253/2023-74595(1) 

 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ 153022, г. Иваново, ул. Б. Хмельницкого, 59-Б http://ivanovo.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А17-1196/2023

г. Иваново

18 августа 2023 года

Резолютивная часть решения оглашена 15 августа 2023 года.  

Арбитражный суд Ивановской области в составе судьи Рощиной Е.А.,  при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,  

рассмотрев дело по иску 

общества с ограниченной ответственностью «Коттон» ОГРН 

<

***> ИНН  

<

***>, адрес: 153009 Ивановская область Иваново город улица Лежневская дом  183 офис 313) к публичному акционерному обществу РОСБАНК (ОГРН 

<

***>  ИНН 

<

***>, адрес: 107078 

<

...>) о  признании незаконными действий ПАО РОСБАНК по приостановлению  дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Коттон»,  

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора,  Межрегиональное управление Росфинмониторинга по Центральному федеральному  округу,  

при участии в судебном заседании: 

от истца - представителя ФИО2 по доверенности от 02.02.2023,  в отсутствие ответчика, третьего лица.  

установил:

в Арбитражный суд Ивановской области с исковым заявлением к публичному  акционерному обществу РОСБАНК (далее- ответчик, Банк) о признании незаконными  действий ПАО РОСБАНК по приостановлению дистанционного банковского  обслуживания расчетных счетов ООО «Коттон», обратилось общество с ограниченной  ответственностью «Коттон» (далее- истец, ООО «Коттон»)  

На основании определения от 17.03.2023 исковое заявление было принято к  производству суда, с назначением предварительного судебного заседания на 20.04.2023.  

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные  требования относительно предмета спора, привлечено Межрегиональное управление  Росфинмониторинга по Центральному федеральному округу.  

На основании ст. 137 АПК РФ, учитывая отсутствие возражений сторон и их  надлежащее извещение, определением от 10.07.2023 суд завершил предварительное  судебное заседание и назначил дело к судебному разбирательству на 15.08.2023.  

Истец в судебном заседании поддержал исковые требования по основаниям,  изложенным в исковом заявлении, а также в письменных дополнительных пояснениях.  

Ответчик исковые требования не признал. Свои возражения изложил в письменном  отзыве, указав, что  поскольку действия Банка по, приостановлению на неограниченный  срок услуг в рамках Соглашения об электронном обмене документами для клиентов,  относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного  банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес» (Условия  РМБ), выполнены в соответствии с п.4.24.3 Условий РМБ (возникновение подозрений,  что операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных  преступным путем, и финансирования терроризма), а также обусловлены положениями  письма Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными  организациями клиентов с использованием технологий дистанционного доступа к  банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)», и во исполнение и в строгом  соответствии с положениями Федерального Закона № 115-ФЗ, в рамках возложенных на  него данным законом публично-правовых обязанностей по осуществлению контроля за  расчетными операциями, требования истца о признании незаконными действий Банка  по приостановлению дистанционного банковского обслуживания в системе Росбанк  малый бизнес и возобновлению предоставления услуг по дистанционному  обслуживанию путем электронного документооборота - являются необоснованными, не  соответствующими фактическим обстоятельствам дела и не подлежащими  удовлетворению.  

Третье лицо управление Росфинмониторинга по Центральному федеральному  округу (Управление) в отзыве указало, что ограничение в использовании  дистанционного обслуживания по счету клиента не относится к мерам  противолегализационного характера, по которым кредитная организация предоставляет  в Управление. Ограничение использования дистанционного банковского обслуживания  не является отказом в проведении операции, а представляет собой ограничение в  способе совершения операции.  

 Дело рассмотрено в отсутствие ответчика и третьего лица Росфинмониторинга по  Центральному федеральному округу в соответствии с ч.3 ст. 156 АПК РФ.  

Суд, заслушав пояснения представителя истца, изучив материалы дела, установил  следующие обстоятельства и пришел к следующим выводам.  

06.06.2022 на основании письменного заявления (оферты) на комплексное  банковское обслуживание ООО «Коттон» открыты расчетные счета:   № 40702810096260002617, № 4070297819620000095, № 40702840096260000171.  

Заполнив и подписав данное заявление истец присоединился к Правилам  банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций),  индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном  законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК (далее- Правила)  (копия прилагается), к Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных  организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в  установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК  (далее - Условия), к Соглашением об электронном обмене документами для клиентов,  относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного  банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес» (Условия  РМБ), размещенном на официальном сайте Банка в сети Интернет  

по адресу: https://apiTosbankTu/doc/soglashenie-ob-elektronnom-obmene- dokurnentami-dlva-klientov-otnosvashikhsya-k-searnentu-predprinirnatelei-v-raiTikakh- 

predostavleniya-distancionnoqo-bankovskoqo-obsluzhivaniya-posredstvom-sistemy-rosbank-malvi-biznes-0112.pdf. 

13.09.2022 от Банка поступил запрос на представление ООО «Коттон» следующих  документов:  

•договоры (включая счета, счета-фактуры, товарные и транспортные накладные),  являющиеся основаниями для зачислений и списаний со счета, с тремя основными  контрагентами, или иные документы, обосновывающие экономический смысл  проводимых операций;  

•выписки из других кредитных организаций, по счетам которых производилась  оплата налогов и сборов, платежи во внебюджетные фонды, а также выплаты  заработных плат сотрудникам и иные хозяйственные платежи за  

последние 6 месяцев; 

•документы, подтверждающие наличие материально-технической базы  (транспортные средства и расходы по их эксплуатации, ПТС), складских или офисных  помещений для ведения основного вида деятельности (копии договоров аренды  

(при наличии)); 

•актуальное штатное расписание и отчет по форме СЗВ-М за последний отчетный  период;  

•пояснительное письмо в свободной форме о схеме ведения бизнеса и  экономическом смысле проводимых операций. Указав сайт организации, приложив  лицензии или иные документы, подтверждающие ведение деятельности.  

Документы было предложено представить путем направления на адрес  электронной почты AML.rosbank@rosbank.ru.  

Одновременно с запросом был приостановлен доступ к системе «Интернет  Клиент-Банк» (ИКБ).  

В рамках исполнения запроса банка, ООО «Коттон» предоставило весь пакет  документов в сроки, установленные запросом, доступ к ИКБ не возобновлен, результаты  проверки документов истцу не были известны.  

29.09.2022 года ООО «Коттон» обратилось к ответчику с письмом о  предоставлении информации о сроках возобновления ИКБ и разблокировки счета.  

Ответчик на требование истца не ответил. 

Ссылаясь на указанные обстоятельства, считая действия Банка по  приостановлению доступа к системе «Интернет Клиент-Банк» противоправными,  противоречащими действующему законодательству, истец обратился в арбитражный  суд с настоящим иском.  

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам. 

Возникшие между сторонами правоотношения регулируются нормами главы 45  Гражданского кодекса Российской Федерации, с учетом положений Закона № 115-ФЗ от  07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма».  

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской  Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять  поступившие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства,  выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со  счета и проведении других операций по счету.  

В силу статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации ограничение прав  клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не  допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на  счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.  

Ответчик, являясь кредитной организацией, в силу требований статьи 5 Закона №  115-ФЗ обязан выполнять требования названного Закона.  

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001  организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным  имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов,  полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила  внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за  реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние  организационные меры в указанных целях.  

В силу пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001  организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным  имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении  операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на  счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования  юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для  фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального  закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в  целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей  операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что  операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных  преступным путем, или финансирования терроризма.  

При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая  по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции,  подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в части 2 статьи 7 Закона №  115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального  фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента предоставления не только  документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по  счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой  информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.  

Для целей квалификации операций в качестве сомнительных операций кредитные  организации используют признаки, указанные в положении Центрального Банка  Российской Федерации от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего  контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -  Положение № 375-П).  

Указанный в Положении № 375-П перечень не является исчерпывающим, и  кредитные организации вправе дополнить его критериями выявления и признаками  необычных сделок исходя из особенностей своей деятельности и деятельности своих  клиентов, в том числе путем включения признаков операций, указанных в иных письмах  Банка России, уполномоченного органа, иных надзорных органов, организаций.  

Обязанность по доказыванию того, что совершаемые клиентом перечисления (как  сделки) противоречат закону, то есть имеют запутанный или необычный характер, не  имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не  соответствуют целям деятельности организации, установленным учредительными  документами этой организации, возложена на банк.  

Согласно п. 1.1. Условий, операции по счету осуществляются в порядке и формах,  предусмотренных законодательством РФ и установленными в соответствии с ним  банковскими правилами, регулирующими порядок осуществления расчетных и  кассовых операций в валюте РФ.  

Кассовые операции по расчетному счету осуществляются в соответствии с  порядком ведения кассовых операций установленных Банком России (п. 1.3. Условий).  

Согласно п. 1.4. Условий, формы безналичных расчетов (расчеты платежными  поручениями, расчеты чеками, расчеты по аккредитиву, расчеты по инкассо)  избираются Клиентом самостоятельно и предусматриваются в договорах, заключаемым  им со своими контрагентами.  

В соответствии с п. 1.10. Условий, операции по счету осуществляются Банком на  основании распоряжений Клиента, взыскателей/получателей средств, а также Банка,  имеющих право в соответствии с законодательством РФ, либо на основании отдельного  договора предъявлять распоряжения к счету, в электронном виде или на бумажном  носителе, составляемых в соответствии с' законодательством РФ и соответствующих  режиму счета.  

Перечень и описание реквизитов, а также формы распоряжений устанавливаются  Банком России (п 1.11 Условий).  

Пункты 3.1.1. и 3.1.4. Правил, устанавливают обязанность Банка: 

- осуществлять банковское обслуживание Клиента в соответствии с Правилами и  осуществлять по его поручению банковские операции в соответствии с  законодательством РФ и договором (п. 3.1.1. Правил);  

- осуществлять на условиях заранее данного акцепта Клиента, а также на  основании инкассовых поручений списание денежных средств со Счета в случае  предоставления Клиентом письменного распоряжения об исполнении расчетных  документов, поступающих от контрагента (-ов), с представлением в Банк сведений о  своих кредиторах (получателях средств), которые имеют право выставлять расчетные  документы на списание денежных средств, об обязательстве, по которому будут  осуществляться платежи, а также об основном договоре и/или иные установленные  законодательством Российской Федерации сведения, а при осуществлении валютных  операций -документов, связанных с проведением этих операций и предусмотренных  действующим законодательством Российской Федерации (п. 3.1.4. Правил).  

Согласно п. 3.2.1. Правил, Банк имеет право не принимать к исполнению  распоряжение Клиента в случае противоречия операции законодательству РФ.  

Пунктом 3.2.3. Правил, предусмотрено право Банка запрашивать у Клиента  документы и информацию, необходимые в соответствии с требованиями  законодательства Российской Федерации, в том числе в области валютного  регулирования и валютного контроля, противодействия легализации (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,  осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими  лицами.  

Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции  (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет  Клиента), в отношении которой возникают подозрения, что операция совершается в  целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или  финансирования терроризма, а также при непредставлении Клиентом Банку сведений и  документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации, о чем Банк в  обязательном порядке незамедлительно информирует Клиента.  

В соответствии с п. о.2.5. Правил, по результатам проведенной проверки, Банк  вправе отказать в исполнении операций по счету в случае противоречия операций  законодательству РФ.  

В п. 3.3.1. Правил, закреплена обязанность Клиента предоставить по требованию  Банка надлежащим образом составленные документы и информацию, необходимые в  соответствии с действующим законодательством РФ для осуществления контроля за  проведением операций по счету, в том числе с целью подтверждения обоснованности  получения Клиентом переведенных плательщиком денежных средств.  

Согласно п. 4.1. Правил, стороны несут ответственность за неисполнение или  ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с  действующим законодательством РФ.  

Условиями РМБ регламентируется порядок подключения Клиента к Системе РМБ,  порядок формирования, использования и проверки электронной подписи (ЭП), а также  порядок осуществления Пользователями операций в Системе РМБ в соответствии с  имеющимися у них правами, обмена ЭД между Сторонами с использованием Системы  РМБ. (п. 2.1. Условий РМБ).  

Пунктом 4.2.4.3 Условий РМБ предусмотрено право Банка приостановить на  неограниченный срок, а также полностью прекратить предоставление услуг по системе  РМБ.  

В ходе проверочных мероприятий Банком по результатам анализа операций по  счету № 40702810096260002617, осуществленных в период с 07.06.2022 по 13.09.2022,  было установлено следующее:  

- обороты по счету истца за анализируемый период составили 21,3 млн руб. по  кредиту счета (приходные операции) и 21,3 млн руб. по дебету счета (расходные  операции);  

-источником формирования денежных средств на счете истца являлись зачисления  от ООО «КОТТОН ТРЕЙД» ИНН 

<

***> (фигурант негативного списка ЦБ РФ в  разрезе «Положения ЦБ РФ от 30.03.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме  доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций  информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора  банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета» с кодом  основания отказа 08 - Код основания отказа в выполнении распоряжения клиента о  совершении операции, в случае, если в результате реализации правил внутреннего  контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных  преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации  (филиала кредитной организации), возникли подозрения, что операция совершается в  целях финансирования терроризма) со счета, открытого в ПАО АКБ «АВАНГАРД», в  качестве предоплаты за пряжу. Всего зачислено от ООО «КОТТОН ТРЕЙД» 21,2 млн  руб.  

-поступившие на счет истца денежные средства в течение короткого промежутка  времени перечислялись в пользу различных контрагентов-нерезидентов:  

AT-ABRAY FZE (логистическая компания, ОАЭ) - предоплата за транспортировку;  Qingdao Vitour United Corp CN (производство шин и резины, Китай) - предоплата за  пряжу;  

BMT YAPI MALZEMELERI SAN VE DIS TIC.LTDTR (международная торговля,  Турция) - предоплата за пряжу;  

КАКА ETRABYNDAKY DOKMA TOPLUMY ТМ (Каахкинский текстильный  комплекс, Туркмения) - предоплата за пряжу;  

SHENZHEN LINGWEI TETHNOLOGY CO (торговля товарами для  домашних животных, Китай) предоплата за пряжу;  

Foodchem International Corporation (торговля пищевыми добавками и  ингредиентами, Китай) - предоплата за пряжу;  

Всего на счета нерезидентов перечислено 16,92 млн. руб., что составило 79,8% от  оборота по дебету счета.  

Остальные денежные средства перечислены в пользу: 

- Межрегиональное операционное УФК (ФТС России) - авансовые платежи. Всего в ФТС  перечислено 4,2 млн. руб., что составило 19,8% от всего оборота по дебету счета;  

- ИП ФИО3 ИНН 

<

***> (аренда и управление  собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом) - оплата по  договору.  

- Пакет документов был предоставлен клиентом в рамках согласования заявки на  ВЭД Прекомплаенс.  

Истцом были предоставлены договоры между несколькими нерезидентами- третьими лицами, которые явились посредниками в логистической цепочке поставки  товара.  

Было установлено, что изначально пряжа закупается ООО Мегатекс ГРУПП  (Киргизия) у фирм в Китае Qingdao Vitour United Corp (производство шин и резины,  Китай) и Foodchem International Corporation (торговля пищевыми добавками и  ингредиентами, Китай). Согласно открытым источникам последние китайские компании  занимаются деятельностью, отличной от деятельности ООО «КОТТОН». При этом  согласно предоставленным контрактам поставка осуществляется в Туркменистан. В  предоставленных ГТД грузоотправителем является компания ХО АДЖАИП БИНА  (Туркменистан). Платежи в адрес ООО Мегатекс ГРУПП по счету истца отсутствуют.  

По мнению Банка, усложнённая схема поставки товара с привлечением множества  компаний не несёт экономического смысла. Пояснения клиента не раскрыли сути  данной схемы.  

По результатам проведенного анализа операций по счету истца, предоставленных  документов и с учетом информации, размещенной на официальном сайте www.spark- interfax.ru, операции были квалифицированы в качестве сомнительных.  

При принятии решения о квалификации было обращено внимание на ряд  негативных факторов:  

-по данным Spark-Interfax, истец имеет высокий риск должной осмотрительности,  что означает большую вероятность того, что компания создана не для уставных целей, а  в качестве «транзакционных единиц», не имеющие собственных активов и операций,  «дочка» компании - ООО «КОТТОН ТРЕЙД» (ИНН 

<

***>) имеет следующие  показатели за 2022 год - выручка от продаж - 156 млн. руб., чистая прибыль 725 тыс.  руб. Низкая выручка данной организации может свидетельствовать о транзитном  характере операций и занижении налоговой базы;  

- деятельность истца носит признаки транзитного характера, то есть денежные  средства зачисляются и перечисляются (эквивалентно) в течение короткого промежутка  времени;  

- в отношении основного контрагента ООО «КОТТОН ТРЕЙД» выявлена  информация негативного характера (фигурант НС 639П, код 08);  

- за анализируемый период заработная плата сотрудникам начислялась в  незначительном объёме - 30 тыс. руб. (0,14% от оборота по дебету счета);  

- налоговые отчисления по счету минимальны - 11,2 тыс. руб. (0,05% от оборота по  дебету счета);  

- деятельность контрагентов-нерезидентов не соответствует деятельности истца и  операциям по счету.  

По результатам осуществленных Банком проверочных мероприятий операции  Истца были признаны сомнительными в соответствии с п.3.4.22.2 (код вида признака  18031) Перечня критериев и признаков необычных операций (сделок) Приложения 3 к  «Программе выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательном  контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они  осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным  путём, или финансирования терроризма, в ПАО РОСБАНК (далее - Программа  выявления) Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в  ПАО РОСБАНК.  

Банком был осуществлен комплекс мероприятий по прекращению сомнительных  операций истца, в том числе:  

13.09.2022 истцу через личный кабинет в системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес»  направлено сообщение (копия прилагается) о предполагаемом наличии репутационного  риска для ПАО РОСБАНК при осуществлении операций по расчётному счёту Истца;  

В целях минимизации риска вовлечения ПАО РОСБАНК в проведение  сомнительных операций, истцу было приостановлено на неограниченный срок  предоставление услуг в рамках Соглашения об электронном обмене документами для  клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления  дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE»  (Условия РМБ), на основании п.4.2.4.3 Условий РМБ (возникновение подозрений, что  операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных  преступным путем, и финансирования терроризма), а также в соответствии с  положениями письма Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях  обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологий  дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» о  чем истец был уведомлен Банком.  

Указанные ограничения не исключают проведение операций по платежным  поручениям истца, представленным нарочно, с одновременным представлением  документов, обосновывающих экономический смысл проводимых операций.  

В своем письме от 27.04.2007 г. № 60-Т «Об особенностях обслуживания  кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного  доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» Банк России  рекомендовал кредитным организациям после предварительного предупреждения  отказывать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по  банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в  случае выявления сомнительных операций клиентов. При этом кредитным  организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом  оформленные расчетные документы на бумажном носителе.  

Таким образом, приостановив в одностороннем порядке на неограниченный срок  предоставление услуг по дистанционному банковскому обслуживанию в системе  «РОСБАНК Малый бизнес», Банк воспользовался своим правом, установленным  условиями РМБ, а также положениями письма Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об  особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием  технологий дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет- банкинг)».  

Несмотря на одностороннее приостановление Банком предоставления услуг по  дистанционному банковскому обслуживанию, истец в соответствии с Договором  банковского счета вправе предъявлять Банку свои распоряжения по использованию  денежных средств в виде надлежащим образом оформленных расчетных документов на  бумажных носителях, обслуживание расчетного счета Банком не прекращалось, счет не  блокировался.  

По сомнительным операциям истца Банком 26.09.2022 были направлены  сообщения в уполномоченный орган - Росфинмониторинг с кодом 6001 (код признака  операций 1803 «Осуществление клиентом-резидентом операции, связанной с  исполнением обязательств по внешнеторговому договору, когда получателем денежных  средств либо товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности)  является нерезидент, не являющийся стороной по данному договору») в количестве 5  сообщений.  

В соответствии с требованиями части 1 статьи 64 и статей 71, 168 АПК РФ  арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств,  обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные  обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании  представленных доказательств.  

Суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на  всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в  деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость,  достоверность каждого доказательства в отдельности, а так же достаточность и  взаимную связь доказательств в их совокупности (статья 71 АПК РФ).  

Оценив в совокупности все представленные сторонами доказательства, суд  приходит к выводу, что действия Банка являются правомерными, законными и  обоснованными.  

На основании изложенного, исковые требования удовлетворению не подлежат. 

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации в связи с удовлетворением исковых требований расходы по оплате  госпошлины относятся на ответчика пропорционально удовлетворенным исковым  требованиям.  

Руководствуясь статьями 110, 167, 171 и 176 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

Р Е Ш И Л:

в удовлетворении исковых требований - отказать. 

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в  течение месяца со дня принятия в соответствии со статьями 181, 257, 259 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации.  

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в  срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу в  соответствии со статьями 181, 273, 275, 276 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного  суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в  восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.  

Жалобы подаются через Арбитражный суд Ивановской области.  

Судья Электро нная по дпись де йствител ьна. Е.А. Рощина 

Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 27.02.2023 10:47:00

Кому выдана Рощина Елена Александровна