РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-219261/22-10-1185

г. Москва

17 января 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 12 января 2023года

Полный текст решения изготовлен 17 января 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола судебного заседания  секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "СОЛЬФЕР" (620133, СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛ., ГОРОД ЕКАТЕРИНБУРГ Г.О., ЕКАТЕРИНБУРГ Г., ЕКАТЕРИНБУРГ Г., ЛУНАЧАРСКОГО УЛ., СООР. 31, ЭТАЖ 5, КОМ. 514, ОГРН: 1176658088067, Дата присвоения ОГРН: 14.09.2017, ИНН: 6685139869) 

к АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (119002, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: 1027739326449, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 7744000302) 

третье лицо: ООО "УРАЛРЕГИОН" (450074, РЕСПУБЛИКА БАШКОРТОСТАН, УФА ГОРОД, ЗАЙНАБ БИИШЕВОЙ УЛИЦА, ДОМ 17, КОРПУС 1, ОГРН: 1140280044904, Дата присвоения ОГРН: 23.07.2014, ИНН: 0274189157)

о взыскании суммы убытков в размере 2 270 000 руб.

с участием в судебном заседании:

от истца: Кузнецова П.В. по дов. № 41/01 от 18.01.2022г. 

от ответчика: Лебедев В.И. по дов. № 7225.2022 от 26.12.2022г. 

третье лицо: не явилось, извещено 

УСТАНОВИЛ:

ООО "СОЛЬФЕР" обратилось в Арбитражный суд города Москвы к АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК", с привлечением в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, ООО "УРАЛРЕГИОН",  с требованиями  о взыскании суммы убытков в размере 2 270 000 руб.

В обоснование заявленных требований истец ссылается на следующие обстоятельства.

С расчетного ООО "СОЛЬФЕР"  были перечислены денежные средства в размере 2 270 000 руб. на расчетный счет N 40702810023000087269,  открытый в АО "Райффайзенбанк", в пользу ООО "Уралрегион", в качестве оплаты денежных средств по договору поставки. 

ООО "Уралрегион" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АО "Райффайзенбанк" о признании недействительным Договора об открытии банковского счета N 40702810023000087269 ООО "Уралрегион", открытого в АО "Райффайзенбанк".      

Решением Арбитражного суда города Москвы от 12.04.2022 по делу №А40-44636/2022, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 20.07.2022, заявленные требования удовлетворены.

Судами было установлено, что договор заключен от лица истца неуполномоченными лицами на основании поддельных документов. Лицо, фактически открывшее спорный расчетный счет не установлено.

В настоящее время денежные средства, поступившие на недействительный расчетный счет от ООО "СОЛЬФЕР" находятся в банке ответчика, который не возвратил их истцу во внесудебном порядке урегулирования спора.

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящими требованиями.

Ответчик против удовлетворения исковых требований возражал по доводам, изложенным в отзыве на иск.

Третье лицо пояснения по делу не представило, в судебное заседание представитель третьего лица не явился. Дело рассматривается в порядке ст. 156 АПК РФ.

Заслушав истца, ответчика, исследовав представленные в материалы дела доказательства с позиции ст.ст. 71,75 АПК РФ, суд приходит к следующему.

Согласно пункту 1 статьи 393 ГК РФ должник обязуется возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В соответствии с пунктом 2 статьи 15 ГК РФ под убытками следует понимать расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждения его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Как разъяснено в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 25 от 23.06.2015 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличия убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Таким образом, требование о взыскании убытков может быть удовлетворено, только если доказана совокупность следующих условий: факт нарушения другим лицом возложенных на него обязанностей (совершение незаконных действий или бездействие), наличие причинно-следственной связи между допущенным нарушением и возникшими у заявителя убытками, а также размер убытков.

Согласно статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Как усматривается из судебных актов по делу №А40-44636/2022, на который ссылался истец, удовлетворяя иск, суды, руководствуясь положениями статьи 53, пункта 3 статьи 154, статьи 160, пункта 3 статьи 165, пунктов 1, 2 статьи 166, статей 167, 168, 422, 432, 433, пункта 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 5, 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", принимая во внимание, что оспариваемый счет от имени ООО "Уралрегион" в банке не был открыт по документам ООО "Уралрегион" соответствующим действительности и на основании действий уполномоченного лица, исходя из того, что договор заключен от лица истца неуполномоченными лицами на основании поддельных документов, принимая во внимание, что банк был обязан проверить все идентификационные данные лица, открывающего счета и о его директоре, чего сделано не было, пришли к выводу об удовлетворении заявленного истцом требования о признании договора банковского счета недействительным.

При сравнении судом первой инстанции подписи руководителя Истца на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица в спорный период, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор. Судом также установлено несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с фото лица на паспорте, представленном Банком. Банк был обязан проверить все идентификационные данные лица, открывающего счета и о его директоре, чего сделано не было.

В Банк обратилось физическое лицо, представив комплект документов в соответствии с п. 4.1 Инструкции ЦБ. Неустановленное лицо по представленному паспорту было идентифицировано, как генеральный директор ООО "УРАЛРЕГИОН". При предоставлении банковской услуги, Банк, как профессиональный участник спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в т.ч. по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения мошеннических действий, в т.ч. по открытию счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими услугами.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 01.08.2022г. по делу №А65-30294/2021 ООО "СОЛЬФЕР", вступившим в законную силу 20.08.2022г., было отказано в удовлетворении исковых требований  о взыскании неосновательного обогащения с солидарных ответчиков – ПАО "Нижнекамскнефтехим" и ООО "Уралрегион". Основанием для обращения в суд с указанными требованиями явились факты перечисления истцом денежных средств в размере 2 270 000 руб. на расчетный счет ООО "Уралрегион" и не поставки товара в адрес истца при наличии подписанного договора поставки. В рамках дела были установлены следующие факты: между истцом и ООО "Уралрегион" договор поставки не заключен; расчетный счет, на который было произведено зачисление денежных средств, ООО "Уралрегион" не принадлежит и никогда не принадлежал; ненадлежащее исполнение кредитной организацией АО "Райффазенбанк" обязанностей по проверке документов, представленных при  открытии расчетного счета, по идентификации клиента; расчетный счет от имени ООО "Уралрегион" в банке не был открыт, что в свою очередь не влечет в соответствии со ст. 167 ГК РФ  наступление юридических последствий для ООО "Уралрегион"; лицо, фактически открывшее спорный расчетный счет не установлено.

Таким образом, обязанность возвратить истцу денежные средства является обязанностью возмещения причинения убытков в размере 2 270 000 руб., возникших вследствие ненадлежащего исполнения ответчиком возложенных на него обязанностей.

Ответчик является профессиональным участником рынка банковских услуг, в  связи с чем, должен предполагать наличие возможности открытия счетов по  поддельным документам, проявлять особую осторожность при открытии счетов и проведении иных банковских операций.

Однако, такие действия ответчиком совершены не были, что повлекло за собой  открытие банковского счета по поддельным документам, а впоследствии  способствовало необоснованному перечислению на данный счет денежных средств истцом.

В соответствии с п.2 ст. 1083  ГК РФ, если  грубая неосторожность самого потерпевшего     содействовала возникновению или увеличению вреда, в зависимости от степени вины потерпевшего и причинителя вреда размер возмещения должен быть уменьшен. Вина причинителя  вреда может выражаться не только в форме умысла, но и в форме допущенной  небрежности.

Таким образом, судом установлено, что между противоправным бездействием ответчика, выразившимся в неосмотрительности при открытии расчетного счета, и возникшими у истца убытками имеется причинно-следственная связь.

С учетом положений п. 57 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых  положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности  за нарушение обязательств» также может быть попутно предъявлено требование о  начислении и взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами с момента вступления судебного акта, которым присуждается сумма убытков в законную силу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 65, 71, 75, 110,188  АПК  РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ОГРН 1027739326449, ИНН 7744000302) в пользу ООО "СОЛЬФЕР" (ОГРН 1176658088067, ИНН 6685139869) 2 270 000 руб., а также госпошлину в размере 34 350 руб. Начислить на сумму 2 270 000 руб. проценты за пользование чужими денежными средствами с момента вступления в законную силу настоящего судебного акта и взыскать с АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" в пользу ООО "СОЛЬФЕР" указанные проценты.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ     Л.В. Пулова