316/2020-2140(4) 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области  

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6 http://www.spb.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-129354/2019

18 февраля 2020 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена 14 февраля 2020 года. Полный текст решения изготовлен 18 февраля 2020 года. 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в  

составе судьи Шпачева Е.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем  

ФИО1 рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению: 

заявитель Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт- 

Петербургу, 

лицо, привлекаемое к ответственности: общество с ограниченной  

ответственностью "М.Б.А. Финансы", 

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований: ФИО3  

Павловна, 

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса  

Российской Федерации об административных правонарушениях, при участии: 

от заявителя – ФИО2, доверенность от 15.01.2020,  от лица, привлекаемого к ответсвтенности – не явился, извещен,  

от третьего лицо – не явилась, извещена, 

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу  (далее – управление) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и  Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной  ответственностью "М.Б.А. Финансы" (далее – Общество) к административной  ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).  

К участию в деле привлечена также ФИО3 

Лицо, привлекаемое к ответственности, третье лицо о времени и месте  рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, однако явку в судебное  заседание не обеспечили.  

Дело рассмотрено в порядке части 2 статьи 210 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) в отсутствие представителя  Заявителя.  

Представитель заявителя в судебном заседании на удовлетворении требований  настаивал, указав, что общество неоднократно привлекалось к административной  ответственности за аналогичные правонарушения.  

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы заявителя, суд установил  следующие обстоятельства.  

Общество нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О  защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности  по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный  закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее –  Закон № 230-ФЗ), управление составило протокол об административном  правонарушении от 29.10.2019 № 232/19/78000-АП.  

На основании статьи 23.1 КоАП РФ протокол об административном  правонарушении и иные материалы проверки направлены в арбитражный суд для  решения вопроса о привлечении Общества к административной ответственности по ч. 2  ст.14.57 КоАП РФ.  

Арбитражный суд, считате заявленные требования подлежащими  удовлетворению по следующим основаниям.  

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность  за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его  интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на  возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской  Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении  деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев,  предусмотренных частью 2 настоящей статьи.  

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1  настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный  реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной  задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение  административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч  рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста  суток.  

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ,  является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности.  

Материалами дела подтверждается, что Общество внесено в государственный  реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной  задолженности в качестве основного вида деятельности.  

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое  установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на  возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство  Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при  осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.  

Из материалов дела следует, что в управление поступило обращение гражданки  Рябовой С.П. от 03.06.2019 вх. № 39173/19/78000-КЛ о том, что в адрес гражданки  поступают уведомления ООО «М.Б.А. Финансы» с требованиями возврата  просроченной задолженности, в ходе переговоров сотрудниками которого сообщается  сумма задолженности, противоречащая сведениям, переданным по договору уступки  прав требования.  

На основании: приказа Управления Федеральной службы судебных приставов по  Санкт-Петербургу (далее - Управление) от 09.08.2019 № 423 «О проведении  внеплановой документарной проверки в отношении юридического лица,  осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности, включенного в государственный реестр» проведена  внеплановая документарная проверка в отношении ООО «М.Б.А. Финансы».  

В ходе проверочных мероприятий у ООО «М.Б.А. Финансы» запрошены  документы, послужившие основанием для осуществления взаимодействия, а именно:  

- агентский договор, реестры и/или акты приема-передачи к агентскому договору,  заключенному, с целью возврата просроченной задолженности ФИО3.;  

- договор уступки прав требований (цессии), реестры и/или акты передачи  сведений о просроченной задолженности ФИО3., включая информацию о  правовой природе возникновения прав (требований), размере не исполненного  обязательства и дате возникновения просрочки исполнения должником обязательства,  причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;  

- информацию об осуществленных взаимодействиях ООО «М.Б.А. Финансы» с  ФИО3., с указанием даты, времени и длительности телефонных звонков, даты и  времени смс - сообщений, любых других оповещений.  

- копии всех соглашений заключенных с должником ФИО3, (соглашение  об изменении частоты взаимодействия, о взаимодействии с третьими лицами);  

- аудиозаписи телефонных переговоров с ФИО3 (абонентом номера +7- 981-684-79-33);  

- список номеров телефонов, принадлежащих ООО «М.Б.А. Финансы»,  выделенных на основании заключенного с оператором связи договора об оказании  услуг телефонной связи в соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ;  

- письма, уведомления и другие сообщения, направленные в адрес ФИО3.;  - иные документы, имеющие отношение к проведению проверки.  

Согласно данным, представленным ООО «М.Б.А. Финансы»» право требования  задолженности, образовавшейся перед ПАО «Ростелеком» перешло по договору цессии   № 3086907 от 27.02.2019 к ООО «М.Б.А Финансы». Сумма просроченной  задолженности, переданная по реестру к договору цессии, составляет 1 710,00 руб.  

Согласно сведениям, представленным в ходе предварительной проверки ПАО  «Ростелеком», установлено, что ПАО «Ростелеком» оказывало ФИО3. услуги  связи в рамках договора об оказании услуг связи (лицевой счет) от 11.11.2016 №  

<

***>.  

Согласно данным, представленным ПАО «Ростелеком», сумма просроченной  задолженности, переданная по реестру № 1 к договору цессии, составляет 1 710,00 руб.  

Вместе с тем, согласно предоставленного заявителем уведомления ООО «М.Б.А.  Финансы» о начале досудебного производства задолженность по лицевому счету  

<

***> по состоянию на 27.03.2019 составляет 2 670 руб.  

Следовательно, ООО «М.Б.А. Финансы» предоставлены недостоверные сведения  в ответ на запрос от 09.08.2019 исх. № 78922/19/52305.  

Также, в уведомлении от 27.03.2019 ФИО3. сообщена следующая  информация о возможных последствиях неисполнения обязательств перед Обществом,  а именно:  

«...в рамках судебного и исполнительного производства возможны следующие  негативные последствия:  

- сумма задолженности будет увеличена на сумму судебных издержек; 

- обращение взыскания на заработную плату, пенсию, стипендию и иные виды  получаемых Вами доходов до 50%;  

- иные действия в рамках Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ (ред. от  28.12.2016) «Об исполнительном производстве.  

Чем дольше Вы уклоняетесь от оплаты долга — тем более серьезные финансовые  последствия для Вас могут наступить.».  

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц  установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности  физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной  задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.  

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником  определены в статье 7 Закона № 230-ФЗ.  

Согласно ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, во всех сообщениях,  направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в  его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых  отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно  указываются:  

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и  (или) в его интересах:  

а) наименование, основной государственный регистрационный  номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для  юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица),  основной государственный регистрационный номер (для индивидуального  предпринимателя);  

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;  

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих  полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его  интересах;  

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего  сообщение;  

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием  возникновения права требования к должнику;  

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и  порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования  прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав  требования);  

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные  средства, направленные на погашение просроченной задолженности.  

В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются  направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица,  действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:  

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее  применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;  

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения  или повреждения;  

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;  

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц,  использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и  достоинство должника и иных лиц.  

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: 

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его  неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;  

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение  суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц,  возможности применения к должнику мер административного и  уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;  

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его  интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;  

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам  или злоупотреблением правом.  

Согласно пункту 4 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются  направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица,  действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием  психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и  совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.  

Согласно официального сайта ФССП России, раздел «Банк данных  исполнительных производств», по состоянию на 29.10.2019 исполнительные  производства в отношении ФИО3 в территориальных органах ФССП России  отсутствуют. Информация о том, что задолженность ФИО4. передана в суд  для взыскания ООО «М.Б.А. Финансы» не предоставлена.  

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий,  направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо,  действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно  и разумно.  

При таких обстоятельствах, суд полагает, что в действиях Общества имеется  событие правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается  виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено,  что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых  названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена  административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие  от него меры по их соблюдению.  

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного  Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в  

судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях"  (далее – постановление № 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за  совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него  имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ  или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная  ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их  соблюдению.  

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что  правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими  непредвиденными, непреодолимыми препятствиями.  

Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований  законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их  соблюдению.  

Соответственно, в действиях Общества имеется состав нарушения,  предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности  и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном  правонарушении, судом не установлено.  

Срок давности привлечения к административной ответственности,  предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек.  

Из представленных материалов дела арбитражный суд не усматривает оснований  для признания совершенного правонарушения малозначительным, в том числе в связи с  неоднократным привлечением Общества к административной ответственности за  совершение аналогичных правонарушений, о чем в материалах дела имеются  соответствующие доказательства (решения по делам № А32-26339/2018, А75-9642/2019  и иные).  

Таким образом, суд, с учетом того, что в материалах дела имеются сведения о  неоднократном совершении Обществом аналогичных административных  правонарушений, считает необходимым привлечь Общество к административной  ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, и назначить  наказание в пределах санкции указанной статьи в виде штрафа в размере 100 000  рублей.  

Согласно части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть  уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее  

60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в  законную силу.  

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате  административного штрафа, лицо, привлеченное к административной  ответственности, должно представить суду.  

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 АПК РФ исполнительный лист на  основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к  административной ответственности не выдается, принудительное исполнение  производится непосредственно на основании этого судебного акта.  

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд  

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы»  (115191, Москва, ФИО5 пер., д. 2, стр. 7, эт. 3, ИНН 

<

***>, ОГРН  

<

***>, дата регистрации 31.03.2009) к административной ответственности,  предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 100 000  рублей.  

Реквизиты для уплаты штрафа:  

УФК по г. Санкт-Петербургу (УФССП по Санкт-Петербургу, л/с 

<

***>) ИНН 

<

***> 

КПП 783801001  ОКТМО 40303000  

Расчетный счет № 

<

***> Банк получателя Северо-Западное ГУ Банка России г. Санкт-Петербург 

БИК 044030001  КБК 32211617000016017140  

УИН 32278000190000232010. 

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Тринадцатый  арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней.  

Судья Шпачев Е.В.