РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-139654/22-22-1058

г. Москва

22 ноября 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 15 ноября 2022года

Полный текст решения изготовлен 22 ноября 2022 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "АВЕРС" (620137, СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЕКАТЕРИНБУРГ ГОРОД, ВИЛОНОВА УЛИЦА, 35, -, ОГРН: 1026604969930, Дата присвоения ОГРН: 20.12.2002, ИНН: 6608001680) 

к АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, ГОРОД МОСКВА, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971)

третьи лица: 1. ООО "ИЖЕВСКИЙ ЗАВОД КИРПИЧА И КЕРАМЗИТА" (426006, УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА, ИЖЕВСК ГОРОД, ОЛЕГА КОШЕВОГО УЛИЦА, ДОМ 2, ЛИТЕР Е ЭТАЖ 3, ОФИС 3, ОГРН: 1171832005289, Дата присвоения ОГРН: 09.03.2017, ИНН: 1832143242),

2.  ООО "ИДЕАЛ ФАСАД" (127322, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ БУТЫРСКИЙ, ЯБЛОЧКОВА УЛ., Д. 21, К. 3, ЭТАЖ/ПОМЕЩ. ТЕХ/XIII, КАБ 7А, ОГРН: 1085047006483, Дата присвоения ОГРН: 22.05.2008, ИНН: 5047094878); 

 3. АО "ЗАВОД ПРОМСТРОЙДЕТАЛЕЙ" (628401, ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ АВТОНОМНЫЙ ОКРУГ - ЮГРА, СУРГУТ ГОРОД, СОСНОВАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1028600588334, Дата присвоения ОГРН: 18.10.2002, ИНН: 8602061069) 

о признании недействительным договор банковского счета

при участии:

от истца – Раудштейн А.В. по дов. от 15.04.2022 г.

от ответчика – Николаенко Т.Ю. по дов. 4/2742Д от 06.11.2022г. 

от третьего лица: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ИДЕАЛ ФАСАД" - Алексахина Д.С. по дов. № 1 от 25.10.2022г. 

УСТАНОВИЛ:

ООО  "АВЕРС", с учетом принятого судом уточнения в порядке ст. 49 АПК РФ, обратилось в Арбитражный суд города Москвы к  АО "АЛЬФА-БАНК", с участием третьих лиц: ООО "ИЖЕВСКИЙ ЗАВОД КИРПИЧА И КЕРАМЗИТА",  ООО "ИДЕАЛ ФАСАД", АО "ЗАВОД ПРОМЫШЛЕННЫХ СТРОИТЕЛЬНЫХ ДЕТАЛЕЙ", о признании договора банковского счета № 40702810002260003604 недействительным.

Истец ссылается на следующие обстоятельства.

31.03.2022г. руководителю ООО  "АВЕРС" стало известно о заключении спорного договора банковского счета в связи с обращением в адрес общества с претензией АО "ЗАВОД ПРОМЫШЛЕННЫХ СТРОИТЕЛЬНЫХ ДЕТАЛЕЙ", которое сослалось на перечисление денежных средств на счет, открытый  ООО  "АВЕРС" в АО "АЛЬФА-БАНК" 22.03.2022г. Кроме этого,  на спорный банковский счет были перечислены денежные средств: ООО "ИЖЕВСКИЙ ЗАВОД КИРПИЧА И КЕРАМЗИТА",  ООО "ИДЕАЛ ФАСАД" в счет авансовых платежей за поставку товара. Указанные лица предъявили истцу претензии о возврате перечисленных денежных средств. ООО "ИДЕАЛ ФАСАД" подано в суд исковое заявление о взыскании денежных средств.

Однако, спорный банковский счет обществом не открывался в АО "АЛЬФА-БАНК", с третьими лицами, которые перечислили денежные средства обществу, договоры не заключались

При обращении в банк руководителю общества был представлен паспорт лица, открывшего от имени ООО  "АВЕРС" банковский счет, который содержал реквизиты, принадлежащие директору общества Кирилову А.А. Между тем, на представленном паспорте фотография и подпись владельца паспорта  не соответствовала оригинальным, адрес регистрации не соответствует адресу регистрации в оригинальном паспорте Кирилова А.А., о чем банк был поставлен в известность. Выдать копии документов, на основании которых был открыт банковский счет истцу было отказано. 

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения истца в суд с настоящим требованием.

Ответчик против удовлетворения иска возражал по доводам, изложенным в отзыве.

В судебное заседание третьи лица, участвующие в деле, кроме ООО "ИДЕАЛ ФАСАД", своих представителей не направили. Дело рассматривается в порядке ст. 156 АПК РФ.

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции ст.71 АПК РФ, заслушав истца, ответчика, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению

Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение договора с банком и открытие счета № 40702810002260003604. 

Документы, представленные истцом, в том числе копии паспорта  генерального директора Кирилова А.А. визуально не соответствовал паспорту, представленному в банк при открытии счета. В банк было представлено  решение единственного участника Кирилова А.А. от 27.09.2018г. о назначении его генеральным директором общества. Между тем, единоличным директором общества является директор, а не генеральный директор. Кроме этого, участниками ООО «Аверс» с момента его создания являются Кирилов А.А. и Савельев Г.В., что исключает принятие Решения единоличного исполнительного органа. Кроме этого, представленное Решение участника в нарушение требований ст. 67.1 ГК РФ не удостоверена  нотариусом. Кроме этого, в представленном в банк Уставе общества на первой странице имеется информация о регистрации общества налоговым органом, при этом в штампе отсутствует указание на ГПН, под которым зарегистрирован Устав (при том, что дата регистрации в штампе имеется). Кроме этого, ООО «Аверс» создано 30.09.2013г., в то время как в ЕГРЮЛ указано на создание общества 18.12.1992г.

Указанные обстоятельства указывают на то, что спорный договор банковского счета был открыт на основании сфальсифицированных документов.

В соответствии п.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной  подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных  полномочий.

Как усматривается судом, при заключении договора на открытие банковского счета неустановленным лицом были представлены документы, которые были проверены сотрудниками банка.

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные условия, поддельных документов, свидетельствует о его недействительности, как сфальсифицированного документа.

Представленные истцом в материалы дела документы  подтверждают, что ни он, ни уполномоченные им лица в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного банковского счета.

По правилам 1 статьи 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу правовой позиции Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 7 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ).

При таких обстоятельства, суд считает, что имеются основания для удовлетворения требования истца.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительным (ничтожным) договор банковского счета об открытии расчетного счета № 40702810002260003604,  заключенный между АО "АЛЬФА-БАНК" и ООО  "АВЕРС".

Взыскать с АО "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН 1027700067328, ИНН 7728168971) в пользу ООО "АВЕРС" (ОГРН 1026604969930, ИНН 6608001680) госпошлину в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ                                          Л.В. Пулова