Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва                                                                                Дело № А40-187638/23-31-1562

 

Резолютивная часть объявлена 20 марта 2024г.

Решение изготовлено в полном объеме 12 апреля 2024г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Синельниковой Д.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ГАРВИНД" (170001, РОССИЯ, ТВЕРСКАЯ ОБЛ., ГОРОД ТВЕРЬ Г.О., ТВЕРЬ Г., ФИО1 УЛ., Д. 8, ПОМЕЩ. VIII ЭТАЖ 1 ОФИС 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.06.2019, ИНН: 

<

***>)

к ответчикам:

1.         БАНК РОССИИ (107016, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>),

2.         ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

о признании применение мер необоснованными, о признании незаконным и отмене решения,

при участии: по протоколу 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "ГАРВИНД" (далее - Истец) обратился с иском в Арбитражный суд г. Москвы к ответчикам – БАНКУ РОССИИ и ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (далее - Ответчики) о признании применения ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" к Истцу мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, незаконными; о признании незаконным и отмене решения межведомственной комиссии при ЦБ РФ, изложенном в письме Банка России от 09.08.2023 № 59-5-2/49594.

Ответчики представили отзывы, в удовлетворении исковых требований просят отказать.

Выслушав представителей истца и ответчиков, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 17.02.2023 ПАО Банк «ФК Открытие» (далее - Банк «Открытие») уведомило ООО «Гарвинд» (прежнее наименование ООО «Драйв Мотор») о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма» (далее - Закон № 115-Ф3).

В качестве причины Банк указал отнесение Центральным банком Российской Федерации ООО «Гарвинд» к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций.

Общество обжаловало применение мер Банком «Открытие» в межведомственную комиссию, созданную при Банке России. Банк России в письме от 09.08.2023 № 59-5-2/49594 сообщил, что межведомственной комиссией принято решение о наличии оснований для применения Банком к Обществу мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Общество, не согласившись с применением в отношении него Банком «Открытие» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, и принятым решением межведомственной комиссией при Банке России (далее - МВК), обратилось в суд с иском по настоящему делу.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд исходит из следующего.

На основании подпункта 3.1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ Общество 08.11.2022 отнесено Банком к груше высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

На основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Общество 16.02.2023 отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-Ф3 информация об отнесении Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитные организации 16.02.2023.

Согласно информации, представленной Банком в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона № 115-Ф3, в отношении Общества 17.02.2023 применены меры. Уведомление о применении мер направлено Банком в Общество 17.02.2023.

Согласно ст. 9.1 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций (далее - группа высокого риска).

Пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-Ф3) предусмотрено, что при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-Ф3, в отношении клиента - юридического лица, зарегистрированного в соответствий с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокого риска, применяет следующие меры (далее - меры):

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом,

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

На основании статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ Общество обратилось в Комиссию с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер Банком (далее - Заявление).

По итогам рассмотрения Заявления Комиссией, в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ, принято решение о наличии оснований для применения Банком к Обществу мер, о чем Общество уведомлено Письмом.

При принятия указанного решения Комиссией приняты во внимание следующие обстоятельства:

1. Денежные средства, поступавшие на банковские счета Общества, списывались в пользу большого количества юридических лиц с последующим получением ими денежных средств в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт.

Так, согласно выпискам по банковским счетам, денежные средства поступали Обществу от юридических лиц за электротехнические товары, оборудование, комплектующие, разработку проектно-сметной документации, автозапчасти и прочее с последующим списанием денежных средств за электрооборудование, стройматериалы, транспортные услуги на общую сумму около 8,5 млн рублей на банковские счета юридических лиц, которые проводили подозрительные операции по получению денежных средств в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт.

Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 143 пункта 1.2 решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций» (далее - Решение Совета директоров).

2. Обществом проводились операции, имеющие признаки подозрительных транзитных операций, а именно:

- остатки денежных средств на банковском счете Общества, открытом в Банке, незначительны по сравнению с объемами операций, проводимым по нему;

- зачисляемые на указанный банковский счет Общества денежные средства в течение короткого периода времени (1-3 дней) списывались на счета нескольких резидентов;

- уплата налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, а также операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (такие как хозяйственные расходы, оплата услуг связи, аренды и тому подобное), с указанного счета Общества осуществлялись в объеме, не соответствующем масштабу его деятельности.

Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 20 пункта 1.2 Решения Совета директоров.

3. Денежные средства, поступавшие Обществу от юридических лиц, списывались на банковские счета юридических лиц, которые отнесены Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Так, на банковские счета Заявителя денежные средства поступили от юридических лиц за электротехнические товары, оборудование, комплектующие, разработку проектно-сметной документации, автозапчасти и прочее. В последующем денежные средства Заявитель списывал за электрооборудование, стройматериалы, транспортные услуги на общую сумму около 9 млн. рублей на счета ООО «МАДЕРА» (ИНН 

<

***>), ООО «СВ-ДОМ» (ИНН 

<

***>), ООО «МЕНАЖ» (ИНН 

<

***>), ООО «ТАРОКС» (ИНН 

<

***>), ООО «СК РЭТРО» (ИНН 

<

***>), ООО «СИТИСТРОЙ» (ИНН 

<

***>), ООО «МРАМОР» (ИНН 

<

***>), ООО «ПОСТРОЙ» (ИНН 

<

***>), ООО «ПАРЛАМЕНТ» (ИНН 

<

***>), ООО «МАДЕРА» (ИНН 

<

***>), ООО «МОНОЛИТ» (ИНН 

<

***>), ООО «МИРАЖ» (ИНН 

<

***>), ООО «РУДИНГ» (ИНН 

<

***>), ООО «ДЕРЕВЯННЫЕ КОНСТРУКЦИИ» (ИНН 

<

***>), ООО «РУССКОЕ ДЕЛО» (ИНН 

<

***>), ООО «ПРОЕКТ» (ИНН 

<

***>), ООО «СТРОЙЛЮКС» (ИНН 

<

***>), ООО «МЕГАСТРОЙ» (ИНН 

<

***>), ООО «СПЕКТР» (ИНН 

<

***>), ООО «ЭКСИМ» (ИНН 

<

***>), ООО «ПРЕСТИЖ» (ИНН 

<

***>), которые отнесены Банком России к груше высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 23 пункта 1.2 Решения Совета директоров.

4. Операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (такие как хозяйственные расходы, оплата услуг связи, аренды и тому подобное) осуществлялись Обществом в незначительном объеме, что соответствует критерию, указанному в абзаце 97 пункта 1.2 Решения Совета директоров.

5. Общество осуществляло обязательные платежи в бюджетную систему Российской Федерации в минимальном объеме, не соответствующем масштабу его деятельности.

Так, согласно выпискам по банковским счетам, Заявителем уплачены налоги и иные обязательные платежи в бюджет Российской Федерации на общую сумму 914,7 тыс. рублей (ЕНП в размере 151 263,26 рублей; НДС в размере 521 799,00 рублей; налог на прибыль организации в размере 144 645,00 руб.; налог на доходы физических лиц в размере 33 073,00 рублей; платежи в Пенсионный фонд Российской Федерации в размере 46 037,62 рублей; платежи в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования в размере 10 672,35 рублей; платежи в Фонд социального страхования Российской Федерации в размере 7 263,99 рублей), что составляет 1,4% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя за исключением переводов между своими счетами и возврата денежных средств.

Таким образом, объем уплаченных Заявителем в бюджетную систему Российской Федерации обязательных платежей не сопоставим с объемами проведенных операций по счетам Заявителя, что соответствует критерию, указанному в абзаце 29% пункта 1.1 Решения Совета директоров.

6. Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» установлено:

- данные о местонахождении контрагентов Заявителя являются недостоверными;

- данные о руководителе/руководителях контрагентов Заявителя являются недостоверными;

- данные об учредителе/учредителях контрагентов Заявителя являются недостоверными.

В совокупности приведенные обстоятельства свидетельствуют о том, что взаимодействие Общества с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных транзитных операций, направленных на получение денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.

Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в отношении контрагентов Заявителя принято решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ на основании наличия в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности.

В соответствии с ч. 1 ст. 198 АПК РФ, граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, если полагают, что решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В силу ч. 1 ст. 198, ч. 4 ст. 200, ч. 2, 3 ст. 201 АПК РФ для признания незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, необходимо наличие в совокупности двух условий: несоответствия решений и действий (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

При отсутствии одного из условий заявленные требования не подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что в рассматриваемом случае принятое Комиссией решение законно, обосновано и не нарушает права Общества, что свидетельствует об отсутствии условий для удовлетворения заявленных исковых требований.

При таких обстоятельствах суд считает исковые требования неправомерными и подлежащими отклонению.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Достаточных и допустимых доказательств, опровергающих установленные и фактические обстоятельства дела, суду не было представлено.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

В соответствии с ч. 1, 3 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Руководствуясь статьями 8, 15, 848, 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 4, 27, 65, 67, 68, 75, 103, 110, 112, 123, 139, 140, 156, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ

 

Е.Ю. Давледьянова