АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧЕЛЯБ ИНСКОЙ ОБЛАСТИ Воровского ул., дом 2, Челябинск, 454091, www.chel.arbitr.ru  

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А76-12469/2025

05 августа 2025 года

г. Челябинск

 

Резолютивная часть решения объявлена 29 июля 2025 года. Решение изготовлено в полном объеме 05 августа 2025 года. 

Судья Арбитражного суда Челябинской области А.А. Петров, при ведении протокола  

судебного заседания секретарем судебного заседания В.И. Горюновой, рассмотрев в открытом  

судебном заседании дело по заявлению Межрайонного специализированного отдела судебных  

приставов по юридическим лицам Главного управления Федеральной службы судебных  

приставов России по Челябинской области 

к акционерному обществу «ТБанк», ОГРН 

<

***>, г. Челябинск о привлечении к административной ответственности,  

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований  

относительно предмета спора, ФИО1, без участия в судебном заседании представителей лиц, участвующих в деле, 

УСТАНОВИЛ:

Межрайонный специализированный отдел судебных приставов по юридическим лицам Главного управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее – заявитель, МСОСП по ЮЛ г. Челябинска, административный орган) обратился в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении акционерному обществу «ТБанк» (далее – ответчик, АО «ТБанк», общество) к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).  

Определением от 18.04.2025 заявление принято к производству арбитражного суда. 

Определением от 16.06.2025, в порядке статьи 51 Арбитражного прецссуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Каримов Ильнур Кадирович.  

Протокольным определением от 21.05.2025 в отсутствие возражений лиц, участвующих в деле, дело признано подготовленным к судебному разбирательству в соответствии с частью 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), завершено предварительное судебное заседание, открыто судебное заседание в первой инстанции.  

АО «ТБанк» представило в материалы дела отзыв, в котором факт совершения административного правонарушения отрицало.  

В судебное заседание представители лиц, участвующих в деле, не явились, извещены надлежащим образом, мотивированных ходатайств об отложении судебного разбирательства не заявили, что не является препятствием для рассмотрения дела по существу в их отсутствие, с учетом положений статей 123, 156 АПК РФ.  

В силу части 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.  

В силу части 3.1 статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.  

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.  

В МСОСП по ЮЛ г. Челябинска на принудительном исполнении находится исполнительное производство № 586181/24/74020-ИП от 23.12.2024, возбужденное на основании исполнительного документа № ФС 028773639 от 11.11.2024, выданного Снежинским городским судом по делу № 2-26/2024, предмет исполнения: взыскать с Межрегионального территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Челябинской и Курганской областях в пользу ФИО1, 01.01.1981 пр., в пределах стоимости наследственного имущества ФИО2 его задолженность по договорам займа от 02.06.2021, от 20.12.2021 и от 24.06.2022 за счет находящихся: - в ПАО «Банк ВТБ» денежных средств в размере 208 055,40 руб.; - в АО «ТБанк» денежных средств в размере 122,90 руб.; - в АО «Россельхозбанк» денежных средств в размере 12,88 руб.  

31.01.2025 в рамках исполнительного производства № 586181/24/74020-ИП от 23.12.2024 судебным приставом-исполнителем вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства ФИО2 на расчетном счете № 

<

***> в АО «ТБанк» в сумме 122,90 руб. Указанное постановление направлено судебным приставом-исполнителем в банк в банк заказной почтовой корреспонденцией  

Согласно ответа АО «ТБанк» № 495552841 от 10.02.2025 в МСОСП по ЮЛ г. Челябинска: постановление от 31.01.2025 было оставлено без исполнения в связи со смертью должника ФИО2  

Таким образом, постановление судебного пристава-исполнителя от 31.01.2025 об обращении взыскания на денежные средства в рамках исполнительного производства № 586181/24/74020-ИП АО «ТБанк» исполнено не было.  

17.03.2025 ведущим судебным приставом-исполнителем МСОСП по ЮЛ г. Челябинска ФИО3, в отношении АО «ТБанк», составлен протокол об административном правонарушении № 1712/25/74020-АП по части 2 статьи 17.14 КоАП РФ.  

Названные обстоятельства явились основанием для обращения МСОСП по ЮЛ г. Челябинска в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении АО «ТБанк» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.  

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.   

Настоящее заявление рассматривается в порядке параграфа 1 главы 25 АПК РФ (статьи 202-206).  

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ, дела о привлечении к административной ответственности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в связи с осуществлением ими предпринимательской и иной экономической деятельности, отнесенные федеральным законом к компетенции арбитражных судов, рассматриваются по общим правилам искового производства, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными в настоящей главе и федеральном законе об административных правонарушениях.  

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, в том числе, имелись ли событие административного правонарушения и факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.  

Согласно статье 28.2 КоАП РФ, по общему правилу, о совершении административного правонарушения составляется протокол (часть 1); в протоколе об административном правонарушении указываются дата и место его составления, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, сведения о лице, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, фамилии, имена, отчества, адреса места жительства свидетелей и потерпевших, если имеются свидетели и потерпевшие, место, время совершения и событие административного правонарушения, статья настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации, предусматривающая административную ответственность за данное административное правонарушение, объяснение физического лица или законного представителя юридического лица, в отношении которых возбуждено дело, иные сведения, необходимые для разрешения дела (часть 2). При составлении протокола об административном правонарушении физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также иным участникам производства по делу разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, о чем делается запись в протоколе (часть 3). Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. Указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу (часть 4). В случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола (часть 4.1). Протокол об административном правонарушении подписывается должностным лицом, его составившим, физическим лицом или законным представителем юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении. В случае отказа указанных лиц от подписания протокола, а также в случае, предусмотренном частью 4.1 настоящей статьи, в нем делается соответствующая запись (часть 5).  

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении общество извещено заблаговременно.  

Протокол об административном правонарушении соответствует требованиям статьи 28.2 КоАП РФ, составлен уполномоченным должностным лицом компетентного административного органа при надлежащем образом извещении общества.  

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.  

Частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника, которая влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.  

Объективной стороной данного административного правонарушения является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств со счетов должника.  

Субъектами указанного административного правонарушения являются банки или иные кредитные организации.  

Объективную сторону этого административного правонарушения образуют действия данных субъектов по неисполнению требования исполнительного документа о взыскании денежных средств с должника.  

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон N 229-ФЗ, Закон об исполнительном производстве), требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.  

Данные органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в статье 12 настоящего Федерального закона.  

В соответствии с частью 1 статьи 12 Закона N 229-ФЗ исполнительными документами, направляемыми (предъявляемыми) судебному приставу-исполнителю, являются, в том числе, исполнительные листы, выдаваемые судами общей юрисдикции и арбитражными судами.  

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника установлен в статье 70 Закона N 229-ФЗ.  

В соответствии с данной статьей перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (часть 2 статьи 70 Закона N 229-ФЗ).  

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5 статьи 70 Закона N 229-ФЗ).  

В случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.  

В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем (часть 7 статьи 70 Закона N 229-ФЗ).  

В соответствии со статьей 114 Закона об исполнительном производстве в случае неисполнения в установленный настоящим Законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Копия протокола вручается представителю банка или иной кредитной организации.  

Судом установлено, что постановление судебного пристава-исполнителя ФИО3 об обращении взыскания на денежные средства от 31.01.2025 получено АО «ТБанк» 09.02.2025, что подтверждается отчетом об ослеживании почтового отправления РПО № . 45404805530336.  

В ответ на указанное постановление АО «ТБанк» в адрес судебного пристава-исполнителя направлено письмо исх. № 495552841 от 10.02.2025 оставлено без исполнения в связи со смертью должника ФИО2  

Таким образом, факт неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя от 31.01.2025 об обращении взыскания на денежные средства в рамках исполнительного производства № 586181/24/74020-ИП АО «ТБанк» подтверждается материалами дела.  

Вместе с тем, в соответствии с абзацем 8 статьи 9 Закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон № 395-1) кредитная организация обязана на основании полученных от налогового органа сведений о снятии физического лица с учета в налоговых органах в связи со смертью прекратить исполнение распоряжений о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, вклада (депозита) клиента, за исключением завещательных распоряжений, иных распоряжений в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также распоряжений, возможность исполнения которых подтверждена получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и договором, если такое подтверждение представлено до получения кредитной организацией сведений о снятии физического лица с учета в налоговых органах в связи со смертью.  

Согласно пункту 1 части 1 статьи 40 Закона об исполнительном проивзодстве, исполнительное производство подлежит приостановлению судебным приставом-исполнителем полностью или частично в случаях смерти должника, объявления его умершим или признания безвестно отсутствующим, если установленные судебным актом, актом другого органа или должностного лица требования или обязанности допускают правопреемство.  

Ассоциацией банков России в адрес ФССП России направлен запрос от 11.07.2024 № 02-05/833, в котором Ассоциация просит:  

1. Подтвердить правомерность позиции Ассоциации об отсутствии оснований для приостановления / прекращения исполнения кредитной организацией требований, содержащихся в исполнительном документе, при получении информации о смерти клиента-должника от налоговых органов.  

2. Разъяснить вправе ли кредитная организация принимать к исполнению исполнительные документы о взыскании денежных средств или об их аресте в случае наличия информации о смерти должника?  

В ответ на указанный запрос ФССП России представлен ответ № 00011/24/163867 от 09.08.2024, в котором ФССП указывает, что не наделено полномочиями по разъяснению законодательства Российской Федерации. Вместе с тем, отмечает следующее:  

По вопросу исполнения банками постановлений судебных приставов-исполнителей в случае смерти должника ФССП России указывает, что абзацем 8 статьи 9 Закона № 395-1 предусмотрено, что кредитная организация обязана на основании полученных от налогового органа сведений о снятии физического лица с учета в налоговых органах в связи со смертью прекратить исполнение распоряжений о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, вклада (депозита) клиента. Исключения из этого правила распространяются, в частности, на иные распоряжения в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.  

ФССП России в указанном ответе полагает, что к таким распоряжениям можно отнести требования судебного пристава-исполнителя о наложении ареста или перечислении денежных средств должника.  

Наряду с этим в соответствии со статьей 40 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Закон) исполнительное производство подлежит приостановлению судебным приставом-исполнителем полностью или частично в случаях смерти должника, объявления его умершим или признания безвестно отсутствующим, если установленные судебным актом, актом другого органа или должностного лица требования или обязанности допускают правопреемство.  

Согласно части 6 статьи 45 Закона по приостановленному исполнительному производству до его возобновления применение мер принудительного исполнения не допускается.  

При этом с учетом положений части 1 статьи 64 Закона в период приостановления исполнительного производства в целях обеспечения исполнения исполнительного документа судебным приставом-исполнителем могут быть осуществлены отдельные исполнительные действия, в том числе, наложение ареста на денежные средства.  

В связи с изложенным ФССП полагает, что банки приостанавливают исполнение постановлений судебного пристава-исполнителя и информируют его о снятии физического лица  

с учета в налоговых органах в связи с его смертью для принятия судебным приставом-исполнителем решения в рамках законодательства об исполнительном производстве  

Исходя из вышеизложенных норм законодательства, учитывая позицию ФССП России, изложенную в ответе № 00011/24/163867 от 09.08.2024, АО «ТБанк» правомерно не исполнено постановление судебного пристава-исполнителя от 31.01.2025 об обращении взыскания на денежные средства в рамках исполнительного производства № 586181/24/74020-ИП, поскольку на дату получения указанного постановления банком имелась информация о смерти должника и отсутствовала информация о совершенном правопреемстве в рамках исполнительного производства от судебного пристава-исполнителя.  

При этом доказательств принятия соответствующего решения о правопреемстве в рамках исполнительного производства заявителем в материалы дела не представлено.  

Таким образом, в действиях общества отсутствуют признаки объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.  

Суд также отмечает, что доводы АО «ТБанк», который руководствовался в своих действиях ответом, содержащимся в письме ФССП России № 00011/24/163867 от 09.08.2024, свяидетельствуют, по меннеию суда, о наличии неустранимых сомнений в виновности лица, привлекаемого к администратвиной ответственности, что также исключает наличие субъективной стороны административного правонарушения в действиях общества в данном случае.  

При указанных обстоятельствах, в связи с отсутствием состава административного правонарушения, заявленные требования о привлечении АО «ТБанк» к административной ответственности удовлетворению не подлежат.  

В соответствии с частью 2 статьи 206 АПК РФ по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.  

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать. 

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия (изготовления в полном объеме) путем подачи апелляционной жалобы в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Челябинской области.  

Решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.  

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.  

Судья А.А. Петров