АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А43-39924/2023

г. Нижний Новгород                                                                                          08 апреля 2024 года

Резолютивная часть решения объявлена 25 марта 2024 года 

Решение изготовлено в полном объеме 08 апреля 2024 года

Арбитражный суд Нижегородской области в составе: 

судьи Мукабенова Игоря Юрьевича (шифр дела 16-499), 

при ведении протокола судебного заседания с использованием системы веб-конференции помощником судьи Шутовой Н.С.,  

при участии в заседании представителей: 

от заявителя: ФИО1 (доверенность от 03.07.2023),

от ПАО Банк "ФК Открытие": ФИО2 (доверенность от 22.09.2023),   

рассмотрел в открытом судебном заседании заявление

индивидуального предпринимателя ФИО3, г. Казань (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), о признании незаконным бездействия ПАО Банк "ФК Открытие", выразившегося в неисполнении требований исполнительного листа по делу №А65-17432/2022 в отношении должника ООО «Калина» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) на сумму 4575969,30 руб., а также об обязании устранить допущенные нарушения и установлении судебной неустойки за неисполнение судебного акта, при участии в деле в качестве заинтересованного лица ООО "Калина", г. Казань.  

          ООО «Калина», надлежащим образом уведомленное о времени и месте проведения судебного разбирательства, явку своего представителя не обеспечило. На основании части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заседание проведено в отсутствие указанного участника процесса по имеющимся в деле материалам. 

          По мнению заявителя, со стороны Банка имеется незаконное бездействие, выразившееся в неисполнении требований исполнительного листа. В рассматриваемой ситуации приоритетное положение имеет часть 8.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве. 

           Банк с заявленными требованиями не согласен, ссылается на пункт 6 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ, просит суд требования заявителя оставить без удовлетворения. 

          Подробно доводы заявителя и Банка изложены в заявлении и отзыве на заявление, ООО «Калина» отзыв на заявление в дело не представлен. 

          Как следует из материалов дела, в связи с неисполнением ООО «Калина» условий мирового соглашения, утвержденного в рамках дела №А65-17432/2022 определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 19.08.2022, ФИО3 выдан.

          21.02.2023 ИП ФИО3 исполнительный лист серии ФС №038495198 направил в Банк; 27.02.2023 почтовое отправление с исполнительным листом получено Банком.

          28.02.2023 Банк поместил исполнительный документ в картотеку, о чем составлено инкассовое поручение N 18609 от 28.02.2023 с отметкой о приостановлении согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ). 

          Полагая, что Банк необоснованно не исполнил исполнительный документ в установленный законом срок, ИП ФИО3 в рамках дела №А65-17432/2022 обратился в арбитражный суд с заявлением о наложении на ПАО Банк "ФК Открытие" судебного штрафа за неисполнение судебного акта.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 19.05.2023 заявление удовлетворено, на ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие" наложен судебный штраф за неисполнение судебного акта в размере 30 000 руб. При этом суд исходил из наличия незаконного бездействия Банка, выразившегося в неисполнении судебного акта. 

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.07.2023 определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 19.05.2023 оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа по делу №А65-17432/2022 определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 19.05.2023 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.07.2023 оставлены без изменения. 

ИП ФИО3 повторно обратился в Банк с заявлением об исполнении определения Арбитражного суда Республики Татарстан от 19.08.2022 и исполнительного листа серии ФС №038495198. 

 Письмом от  01.11.2023 (Исх. №01.4-4/108250) Банк сообщил заявителю о помещении исполнительного документа в картотеку. 

Полагая, что со стороны ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие" имеется бездействие, выразившееся в неисполнении требований исполнительного листа по делу №А65-17432/2022, заявитель обратился в арбитражный суд с рассматриваемым требованием.     

В соответствии с частью 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности. 

В силу частей 1 и 2 статьи 16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации. Неисполнение судебных актов, а также невыполнение требований арбитражных судов влечет за собой ответственность, установленную названным Кодексом и другими федеральными законами.

Согласно части 2 статьи 318 АПК РФ принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного листа, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом. 

Условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на физических лиц, юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий, воздержанию от совершения определенных действий определяет Федеральный закон от 02.10.2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

На основании части 1 статьи 7 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве) в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, в соответствии с частью 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информируют взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве предусматривает, что не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или, когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом.

К таким законам относится Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ), который регулирует отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Согласно части 1 статьи 7.6 Закона N 115-ФЗ кредитные организации в целях отнесения Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации наименования всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилии, имена, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенные указанным лицам идентификационные номера налогоплательщиков в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет.

Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Согласно части 2 статьи 7.6 Закона N 115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 этого же закона, в отношении клиента - юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета, по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств.

В силу пункта 6 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд, Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и наем жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента-юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Вместе с тем в спорной ситуации ссылка Банка на положения части 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон N 229-ФЗ) и пункта 6 статьи 7.7 Закона N 115-ФЗ является ошибочной. 

В соответствии с частью 8.1 статьи 70 Закона N 229-ФЗ положения о неисполнении исполнительного документа в связи с возникновением подозрений, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.

Как установлено судом, исполнительный лист серии ФС 038495198, выдан в связи с неисполнением должником условий мирового соглашения по делу N А65-17432/2022.

При этом судебный акт арбитражного суда не может быть признан документом, принятым в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 

Учитывая изложенное, оспариваемое бездействие Банка подтверждается материалами дела.

Требование заявителя подлежит удовлетворению. 

Подпункт 3 пункта 5 статьи 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации устанавливает, что в резолютивной части решения по делу об оспаривании действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, о б отказе в совершении действий, в принятии решений должно содержаться указание на признание оспариваемых действий (бездействия) незаконными и обязанность соответствующих органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц совершить определенные действия, принять решения или иным образом устранить допущенные нарушения прав и законных интересов заявителя в установленный судом срок либо на отказ в удовлетворении требования заявителя полностью или в части.

По смыслу этой нормы суд самостоятельно определяет необходимые действия, которые нужно произвести с целью устранения нарушений прав лица, обратившегося с заявлением, и разумный срок для их выполнения.

Удовлетворяя рассматриваемое требование, суд считает необходимым в целях окончательного урегулирования спорной ситуации в качестве правовосстановительной меры обязать публичное акционерное общество банк «Финансовая корпорация «Открытие», г. Москва (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, устранить нарушения прав и законных интересов индивидуального предпринимателя ФИО3, г. Казань (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), допущенные в связи с незаконным бездействием, и в течение пяти дней с момента вступления настоящего решения в законную силу осуществить все необходимые мероприятия по исполнению требований исполнительного листа, выданного Арбитражным судом Республики Татарстан по делу №А65-17432/2022 в отношении должника ООО «Калина» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) на сумму 4575969,30 руб. 

В силу абзаца 2 пункта 34 постановления Пленума от 28.06.2022 N 21 денежная сумма, упомянутая в части 4 статьи 174 АПК РФ, не может быть присуждена по результатам рассмотрения дел об оспаривании актов ненормативного характера и решений, действий (бездействия) налоговых, таможенных, антимонопольных органов, органов государственного контроля (надзора) и органов муниципального контроля, принятых, совершенных (допущенного) в сфере публичных правоотношений.

В пункте 19 "Обзора практики Конституционного Суда Российской Федерации за четвертый квартал 2023 года" изложено - применение судебной неустойки по спорам, вытекающим из гражданских правоотношений, и исключение ее применения по спорам, непосредственно связанным с проверкой законности и обоснованности осуществления органами публичной власти полномочий на основе положений главы 24 АПК Российской Федерации, как таковое не нарушает конституционного принципа равенства, поскольку и истцы, и ответчики в этих двух группах споров выступают сторонами различных по своей правовой природе отношений.

Учитывая изложенное, основания для установления судебной неустойки суд не усматривает, поскольку требования заявителя направлены на оспаривание бездействия Банка, выразившегося в неисполнении требований исполнительного листа, соответственно, правоотношения сторон носят публично-правовой характер; настоящий спор рассмотрен в рамках главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с чем оснований для взыскания судебной неустойки в силу абзаца 2 пункта 34 постановления Пленума от 28.06.2022 N 21 не имеется.       

Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 200, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р  Е  Ш  И  Л  :

заявленные требования индивидуального предпринимателя ФИО3, г. Казань (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), удовлетворить.

Признать незаконным бездействие публичного акционерного общества банк "Финансовая корпорация «Открытие», г. Москва (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), выразившееся в не исполнении требований исполнительного листа, выданного Арбитражным судом Республики Татарстан по делу №А65-17432/2022 в отношении должника ООО «Калина» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) на сумму 4575969,30 руб.

Обязать публичное акционерное общество банк «Финансовая корпорация «Открытие», г. Москва (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, устранить нарушения прав и законных интересов индивидуального предпринимателя ФИО3, г. Казань (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), допущенные в связи с незаконным бездействием, и в течение пяти дней с момента вступления настоящего решения в законную силу осуществить все необходимые мероприятия по исполнению требований исполнительного листа, выданного Арбитражным судом Республики Татарстан по делу №А65-17432/2022 в отношении должника ООО «Калина» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) на сумму 4575969,30 руб.

Взыскать с публичного акционерного общества банк «Финансовая корпорация «Открытие», 

<

...> (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), в пользу индивидуального предпринимателя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., г. Казань; место жительства: 

<

...> (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), 300 рублей в качестве возмещения расходов по уплате государственной пошлины за рассмотрение заявленного требования.

Исполнительны лист выдать после вступления настоящего решения в законную силу.

В соответствии со статьей 104 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статьей 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации возвратить индивидуальному предпринимателю ФИО3, 

<

...> (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>), из федерального бюджета государственную пошлину в сумме 2700 руб. 00 коп., уплаченную по платежному поручению №964 от 28.12.2023, на основании настоящего решения. 

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении одного месяца со дня принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции. 

Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области.    

 

Судья                                                                                                   И.Ю. Мукабенов