Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-233174/19-79-1926

11 октября 2019 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 26 сентября 2019 года

Полный текст решения изготовлен 11 октября 2019 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Дранко Л.А. 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев  в судебном заседании дело по заявлению Тушинской межрайонной прокуратуры

к ООО «Центр финансовых решений» 

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, на основании постановления о возбуждении дела об административном правонарушении 

 от 23.07.2019 г.

при участии:от заявителя - ФИО2 (удост № 274607)

от общества - ФИО3, (дов. 74 АА 3348636 от 17.03.2017 г.)

УСТАНОВИЛ:

Тушинская межрайонная прокуратура обратилась в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о привлечении к административной ответственности ООО «Центр финансовых решений»  (далее Общество) по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Представитель заявителя требование поддержал.

Представитель Общества в судебном заседании просил не привлекать Общество к административной ответственности по доводам, изложенным в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, оценив представленные суду доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд оставляет заявленное требование без удовлетворения по следующим основаниям.

В соответствии с п.6 ст.205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Как следует из материалов дела, Межрайонной прокуратурой во исполнение задания прокуратуры г. Москвы совместно с сотрудниками УФССП России по г. Москве проведена проверка исполнения законодательства при осуществлениидеятельности по возврату просроченной задолженности ООО «Центрфинансовых решений», в ходе которой установлено следующее.

ООО «Центр финансовых решений» (далее -Общество), зарегистрировано по адресу: 125464, г. Москва, Волоколамскоеш., д. 142, эт. 6, пом. 1, ком. 10 (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),согласно решению руководителя УФССП России по Москве от 06.03.2018№ 77922/18/7739-СЗ внесено в государственный реестр юридических лиц,осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности вкачестве основного вида деятельности.

В ходе проверки выявлены нарушения требованийФедерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законныхинтересов физических лиц при осуществлении деятельности по возвратупросроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»(далее - Закон № 230-ФЗ).

Деятельность Общества направлена на взаимодействие с должниками,связанное с возвратом ими просроченной задолженности, возникшейиз жилищного законодательства, законодательства Российской Федерациио водоснабжении, водоотведении, теплоснабжении, газоснабжении,об электроэнергетике, а также законодательства Российской Федерации,регулирующего отношения, связанные с взысканием задолженностиза жилищно-коммунальные услуги (далее - задолженность за ЖКУ).

Пунктом 4 статьи 1 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что Закон.распространяется на правоотношения, связанные с взысканием просроченнойзадолженности физического лица и возникшие из жилищногозаконодательства, законодательства Российской Федерации оводоснабжении, водоотведении, теплоснабжении, газоснабжении, обэлектроэнергетике, а также законодательства Российской Федерации,регулирующего отношения в сфере обращения с твердыми коммунальнымиотходами, в случае передачи полномочий по взысканию даннойзадолженности юридическим лицам, осуществляющих деятельность повозврату просроченной задолженности в качестве основного видадеятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно п. 2 ч. 1. ст. 5 Закона № 230-ФЗ, взаимодействие сдолжником, направленное на возврат просроченной задолженности,способами предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Закона, вправеосуществлять только лицо, действующее в интересах кредитора, только в томслучае, если оно является лицом, осуществляющим деятельность по возвратупросроченной задолженности в качестве основного вида деятельности,включенным в государственный реестр, каким является Общество.

Установлено, что осуществляемая Обществом деятельность повозврату физическими лицами задолженности по ЖКУ, образовавшейсяперед МУП «ИКЖКХ», зарегистрированным по адресу: 141508, Московскаяобласть, 

<

...>, передФондом капитального ремонта общего имущества многоквартирных домов(далее - Фонд), зарегистрированным по адресу: 143912, Московская область,

<

...>, осуществляется с нарушением п. 2ч. 1. ст. 5, частей 4, 7 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Взаимодействие с должниками осуществляется Обществомпосредством:

непосредственного взаимодействия, в виде телефонных переговоровс должником,

почтовых отправлений (в виде долговых документов, уведомлений)по месту жительства или месту пребывания должника.

В нарушение п. 2 ч. 1. ст. 5 Общество в ряде случаев осуществляетдеятельность от имени кредитора, не раскрывая перед должниками своесобственное имя и суть возникших у Общества правоотношений скредитором.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в начале каждого случаянепосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к каким относятсятелефонные переговоры между лицом, осуществляющим взаимодействие,и должником, должнику должны быть сообщены:

фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица,осуществляющего такое взаимодействие;

фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименованиекредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Выборочно прослушанные в колл-центре Общества (по адресу:г., Москва, Волоколамское ш., д. 142, эт. 6, пом. 1, ком. 10) телефонныепереговоры с должниками по вопросу возврата просроченной задолженностиза ЖКУ не содержат сообщений от лица Общества, осуществляющеговзаимодействие, о наименовании юридического лица, действующего отимени жилищно-коммунальных хозяйств, управляющих компаний и прочихлиц, каким является ООО «Центр финансовых решений».

Из смысла телефонных переговоров следует, что с должникомобщаются непосредственно должностные лица жилищно-коммунальныххозяйств, управляющих компаний и прочих лиц.

Информации о том, что Общество действует в интересах жилищно-коммунальных хозяйств, управляющих компаний и прочих лиц, телефонныепереговоры не содержат.

Таким образом, по мнению заявителя, действия Общества, направленные на возврат задолженности за ЖКУ, осуществляемые без сообщения должнику сведенийо себе и своем статусе в возникших правоотношениях, являютсязлоупотреблением правом со стороны Общества, указывающим нанарушения Обществом ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Согласно п.1 ч.7 ст.7 Закона № 230-ФЗ во всех сообщениях,направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имении (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженностипосредством почтовых отправлений по месту жительства или меступребывания должника в обязательном порядке указывается информация окредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах.

В ходе выборочной проверки дел о задолженности по ЖКУфизических лиц проведена проверка почтовых отправлений (в виде долговыхдокументов, уведомлений) по месту жительства или месту пребываниядолжника.

В частности, уведомления о наличии задолженности перед МУП«ИКЖКХ», направляемые Обществом в адрес должников, не содержатинформации о том, что взаимодействие по вопросу возврата задолженностипо ЖКУ от имени МУП «ИКЖКХ» осуществляет Общество.

Аналогично, долговые документы о наличии задолженности передФондом не содержат информации о том, что направленное на возвратзадолженности за ЖКУ взаимодействие в интересах Фонда осуществляетОбщество.

Информацию о том, что Общество действует в интересах МУП«ИКЖКХ» и Фонда, направляемые Обществом долговые документы иуведомления не содержат.

Вышеуказанные действия Общества, направленные на возвратзадолженности за ЖКУ, осуществляемые без указания в почтовыхотправлениях, направляемых должнику, сведений о своем статусе в процессевозникших правоотношений, являются, по мнению заявителя, злоупотреблением правом со стороны Общества, указывающим на нарушения Обществом п. 1 ч. 7 ст. 7Закона № 230-ФЗ.

Также в ходе проверки ООО «Центр Финансовых решений» выявленынарушения ч.3 ст.17 Закона № 230-ФЗ - в ряде случаев сотрудникиОбщества не предупреждают должников о записи телефонных переговоров.

26.07.2019г. на Официальном интернет-портале правовой информации (www.pravo.gov.ru) опубликован Федеральный закон № 214-ФЗ "О внесении изменений в статьи 155 и 162 Жилищного кодекса Российской Федерации и статью 1 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесенииизменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Согласно положениям ст. 3 вышеуказанного закона: «Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования».

Согласно положениям ст. 4. Федерального закона № 5-ФЗ от 14 июня 1994 г. «О порядке опубликования и вступления в силу Федеральных Конституционных Законов, Федеральных Законов, Актов палат Федерального Собрания» официальным опубликованием Федерального Конституционного Закона, Федерального Закона, Акта палаты Федерального Собрания считается первая публикация его полного текста в "парламентской газете", "Российской газете", "Собрании законодательства российскойфедерации" или первое размещение (опубликование) на "официальном интернет-портале правовой информации".

Таким образом, Федеральный закон № 214-ФЗ "О внесении изменений в статьи 155 и 162 Жилищного кодекса Российской Федерации и статью 1 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовыхорганизациях" вступил в действие 26.07.2019г.

Согласно положениям ст. 2 Федерального закона № 214-ФЗ от 26.07.2019г. В ч. 4 ст. 1 Федерального закона № 230-ФЗ от 3 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» внесены следующие изменения: «слова «, за исключением случаев передачи полномочий по взысканию данной задолженности кредитным организациям или лицам, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в качестве основного вида деятельности» исключить».

Таким образом, положения ч.4 ст. 1 в действующей редакции Закона изложены следующим образом: «Настоящий Федеральный закон не распространяется на правоотношения, связанные с взысканием просроченной задолженности физического лица и возникшие из жилищного законодательства, законодательства Российской Федерации о водоснабжении, водоотведении, теплоснабжении, газоснабжении, об электроэнергетике, а также законодательства Российской Федерации, регулирующегоотношения в сфере обращения с твердыми коммунальными отходами».

Между Обществом и МУП «ИКЖКХ» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) заключен Договор на оказание услуг по взысканию задолженности с физических лиц №2019.196677 от 11.07.2019г. (далее по тексту - договор) Согласно условиям договора, в частности раздела «термины, используемые втексте настоящего договора» и ч. 2 приложения № 1 к договору (Техническое задание, цели и задачи оказываемых услуг) вся задолженность, передаваемая для взыскания Общестуу возникла из жилищного законодательства.

Таким образом, все положения Федерального закона № 230-ФЗ от 3 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не распространяются на правоотношения, связанные с взысканиемпросроченной задолженности по договору, поскольку согласно ч. 4. ст. 1 вышеуказанного закона:Все должники, переданные ко взысканию, являются физическими лицами, взыскание проводится по правоотношениям, возникшим из жилищного законодательства;

Согласно ч. 2 ст. 54 Конституции РФ: «Если после совершения правонарушения ответственность за него устранена или смягчена, применяется новый закон». Согласно ч. 2, ст. 1.7 КоАП РФ: «Закон, смягчающий или отменяющий административную ответственность за административное правонарушение либо иным образом улучшающий положение лица, совершившего административное правонарушение, имеет обратную силу, то есть распространяется и на лицо, которое совершилоадминистративное правонарушение до вступления такого закона в силу и в отношении которого постановление о назначении административного наказания не исполнено. Закон, устанавливающий или отягчающий административную ответственность за административное правонарушение либо иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет».

Таким образом, действующая редакция Федерального закона № 230-ФЗ от 3 июля 2016 года не распространяется на правоотношения, связанные со взысканием задолженности по договору №2019.196677 от 11.07.2019г., а согласно положениям Конституции РФ и КоАП РФ, применению подлежит новая редакция Закона.

В соответствии с ч.2 ст.14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 

Объективную сторону правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие при этом законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. 

В соответствии со статьей 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые указанным Кодексом или законом предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность и обстоятельства, отягчающие административную ответственность, характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением, обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения. 

С учетом изложенного ООО «Центр финансовых решений» не может быть привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ ввиду не доказанности противоправности в действиях Общества .

Руководствуясь ст.ст.  29, 65, 68, 71, 75,  167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления Тушинской межрайонной прокуратуры о привлечении ООО «Центр финансовых решений» к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ – отказать.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Л.А. Дранко