РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-20139/22-47-98

г. Москва

22 сентября 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 08 сентября 2022года

Полный текст решения изготовлен 22 сентября 2022 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Акционерного общества "НС БАНК" (109004, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 17.09.2002, ИНН: 

<

***>) к ответчику Обществу с ограниченной ответственностью группа компаний "СТРОИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ-555" (107014, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 05.06.2013, ИНН: 

<

***>) 

третьи лица: ФИО2, ФИО3, ФИО4 

о взыскании задолженности, 

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

АО «НС БАНК» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО ГК «СУ-555» о взыскании 35 505 844,98 руб. задолженность по уплате дополнительного вознаграждения по Договору гарантии № 07-02/09 от 16.02.2021, из которых:

- дополнительное вознаграждение за неисполнение обязательств по п.2.8.1. Договора гарантии в размере 1 678 565, 20 руб., 

- дополнительное вознаграждение за неисполнение обязательств по п. 2.8.3 Договора гарантии в размере 4 378 865, 73 руб.,

- дополнительное вознаграждение за неисполнение обязательств по п. 2.8.4 Договора гарантии в размере 4 378 865, 73 руб.,

- дополнительное вознаграждение за неисполнение обязательств по п.2.8.14. Договора гарантии в размере 24 813 572, 47 руб.,

- дополнительное вознаграждение за неисполнение обязательств по п. 2.8.26. Договора гарантии в размере 255 975, 85 руб.

Третьи лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Письменное ходатайство Истца о приостановлении производства по делу до рассмотрения Арбитражным судом Московского округа кассационной жалобы на судебные акты по делу №А40-4074/22-156-28, которыми признаны недействительными пункты 2.8.1, 2.8.3, 2.8.4, 2.8.14, 2.8.26 Договора гарантии № 07-02/09 от 16.02.2021, на основании которых Истцом начислено дополнительное вознаграждение, судом рассмотрено и оставлено без удовлетворения протокольным определением как необоснованное; рассмотрение настоящего дела возможно до рассмотрения Арбитражным судом Московского округа кассационной жалобы на судебные акты по делу №А40-4074/22-156-28; заявитель не лишен возможности обратиться в суд за явлением о пересмотре решения по настоящему делу по новым или вновь открывшимся обстоятельствам, в случае установления таких обстоятельств судом кассационной инстанции.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Между АО «НС Банк» (Истец, Гарант) и Обществом с ограниченной ответственностью Группа компаний «Строительное управление-555 (ООО ГУ «СУ-555», Ответчик, Принципал) заключен Договор гарантии №07-02/09 от 16.02.2021 (далее - Договор гарантии), в соответствии с которым Гарант выдал Гарантию №07-02/09 от 16.02.2021 в обеспечение исполнения Принципалом обязательств перед Департаментом развития новых территорий города Москвы (далее - Бенефициар) по Госконтракту №ЭА-23/12/20-1ГК от 23.12.2020, номер закупки №1732000001420001638 на сумму 145 962 191,00 руб. (далее - Контракт).

Банк исполнил свои обязательства в полном объеме по Договору гарантии и 16.02.2021, предоставил Принципалу Гарантию 07-02/09 от 16.02.2021.

Согласно п. 2.8,1 Договора гарантии Принципал обязан в течение 20 рабочих дней с даты заключения Договора (т.е. до 19.03.2021) предоставить Гаранту соглашения (либо в виде отдельного документа или сообщения Принципала с отметкой о принятии) с кредитными организациями, в которых Принципалу открыты счета, о списании денежных средств - в погашение любого вида задолженности по настоящему Договору (возмещение выплаченных по гарантии сумм, вознаграждение, комиссии, проценты за пользование денежными средствами, пени, неустойки, иные расходы и издержки) - по требованию Гаранта на основании заранее данного акцепта.

В случае открытия новых счетов в других кредитных организациях в период действия Договора Принципал обязуется уведомить об этом Гаранта в течение 5 рабочих дней после открытия соответствующего счета, а также предоставить Гаранту соглашения (либо в виде отдельного документа или сообщения Принципала с отметкой о принятии) о списании денежных средств - в погашение любого вида задолженности по настоящему Договору (возмещение выплаченных по гарантии сумм, вознаграждение, комиссии, проценты за пользование денежными средствами, пени, неустойки, иные расходы и издержки) - по требованию Гаранта на основании заранее данного акцепта в течение 20 рабочих дней с даты открытия соответствующего счета.

При неисполнении и/или ненадлежащем исполнении Принципалом обязательств по настоящему пункту Договора Гарант вправе потребовать от Принципала уплаты дополнительного вознаграждения за предоставление (выдачу) Гарантии, а Принципал обязан уплатить Гаранту его в течение 3 рабочих дней с момента получения требования Гаранта в размере 0,05% от суммы Гарантии, единовременно за каждый случай неисполнения и/или ненадлежащего исполнения.

Согласно п. 2.8.3 Договора гарантии Принципал обязуется обеспечить указание в Контракте реквизитов своего расчетного счета в АО «НС Банк», не изменять в Контракте реквизиты своего счета в АО «НС Банк» на реквизиты счета в другом банке в течение срока действия настоящего Договора, все расчеты по Контракту осуществлять только по расчетному счету, открытому в АО «НС Банк».

При неисполнении и/или ненадлежащем исполнении Принципалом обязательств по настоящему пункту Договора Гарант вправе потребовать от Принципала уплаты дополнительного вознаграждения за предоставление (выдачу) Гарантии, а Принципал обязан уплатить Гаранту его в течение 3 рабочих дней с момента получения требования Гаранта в размере 3% от суммы Гарантии, единовременно за каждый случай неисполнения и/или ненадлежащего исполнения.

Согласно п. 2.8.4 Договора гарантии Принципал обязуется не вносить изменения в Контракт без предварительного согласования с Гарантом таких изменений.

В случае, если изменения предусматривают изменение предмета Контракта, стоимости Контракта как в целом, так и в части, порядка расчетов по Контракту, сроков исполнения обязательств по Контракту, а также положений об ответственности за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение Контракта, Гарант имеет право отказать Принципалу в согласовании таких изменений без объяснения причины.

При неисполнении и/или ненадлежащем исполнении Принципалом обязательств по настоящему пункту Договора и непредставления Гаранту отказа Бенефициара от своих прав по гарантии Гарант вправе потребовать от Принципала уплаты дополнительного вознаграждения за предоставление (выдачу) Гарантии, а Принципал обязан уплатить Гаранту его в течение 3 рабочих дней с момента получения требования Гаранта в размере 3% от суммы Гарантии, единовременно за каждый случай неисполнения и/или ненадлежащего исполнения.

Согласно п. 2.8.14 Договора гарантии Принципал обязуется в течение срока действия Договора гарантии согласовывать с Гарантом предоставление займов третьим лицам.

При неисполнении и/или ненадлежащем исполнении Принципалом обязательств по настоящему пункту Договора Гарант вправе потребовать от Принципала уплаты дополнительного вознаграждения за предоставление (выдачу) Гарантии, а Принципал обязан уплатить Гаранту его в течение 3 рабочих дней с момента получения требования Гаранта в размере 1% от суммы Гарантии, единовременно за каждый случай неисполнения и/или ненадлежащего исполнения.

Согласно п. 2.8.26 Принципал обязан обеспечить в течение срока действия Договора гарантии:

- поступление в полном объеме денежных средств от Бенефициара (контрагента Принципала по Контракту) на расчетный счет Принципала, открытый у Гаранта, исключение составляют поступления с казначейским сопровождением в соответствии с условиями Контракта.

При неисполнении и/или ненадлежащем исполнении Принципалом обязательств по настоящему пункту Договора Гарант вправе потребовать от Принципала уплаты дополнительного вознаграждения за предоставление (выдачу) Гарантии, а Принципал обязан уплатить Гаранту его в течение 3 рабочих дней с момента получения требования Гаранта в размере 0,1 % от суммы, на которую не исполнено (согласно условиям Контракта) обязательству, единовременно за каждый случай неисполнения и/или ненадлежащего исполнения.

В нарушение п.2.8.1 Договора гарантии, Принципалом своевременно (в срок до 19.03.2021) не предоставлены 23 соглашения о безакцепте: с АО «Кросна-Банк» (1 счет), АО Руна банк (3 счета), ПАО «АК Барс Банк» (1 счет), Российский акционерный коммерческий банк (ПАО) (1 счет), АО «Объединенный резервный банк» (1 счет), ООО «КБ СИНКО-БАНК» (1 счет), АО НОКСС Банк (1 счет), ФК Открытие (2 счета), АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) (2 счета), АО «МСП Бак» (1 счет), АКБ «ТЕНДЕР-БАНК» (АО) (1 счет), ПАО Сбербанк (1 счет). ПАО Промсвязьбанк (2 счета), Банк ВТБ (ПАО) (1 счет), Акционерный Банк "РОССИЯ" (1 счет), ООО КБ «ГТ банк» (1 счет), ООО «Первый Клиентский Банк» (1 счет), АО «Альфа-Банк» (1 счет).

Наличие указанных счетов подтверждается справкой ИФНС № 18 по г. Москвы №06-20/2683 от 08.10.2021.

В нарушение п.2.8.3. и п.2.8.4 Договора гарантии Принципал заключил с Бенефициаром Дополнительное соглашение №4 от 17.11.2021 к Контракту об изменение реквизитов расчетного счета, открытого в Банке, на реквизиты ПАО «Сбербанк», без согласования с Банком. Указанное допсоглашение размещено на сайте Госзакупки по ссылке: https://zakupki.gov.ru/epz/contract/contractCard/document-info.html?reestrNumber=2770481244220000199&contractlnfbld=69175231.

В нарушение п.2.8.14 Принципал с 16.02.2021 предоставлял без согласования с Истцом 17 займов 9 заемщикам, что детально указано в таблице в исковом заявлении.

Указанный факт подтверждается представленной Ответчиком бухгалтерской отчетностью за 2 квартал 2021 г., в том числе расшифровкой краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений, а карточной счетов 51 и 58. Анализ финансовой отчетности и сделанные выводы отражены в Профессиональном суждении об уровне кредитного риска ООО ГК «СУ-555» (на основании данных бухгалтерской отчетности за 2 кв. 2021 г.).

В нарушение п.2.8.26 Договора гарантии 18.11.2021 денежные средства от Бенефициара в оплату Контракта в размере 255 975 851,56 руб. поступили на расчетный счет Принципала в ПАО СБЕРБАНК, что подтверждается платежным поручением №1356 от 18.11.2021, размещенным на сайте Госзакупки:

 https://zakupki.gov.ru/epz/contract/contractCard/document-info.html?reestrNniTiber=2770481244220000199.

Таким образом, Принципалом не соблюдены условия, установленные п.2.8.1, п.2.8.3, п.2.8.4, п.2.8.14, п.2.8.26, в связи с чем у Истца возникло право на получение дополнительного вознаграждения, предусмотренного Договоров гарантии.

В соответствии с п. 52 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №25 от 23.06.2015 по смыслу п. 3 ст. 157 ГК РФ не запрещено заключение сделки под отменительным, или отлагательным условием, наступление которого зависит, в том числе, от поведения одной из сторон.

В соответствии с п.п. 1, 4 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

В рассматриваемой ситуации Принципал был осведомлен о содержании условий Договоров гарантии и согласился с ними. Следовательно, Принципал с учетом ст. 431 ГК РФ понимал содержание условий Договоров гарантии, включая отменительные и отлагательные условия, наличие которых порождает обязанность уплаты дополнительного вознаграждения, и согласился с ними.

26.11.2021 Гарант направил Принципалу Претензию (Исх. №07-02/4894) об оплате в срок три рабочих дни дополнительного вознаграждения по Договорам в размере 35 505 844 (Тридцать пять миллионов пятьсот пять тысяч восемьсот сорок четыре) рубля 98 копеек. В претензии содержался расчет суммы дополнительного вознаграждения, а также реквизиты, по которым оно должно быть перечислено. В претензии Истец также указал, что в случае неисполнения требования, содержащегося в Претензии, оставляет за собой право обратиться в суд за взысканием задолженности, а также предъявить требование о погашении задолженности поручителям. Указанная претензия вручена Ответчику 02.12.2021. Однако Принципал обязанность по уплате дополнительного вознаграждения на дату подачи настоящего иска не исполнил.

Истец указывает, что размер задолженности по Договору гарантии на дату подачи иска составляет 145 962 191,00 руб.

Согласно расчету истца, задолженность ответчика по настоящему иску составила 35 505 844, 98 руб.

Детальный расчет задолженности указан истцом в таблице в исковом заявлении. 

В соответствии со ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, поручительством, удержанием имущества должника, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом, или договором.

В обеспечение исполнения обязательств Принципала по Договору гарантии Истцом были заключены:

- Договор поручительства № 07-02/09/П-1 от 16.02.2021 с ФИО2

- Договор поручительства № 07-02/09/П-2 от 16.02.2021 с ФИО3

- Договор поручительства № 07-02/09/П-З от 16.02.2021 с ФИО5 далее совместно - «Поручители».

В соответствии с п. 1.3. указанных Договоров поручительства ответственность поручителя и должника является солидарной. 

Согласно п. 2.16 Договоров гарантии споры, вытекающие из указанных договоров, разрешаются путем переговоров между сторонами, а в случае недостижения согласия - Арбитражным судом г. Москвы по истечении семи календарных дней со дня направления досудебной претензии (требования) другой Стороне.

С учетом того, что досудебная претензия была направлена Ответчику 26.11.2021 и вручена 02.12.2021, срок на досудебное урегулирование спора истек.

Указанные обстоятельства и выводы истца на основании соответствующих норм права явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд.

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующим основаниям. 

В обоснование иска Истец ссылается на неисполнение п.2.8.1, п.2.8.3, п.2.8.4, п.2.8.14, п.2.8.26, заключенного между АО «НС БАНК» и ООО ГК «СУ-555» Договора гарантии № 07-02/09 от 16.02.2021, в связи с чем, Истцом начислено также установленное указанными пунктами дополнительное вознаграждение.

В материалы дела представлено оставленное без изменения Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 25.08.2022 вступившее в законную силу решение Арбитражного суда г. Москвы от 28.04.2022 по делу №А40-4074/22-156-28, которым признаны недействительными пункты 2.8.1, 2.8.3, 2.8.4, 2.8.14, 2.8.26 Договора гарантии от 16.02.2021 №07-02/09, заключенного между АО «НС БАНК» и ООО ГК «СУ-555».

В соответствии со ст.69 АПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

В соответствии с п.1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Таким образом, не имеется правовых оснований для начисления дополнительного вознаграждения по недействительным пунктам 2.8.1, 2.8.3, 2.8.4, 2.8.14, 2.8.26 Договора гарантии № 07-02/09 от 16.02.2021.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 11, 12, 167, 307, 309, 310 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 69, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                               А.А. Эльдеев