Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 50/52

http://www.spb.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-77434/2019

23 августа 2019 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена 21 августа 2019 года. 

Полный текст решения изготовлен 23 августа 2019 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе:

судьи Катарыгиной В.И.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу, 

заинтересованное лицо Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс»

о привлечении к административной ответственности 

при участии

от заявителя  - ФИО2, служ. удост., 

от заинтересованного лица – не явился, извещен 

 

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности (далее – Управление) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс" (далее – ООО «КЭФ», Общество) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель Управления требования поддержал.

Общество надлежащим образом извещено о времени и месте судебного разбирательства, однако его представитель в судебное заседание не явился. 

Исследовав материалы дела, заслушав доводы заявителя, суд установил следующие обстоятельства. 

28.03.2019 в Управление поступило обращение гр. ФИО3 с жалобой на действия Общества при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, возникшей у него перед ООО МФК «Е ЗАЕМ» по договору займа. 

 По результатам проверки указанного обращения Управлением установлено нарушение Обществом положений Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ).  

02.07.2019 должностным лицом Управления в отношении Общества составлен   протокол 98/19/78000-АП об административном правонарушении. Действия Общества квалифицированы по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ

Протокол и иные материалы проверки направлены Управлением в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности.

К обращению ФИО3 приложено уведомление «О проведении личной встречи».

Из уведомления ООО «КЭФ» 18.03.2019 (дата получения данного уведомления ФИО3), адресованное ФИО3 следует, что в случае не оплаты задолженности по договору в размере 70 558,63 руб до 18.03.2019 представители управления судебного взыскания ООО «КЭФ» планируют проведение личной встречи по месту жительства ФИО3, для досудебного погашения просроченной задолженности, подготовки данных для подачи рекомендаций Кредитору о целесообразности обращения в суд, включая возможности фактического взыскания на основе осмотра имущества, а также определения возможности его дальнейшей реализации органами Федеральной службы судебных приставов, в случае инициирования Кредитором судебной процедуры взыскания долга.

Вместе с тем, в уведомлении, направленном ООО «КЭФ», отсутствуют сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику - ФИО3

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Также в соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой такихуничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц,использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честьи достоинство должника и иных лиц.

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин егонеисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

6) передачи вопроса о возврате просроченной задолженностина рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должникаи иных лиц, возможности применения к должнику мер административногои уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

б) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и инымлицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер,идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (дляюридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физическоголица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуальногопредпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочиякредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4)сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках ипорядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В действиях ООО «КЭФ» усматривается умышленное введение ФИО3 в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате неисполнения просроченной обязательств задолженности для заявителя на рассмотрение суда, последствий не погашения имеющейся задолженности.

Более того, текст уведомления содержит сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствии и не основаны на нормах действующего законодательства. Указывая в тексте уведомления, направленного ФИО3, на наступление последствий не оплаты в виде оценки имущества и его последующей реализации ООО «КЭФ» искажает принципы исполнительного производства, изложенные в п.п. 1, 4, 5 ст. 4 Закона, а именно: принцип законности, принцип неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника-гражданина и членов его семьи и принцип соотносимости объема требований взыскателя и мер принудительного исполнения.

Указанные принципы исполнительного производства для судебного пристава-исполнителя являются обязательными, поскольку именно судебный -пристав-исполнитель организует своевременное, полное и правильное исполнение требований исполнительного документа, а не кредитор и в рамках конкретного исполнительного производства, возбужденного на основании соответствующего исполнительного документа.

Согласно официального сайта ФССП России, раздел «Банк данных исполнительных производств», по состоянию на 02.07.2019 исполнительные производства в отношении ФИО3 в территориальных органах ФССП России отсутствуют.

Таким образом, обществом оказывалось психологическое давление на должника, которое выражалось в доведении до него информации, не соответствующей действительности.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. В данном случае ООО «КЭФ» имело своей целью, не уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального Закона № 230-ФЗ, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствия.

Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя

Кроме того, в соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Таким образом, текстовое содержание Письма направленного ООО «КЭФ» в адрес ФИО3 противоречит положениям Федерального закона № 230-ФЗ, и действия ООО «КЭФ» при взыскании просроченной задолженности не имеют иной цели как злоупотребление правом и является способом обхода обязательных требований указанного закона с противоправной целью.

В соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Материалами дела подтверждается факт нарушений Обществом положений Закона №230-ФЗ. 

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

            В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями. Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, а также доказательств того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Соответственно, в действиях Общества имеется состав правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено. 

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела не истек. 

Таким образом, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС» (127055, Москва, ул. Бутырский Вал, д.68/70, стр.1, этаж 6, пом.1, комн.62 ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 28.11.2012) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 100000 руб.

 

Реквизиты для уплаты штрафа:

УИН 32278000190000086014

УФК по Санкт-Петербургу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу, лицевой счет 04721785720)

ИНН 

<

***>

КПП 783801001

ОКТМО 40303000

Расчетный счет № 

<

***> 

Банк получателя Северо-Западное ГУ Банка России  г.Санкт-Петербург

БИК: 044030001

КБК 322 116 17000 01 6017 140

 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия.

 

Судья                                                            Катарыгина В.И.