АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОЛОГОДСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Герцена, д. 1 «а», Вологда, 160000

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А13-20282/2018

город Вологда

22 марта 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 18 марта 2019 года.

Полный текст решения изготовлен 22 марта 2019 года.

Арбитражный суд Вологодской области в составе судьи Виноградовой Т.Б., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Плюс» к акционерному обществу «Промышленный энергетический банк» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о признании сделок недействительными и применении последствий недействительности в виде восстановления обязательств ответчика перед истцом на сумму 289 842 руб. 99 коп., о взыскании 1 795 686 руб. 99 коп. неосновательного обогащения и 59 426 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами, процентов по день фактической оплаты,

с участием в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, общества с ограниченной ответственностью «Компания «Тензор»; ФИО2; межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 11 по Вологодской области; сельскохозяйственного потребительского снабженческо-сбытового, обслуживающего кооператива «Мозга»; сельскохозяйственного производственного кооператива-колхоза «Нижне-Кулое»; общества с ограниченной ответственностью «Шекснинский комбинат хлебопродуктов»; акционерного общества «Сельскохозяйственное предприятие «Вощажниково»; общества с ограниченной ответственностью «Ростово», 

при участии от ответчика ФИО3 по доверенности от 07.04.2018,

у с т а н о в и л:

общество с ограниченной ответственностью «Плюс» (далее – истец, Общество) обратилось в суд с иском к акционерному обществу «Промышленный энергетический банк» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ответчик, Банк) о признании сделок недействительными:

1.1. банковской операции, совершенной 20 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 387 816 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата за корма по договору № 5/03-2015 от 05.03.2015. Сумма 387816-00 в т.ч. НДС 59158-37»;

1.2. банковской операции, совершенной 20 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 709 368 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по счету № 51 от 18.07.2016 за пшеницу фуражную. В сумме т. ч. НДС -64488-00»;

1.3. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 100 000 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по договору поставки № 33В от 06.06.2016 за ячмень, в т. ч. НДС -9090-91»;

1.4. банковской операции, совершенной 22 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 241 660 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по счету № 5 от 19.07.2016 за патоку свекловичную. Сумма 241660 в т. ч. НДС -26863-39»;

1.6. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытого в ЦБ РФ, по зачислению со счета общества с ограниченной ответственностью «Плюс» в  пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 100 рублей 00 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016»;

1.7. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акуционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 126 рублей 00 копеек с назначением платежа   «Комиссионное вознаграждение за исполнение  расчётных  документов  согласно  п.2.10  (2.11)Тарифов  Банка за 21.07.2016»;

1.8. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 975 рублей 00 копеек с назначением платежа «Налог на физических лиц за июль 2016 ФИО4.»;

1.9. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 4 800 рублей 00 копеек с назначением платежа «Предоплата за права пользования аккаунта по счету № 359151344 от 30.06.2016 по договору б/нот 12.07.2016. Сумма 4800-00 в т.ч. НДС -152-54»;

1.10. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 10 000 рублей 00 копеек с назначением платежа «Для зачисления на счет ФИО2 перечисление подотчетной суммы. Сумма 10000-00 Без НДС»;

1.11. банковской операции, совершенной 29 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 150 рублей 00 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016»;

1.12. банковской операции, совершенной 29 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 234 рублей 50 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016»

и о применении последствий недействительности в виде восстановления обязательств ответчика перед истцом на сумму 289 842 руб. 99 коп., взыскании 1 795 686 руб. 99 коп. неосновательного обогащения и 59 426 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами, процентов по день фактической оплаты.

Банк в отзыве с исковыми требованиями не согласился, кроме того, полагал, что исковые требования подлежат оставлению без рассмотрения, так как они должны рассматриваться в рамках дела о признании Банка несостоятельным (банкротом)  №А13-11810/2016.

Определением от 11.02.2019 суд в порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации привлек к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью «Компания «Тензор»; ФИО2; межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 11 по Вологодской области, а также контрагентов Общества по сделкам – сельскохозяйственный потребительский снабженческо-сбытовой, обслуживающий кооператив «Мозга»; сельскохозяйственный производственный кооператив-колхоз «Нижне-Кулое»; общество с ограниченной ответственностью «Шекснинский комбинат хлебопродуктов»; акционерное общество «Сельскохозяйственное предприятие «Вощажниково»; общество с ограниченной ответственностью «Ростово». 

В судебное заседание истец своего представителя не направил, о месте и времени рассмотрения дела уведомлен путем объявления судом об этом в предыдущем судебном заседании, а также в определении суда, размещенном на сайте суда в сети Интернет.

Представитель Банка в судебном заседании поддержал доводы отзыва, просил суд оставить данный иск без рассмотрения.

Третьи лица своих представителей в суд не направили, о месте и времени рассмотрения дела уведомлены судом надлежащим образом.

От третьего лица АО «СХП «Вощажниково» поступил отзыв, в котором он указал, что по платежному поручению № 1919 от 20.07.2019 он перечислил Обществу денежные средства в сумме 387 816 руб. 00 коп., которые были зачислены Банком истцу на расчетный счет, полагает, что тем самым он добросовестно исполнил свои обязательства перед истцом по оплате товара. 

Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие истца и третьих лиц в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Заслушав объяснения представителя Банка, исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства, суд считает, что исковые требования Общества о признании сделок недействительными удовлетворению не подлежат, остальные требования подлежат оставлению без рассмотрения, по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, на основании договора банковского счёта 

<

***> № 3021 в Банке открыт счёт № 

<

***> обществу с ограниченной ответственностью «АГРОИНВЕСТ».

20.03.2017 в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись (ГРН 2175190072099) об изменении наименования юридического лица ООО «АГРОИНВЕСТ» на новое - ООО «ПЛЮС».  

Приказами ЦБ РФ от 05.08.2016 №№ ОД-2524 – ОД-2525 у Банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению кредитной организацией в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

ЦБ РФ 30.08.2016 в порядке статьей 189.61-189.64 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), статей 33, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обратился в суд с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) Банка.

Определением от 06 сентября 2016 года заявление ЦБ РФ принято к производству, назначено судебное заседание по его рассмотрению; возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) Банка №А13-118101/2016. 

Решением от 21 октября 2016 года (резолютивная часть объявлена 19.10.2016) заявление ЦБ РФ о признании Банка несостоятельным (банкротом) удовлетворено; должник признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство; конкурсным управляющим Банка утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов». 

ГК «Агентство по страхованию вкладов», полагая, что банковские операции по списанию денежных средств со счёта Общества в пользу третьих лиц в период с 22.07.2016 по 29.07.2016 влекут за собой оказание предпочтения одному из кредиторов должника перед другими и совершены в течение одного месяца до назначения временной администрации в Банке Агентство, обращалось в суд в рамках дела о признании Банка несостоятельным (банкротом) с заявлением о признании недействительными следующих банковских операций на общую сумму 1 778 701 руб. 49 коп., выполненных по поручению Общества через корреспондентский счет АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК» № 3010281050000000572, открытый в ЦБ РФ:

- 22.07.2016 на основании платёжного поручения от 20.07.2016№ 148, учтённого 21.07.2016 на балансовом счёте «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ООО «АГРОПАРТНЕР» (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Тамбовском отделении № 8594 ПАО «Сбербанк», денежных средств в размере 540 000 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата за пшеницу по договору 35П/2016 от 14.07.2016 Сумма 540000-00 В т.ч. НДС (10%) 49090-91»;

- 22.07.2016 на основании платёжного поручения от 20.07.2016 № 149, учтённого 21.07.2016 на балансовом счёте «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ИП ФИО5 (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Тамбовском отделении № 8594 ПАО «Сбербанк», денежных средств в размере 300 000 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата кукурузу по договору 14П/2016 от 12.05.2016 Сумма 300000-00 В т.ч. НДС (10%) 27272-73»; 

- 22.07.2016 на основании платёжного поручения от 20.07.2016 № 150, учтённого 21.07.2016 на балансовом счёте «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК»,  произведено  перечисление  в  пользу  ООО  «Авангард  Торг (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в филиале ФИО6 АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», денежных средств в размере 100 000 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата за патоку по договору 1П/16 от 14.04.2016 Сумма 100000-00 В т.ч. НДС (18%) 15254-24»;

- 22.07.2016 на основании платёжного поручения от 20.07.2016 № 144, учтённого 21 июля 2016 года на балансовом счёте «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ООО «Оптима» (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Ярославском филиале ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», денежных средств в размере 100 000 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата за патоку по договору 25П/2016 от 31.05.2016 Сумма 100000-00 В т.ч. НДС (18%) 15254-24»;

- 22.07.2016 на основании платёжного поручения от 19.07.2016 № 142, учтенного 21.07.2016 на балансовом счете «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ООО «Оптима» (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Ярославском филиале ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», денежных средств в размере 100 000 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата за патоку по договору 25П/2016 от 31.05.2016 Сумма 100000-00 В т.ч. НДС (18%) 15254-24»;

- 22.07.2016 на основании платёжного поручения от 20.07.2016 № 146, учтённого 21.07.2016 на балансовом счёте «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ФИО4 (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в АО КБ «Северный кредит», денежных средств в размере 6525 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата за услуги копки колодца по договору 9Ф от 19.07.2016 Сумма 6525-00 НДФЛ (13%)-975,00 руб.»;

- 29.07.2016 на основании платёжного поручения от 21.07.2016 № 153, учтённого 22.07.2016 на балансовом счёте «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ИП ФИО5 (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Тамбовском отделении № 8594 ПАО «Сбербанк», денежных средств в размере 400 000 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата кукурузу по договору 14П72016 от 12.05.2016. Сумма 400000-020. В т.ч. НДС (10%) 36363-64»;

- 29.07.2016 на основании платёжного поручения от 21.07.2016 № 154, учтенного 22.07.2016 на балансовом счете «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ООО «Авангард Торг» (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в филиале ФИО6 АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», денежных средств в размере 100 000 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата за патоку по договору 1П816 от 14.04.2016. Сумма 100000,00. В т.ч. НДС (18%) 15254-24»;

- 29.07.2016 на основании платёжного поручения от 21.07.2016 № 155, учтённого 22.07.2016 на балансовом счёте «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ООО «Оптима» (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Ярославском филиале ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», денежных средств в размере 100 000 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата за патоку по договору 25П/2016 от 31.05.2016. Сумма 100000,00. В т.ч. НДС (18%) 15254-24»;

- 29.07.2016 на основании платежного поручения от 21.07.2016 № 158, учтённого 22.07.2016 на балансовом счете «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ФИО2 (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк», денежных средств в размере 23 453 руб. 50 коп., с назначением платежа: «Для зачисления на счет ФИО2 Перечисление подотчетной суммы Сумма 23453,50. Без налога (НДС)»;

- 29.07.2016 на основании платёжного поручения от 21.07.2016 № 157, учтённого 22.07.2016 на балансовом счёте «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу ООО «Транс Сервис» (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Филиале № 7806 ВТБ 24 (ПАО), денежных средств в размере 6090 руб. 00 коп., с назначением платежа: «Оплата за транспортные услуги по договору 19/16 от 07.07.2016. Сумма 6090-00. В т.ч. НДС (18%) 928,98»;

- 29.07.2016 на основании платёжного поручения от 21.07.2016 № 156, учтённого 22.07.2016 на балансовом счете «47418», с расчётного счёта ООО «ПЛЮС» (бывшее ООО «АГРОИНВЕСТ») № 

<

***>, открытого в АО «ПРОМЭНЕРГОБАНК», произведено перечисление в пользу Вологодского филиала ПАО «Ростелеком» (расчётный счёт № 

<

***>, открытый в Вологодском отделении № 8638 ПАО «Сбербанк», денежных средств в размере 2632 руб. 99 коп., с назначением платежа: «Оплата за услуги связи по сч. 9 от 30.06.2016 сумма 74-75, по сч. 10 от 30.06.2016 сумма 2888-39. Сумма 2632-99. В т.ч. НДС (18%) 401-64». 

Определением от 18.10.2018 по делу № А13-11810/2016  суд признал недействительными банковские операции по перечислению денежных средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «ПЛЮС» № 

<

***>, открытого в акционерном обществе «Промышленный энергетический банк», 

-совершённых 22.07.2016 на основании платёжных поручений от 20.07.2016 № 148 на сумму 540 000 руб. 00 коп., от 20.07.2016 № 149 на сумму 300 000 руб. 00 коп., от 20.07.2016 № 150 на сумму 100 000 руб. 00 коп., от 20.07.2016 № 144 на сумму 100 000 руб. 00 коп., от 19.07.2016 № 142 на сумму 100 000 руб. 00 коп., от 20.07.2016 № 146 на сумму 6525 руб. 00 коп., 

-совершённых  29.07.2016 на основании платёжных поручений от 21.07.2016 № 153 на сумму 400 000 руб. 00 коп., от 21.07.2016 № 154 на сумму 100 000 руб. 00 коп., от 21.07.2016 № 155 на сумму 100 000 руб. 00 коп., от 21.07.2016 № 156 на сумму 2632 руб. 99 коп., от 21.07.2016 № 157 на сумму 6090  руб. 00 коп., от 21.07.2016 № 158 на сумму 23 453 руб. 50 коп. 

Суд в указанном выше судебном акте также применил последствия недействительности сделки, а именно:

- взыскал с Общества в конкурсную массу Банка денежные средства в размере 1 778 701 руб. 49 коп.; 

- восстановил обязательства Банка перед Обществом по расчетному счету № 

<

***>, открытому в акционерном обществе «Промышленный энергетический банк» в размере 1 778 701 руб. 49 коп.

Общество в исковом заявлении указывает, что определениями Арбитражного суда Вологодской области от 21.03.2018, 27.03.2018 и от 17.08.2018 по делу №А13-11810/2016 установлено, что Банк по состоянию на 20.07.2016 был неплатежеспособным, тем не менее, Банк согласно банковским выпискам по корсчету 30101810500000000772 в период с 20.07.2016 по 31.07.2016 произвел 6 банковских операций по зачислению на расчетный счет Общества денежных средств в общем размере 1 505 844 руб. 00 коп., а также 8 банковских операций по списанию денежных средств Общества с его расчетного счета на сумму 16 085 руб. 50 коп., а именно:

- операцию по зачислению

1.1 банковской операции, совершенной 20 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 67 000 рублей 00 копеек с назначением платежа «По счету № 33 от 01.07.2016 за патоку свекловичную (част. оплата сумма 67000-00, в т.ч. 18%-10220-34»;

1.2 банковской операции, совершенной 20 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 387 816 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата за корма по договору № 5/03-2015 от 05.03.2015. Сумма 387816-00 в т.ч. НДС 59158-37»;

1.3. банковской операции, совершенной 20 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 709 368 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по счету № 51 от 18.07.2016 за пшеницу фуражную. В сумме т. ч. НДС -64488-00»;

1.4. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 100 000 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по договору поставки № 33В от 06.06.2016 за ячмень, в т. ч. НДС -9090-91»;

1.5. банковской операции, совершенной 22 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 241 660 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по счету № 5 от 19.07.2016 за патоку свекловичную. Сумма 241660 в т. ч. НДС -26863-39»;

1.6. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытого в ЦБ РФ, по зачислению со счета общества с ограниченной ответственностью «Плюс» в  пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 100 рублей 00 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016»;

- операции по списанию

Кроме того, Банк в данный период произвел также и 8 банковских операций по списанию денежных средств с расчетного счета Общества на сумму 16 985 руб. 50 коп.: 

1.1. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акуционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 100 рублей 00 копеек с назначением платежа   «Комиссионное вознаграждение за исполнение  расчётных  документов  согласно  п.2.10  (2.11)Тарифов  Банка за 21.07.2016»;

1.2. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акуционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 126 рублей 00 копеек с назначением платежа   «Комиссионное вознаграждение за исполнение  расчётных  документов  согласно  п.2.10  (2.11)Тарифов  Банка за 21.07.2016»;

1.3. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 975 рублей 00 копеек с назначением платежа «Налог на физических лиц за июль 2016 ФИО4.»;

1.4. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 4 800 рублей 00 копеек с назначением платежа «Предоплата за права пользования аккаунта по счету № 359151344 от 30.06.2016 по договору б/нот 12.07.2016. Сумма 4800-00 в т.ч. НДС -152-54»;

1.5. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 10 000 рублей 00 копеек с назначением платежа «Для зачисления на счет ФИО2 перечисление подотчетной суммы. Сумма 10000-00 Без НДС»;

1.6. банковской операции, совершенной 29 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 150 рублей 00 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016»;

1.7. банковской операции, совершенной 29 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 234 рублей 50 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016».

1.8. банковской операции, совершенной 29 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акуционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 600 рублей 00 копеек с назначением платежа   «Комиссия за период с 01.07.2016 по 31.07.2016, в т.ч. обслуживание счета 600-00».

Общество полагает, что все указанные выше банковские операции являются недействительными (ничтожными) сделками, поскольку при отсутствии на корреспондентском счете Банка денежных средств они являются не реальными операциями, лишь техническими записями, в связи с чем обратилось в суд с настоящим иском.

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 4 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оставляет исковое заявление без рассмотрения, если после его принятия к производству установит, что заявлено требование, которое в соответствии с федеральным законом должно быть рассмотрено в деле о банкротстве.

Как предусмотрено пунктом 4 части 1 статьи 189.76 Закона о банкротстве, со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования к кредитной организации, за исключением требований о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также требований по текущим обязательствам, предусмотренным статьей 189.84 настоящего Федерального закона, могут быть предъявлены только в деле о банкротстве в порядке, установленном статьями 189.73 - 189.101 настоящего Федерального закона.

В данной норме нет четкого указания, что оспаривание сделок должника относится к исключительной подведомственности суда, рассматривающего дело о его несостоятельности (банкротстве).

В ходе рассмотрения данного дела суд вынес на обсуждение сторон вопрос об оставлении иска без рассмотрения, предложив обеим сторонам предоставить дополнительные пояснения.

В качестве правовых оснований исковых требований истец приводит нормы статей 10, 167, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, специальные нормы законодательства о банкротстве для признания данных сделок недействительными истцом не заявлены.

Таким образом, в отношении требования о признании 12 сделок недействительными у суда нет оснований для оставления их без рассмотрения.

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В силу пунктов 1-2 статьи 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Как предусмотрено пунктами 1-2 статьи 168 ГК РФ, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.  Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Статьей 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках) установлено, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Согласно пункту 4 статьи 5 Закона о банках к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам. 

Как предусмотрено пунктом 1.3 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 № 383-П, банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам посредством:

-списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств;

-списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и выдачи наличных денежных средств получателям средств - физическим лицам;

-списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств.

Согласно статье 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

В соответствии с пунктом 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Таким образом, операции по зачислению на расчетный счет Общества денежных средств, поступивших ему от третьих лиц, являлось исполнением Банком обязательств по договору банковского счета. Эти банковские операции в данном случае не являются самостоятельными сделками, следовательно, не они могут быть оспорены отдельно от списания денежных средств со счетов контрагентов истца - третьих лиц по настоящему делу.

 При принятии данного иска к производству суд в определении от 26.12.2018 предложил истцу представить сведения о лицах, перечисливших денежные средства (контрагентах), факт поступления которых оспаривает истец (их ИНН, ОГРН, адрес места нахождения), а также рассмотреть вопрос о необходимости привлечения данных лиц к участию в деле в качестве ответчиков (часть 6 статьи 46 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Данный вопрос обсуждался судом и в первом судебном заседании, но Общество было категорически против привлечения к участию в деле в качестве ответчиков третьих лиц, заявляя, что им оспариваются именно банковские операции по зачислению денежных средств на счет Общества.

Выбор способа защиты права принадлежит истцу.

Но при этом, избранный способ и порядок защиты права должны соответствовать содержанию нарушенного права и спорного правоотношения, характеру нарушения, а в результате применения соответствующего способа судебной защиты нарушенное право должно быть восстановлено.

Суд полагает, что Общество в данном иске избрало неверный способ защиты права и отказалось от привлечения в качестве ответчиков участвующих в деле третьих лиц, так как при удовлетворении данного иска подлежала бы восстановлению перед Обществом задолженность его контрагентов, а у контрагентов возникло бы право на включение в реестр требований кредиторов Банка их требований: 

 - ООО «Ростово» в размере 67 000 рублей,

- ОАО «СХП «Вощажниково» в размере 387816 рублей,

- ООО «Шекснинский комбинат хлебопродуктов» в размере 709 368 рублей,

- СПК колхоз «Н-Кулое» в размере 100 000 рублей,

- СПОК «Мозга» в размере 241 660 рублей.

С учетом вышеизложенного, суд не находит оснований для признания обоснованными требований истца по 5 банковским операциям зачисления денежных средств на счет Общества.

В отношении требований по списанию денежных средств со счета Общества, суд не установил недействительности и незаконности данных операций.

Как предусмотрено пунктами 1-2 статьи 851 ГК РФ, в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете. Плата за услуги банка, предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи, может взиматься банком по истечении каждого квартала из денежных средств клиента, находящихся на счете, если иное не предусмотрено договором банковского счета.

Разделом 4 заключенного между сторонами договора предусмотрена обязанность Общества оплачивать услуги Банка в соответствии с установленными Банком тарифами и комиссионное вознаграждение. Тарифы и комиссионные вознаграждения Банк размещал в сети Интернет.

Согласно пункту 4.3 договора стороны договорились, что Банк производит списание комиссионного вознаграждения со счета Общества без его распоряжения. Указанные в этом пункте условия списания денежных средств являлись заранее данным акцептом.

Списанные Банком комиссии суд не может считать комиссиями по сделкам, признанным судом недействительными в определении от 18.10.2018 по делу № А13-11810/2016, так как таких доказательств истцом суду не представлено, Банк же отрицал взаимосвязь данных комиссий с этими сделками.

Таким образом, недействительности банковских операций по списанию денежных средств со счета Общества суд также не установил, поэтому отказывает в удовлетворении иска в данной части.

В отношении требований о применении последствий недействительности в виде восстановления обязательств ответчика перед истцом на сумму 289 842 руб. 99 коп. и 59 426 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами, процентов по день фактической оплаты, а также о взыскании 1 795 686 руб. 99 коп. неосновательного обогащения, суд приходи к выводу об оставлении данных требований без рассмотрения.

Несмотря на то, что данные требования заявлены Обществом как последствия признания вышеуказанных сделок недействительными, но суд таковыми эти требования истца не считает.

Данные требования являются материальными и проанализированы судом с точки зрения отнесения их к реестровым или текущим платежам.

В пунгкте 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" разъяснено, что в силу абзаца второго пункта 1 статьи 63, абзаца второго пункта 1 статьи 81, абзаца восьмого пункта 1 статьи 94 и абзаца седьмого пункта 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты введения наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены только в рамках дела о банкротстве в порядке статей 71 или 100 Закона.

В связи с этим все исковые заявления о взыскании с должника долга по денежным обязательствам и обязательным платежам, за исключением текущих платежей и неразрывно связанных с личностью кредитора обязательств должника-гражданина, поданные в день введения наблюдения или позднее во время любой процедуры банкротства, подлежат оставлению без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В пункте 9 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 63 "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве" разъяснено, что денежное обязательство должника по возврату стоимости неосновательного обогащения для целей квалификации в качестве текущего платежа считается возникшим с момента фактического приобретения или сбережения имущества должником за счет кредитора.

В данном случае моментом фактического получения Банком денежных средств является момент их зачисления на корреспондентский счет упомянутого банка. Такое зачисление имело место до отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций, то есть до 05.08.2016.

Таким образом, в силу указанных судом выше положений пункта 4 части 1 статьи 189.76 Закона о банкротстве данные материальные требования не могут быть рассмотрены судом в общеисковом порядке, их рассмотрение должно производиться в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации.

Следовательно, поданное же вне рамок дела о банкротстве Банка исковое заявление Общества о взыскании всех материальных требований подлежит оставлению без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

При отказе в удовлетворении требований о признании 12 сделок недействительными и предоставлении истцу отсрочки по уплате государственной пошлины, в силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с Общества в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 72 000 руб., из расчета 6 000 руб. за одно требование нематериального характера.

Руководствуясь статьями 110, 148, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Вологодской области

                                                        р е ш и л :

отказать в удовлетворении исковых требований о признании недействительными сделками и в применении последствий недействительности сделок:

1.1. банковской операции, совершенной 20 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 67 000 рублей 00 копеек с назначением платежа «По счету № 33 от 01.07.2016 за патоку свекловичную (част. оплата сумма 67000-00, в т.ч. 18%-10220-34»;

1.2.банковской операции, совершенной 20 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 387 816 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата за корма по договору № 5/03-2015 от 05.03.2015. Сумма 387816-00 в т.ч. НДС 59158-37»;

1.3.банковской операции, совершенной 20 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 709 368 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по счету № 51 от 18.07.2016 за пшеницу фуражную. В сумме т. ч. НДС -64488-00»;

1.4. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 100 000 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по договору поставки № 33В от 06.06.2016 за ячмень, в т. ч. НДС -9090-91»;

1.5. банковской операции, совершенной 22 июля 2016 года на основании выписки из ЦБ РФ с корреспондентского счета 30101810500000000772, открытого в ЦБ РФ, по зачислению в пользу общества с ограниченной ответственностью «Плюс» денежных средств в размере 241 660 рублей 00 копеек с назначением платежа «Оплата по счету № 5 от 19.07.2016 за патоку свекловичную. Сумма 241660 в т. ч. НДС -26863-39»;

1.6. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытого в ЦБ РФ, по зачислению со счета общества с ограниченной ответственностью «Плюс» в  пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 100 рублей 00 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016»;

1.7. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акуционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 126 рублей 00 копеек с назначением платежа   «Комиссионное вознаграждение за исполнение  расчётных  документов  согласно  п.2.10  (2.11)Тарифов  Банка за 21.07.2016»;

1.8. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 975 рублей 00 копеек с назначением платежа «Налог на физических лиц за июль 2016 ФИО4.»;

1.9. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу акционерного общества «Промэнергобанк» денежных средств в размере 4 800 рублей 00 копеек с назначением платежа «Предоплата за права пользования аккаунта по счету № 359151344 от 30.06.2016 по договору б/нот 12.07.2016. Сумма 4800-00 в т.ч. НДС -152-54»;

1.10. банковской операции, совершенной 21 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 10 000 рублей 00 копеек с назначением платежа «Для зачисления на счет ФИО2 перечисление подотчетной суммы. Сумма 10000-00 Без НДС»;

1.11. банковской операции, совершенной 29 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 150 рублей 00 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016»;

1.12. банковской операции, совершенной 29 июля 2016 года на основании выписки по счету 

<

***>, открытому обществу с ограниченной ответственностью «Плюс», по перечислению в пользу АО «Промэнергобанк» денежных средств в размере 234 рублей 50 копеек с назначением платежа «Комиссионное вознаграждение за исполнение расчётных документов согласно п.2.10 (2.11)Тарифов Банка за 21.07.2016».

В остальной части исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Плюс» оставить без рассмотрения.

 Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Плюс» в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 72 000 руб. 00 коп.

Решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с момента его принятия через Арбитражный суд Вологодской области.

Судья            Т.Б. Виноградова