Арбитражный суд Челябинской области

Воровского ул., дом 2, Челябинск, 454091, www.chel.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А76-7377/2022

12 августа 2022 года

г. Челябинск

 

Резолютивная часть решения объявлена 05 августа 2022 года.

Решение в полном объеме изготовлено 12 августа 2022 года. 

Судья Арбитражного суда Челябинской области А.А. Петров при ведении протокола судебного заседания до и после перерыва в судебном заседании секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по  заявлению 

Ленинского районного отдела судебных приставов г. Челябинска Управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области

 к публичному акционерному обществу «Сбербанк» в лице филиала – Челябинское отделение № 8597, ОГРН 

<

***>, г. Челябинск,

о привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области,

при участии в судебном заседании: от заявителя – не явился, извещен, от ответчика – ФИО2 (доверенность от 14.01.22, паспорт), от третьего лица – не явился, извещен,

УСТАНОВИЛ:

Ленинский районный отдел судебных приставов г. Челябинска Управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области (далее - заявитель, административный орган, Отдел) обратился в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении публичного акционерного общества «Сбербанк» в лице филиала – Челябинское отделение № 8597 (далее – ПАО «Сбербанк», общество, ответчик) к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Определением от 01.06.2022  заявление принято к рассмотрению, возбуждено производство по делу. 

Протокольным определением от 17.06.2022 суд, в отсутствие возражений лиц, участвующих в деле, в порядке части 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) признал дело подготовленным к судебному разбирательству, завершил подготовку по делу, перешел к рассмотрению дела в судебном заседании, привлек к участию в деле в порядке статьи 51 АПК РФ в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области (далее - Управление).

В судебное заседание представитель заявителя не явился, извещен надлежащим образом (л.д. 4).

В судебном заседании представитель ответчика против удовлетворения заявленных требований возражала по доводам отзыва на заявление, письменного мнения по делу. 

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, мнений по делу не представило, извещено надлежащим образом (л.д. 101).  

Дело рассматривается в отсутствие надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства заявителя и третьего лица в порядке статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), по имеющимся доказательствам.

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.

19.05.2021 судебным приставом-исполнителем Ленинского РОСП г. Челябинска ФИО3 на основании исполнительного документа -  исполнительного листа  ФС № 1260032 от 15.04.2021, выданного Ленинским районным судом города Челябинска по делу № 2-924/2021, возбуждено исполнительное производство № 78955/21/74027-ИП о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 279 458, 97 руб. со ФИО4 в пользу взыскателя АО "СМП БАНК" (л.д. 29-31).

В результате применения мер принудительного характера в отношении должника установлено, что ФИО4 трудоустроена в Министерство финансов Челябинской области (ГБПОУ "ЮУГК"), в связи с чем 23.06.2021 судебным приставом-исполнителем вынесено постановление об обращении взыскании на периодические платежи (заработную плату) в размере удержания 20%.

Согласно полученному ответу из ПАО «Сбербанк России» у должника имеются открытые счета в данном банке, в связи с чем 09.07.2021 судебным приставом-исполнителем вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства находящиеся на счете.

В Управление поступили обращения ФИО4 из которых следует, что из ее дохода (заработной платы) производятся удержания выше размера, установленного судебным приставом-исполнителем в постановлении об обращении взыскания на заработную плату от 23.06.2021, в котором указано, что процент дохода, на который обращается взыскание, составляет 20 %.

Судебным приставом-исполнителем Ленинского РОСП г. Челябинска в адрес Министерство финансов Челябинской области (ГБПОУ "ЮУГК") направлено требование о предоставлении документов подтверждающих соблюдение требований статьи 98 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон № 229-ФЗ, Закон об исполнительном производстве), Указания Банка России от 14.10.2019 № 5286-У, информационного письма Банка России от 27.02.2020 № ИН-05-45/10, Письма Банка России от 10.07.2020 № 45-1-2-ОЭ/10700.

В Ленинский РОСП г. Челябинска от Министерства финансов Челябинской области (ГБПОУ "ЮУГК") поступили запрашиваемые документы, а также должником представлена выписка по счету по движению денежных средств, на который работодатель перечисляет оставшуюся часть заработной платы после удержания по постановлению судебного пристава-исполнителя, после изучения которых установлено отсутствие нарушений со стороны работодателя.

28.09.2021 судебным приставом-исполнителем в Челябинское отделение № 8597 ПАО «Сбербанк» было направлено требование о запрете банку производить списания или перечисления денежных средств, поступающих на счет должника, в виде заработной платы, поступающих от Министерства финансов Челябинской области (ГБПОУ "ЮУГК"), а также поступающих со службы судебных приставов, как возврат, так как уже есть списание 20 % (л.д. 36-37) (далее - требование судебного пристава-исполнителя от 28.09.2021).  

13.12.2021 судебным приставом-исполнителем направлено постановление в Челябинское отделение № 8597 ПАО «Сбербанк», в котором в пункте 2.1 которого предписывается запретить банку производить списания или перечисления денежных средств, поступающих на счет должника, в виде заработной платы, поступающих от Министерства финансов Челябинской области (ГБПОУ "ЮУГК"), а также поступающих со службы судебных приставов, как возврат (л.д. 34-35) (далее - постановление судебного пристава-исполнителя от 13.12.2021).

Заявителем было установлено, что в нарушение пункта 2.1 вышеуказанного постановления Челябинское отделение № 8597 ПАО «Сбербанк» обратило взыскание на денежные средства, находящиеся на счете 40817810672009382725 ФИО4, не исключив обращение взыскания на денежные средства должника, поступившие от Министерства финансов Челябинской области (ГБПОУ "ЮУГК") на сумму 653.62 руб.

При указанных обстоятельствах 2101.2022 судебным приставом-исполнителем Ленинского РОСП г. Челябинска УФССП России по Челябинской области ФИО3 в отношении ПАО «Сбербанк» в присутствии представителя общества по доверенности ФИО2 составлен протокол об административном правонарушении № 14  по части 2 статьи 17.14 КоАП РФ (л.д. 7-11).

Названные обстоятельства явились основанием для обращения административного органа в арбитражный суд с заявлением о привлечении ПАО «Сбербанк» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам. 

Настоящее заявление рассматривается в порядке параграфа 1 главы 25 АПК РФ (статьи 202-206). 

В силу части 3 статьи 23.1 КоАП РФ судьи арбитражных судов рассматривают дела об административных правонарушениях, предусмотренных, в том числе, частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, в том числе, имелись ли событие административного правонарушения и факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности. 

Согласно пункту 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях,   предусмотренных, в том числе, частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Протокол об административном  правонарушении составлен должностным лицом Отдела - судебным приставом-исполнителем Ленинского РОСП г. Челябинска УФССП России по Челябинской области ФИО3 в пределах предоставленных ей полномочий в присутствии представителя общества по доверенности ФИО2

Согласно статье 28.2 КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также иным участникам производства по делу разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, о чем делается запись в протоколе (часть 3).

Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. Указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу (часть 4).

В случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола (пункт 4.1).

Требования статьи 28.2 КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении соблюдены, в частности, в протоколе отражено событие вменяемого ПАО «Сбербанк» правонарушения.

Из материалов дела следует, что представитель ПАО «Сбербанк»  надлежащим образом извещенного о времени и месте составления протокола, при составлении протокола присутствовал, ему были разъяснены права и обязанности

Довод заявителя о ненадлежащем извещении общества о времени и месте составления протокола об административном правонарушении материалами дела   не подтверждается, поскольку заявителем 30.12.2021 в адрес общества в лице Челябинского отделения Сбербанка № 8597 направлено заказным письмом РПО № 45404666416152, содержащее уведомление о дате, времени и месте составлении протокола об административном правонарушении на 14.01.2022 в 10.00, полученное обществом 10.01.2022.

14.01.2022 от общества в адрес Ленинского РОСП г. Челябинска поступило ходатайство об отложении даты составления протокола на 21.01.2022 в связи с поздним получением извещения (л.д. 15), которое было удовлетворено административным органом (л.д. 19),  а представитель общества по доверенности был ознакомлен с новыми датой, временем и местом составления протокола.

При этом представитель общества принимал участие в составлении протокола об административном правонарушении, представлял возражения, что свидетельствует о том, что право на защиту ПАО «Сбербанк» административным органом не нарушено. 

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность банка или иной кредитной организации за неисполнение содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника, в виде наложения административного штрафа в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Субъектами указанного административного правонарушения являются банки или иные кредитные организации.

Объективной стороной данного административного правонарушения является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

Исходя из статьи 12 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве, Закон № 229-ФЗ) обязанность принятия мер по своевременному, полному и правильному исполнению исполнительных документов возложена на судебных приставов-исполнителей.

Согласно части 1, пункта 1 части 3 статьи 68 Закона об исполнительном производстве под мерами принудительного исполнения понимаются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств, подлежащих взысканию по исполнительному документу.

В силу части 3 статьи 69 Закона об исполнительном производстве взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях.

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника установлен в статье 70 Закона об исполнительном производстве.

В соответствии со статьей 70 Закона об исполнительном производстве перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов, если денежные средства имеются на нескольких счетах должника, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, с какого счета и в каком объеме должны быть списаны денежные средства.

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

В случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов (часть 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

В соответствии с частью 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Частью 9 статьи 70 Закона об исполнительном производстве предусмотрено, что если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

Банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа: после перечисления денежных средств в полном объеме; по заявлению взыскателя; по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения (часть 10 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

В соответствии с пунктом 1 статьи 114 Закона об исполнительном производстве в случае неисполнения в установленный настоящим Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, как следует из части 1 статьи 114 Закона об исполнительном производстве, предусмотренная частью 2 статьи 17.4 КоАП РФ административная ответственность наступает у банка или иной кредитной организации, обслуживающей счета должника, в результате неисполнения в установленный законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника при условии наличия денежных средств на указанных счетах.

В силу части 1 статьи 12 Закона № 229-ФЗ исполнительными документами являются:

1) исполнительные листы, выдаваемые судами общей юрисдикции и арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов;

2) судебные приказы;

3) нотариально удостоверенные соглашения об уплате алиментов или их нотариально засвидетельствованные копии;

3.1) нотариально удостоверенные медиативные соглашения или их нотариально засвидетельствованные копии;

4) удостоверения, выдаваемые комиссиями по трудовым спорам;

4.1) акты Пенсионного фонда Российской Федерации и Фонда социального страхования Российской Федерации о взыскании денежных средств с должника-гражданина, зарегистрированного в установленном порядке в качестве индивидуального предпринимателя, без приложения документов, содержащих отметки банков или иных кредитных организаций, в случае, если должник вправе осуществлять предпринимательскую деятельность без открытия расчетного и иных счетов;

4.2) удостоверения, выдаваемые уполномоченными по правам потребителей финансовых услуг в порядке, предусмотренном Федеральным законом "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг";

5) акты органов, осуществляющих контрольные функции, за исключением исполнительных документов, указанных в пункте 4.1 настоящей части, о взыскании денежных средств с приложением документов, содержащих отметки банков или иных кредитных организаций, в которых открыты расчетные и иные счета должника, о полном или частичном неисполнении требований указанных органов в связи с отсутствием на счетах должника денежных средств, достаточных для удовлетворения этих требований.

5.1) решения государственных инспекторов труда о принудительном исполнении обязанности работодателя по выплате начисленных, но не выплаченных в установленный срок работнику заработной платы и (или) других выплат, осуществляемых в рамках трудовых отношений;

6) судебные акты, акты других органов и должностных лиц по делам об административных правонарушениях;

7) постановления судебного пристава-исполнителя, постановления Федеральной службы судебных приставов;

8) акты других органов в случаях, предусмотренных федеральным законом;

9) исполнительная надпись нотариуса;

10) запрос центрального органа, назначенного в Российской Федерации в целях обеспечения исполнения обязательств по международному договору Российской Федерации, о розыске ребенка, незаконно перемещенного в Российскую Федерацию или удерживаемого в Российской Федерации (далее - запрос центрального органа о розыске ребенка);

11) исполнительные документы, выданные компетентными органами иностранных государств и подлежащие исполнению на территории Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации;

12) определение судьи о наложении ареста на имущество в целях обеспечения исполнения постановления о назначении административного наказания за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 19.28 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В рассматриваемом случае исполнительным документом, на основании которого было возбуждено исполнительное производство от 19.05.2021 № 78955/21/74027-ИП, является исполнительный лист  ФС № 1260032 от 15.04.2021, выданный Ленинским районным судом города Челябинска по делу № 2-924/2021, предмет исполнения – задолженность по кредитным платежам в размере 279 458, 97 руб.  

Из материалов дела следует, что 23.06.2021 в рамках исполнительного производства № 78955/21/74027-ИП о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 279 458, 97 руб. со ФИО4 в пользу взыскателя АО "СМП БАНК" судебным приставом-исполнителем вынесено постановление об обращении взыскании на периодические платежи (заработную плату) в размере удержания 20 %.

09.07.2021 судебным приставом-исполнителем вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства находящиеся на счете ФИО4 в ПАО «Сбербанк» № 40817810ХХХ725.

По итогам рассмотрения обращения должника по исполнительному производству 28.09.2021 судебным приставом-исполнителем в Челябинское отделение № 8597 ПАО «Сбербанк» было направлено требование о запрете банку производить списания или перечисления денежных средств, поступающих на счет должника, в виде заработной платы, поступающих от Министерства финансов Челябинской области (ГБПОУ "ЮУГК"), а также поступающих со службы судебных приставов, как возврат, так как уже есть списание 20 %; 13.12.2021 судебным приставом-исполнителем направлено постановление в Челябинское отделение № 8597 ПАО «Сбербанк», в котором в пункте 2.1 которого предписывается запретить банку производить списания или перечисления денежных средств, поступающих на счет должника, в виде заработной платы, поступающих от Министерства финансов Челябинской области (ГБПОУ "ЮУГК"), а также поступающих со службы судебных приставов, как возврат.

Указанные требование и постановление судебного пристава-исполнителя банком исполнены не были, что и послужило основанием для составления административным органом протокола об административном правонарушении и обращения в арбитражный суд с соответствующим заявлением.

Факт неисполнения обществом требования судебного пристава-исполнителя от 28.09.2021 и постановления судебного пристава-исполнителя от 13.12.2021 материалами дела подтверждается. 

Вместе с тем, в рассматриваемом случае административный орган усматривает наличие объективной стороны предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ в действиях банка по неисполнению требования и постановления судебного пристава-исполнителя о запрете на взыскание части денежных средств со счета должника, тогда как частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании (то есть принудительном, безакцептном списании) денежных средств с должника.

Таким образом, объемом диспозиции части 2 статьи 17.14 КоАП РФ не охватываются ситуации неисполнения требований и постановлений судебного пристава-исполнителя о запрете на взыскание денежных средств со счета должника.

При этом вопрос о законности соответствующего требования и постановления судебного пристава-исполнителя в предмет доказывания по настоящему делу не входит.  

Кроме того, из материалов дела невозможно установить, в чем конкретно заключается, нарушение ПАО «Сбербанк» содержащегося в исполнительном документе, которым является исполнительный лист  ФС № 1260032 от 15.04.2021, выданный Ленинским районным судом города Челябинска по делу № 2-924/2021, предмет исполнения – задолженность по кредитным платежам в размере 279 458, 97 руб., требования о взыскании (то есть принудительном, безакцептном списании) денежных средств с должника, поскольку ни требование судебного пристава-исполнителя от 28.09.2021,  ни постановление судебного пристава-исполнителя от 13.12.2021 в силу части 1 статьи 12 Закона № 229-ФЗ исполнительными документами не являются. 

 В силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

С учетом запрета применения материально-правового административно-деликтного закона по аналогии, учитывая общеправовой принцип nullum crimen sine lege – «нет преступления без указания о нем в законе»,  суд отмечает, что материалами дела не подтверждается наличие в действиях ПАО «Сбербанк» события и объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Таким образом, суду не представлены доказательства, необходимые и достаточные для установления наличия в действиях общества объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, и его виновности в совершенном противоправном деянии.

 В соответствии с пунктами 1, 2 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ отсутствие события и состава административного правонарушения является основанием для отказа в привлечении к административной ответственности ПАО «Сбербанк». 

При таких обстоятельствах основания для удовлетворения заявленного требования отсутствуют. 

В силу части 2 статьи 206 АПК РФ по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать. 

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия (изготовления в полном объеме) путем подачи апелляционной жалобы в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья                                                                                                             А.А. Петров