АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-43687/2023

21 ноября 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 15 ноября 2023 года

Полный текст решения изготовлен 21 ноября 2023 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.Ю.Абдрахмановой при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассматривает в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью "ПРАЙМ СТОЛИЦА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к обществу с ограниченной ответственностью "БАНК ТОЧКА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) при участии третьих лиц: ООО «Топаз-Сервис»  (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) ООО  «Формула Секьюрити» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), ИП ФИО2 (ИНН 

<

***>),             о признании недействительным договора банковского счета,

В судебном заседании приняли участие представители:

от истца: ФИО3 -директор решение №1 от 20.09.2019, ФИО4 – представитель по доверенности от 05.05.2023, диплом о высшем юридическом образовании, паспорт, (веб-конференция).

от ответчика: ФИО5–  по доверенности от 26.05.2023 №107, паспорт.

Отводов суду не заявлено.

Общество с ограниченной ответственностью "ПРАЙМ СТОЛИЦА" обратилось в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью "БАНК ТОЧКА" о признании недействительным договора банковского счета 

<

***>, обязании закрыть указанный счет.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2023г. дело передано на рассмотрение Арбитражному суду Свердловской области, в связи с чем принято к производству.

В предварительном судебном заседании 11.10.2023 истец настаивает на исковых требованиях, заявил ходатайство о приобщении Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, листа записи ЕГРН, приказа №2от 26.09.2019, решения №1 от 20.09.2019, устава организации, копии паспорта  (приобщено).

ООО «Топаз-Сервис», ООО «Формула Секьюрити», ИП ФИО2  заявили ходатайство о вступлении в дело в качестве третьих лиц, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, рассмотрев которое, суд счел необходимым привлечь ООО «Топаз-Сервис»  (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) ООО  «Формула Секьюрити» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>),  ФИО2 в качестве в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора (ст. 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Ответчик представил отзыв (приобщено)

В судебном заседании 15.11.2023 истец поддержал заявленные требования, заявил ходатайство о приобщении дополнительных документов по делу (приобщено).

 Ответчик заявил ходатайство о приобщении дополнительных документов по делу (приобщено).

Третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

В ходе судебного заседания произведен осмотр материалов дела №А40-103106/2023.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

установил:

Как следует из материалов дела, истец указывает, что 17.04.2023 получив сведения об открытых счетах ООО «Прайм Столица, истец обнаружил, что 15.03.2023 в обществе с ограниченной ответственностью «Банк Точка» на имя ООО «Прайм Столица» открыт расчетный счет № 

<

***>, БИК 044525104, к/с 30101810745374525104

При этом, как указывает истец, ООО «Прайм Столица» никогда не открывало расчетный счет, а равно никогда не осуществляло по нему операций. Никто из работников или представителей истца с заявлениями об открытии счетов не обращались, договоры банковского счета не подписывали.

Считая, что договор заключен неустановленными лицами по недостоверным документам от имени ООО «ПРАЙМ СТОЛИЦА», истец обратился с настоящим иском в суд и просит суд признать указанный договор банковского счета недействительным.

Ответчик возражает против исковых требований по доводам, указанным в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, изучив доводы сторон, суд приходит к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению в связи со следующим.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход она с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153 -И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее -Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Ответчик указывает, что 15.03.2023 в Банке открыт расчетный счет ООО «Прайм Столица» № 

<

***> на основании Договора комплексного банковского обслуживания. Договор заключен в порядке статьи 428 ГК РФ на основании подписанного электронной подписью (ЭП Электронная подпись получена ООО «Прайм Столица» на основании Договора, заключенного в соответствии с Правилами   дистанционного   обслуживания   АО   «Точка»   (Оператор)   (опубликованы   на   официальном   сайте https://tochka.com/dboA) Заявления  о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов-участников Информационной системы «Точка» (опубликованы на официальном сайте https://tochka.com/pbp/) и об открытии Счета.

Для открытия Счета Клиентом предоставлены копии следующих документов:

-устав ООО «Прайм Столица», утверждённый решением № 1 единственного учредителя ООО «Прайм Столица» от 20.09.2019.

решение № 1 от 19.09.2019 г. о назначении на должность генерального директора ООО «Прайм Столица» ФИО3.

паспорт гражданина Российской Федерации серия 46 20 № 781764 

Ответчик обращает внимание на то, что счет Клиенту открыт по результатам встречи представителя Банка и лица, выполняющего функции единоличного исполнительного органа Клиента, предоставившего оригиналы документов, необходимых для открытия расчетного счета, в том числе, оригинал паспорта. Работник Банка осуществил проверку документов, сравнил их с документами, направленными ранее, в целях установления их соответствия друг другу. Документы, принятые от Клиента, оформлены в соответствии с установленными законодательством требованиями (печать, подпись, соответствующий бланк и т.п.).

Ответчик указывает, что паспорт серия 46 20 № 781764 проверен Банком на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации. По результатам проверки получен ответ о том, что данный паспорт среди недействительных не значится. Кроме того, Банком с использованием официального сайта Федеральной налоговой службы получена выписка из Единого государственного реестра юридических лиц  в отношении Клиента. В качестве лица, имеющего право действовать без доверенности от имени юридического лица, указан генеральный директор ФИО3. Предъявленные работнику Банка документы сомнений в подлинности не вызвали. Кроме того, в Банк представлены документы, доступ к которым имеется только у Истца, а именно паспорт генерального директора и оригиналы учредительных документов. Об утрате соответствующих документов ИстеЦ в правоохранительные органы не заявлял, доказательств обратного к иску не приложено. Оснований для признания представленных Клиентом документов, как фальсифицированных, не имелось. Поведение лица, предъявившего документы, не вызвало подозрений, таким образом, у Банка отсутствовали правовые основания для отказа в открытии счета.

Таким образом,  ответчик указывает, что банком предприняты все необходимые меры для идентификации клиента. В целях соблюдения порядка идентификации клиентов в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

Между тем истец отрицает факт заключения договора банковского счета по представленным ответчиком документам, указывает, что не открывал спорный счет в Банке, Истец не заключал с Банком договор банковского обслуживания, поручений на открытие от имени Истца оспариваемого счета , не давал, каких-либо документов для открытия счетов в Банк не представлял. При этом Истец не получал прав на совершение операций по Счету, также не получал прав на распоряжение денежными средствами, которые могли поступить на счет.

Судом при сравнении копий паспорта серия 46 20 № 781764, представленного истцом и заверенного нотариально, паспорта, представленного ответчиком, путем сравнения копии указанного паспорта, представленного ответчиком с личностью  директора истца, участвовавшего в судебных заседаниях по настоящему делу  , установлено, что копия паспорта на имя ФИО3 , приложенная к заявлению на открытие счета в банке, не соответствует паспорту действительного директора ООО «Прайм Столица» ФИО3 , фото на паспорте, представленном в банк, не соответствует фото ФИО3  

Аналогичная оценка паспорту, предъявленному ответчику для открытия счета, была дана и при рассмотрении дела №А40-103106/2023, судебный акт по которому вступил в законную силу. При сравнении паспорта, предъявленного в качестве документа для открытия счета и представленного в указанное выше дело , и паспорта, представленного ответчиком по рассматриваемому делу среди документов, также представленных для открытия оспариваемого счета, судом с участием лиц, участвующих в деле, установлено  банкам предъявлялся один и то же паспорт серия 46 20 № 781764 с фотографией лица, не являющегося действительным директором ООО «Прайм Столица». 

При сравнении судом подписи руководителя Истца на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица в спорный период, установлено очевидное, не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор; судом также установлено несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с личностью действительного исполнительного органа истца в спорный период. 

Таким образом, подпись на всех документах, представленных в банк, является подписью иного лица, что подтверждается фотографией на представленной копии паспорта, личностью действительного руководителя ООО «Прайм Столица», участвовавшего в судебных заседаниях по настоящему делу

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Таким образом, оспариваемый Счет от имени истца в Банке не был открыт по документам ООО «Прайм Столица», соответствующим действительности,  счет 

<

***> открыт по документам, не соответствующим действительности, от имени ООО «Прайм Столица»вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом.

Учитывая, что неуполномоченное лицо директором ООО «Прайм Столица»  не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «Прайм Столица», обращаясь с заявлением об открытии счета, и волеизъявление ООО «Прайм Столица»на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем судом признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о признании недействительным договора банковского счета банковского счета 

<

***>; банковский счет  подлежит закрытию. 

В связи с изложенным  исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме. 

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика.

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

Признать  недействительным договор банковского счета 

<

***>

Обязать общество с ограниченной ответственностью "БАНК ТОЧКА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) закрыть расчетный счет  

<

***>

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "БАНК ТОЧКА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью "ПРАЙМ СТОЛИЦА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 6000 руб. в возмещение расходов по госпошлине.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

СудьяЕ.Ю. Абдрахманова