﻿

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА

420066, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Красносельская, д. 20, тел. (843) 291-04-15

http://faspo.arbitr.ru   e-mail: info@faspo.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда кассационной инстанции

Ф06-56591/2019

Дело № А12-22537/2019

г. Казань

07 февраля 2020 года

Резолютивная часть постановления объявлена 06 февраля 2020 года.

Полный тест постановления изготовлен 07 февраля 2020 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Гильмановой Э.Г.,

судей Сабирова М.М., Желаевой М.З.,

в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу Кредитного потребительского кооператива «Единство»

на решение Арбитражного суда Волгоградской области от 28.08.2019 и постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.11.2019

по делу № А12-22537/2019

по исковому заявлению Кредитного потребительского кооператива «Единство» (ОГРН 1112314000666, ИНН 2314025112) к Союзу саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов» (ОГРН 1103400000593, ИНН 3436112195) о признании решения незаконным,

УСТАНОВИЛ:

Кредитный потребительский кооператив «Единство» (далее – КПК «Единство», истец) обратился в Арбитражный суд Волгоградской области к Союзу саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов» (далее – ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов», ответчик) с требованиями о признании недействительным решения ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов», оформленное протоколом от 14.06.2019 № 26 об исключении КПК «Единство» из состава членов ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов»; восстановлении КПК «Единство» в члены ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов»; взыскании судебных расходов по уплате госпошлины в размере 6000 руб.

Решением Арбитражного суда Волгоградской области от 28.08.2019, оставленным без изменения постановлением Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.11.2019, в удовлетворении иска отказано.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, истец обратился в арбитражный суд с кассационной жалобой, в которой просит указанные судебные акты отменить полностью или в части и, не передавая дело на новое рассмотрение, принять по делу новый судебный акт.

Заявитель в кассационной жалобе ссылается на нарушение судами норм материального и процессуального права.

Проверив законность принятых по делу судебных актов по правилам главы 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее  АПК РФ), изучив материалы дела, доводы кассационной жалобы, судебная коллегия не находит правовых оснований к их отмене.

Как усматривается из материалов дела и установлено судами, КПК «Единство» являлся членом ответчика ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Решением Дисциплинарного комитета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» от 06.06.2019 за нарушение требований срока уплаты взноса в компенсационный фонд по итогам 1 квартала 2019, пп. 2.1.3 п. 2.1 Внутреннего стандарта «Порядок предоставления членами Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» отчетности» (протокол от 29.12.2017 № 30), а также части 3 статьи 4 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сере финансового рынка» (далее – Закон № 223-ФЗ) (нарушение срока предоставления отчета о деятельности), Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» по итогам на 31.12.2018, нарушении требований Указания ЦБ РФ от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (ФН2, ФН3, ФН4, ФН8) по итогам 2018 года, требований пп. 4.2.7, 4.2.10, п. 4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов», требований пп. 7.2.5.  7.2.8., п. 7.2 Положения о раскрытии информации о деятельности Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» и о деятельности его членов при проведении текущей проверки, с учетом отягчающих обстоятельств, в отношении КПК «Единство» вынесена рекомендация Совету Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» принять решение об исключении КПК «Единство» из состава членов Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Решением Совета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» от 14.06.2018 (протокол № 26) рекомендация Дисциплинарного комитета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» удовлетворена, КПК «Единство» исключен из состава членов Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» за вышеуказанные нарушения.

Не согласившись с оспариваемым решением, истец обратился в арбитражный суд с настоящими исковыми требованиями.

Разрешая спор, суды предыдущих инстанций исходили из следующего.

На основании статьи 15 Закона № 223–ФЗ саморегулируемая организация вправе принять решение об исключении финансовой организации из членов саморегулируемой организации в случае несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации.

В соответствии с пунктом 1.1. Устава ответчик является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанным на обязательном членстве, согласно части 1 статьи 8 Закона № 223-ФЗ и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Союз создан дляпредставления и защиты общих интересов в сфере развития микрофинансирования в России, для достижения общественно-полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей.

Основными принципами деятельности Союза являются добровольность, равенство членов, самоуправление, гласность и информационная открытость, участие каждого члена в управлении (пункт 1.3. Устава).

Согласно части 1 статьи 14 Закона №223-ФЗ Саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

В соответствии с пунктом 2.2. Устава, предметом деятельности Союза является саморегулирование в сфере финансового рынка, объединяющего кредитные кооперативы – самостоятельно и инициативная деятельность, которая осуществляется кредитными кооперативами, и содержанием которой являются разработка стандартов деятельности кредитных кооперативов и контроль за соблюдением требований указанных стандартов.

Таким образом, для исключения из числа членов должно иметь место совокупность указанных обстоятельств, то есть такие случаи должны предусматриваться как законодательством Российской Федерации о саморегулируемых организациях, так и уставом саморегулируемой организации.

На основании статьи 16 Закона № 223–ФЗ орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации может принять решение рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления саморегулируемой организации исключить финансовую организацию из членов саморегулируемой организации. Постоянно действующий коллегиальный орган управления саморегулируемой организации принимает решение об удовлетворении соответствующей рекомендации либо об отказе в ее удовлетворении.

Таким образом, законом предусмотрен специальный порядок разрешения вопроса об исключении члена саморегулируемой организации.

Из материалов дела следует, что в адрес истца через систему электронного документооборота (ЭДО) ДИАДОК было направлено постановление о возбуждении в отношении КПК «Единство» дисциплинарного производства по делу о применении мер от 23.05.2019, в котором указаны дата и время заседания дисциплинарного комитета (06.06.2019 09:10). Постановление было получено председателем правления КПК «Единство» Суворовым И.В. 29.05.2019, что подтверждается протоколом передачи-неформализованный документ системы ЭДО ДИАДОК.

КПК «Единство» на заседание дисциплинарного комитета Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» были представлены возражения от 13.06.2019 исх. № 25, которые были приняты ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» во внимание при принятии решения.

В отношении КПК «Единство» неоднократно Дисциплинарным комитетом Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» выносились решения о применении мер воздействия: 05.02.2019 было вынесено предупреждение; 26.02.2019 был наложен штраф; 15.03.2019 было вынесено предупреждение; 19.04.2019 было вынесено предупреждение; 25.04.2019 было вынесено предупреждение; 27.05.2019 было вынесено предупреждение.

Применение мер воздействия по вышеуказанным решения КПК «Единство» в установленном порядке не обжаловались.

Решением ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» 14.06.2019 КПК «Единство» был исключен из членов Союза ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» за нарушения требований срока уплаты взноса в компенсационный фонд по итогам 1 квартала 2019 года, пп. 2.1.3, п. 2.1 Внутреннего стандарта «Порядок предоставления членами Союза СРО «НОКК» отчетности» (нарушение срока предоставления отчетности), Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» по итогам на  31.12.2018, нарушении требований  Указания ЦБ РФ от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (ФН2, ФН3, ФН4, ФН8) по итогам 2018 года, требований пп. 4.2.7, 4.2.10, п. 4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов», требований пп. 7.2.5.-7.2.8., п. 7.2 Положения о раскрытии информации о деятельности Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» и о деятельности его членов  при проведении текущей проверки.

Из представленных ответчиком ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» доказательств судами установлено, что отчет о деятельности КПК «Единство» за 2018 год был представлен в ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» 31.01.2019 (срок предоставления не позднее 20 календарных дней после окончания отчетного периода то есть до 22.01.2019) по форме несоответствующей требованиям Центрального банка от 17.01.2019; 15.03.2019 КПК «Единство» было подвергнуто дисциплинарному взысканию, после чего 22.03.2019 КПК «Единство» был предоставлен отчет по форме, установленной ЦБ РФ; отчет о персональном составе за 2018 год, предоставляемый не позднее 22.01.2019, был представлен КПК «Единство» 25.01.2019 в ненадлежащем формате, 15.03.2019 в нечитаемом виде и только 20.03.2019 отчет был представлен в соответствии с требованиями ЦБ РФ; отчет о деятельности за 2018 год, предоставляемый не позднее 22.03.2019 был представлен КПК «Единство» 20.03.2019 в отсутствии бухгалтерской отчетности и только 26.03.2019 отчет был представлен в надлежащем виде.

Относительно нарушения Указаний Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» судами установлено, что по состоянию на 31.12.2018 резервный фонд составил 35 000 руб. и на 100% размещен в банке с кредитным рейтингом размещения не более 50%-Розсельхос, на 31.03.2019 резервный  фонд составил 46 000 руб., из которых размещены только 11 000 руб. в ПАО Сбербанк. Данное нарушение устранено КПК «Единство» не было, доказательств обратного в материалах дела не имеется.

Кроме этого, судами установлены нарушения КПК «Единство» требований Указания ЦБ РФ от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по итогам 2018: на 31.12.2018 ФН2, ФН3, ФН4, ФН8, по состоянию на 31.03.2019 ФН2,ФН3.

Таким образом, учитывая, что в течение 2019 года КПК «Единство» решениями дисциплинарного комитета неоднократно (6 раз) было привлечено к мерам дисциплинарного воздействия за нарушения Положения, содержащиеся во Внутренних стандартах ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов», которые не обжаловались истцом, а также принимая во внимание, что у истца имелась возможность реализовать свое право на устранение нарушений в достаточный для этого срок, суды, руководствуясь указанными выше нормами права, отказали в иске.

Довод КПК «Единство» о его ненадлежащем извещении о принятом решении ССО «Национальное объединение кредитных кооперативов» подлежит отклонению как опровергающийся материалами дела. В ходе судебного разбирательства судом был установлен и не оспаривался истцом факт надлежащего уведомления о проведении заседания дисциплинарного комитета.

Приведенные доводы не опровергают выводов судов, а лишь выражают несогласие с ними, в связи с чем не могут являться основанием для отмены обжалуемых судебных актов.

Принимая во внимание, что нарушений норм материального и процессуального права, допущенных судами первой и апелляционной инстанций при принятии обжалуемых судебных актов и влекущих их отмену, судебной коллегией не установлено, а обстоятельства, имеющие существенное значение для разрешения спора, были предметом исследования и надлежащей правовой оценки судов, оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 АПК РФ основанием для отмены обжалуемых судебных актов в любом случае, судом кассационной инстанции не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Волгоградской области от 28.08.2019 и постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.11.2019 по делу № А12-22537/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке и сроки, установленные статьями 291.1., 291.2. Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Председательствующий судья						Э.Г. Гильманова

Судьи									М.М. Сабиров

										М.З. Желаева