РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-103973/21-10-561

29 июля 2021 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 21 июля 2021года

Полный текст решения изготовлен 29 июля 2021 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола помощником судьи Георгиевым Е.Г., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО КБ "КРЕДИТ ЭКСПРЕСС" (344002, ОБЛАСТЬ РОСТОВСКАЯ, ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ, УЛИЦА МАКСИМА ГОРЬКОГО, 92/63, ОГРН: 1026100007119, Дата присвоения ОГРН: 10.12.2002, ИНН: 6165032005)

к ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (115114, МОСКВА ГОРОД, ЛЕТНИКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 2, СТРОЕНИЕ 4, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) 

третьи лица: 1. АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (129090, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ТРОИЦКАЯ, 17, 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>); 

2. ООО "КОМПАНИЯ ТРАССА" (141000, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, МЫТИЩИ ГОРОД, СЕВЕРНАЯ ПРОМЗОНА, ПРОЕКТИРУЕМЫЙ 4532 ПРОЕЗД, АДМ. БЫТ. КОРПУС, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 22.12.2004, ИНН: 

<

***>); 3. ООО "ДЕЛЬТА АЗК" (142455, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, НОГИНСКИЙ РАЙОН, ЭЛЕКТРОУГЛИ ГОРОД, НОСОВИХИНСКОГО ШОССЕ 26,, 3, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 30.07.2002, ИНН: 

<

***>); 

4. ЗАО "ТИС-РЕГИОН" (142455, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, 

<

...> КМ., ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 

<

***>); 

5. АО "ОМЕГА ТРЕЙД" (109004, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА СТАНИСЛАВСКОГО, ДОМ 22, СТРОЕНИЕ 2, КОМНАТА 7, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 27.09.2012, ИНН: 

<

***>); 

6. АО "ТРАССА-СК" (141109, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 31.10.2002, ИНН: 

<

***>); 

7. ООО "ТРАССА ГСМ" (142455, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, НОГИНСК ГОРОД, ЭЛЕКТРОУГЛИ ГОРОД, НОСОВИХИНСКОЕ ШОССЕ, ВЛАДЕНИЕ 1, 26 КМ., ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 30.07.2002, ИНН: 

<

***>); 

8. ЗАО "ВЕГА" (141801, 

<

...>, ЭТАЖ 2 КОМНАТА 9, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 27.01.2003, ИНН: 

<

***>); 

9. ООО "КОМПЛЕКС-СТРОЙМАТЕРИАЛЫОВРАЖКИ" (140050, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЛЮБЕРЦЫ ГОРОД, КРАСКОВО ДАЧНЫЙ ПОСЕЛОК, КАРЛА МАРКСА УЛИЦА, 1 А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 14.08.2002, ИНН: 

<

***>); 

10. ЗАО "ИРИДА" (141006, ОБЛАСТЬ МОСКОВСКАЯ, ГОРОДСКОЙ ОКРУГ МЫТИЩИ, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.04.2003, ИНН: 

<

***>); 

11. АО "БЕТА" (140126, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, РАМЕНСКОЕ ГОРОД, КРИВЦЫ СЕЛО, ДОМ 115, ПОМЕЩЕНИЕ 69, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 27.01.2003, ИНН: 

<

***>); 

12. ЗАО "МАГИСТРАЛЬ-НК" (141000, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, 

<

...> СТРОЕНИЕ 9, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 17.07.2002, ИНН: 

<

***>); 

13. АО ЮНИКРЕДИТ БАНК (119034, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 19.08.2002, ИНН: 

<

***>); 

14. ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (109052, МОСКВА ГОРОД, СМИРНОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 10, СТРОЕНИЕ 22, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>); 

15. БАНК "ТРАСТ" (ПАО) (109004, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.08.2002, ИНН: 

<

***>); 16. ПАО БАНК ЗЕНИТ (117638, МОСКВА ГОРОД, ОДЕССКАЯ УЛИЦА, ДОМ 2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 

<

***>); 

17. АКБ "АБСОЛЮТ БАНК" (ПАО) (127051, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.07.2002, ИНН: 

<

***>); 

18. ООО "БАНК БКФ" (123376, МОСКВА ГОРОД, КРАСНАЯ ПРЕСНЯ УЛИЦА, ДОМ 24, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 13.11.2002, ИНН: 

<

***>); 

19. ФИО1

20. ФИО2

21. ФИО3  

об обязании ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" в течение 10 дней со дня вступления решения в законную силу осуществить следующие действия в рамках Договора о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016 и Договора Залога Прав: Направить требование к ЗАО «Магистраль-НК», ООО «Дельта-АЗК», ЗАО «ТИС-Регион», ЗАО «Омега Трейд», АО «Трасса-СК», ООО «Трасса ГСМ», ЗАО «Вега», ООО «Комплекс-Стройматериалы-Овражки», ЗАО «Ирида», ЗАО «Бета», ФИО2, ФИО1, ФИО3, о немедленном досрочном возврате основного долга, срочных процентов, просроченных процентов, начисленных штрафных санкций на просроченный основной долг, штрафных санкций на просроченные проценты в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» в сумме по состоянию на дату фактической подачи соответствующего требования;  об обращении взыскания на имущество, заложенное в рамках Договора Залога Прав, реализовать его в порядке, предусмотренном указанным соглашением, во исполнение обязательств Заемщика по оплате основного долга, процентов, штрафных санкций, и других сумм, причитающихся ООО КБ «Кредит Экспресс» по Договору о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016; о взыскании неустойки в размере 117 619,87 руб., за каждый день просрочки исполнения ПАО «БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ» вступившего в законную силу решения суда

с участием в судебном заседании:

от истца: ФИО4 по дов. №260 от 24.02.2021г.

от ответчика: ФИО5 по дов. №б/н от 14.05.2019г.

от ООО "КОМПАНИЯ ТРАССА" – ФИО6 по дов. №18/КТР от 06.06.2019г.

ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" – ФИО7 по дов. №1541 от 17.09.2019г.

от остальных третьих лиц: не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

ООО КБ "КРЕДИТ ЭКСПРЕСС", в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ», обратилось в Арбитражный суд города Москвы с требованием об обязании ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" совершить определенные действия, а именно: в течение 10 дней со дня вступления решения в законную силу осуществить следующие действия в рамках договора о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016 и договора залога прав: направить требование к ЗАО «Магистраль-НК», ООО «Дельта-АЗК», ЗАО «ТИС-Регион», ЗАО «Омега Трейд», АО «Трасса-СК», ООО «Трасса ГСМ», ЗАО «Вега», ООО «Комплекс-Стройматериалы-Овражки», ЗАО «Ирида», ЗАО «Бета», ФИО2, ФИО1, ФИО3, о немедленном досрочном возврате основного долга, срочных процентов, просроченных процентов, начисленных штрафных санкций на просроченный основной долг, штрафных санкций на просроченные проценты в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» в сумме по состоянию на дату фактической подачи соответствующего требования;  об обращении взыскания на имущество, заложенное в рамках Договора Залога Прав, реализовать его в порядке, предусмотренном указанным соглашением, во исполнение обязательств Заемщика по оплате основного долга, процентов, штрафных санкций, и других сумм, причитающихся ООО КБ «Кредит Экспресс» по договору о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016; о взыскании неустойки в размере 117 619,87 руб., за каждый день просрочки исполнения ПАО «БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ» вступившего в законную силу решения суда.           Истец ссылается на следующее.

Между ООО «Компания Трасса» в качестве заемщика ЗАО «Магистсраль-НК», ООО «Дельта-АЗК», ЗАО «ТИС-Регион», ЗАО «Омега Трейд», АО «Трасса-СК», ООО «Трасса ГСМ», ЗАО «Вега», ООО 2комплекс-Стройматериалы-Овражки», ЗАО «Ирида», ЗАО «Бетта» в качестве поручителей совместно с заемщиком (именуемые – должник) и ООО КБ «Кредит Экспресс», АО  «РАЙФФАЗЕНБАНК», АО «Юникредитбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Автовазбанк», ПАОБанк Зенит», ПАО «Банк «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ», АКБ «Абсолют Банк», ООО «Банк БКФ», ПАО «Московский акционерный Банк «Темпбанк» (совместно именуемые – кредиторы, стороны финансирования) был заключен договор о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016 на общую сумму 16 442 857 802,87 руб.. В рамках  указанного договора функции организатора, кредитного агента и управляющего залогом осуществлялись АО «РАЙФФАЗЕНБАНК». С физическим лицами: ФИО1,  ФИО2,  ФИО3 были заключены договоры поручительства за надлежащее исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Кредитный договор является договором смешанного типа, содержащего элементы кредитного договора, агентского договора, договора управления залогом, , договора межкредиторского соглашения, договора поручительства (п.2.3 договора).

Как указывает истец, денежные средства по кредитному договору в размере 70 000 000 руб. по Траншу А и 777 459,02 по Траншу Б были переведены на счет АО «РАЙФФАЗЕНБАНК» 23.11.2016г.

Согласно ст.7 договора заемщик обязался возвращать непогашенный кредит путем перевода на счет кредитного агента платежи в размере и порядке, определенными графиком погашения кредита, указанного в приложении №7, с учетом ст.ст. 8.4 и 8.5 договора.

Обязанность  уплаты денежных средств по финансовым документам у заемщика возникала с 15.12.2016г.

В период с 15.12.2016г. по 14.08.2017г. ООО «Компания Трасса» вносила платежи согласно условиям договора, также была досрочно погашена сумма основной задолженности по Траншу Б, однако, в дальнейшем кредитный агент направлял денежные средства в пользу кредитора не в полном объеме, с 01.12.2017г. не выплачивались проценты за пользование кредитом.

По состоянию на 21.10.2020г. у заемщика образовалась задолженность перед банком в размере основного долга – 36 984 364,02 руб.; сумма просроченного основного долга – 32 425 761,35 руб.; сумма срочных процентов – 1 481 352,71 руб.; сумма просроченных процентов – 28 768 744,63 руб.; штрафные санкции на просроченный основной долг – 7 525 356,74 руб.; штрафные санкции на просроченные проценты – 10 434 293,02 руб., а всего: 117 619 872,47 руб.

Из искового заявления следует, что  ни одно из прав кредитным агентом и управляющим залогом не реализовано, он бездействует по отношению к истцу, не распределял денежные  средства в пользу истца, не предоставляет  уведомления о расчете сумм, подлежащих распределению между кредиторами, о процентной ставке за каждый процентный период, не уведомлял о получении сообщений от сторон, в которых описывались события или обстоятельства и утверждения о том, что такие события или обстоятельства являлись неисполнением обязательств, о неуплате должником какой-либо суммы непогашенного кредита, процентов или иных сумм, из чего следует вывод, что ООО «Кредит Экспресс» был единственным кредитором, в пользу которого денежные средства  не перечислялись кредитным агентом.

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящими требованиями.

В судебном заседании истец заявил ходатайство об истребовании доказательств по делу, от которого в дальнейшем отказался. Отказ судом принят, производство по ходатайству прекращено.

ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ», ООО «Трасса» направили в суд отзыв, в котором возражают против удовлетворения исковых требований, ссылаясь на то, что истец заявил требования к ненадлежащему ответчику.

При исследовании материалов дела судом установлено следующее.

Требования истца основаны на положениях договора о предоставлении синдицированного кредита от 05.12.2016г., согласно ст.ст. 20.19,23.1 которого при наступлении любого случая неисполнения кредитный агент обязан, получив \решение большинства кредиторов, направить уведомление заемщику (с копией каждому поручителю),  с требованием кредиторов к заемщику или поручителю о немедленном досрочном возврате непогашенного кредита или любой его части, включая проценты, комиссии и иные суммы. Управляющий залогом обращает взыскание на предмет залога в порядке, предусмотренном договором залога прав.

Как указывает истец, обязательства по договору не исполняются перед ООО «Кредит Экспресс» с 01.12.2017г.

АО «Райффазенбанк» отказался от исполнения обязанностей кредитного агента 26.02.2019г., уведомив стороны финансирования и должников согласно процедуре. От прав управляющего залогом АО «Райффазенбанк» отказался с 18.03.2019г.

В соответствии с п.(е) ст. 23.5 договора функции кредитного агента должен исполнять кредитор с максимальной долей участия (Временный кредитный агент) до даты присоединения нового кредитного агента. Указанным лицом является ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

Однако, в результате реорганизации из ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» было выделено АО «Банк Открытие Специальный», которому в соответствии с протоколом общего собрания участников от 31.07.2018г. №3/18 переданы права и обязанности по договору о предоставлении синдицированного кредита от 05.12.2016г.

На основании протокола общего собрания участников от 31.07.2018г. к ПАО «Национальный банк «ТРАСТ» присоединено АО «Банк Открытие Специальный», в результате чего к указанному лицу перешли права и обязанности по договору о предоставлении синдицированного кредита от 05.12.2016г., то есть до момента, как АО «Райффазенбанк» отказался от исполнения обязанностей кредитного агента и управляющего залогом.

В соответствии с п.1 ст.57 ГК РФ реорганизация юридического лица (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) может быть осуществлена по  решению его учредителей (участников) или органа юридического лица, уполномоченного на то учредительным документом.

Согласно п4 ст.58 ГК РФ при выделении из состава юридического лица или нескольких юридических лиц к каждому из них переходят права и обязанности реорганизованного юридического лица в соответствии с передаточным актом.

В соответствии с п.2 ст. 58 ГК РФ при соединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица.

Согласно части 1 статьи 59 ГК РФ передаточный акт и разделительный баланс должны содержать положения о правопреемстве по всем обязательствам реорганизованного юридического лица в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами.

При таких обстоятельствах, исследовав представленные ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»  документы, суд приходит к выводу о том, что исковые требования заявлены истцом к ненадлежащему ответчику.

Ходатайство о замене ненадлежащего ответчика представителем истца не было заявлено, истец настаивал на удовлетворении требований именно к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

Согласно части 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Условиями предоставления судебной защиты лицу, обратившемуся в суд с соответствующим требованием, являются установление наличия у истца принадлежащего ему субъективного материального права или охраняемого законом интереса, факта его нарушения и факта нарушения права истца именно ответчиком.

Иском в арбитражном процессе следует считать спорное правовое требование одного лица к другому, вытекающее из материально-правового отношения, основанное на юридических фактах и предъявленное в арбитражный суд для разрешения в строго определенном процессуальном порядке. При этом иск предъявляется лицу, которое, по убеждению истца, нарушило или нарушает его права или законные интересы.

Установив, что ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»  не является субъектом материальных правоотношений, связанных с договором, по поводу которого возник спор, суд признал ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» ненадлежащим ответчиком по предъявленному требованию, принимая во внимание, что заявитель избрал ненадлежащий способ защиты гражданских прав.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 210, 249 ГК РФ, ст. ст. 64, 65, 71, 110,  167 - 170, 171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

СУДЬЯ                                        Л.В. Пулова