Арбитражный суд Республики Саха (Якутия)

улица Курашова, дом 28, бокс 8, г. Якутск, 677980, www.yakutsk.arbitr.ru

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А58-9570/2018

13 декабря 2018 года

город Якутск

 

Резолютивная часть решения объявлена 10 декабря 2018 года, полный текст решения изготовлен 13 декабря 2018 года. 

 

Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) в составе судьи Устиновой А.Н. при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) от 15.10.2018 № 14907/18/14636 к обществу с ограниченной ответственностью "Региональная служба взыскания" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с участием третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия) – ФИО2, с участием представителя УФССП по РС (Я) – ФИО3 по доверенности от 15.10.2018 (до перерыва), ФИО4 по доверенности от 01.03.2018 № О-19907/18/254 (после перерыва); общество – не явились, извещены в порядке части 1 статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, третье лицо – не явилась, извещена по пункту 2 части 4 статьи123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации; 

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия)  (далее – административный орган, Управление) обратилось с заявлением от 15.10.2018 № 14907/18/14636 к обществу с ограниченной ответственностью "Региональная служба взыскания" (далее – общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Дело рассматривается в порядке, предусмотренном параграфом 1 главы 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

В судебном заседании в порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации объявлялся перерыв с 15-00 час. 06.12.2018 до 14-00 час. 10.12.2018. 

Из материалов дела следует.

17.09.2018 в Управление обратилась ФИО2 с жалобой на действия ООО «Региональная служба взыскания», в которой она указала о получении конверта от указанного юридического лица с угрозой о привлечении к уголовной ответственности в случае неуплаты несуществующего долга в размере 1 729, 12 рублей. К жалобе приложены копии конверта с вложениями. 

20.09.2018 в ходе проверки доводов по жалобе и анализа представленных документов, усмотрев наличие оснований по признакам состава правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Управлением в адрес ООО «РСВ» направлено извещение от 18.09.2018 № 14907/18/13100 о необходимости явки на составление протокола и дачи объяснений 12.10.2018 в 15-00 час. Извещение направлено обществу почтовой связью заказным письмом № 67700025640124 и получено адресатом 25.09.2018.

12.10.2018 начальником отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления в отношении ООО «РСВ» составлен протокол об административном правонарушении № 2, в котором зафиксировано: 08.07.2018 ООО «РСВ» направило в адрес ФИО2 письменное уведомление без даты и номера, подписанное генеральным директором и заверенное печатью, анализ которого свидетельствовал о нарушении обществом при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности положений пункта 4, подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", выразившихся в информации о передаче вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, чем вводило в заблуждение и оказывало на нее психологическое давление. 

Руководствуясь частью 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административный орган обратился в Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) с заявлением о привлечении общества к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Обществом представлен отзыв от 09.11.2018, в котором возражает на требование Управления по основанию отсутствия события вменяемого правонарушения. 

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Приказом ФССП России от 28.12.2016 N 827 утвержден перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии с данным Приказом протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 2 и 3 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять, в том числе начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

Протокол об административном правонарушении составлен без участия законного (уполномоченного) представителя ООО «РСВ», надлежащим образом извещенного о данном процессуальном действии, в соответствии с требованиями статей 28.2, 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления ФИО5

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных 5 организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, состоит в совершении юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ).

В части 1 статьи 12 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ разъяснено, что юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

ООО «РСВ» является юридическим лицом, основным видом деятельности которого является сбор платежей и бюро кредитной информации. Согласно общедоступному сервису, размещенному на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов ООО «Региональная служба взыскания» 16.03.2017 включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной деятельности в качестве основного вида деятельности за регистрационным № 26/17/77000-КЛ. 

Следовательно, общество является надлежащим субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Часть 2 статьи 2 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ использует следующие основные понятия:

1) должник - это физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство;

2) государственный реестр - это государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности;

3) уполномоченный орган - это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. 

Подпунктом «б» пункта 5  части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ также не допускаются действия, направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Из материалов дела следует, что 19.07.2018 в своем почтовом ящике ФИО2 обнаружила конверт от ООО "Региональная служба взыскания" со штампом «Арест имущества», с требованием оплатить задолженность в размере 1 729, 12 рублей до 27.07.2018 и информацией от ООО «РСВ» о том, что, начиная с 30.07.2018 могут провести уголовно-правовой анализ дела по признакам мошенничества согласно статье 159 УК РФ, после чего могут рекомендовать Принципалу обратиться в правоохранительные органы для организации проверки наличия в Ваших действиях признаков уголовно-наказуемых деяний», имеются ссылки на ФЗ № 229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве» по наложению ареста на имущество должника. Кроме того, в уведомлении ООО "РСВ" указано, что долг возник в результате неисполнения денежного обязательства по договору, оформленному с ПАО «Вымпелком», право требования данного долга уступлено первоначальным кредитором в пользу «Свеа Экономи Сайпрус Лимитед». К уведомлению приложен исполнительный лист (бланк) с указанием даты «25.06.2018», номера дела «4728736911-КЭ-34/2», наименования суда «Якутский городской суд Республики Саха (Якутия)». 

Факт направления указанного уведомления в адрес ФИО2 обществом не оспаривается.

Между тем, как указано в статье 159 УК РФ мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Обществом в материалы дела не представлено доказательств того, что ФИО2 в ПАО «Вымпелком» представила какие-либо ложные сведения, обманула или злоупотребила доверием, напротив ФИО2 оспаривает наличие задолженности перед кредитором.

Из объяснений ФИО2 следует, что она в силу своего возраста восприняла информацию общества как угрозу привлечения к уголовной ответственности в случае невыплаты требуемой задолженности путем запугивания и давления, с которой она не согласна.

Таким образом, в направленном уведомлении общество вводит ФИО2 в заблуждение в части возможного применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Суд считает, что указанные обстоятельства, свидетельствуют о нарушении обществом требований подпункта "б" пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", которые образуют объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Судом отклоняется довод общества о том, что в уведомлении содержится лишь разъяснение предусмотренного законом права обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением, поскольку содержащиеся в уведомлении сведения сводятся к искажению законодательства об исполнительном производстве, а также уголовно-процессуального и уголовного законодательства для достижения обществом требуемой цели - возврата задолженности; при этом реальные основания для подобных разъяснений у общества отсутствовали.

Нарушений процессуальных требований, предусмотренных Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, препятствующих полно, всесторонне, объективно и своевременно рассмотреть дело об административном правонарушении, судом не установлено.

Доказательств принятия обществом всех зависящих от него мер по соблюдению установленных правил и норм, несоблюдение которых влечет административную ответственность, в материалы дела также не представлено.

При изложенных выше обстоятельствах суд приходит к выводу о доказанности наличия в действиях общества состава правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьёй 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не пропущен.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Частью 3 статьи 4.1 Кодекса установлено, что при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельства, отягчающие административную ответственность судом не установлены, оснований для освобождения от административной ответственности суд не находит, в качестве обстоятельства, смягчающего ответственность суд относит совершение вменяемого правонарушения впервые.

При таких условиях, суд приходит к выводу об удовлетворении заявления о привлечении к административной ответственности общества за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения штрафа в минимальном размере 50 000 рублей.

 

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

                                                          РЕШИЛ:

заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия) от 15.10.2018 № 14907/18/14636 удовлетворить. 

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Региональная служба взыскания" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), зарегистрированное в качестве юридического лица 10.08.2012 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, находящееся по адресу: 127055, 

<

...>, эт. 2 , пом. I, комн. 4, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 50 000 рублей. 

Зачислить сумму административного штрафа по следующим реквизитам: Сумма административного штрафа подлежит перечислению по следующим реквизитам: УФК по Республике Саха (Якутия) (Управление Федеральной службы судебных приставов России по Республике Саха (Якутия); ИНН 

<

***>; КПП 143501001; р/с 

<

***> в Отделении – НБ Республика Саха (Якутия) (л/с 

<

***>); БИК 049805001; КБК 32211617000016017140; ОКТМО 98701000; УИН 32214000180000002016.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления судебного акта о наложении административного штрафа в законную силу.

В графе «назначение платежа» указать: административный штраф по решению арбитражного суда  по делу № А58-9570/2018.

Заверенную копию документа об уплате административного штрафа необходимо представить в Арбитражный суд Республики Саха (Якутия). 

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней со дня вступления судебного акта в законную силу арбитражный суд направляет судебный акт в течение десяти суток с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. 

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в информационно – телекоммуникационной сети Интернет http://yakutsk.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Четвертого арбитражного апелляционного суда – http://4aas.arbitr.ru.

 

Судья                                                                                                  А.Н. Устинова