АРБИТРАЖНЫЙ СУД КИРОВСКОЙ ОБЛАСТИ

610017, г. Киров, ул. К.Либкнехта,102

http://kirov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

Дело № А28-9687/2019

г. Киров

25 декабря 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 17 декабря 2019 года 

В полном объеме решение изготовлено 25 декабря 2019 года  

Арбитражный суд Кировской области в составе судьи Погудина С.А.

при ведении протокола судебного заседания c использованием средств аудиозаписи секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

общества с ограниченной ответственностью "ОКС завода ОЦМ" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, место нахождения: 610014, Россия, 

<

...>)

к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" в лице филиала Кировское отделение №8612 ПАО Сбербанк (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, место нахождения: 117997, Россия, 

<

...>; место нахождения филиала: 610997, Россия, 

<

...>)

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, Министерство строительства Кировской области (610019, 

<

...>), ФИО2

о признании незаконными действия по списанию денежных средств с расчетных счетов истца, 

при участии в судебном заседании представителей:

от истца: ФИО3 по доверенности от 11.01.2018,

от ответчика: ФИО4, по доверенности от 03.07.2019,

от третьего лица Министерства строительства Кировской области не явились, извещены надлежащим образом,

третье лицо ФИО2 не явилась, извещена надлежащим образом,

установил:

общество с ограниченной ответственностью "ОКС завода ОЦМ" (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд Кировской области с исковым заявлением к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" в лице филиала Кировское отделение №8612 ПАО Сбербанк (далее – ответчик, Банк) о признании незаконными действий по списанию денежных средств с расчетных счетов, открытых для поступления и расходов денежных средств участников долевого строительства в целях строительства многоквартирных домов, №40702810927000007952 в размере 2 487 рублей, №40702810227000007953 в размере 4 444 рубля 66 копеек, №40702810727000007958 в размере 69 011 рублей 29 копеек, №40702810027000007959 в размере 75 213 рублей 95 копеек.

Исковые требования основаны на положениях статей 845, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", статей 18, 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и мотивированы списанием ответчиком денежных средств со специальных счетов истца.

Определением от 14.08.2019 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Министерство строительства Кировской области (далее – Министерство), ФИО2 (далее - ФИО2).

Ответчик в отзыве против заявленных требований возражал, сослался на отсутствие в статье 18 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" указание на исполнение исполнительных действий в качестве разрешенных либо запрещенных операций. 

Министерство в отзыве на исковое заявление позицию относительно заявленных требований не выразило, просило рассмотреть дело в отсутствие своего представителя.

ФИО2 представила отзыв на исковое заявление, в котором указала на несогласие с заявленными требованиями, поддержала доводы, изложенные в отзыве ответчика.

Представитель истца в судебном заседании заявленные требования поддержал.

Представитель ответчика в судебном заседании против заявленных требований возражал по основаниям, изложенным в отзыве.

Третьи лица извещены надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили.

На основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  (далее - АПК РФ) судебное разбирательство по делу проведено в отсутствие третьих лиц.

Заслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, арбитражный суд установил следующие фактические обстоятельства.

На основании заявлений истца о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика между Банком и истцом заключены договоры банковского счета на оказание услуг по расчетным счетам застройщика в валюте Российской Федерации.

Согласно справке Банка от 27.06.2019 счета №№40702810927000007952, 40702810227000007953, 40702810727000007958, 40702810027000007959, открытые истцу в Волго-Вятском банке, носят специальный характер для контроля расходования средств застройщика в рамках Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

На основании платежного ордера от 25.06.2019 №178462 со счета №40702810727000007958 в пользу ФИО2 по исполнительному листу серии ФС № 026509278  от 11.06.2019 списаны денежные средства в сумме 69 011 рублей 29 копеек.

На основании платежного ордера от 25.06.2019 №183839 со счета №40702810927000007952 в пользу ФИО2 по исполнительному листу серии ФС № 026509278  от 11.06.2019 списаны денежные средства в сумме 2 487 копеек.

На основании платежного ордера от 25.06.2019 №178115 со счета №40702810027000007959 в пользу ФИО2 по исполнительному листу серии ФС № 026509278  от 11.06.2019 списаны денежные средства в сумме 75 213 рублей 95 копеек.

На основании платежного ордера от 25.06.2019 №181031 со счета №40702810227000007953 в пользу ФИО2 по исполнительному листу серии ФС № 026509278  от 11.06.2019 списаны денежные средства в сумме 4 444 рубля 66 копеек.

Письмом от 28.06.2019, врученным ответчику 03.07.2019, истец просил прекратить списание денежных средств со специальных счетов, а также восстановить денежные средства, находящиеся на специальных счетах застройщика, по которым в период с 24.08.2019 произведено списание денежных средств на лицевой счет Межрайонного отдела судебных приставов по особым исполнительным производствам Управления Федеральной службы судебных приставов России по Кировской области.

В своем ответе от 05.07.2019 Банк указал на отсутствие у счетов, открытых в рамках Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», иммунитета от безакцептного списания по исполнительным документам.

Полагая, что действия Банка по списанию денежных средств со счетов застройщика являются незаконными, истец обратился в суд с рассматриваем иском.

Вышеуказанные обстоятельства дела позволяют суду прийти к следующим выводам.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статья 70 Закон № 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

В рассматриваемом случае денежные средства со счетов истца, открытых им как застройщиком в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 214-ФЗ), списаны Банком в порядке исполнения постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства истца, как должника по исполнительному производству.

Согласно части 1 статьи 1 Закона № 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона № 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона № 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее – расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона № 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

В такой ситуации отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Таким образом, вопреки доводам ответчика, законодательство содержит запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Вышеизложенное свидетельствует о неправомерности действий Банка по  списанию денежных средств со специальных счетов застройщика №№40702810927000007952, 40702810227000007953, 40702810727000007958, 40702810027000007959, имеющих целевое назначение и поступивших от участников долевого строительства по возмещению затрат на такое строительство, в связи с чем исковые требования подлежат удовлетворению.

При обращении с исковым заявлением в суд истцом была уплачена государственная пошлина в размере 6 000 рублей, что подтверждается платежным поручением от 11.07.2019 №1172.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины в силу положений части 1 статьи 110 АПК РФ относятся на ответчика и подлежат возмещению истцу за счет ответчика в полном объеме.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176, 180 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

признать незаконными действия публичного акционерного общества "Сбербанк России" в лице филиала Кировское отделение №8612 ПАО Сбербанк (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, место нахождения: 117997, Россия, 

<

...>) по списанию с расчетных счетов общества с ограниченной ответственностью "ОКС завода ОЦМ" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, место нахождения: 610014, Россия, 

<

...>): №40702810927000007952 денежных средств в сумме 2 487 (две тысячи четыреста восемьдесят семь) рублей 00 копеек; №40702810227000007953 денежных средств в сумме 4 444 (четыре тысячи четыреста сорок четыре) рубля 66 копеек; №40702810727000007958 денежных средств в сумме 69 011 (шестьдесят девять тысяч одиннадцать) рублей 29 копеек; №40702810027000007959 денежных средств в сумме 75 213 (семьдесят пять тысяч двести тринадцать) рублей 95 копеек.

Взыскать с публичного акционерного общества "Сбербанк России" в лице филиала Кировское отделение №8612 ПАО Сбербанк (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, место нахождения: 117997, Россия, 

<

...>) в пользу общества с ограниченной ответственностью "ОКС завода ОЦМ" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, место нахождения: 610014, Россия, 

<

...>) 6 000 (шесть тысяч) рублей 00 копеек расходов по уплате государственной пошлины.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

Решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в месячный срок в соответствии со статьями 181, 257, 259 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в двухмесячный срок со дня вступления решения в законную силу в соответствии со статьями 181, 273, 275, 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы. 

Жалобы подаются через Арбитражный суд Кировской области.

Пересмотр в порядке кассационного производства решения арбитражного суда в Судебной коллегии Верховного Суда Российской Федерации производится в порядке и сроки, предусмотренные статьями 291.1-291.15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Кассационная жалоба в этом случае подается непосредственно в Верховный Суд Российской Федерации.

СудьяС.А. Погудин