной нормы для возникновения обязательства из неосновательного обогащения необходимо наличие совокупности следующих обстоятельств: приобретение или сбережение имущества на стороне приобретателя (то есть увеличение стоимости его имущества); приобретение или сбережение произведено за счет другого лица, что, как правило, означает уменьшение стоимости имущества потерпевшего вследствие выбытия из его состава некоторой части имущества; отсутствие правовых оснований, то есть приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого не основано ни на законе (иных правовых актах), ни на сделке.

В соответствии с ч.1 ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Истец документально не подтвердил наличие у ответчика обязанности по возврату истцу спорной денежной суммы. Неосновательное обогащение на стороне ответчика отсутствует.

Учитывая изложенное исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме. 

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.10, 15, 309, 310, 416, 845, 865, 866, 1102 ГК РФ,  ст. ст.2, 4, 65, 67, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     А.А. Эльдеев