Д Е В Я Т Ы Й    А Р Б И Т Р А Ж Н Ы Й    А П Е Л Л Я Ц И О Н Н Ы Й    С У Д

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: info@mail.9aac.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№ 09АП-10971/2021

№ 09АП-10972/2021

 

г. Москва                                                                                          Дело № А40-232020/15

01.04.2021 

Резолютивная часть постановления объявлена 25.03.2021 

Постановление изготовлено в полном объеме 01.04.2021 

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей О.И. Шведко, Н.В. Юрковой

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

 

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы ФИО2, конкурсного управляющего «НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК АСВ на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2021 по делу № А40-232020/15, вынесенное судьей Чернухиным В.А., по жалобе ФИО2 

в деле о банкротстве «НОТА-Банк» (ПАО)

 

при участии в судебном заседании:

ФИО2 – лично, паспорт

от ФИО2 – ФИО3 дов. от 18.11.2016

от конкурсного управляющего НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК АСВ – ФИО4 дов. от 21.01.2021

У С Т А Н О В И Л:

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 24.11.2015 № ОД-3292 укредитной организации «НОТА-Банк» (ПАО) отозвана лицензия наосуществление банковских операций. 

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016 «НОТА-Банк» (ПАО) (далее также - Банк) признано несостоятельным.(банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». 

Конкурсный кредитор ФИО2 обратился в суд с жалобой на действия (бездействия) конкурсного управляющего «НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК "АСВ", выразившиеся в выплате в декабре 2019г., в январе 2020г., феврале 2020г. денежных средств кредиторам третьей очереди реестра требований кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) при наличии непогашенных требований кредиторов первой очереди, а также не перечислению (невыплате) денежных средств кредитору первой очереди ФИО2 в сумме 357 769 996,48 руб. 

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 23.07.2020, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.09.2020 действия конкурсного управляющего "НОТА-Банк" (ПАО) в лице ГК "АСВ" по выплате в декабре 2019г., в январе 2020г., феврале 2020г. денежных средств кредиторам третьей очереди реестра требований кредиторов "НОТА-Банк" (ПАО) при наличии непогашенных требований кредиторов первой очереди признаны незаконными. Также признаны незаконными действия (бездействие) конкурсного управляющего "НОТА-Банк" (ПАО) в лице ГК "АСВ" по неперечислению денежных средств кредитору первой очереди ФИО2 ергею Владимировичу в сумме 357 769 996,48 рублей. В остальной части заявление оставлено без удовлетворения. 

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 08.12.2020 определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.07.2020, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.09.2020 по делу № А40-232020/15 отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Направляя обособленный спор на новое рассмотрение в суд первой инстанции, суд округа указал на необходимость оценки следующих доводов конкурсного управляющего должника: 

на февраль 2020 года в распоряжении конкурсного управляющего должника отсутствовало соответствующее постановление (определение) лица или уполномоченного органа об отсутствии ранее наложенного ареста или ограничения в отношении имущества; 

на момент обращения кредитора с требованием о выплате – 14.05.2020 имелось постановление Бабушкинского районного суда г. Москвы от 14.05.2020 об аресте и наложении запрета на выплату; 

отсутствие нарушенных прав кредитора первой очереди в связи с резервированием денежных средств для выплаты кредитору в размере его требований (в том числе и с учетом наложенных ареста на указанные денежные средства и запрета выплаты указанных денежных средств). 

ФИО2 при новом рассмотрении дела свои требования уточнил, просил признать незаконными действия конкурсного управляющего «НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК «АСВ» по выплате в декабре 2019 г., в январе 2020 г., феврале 2020 г., марте 2020 г., мае 2020 г. денежных средств кредиторам третьей очереди реестра требований кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) при наличии непогашенных требований кредитора первой очереди ФИО2.; запретить конкурсному управляющему «НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК «АСВ» выплачивать денежные средства кредиторам второй и третьей очереди реестра требований кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) до погашения требований кредитора первой очереди ФИО2.; признать незаконными действия конкурсного управляющего «НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК «АСВ» по неперечислению (невыплате) денежных средств кредитору первой очереди ФИО2 в сумме 357 769 996,48 рублей в период отсутствия ареста на денежные средства в сумме 357 769 996, 48 руб., находящихся на счете ФИО5 в «НОТА-БАНК» (ПАО) и отсутствия запрета ГК «АСВ» выплачивать ФИО2. денежные средства в размере 357 769 996 рублей 48 копеек из конкурсной массы «НОТА-БАНК» (ПАО); взыскать с «НОТА-Банк» (ПАО) в пользу ФИО2. как кредитора первой очереди реестра требований кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) денежные средства в сумме 357 769 996,48 рублей. 

Основанием для обращения с жалобой послужило то обстоятельство, что ФИО2 как кредитору первой очереди не осуществляется выплата денежных средств. При этом конкурсным управляющим осуществлены выплаты кредиторам третьей очереди реестра требований. 

Определением Арбитражного: суда города Москвы, от 02.02.2021 признаны незаконными действия конкурсного управляющего "НОТД-Банк" (ПАО) в лице ГК "АСВ" по не перечислению денежных средств кредитору первой очереди ФИО2 на сумму 357 769 996 руб. 48 коп. в период отсутствия ареста на денежные средства в сумме 357 769 996 руб. 48 коп., находящиеся на счете ФИО2 в "НОТА-Банк" (ПАО) и отсутствия запрета ГК "АСВ" выплачивать ФИО2 денежные средства в размере 357 769 996 руб. 48 коп. из конкурсной массы "НОТА-Банк" (ПАО).

В остальной части заявление оставлено без удовлетворения.

ФИО2, конкурсный управляющий обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами.

ФИО2 просит определение суда отменить в части отказа в признании незаконными действий конкурсного управляющего «НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК «АСВ» по выплате в декабре 2019 г., в январе 2020 г., феврале 2020 г., марте 2020 г., мае 2020 г. денежных средств кредиторам третьей очереди реестра требований кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) при наличии непогашенных требований кредитора первой очереди ФИО2.; 

отказа в запрете конкурсному управляющему «НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК «АСВ» выплачивать денежные средства кредиторам второй и третьей очереди реестра требований, кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) до погашения требований кредитора первой очереди ФИО2.;

отказа во взыскании с «НОТА-Банк» (ПАО) в пользу ФИО2 как кредитора первой очереди реестра требований кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) денежных средств в сумме 357 769 996,48 руб.

Конкурсный управляющий просит отменить определение суда в части признания незаконными действий конкурсного управляющего "НОТД-Банк" (ПАО) в лице ГК "АСВ" по неперечислению денежных средств кредитору первой очереди ФИО2 на сумму 357 769 996 руб. 48 коп. в период отсутствия ареста на денежные средства в сумме 357 769 996 руб. 48 коп., находящиеся на счете ФИО2 в "НОТА-Банк" (ПАО) и отсутствия запрета ГК "АСВ" выплачивать ФИО2 денежные средства в размере 357 769 996 руб. 48 коп. из конкурсной массы "НОТА-Банк" (ПАО).

В судебном заседании представители доводы апелляционных жалоб поддержали, просили суд их удовлетворить, возражали против удовлетворения апелляционных жалоб друг друга.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, оценив доводы апелляционной жалобы и возражения по ней, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

По апелляционной жалобе ФИО2

По смыслу норм статьи 60 Закона о банкротстве для удовлетворения жалобы необходимо наличие двух условий в совокупности: нарушение закона (материальное право) и одновременно нарушение прав и законных интересов, лица, обратившегося с настоящей жалобой.

В данном случае действия конкурсного управляющего по выплате денежных средствкредиторам третьей очереди реестра требований кредиторов ПАО «Нота-Банк» при наличиинепогашенных требований кредиторов первой очереди не привели к нарушению прав кредиторапервой очереди в связи с резервированием денежных средств для выплаты кредитору в размереего требований.                                                                                                      

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 189.92 Закона о банкротстветребования физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организаций по заключенным сними договорам банковского вклада отнесены к первой очереди удовлетворения.

Статьей 189.92 Закона о банкротстве установлена очередность удовлетворения требований кредиторов в ходе конкурсного производства.                                          

В соответствии с п. 189.96 Закона о банкротстве конкурсный управляющий производитрасчеты с кредиторами в соответствии с реестром требований кредиторов. Исполнениеобязательств перед кредиторами кредитной организации в ходе конкурсного производстваосуществляется в очередности, установленной настоящим Федеральным законом, с учетомособенностей, установленных настоящим параграфом. 

Вне очереди за счет конкурсной массы исполняются текущие обязательства кредитнойорганизации, предусмотренные статьей 189.84 настоящего Федерального закона. Очередностьисполнения текущих обязательств кредитной организаций определяется в соответствии со статьей855 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В первую очередь удовлетворяются: 1) требования физических лиц, перед которыми кредитная организация несет ответственность за причинение вреда их жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных: платежей; 2) требования; физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договорам банковского вклада и (или) договорам банковского счета (за" исключением лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, если такие счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом предпринимательской деятельности, а также адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности, и указанных в пункте 6 настоящей статьи лиц); 3): требования Агентства по договорам банковского вклада и договорам банковского" счета, перешедшие к нему в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и в результате исполнения за банк компенсации приобретателю стоимости имущества, возвращаемого в порядке обратной передачи в соответствии со статьей; :189.55 настоящего Федерального закона; 4) требования Банка России, перешедшие к Банку России, в соответствии с настоящим Федеральным законом в результате осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц в банках, признанных банкротами и не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

В силу положений статьи 189.94 Закона о банкротстве удовлетворение требованийкредиторов первой очереди осуществляется в два этапа: в порядке предварительных выплат и впорядке окончательных выплат. На осуществление предварительных выплат кредиторам первойочереди направляется семьдесят процентов денежных средств, находящихся да счетах кредитнойорганизации на день истечения срока предъявления требований кредиторов; первой очереди дляцелей предварительных выплат. При недостаточности денежных средств для удовлетворения впорядке предварительных выплат требований кредиторов первой очереди в полном объеме этиденежные средства распределяются пропорционально суммам требований, подлежащихудовлетворению.                                                                      

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.11.2017 требование ФИО2.о включении требований в размере 357 769 996,48 руб. в реестр кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) признано обоснованным, включено в реестр требований кредиторов Банка в полном объеме.

В силу п. 6 ст. 16 и п. 4 ст. 189.87 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер.

Согласно пункту 8 ст. 189.85 Закона о банкротстве требование кредитора, установленное соответствующим определением арбитражного суда, включается конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов не позднее дня, следующего за днем получения копии указанного определения конкурсным управляющим, о чем кредитор уведомляется конкурсным управляющим в течение трех дней со дня внесения соответствующей записи в реестр требований кредиторов (постановление Арбитражного суда Московского округа от 15.12.2017 № А.40-154909/2015).

Требования заявителя включены в реестр в установленный срок, что подтверждается уведомлением от 11.12.2017 № 14к/122537 и не оспаривается заявителем. 

Таким образом, определение Арбитражного суда города Москвы от 29.11.2017 конкурсным управляющим Банка исполнено.                                             |

Порядок удовлетворения требований кредиторов в: соответствии с их очередностью в реестрепредусмотрен ст., ст. 134, 189.92 Закона о банкротстве.

Таким образом, Законом о банкротстве не предусмотрен срок выплаты денежных средств кредиторам, а погашения требований устанавливается в соответствии с очередностью установленной определением суда.

Требование ФИО2 о взыскании денежных средств с «НОТА-Банк» (ПАО) направлено на повторное удовлетворение требований, ранее учтенных в составе первой очереди.

Взыскание денежных средств в рамках рассмотрения требований кредитора в деле о банкротстве Законом о банкротстве не предусмотрено.

Более того, как подтверждено материалами дела.; а также установлено определениемАрбитражного суда от 22.03.2019 по настоящему делу, в производстве старшего следователя 4отдела СЧ СУ УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве находится уголовное дело,возбужденное 07.05.2018 в отношении неустановленных лиц по признакам преступления,предусмотренного ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение денежных средствпутем незаконного получения выплаты страхового возмещения за счет средств Государственнойкорпорации Агентство по страхованию вкладов.                                                 

В ходе расследования уголовного дела следственным органом получено постановление Бабушкинского районного суда г. Москвы от 16.07.2018 о разрешении наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счетах ПАО «НОТА-Банк», в том числе на денежные средства в сумме 357 769 996 руб. 48 коп., находящиеся на счете № 47422810055550000196, открытом на имя ФИО2. Государственной корпорации Агентство по страхование вкладов установлен запрет выплачивать ФИО2 денежные средства из конкурсной массы.

Из постановления Бабушкинского районного суда г, Москвы следует, что неустановленные лица, действующие в интересах ФИО2, зная о том, что ООО «Пуговичино-5» фактически является несостоятельным (банкротом), имея умысел на незаконное получение денежных средств, путем получения выплаты страхового возмещения, ранее получив свои денежные средства, путем их вывода через ООО «Пуговичино-5», желая повторно обогатиться за счет средств ГК «АСВ», предъявили требования ГК «АСВ» о выплате обязательств после выплаты страхового возмещения на сумму, равную вкладу ФИО2 в размере 357 769 996 рублей 48 копеек.

Указанные обстоятельства подтверждаются протоколом о наложении ареста на денежныесредства от 16.07.2018. 

Постановлением Бабушкинского районного суда г. Москвы от 11.02.2019 арест наденежные средства продлен до 06.03.2019, а впоследствии неоднократно продлевался вплоть до 18.02.2021.

Постановлением Бабушкинского районного суда г. Москвы от 20.01.2021 арест наденежные средства был продлен до 18.02.2021.

Таким образом, у конкурного управляющего Банка не имеется законных оснований выплатить ФИО2 денежные средства как кредитору первой очереди.

Что касается требования о запрете конкурсному управляющему «НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК «АСВ» выплачивать денежные средства кредиторам второй и третьей очереди реестра требований, кредиторов «НОТА-Банк» (ПАО) до погашения требований кредитора первой очереди ФИО2., то суд первой инстанции также правомерно отклонил его как необоснованное.

При этом суд правомерно указал, что порядок погашения требований кредиторов установлен нормами ст.ст.142, 189.92 Закона о банкротстве.

По существу данное требование ФИО2 является заявлением о принятии обеспечительных мер, которое подлежи рассмотрение в рамках самостоятельного спора.

Поскольку на расчетном счете кредитной организации имеются денежные средства в размере, достаточном для удовлетворения требования ФИО2, отсутствует обстоятельства, которые бы свидетельствовали о вероятности затруднения исполнения судебного акта либо невозможность его исполнения в связи с отсутствием имущества у должника, действиями, предпринимаемыми для уменьшения объема имущества.                                                                                                             

Доказательств обратного ФИО2. в материалы дела не представлено.

Учитывая, что в реестр требований кредиторов Банка в составе второй и третьей очереди учтены непогашенные требования в размере 33 861 445 000,00 руб. требование ФИО2 о запрете выплат кредиторам второй и первой очереди не отвечают принципу разумности и обеспечению балансов интересов заинтересованных сторон.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что определение суда в части отказа ФИО5 в признании действий конкурсного управляющего Банка законно и отмене не подлежит. 

По апелляционной жалобе конкурсного управляющего.

Признавая незаконными действия конкурсного управляющего по неперечислению (невыплате) денежных средств кредитору первой очереди ФИО2 в сумме 357 769 996,48 рублей в период отсутствия ареста на денежные средства в сумме 357 769 996, 48 руб., суд первой инстанции указал, что в 2020 - 2021 гг. на денежные средства ФИО2. были наложены аресты в периоды: с 14.05.2020 по 13.06.2020; с 20.08.2020 по 17.09.2020; с 22.09.2020 по 22.10.2020; с 26.10.2020 по 23.11.2020; с 30.11.2020 по 29.12.2020; с 20.01.2021 по 18.02.2021. 

Суд установил периоды, когда такой арест отсутствовал и указал, что в эти периоды конкурсным управляющим неправомерно не было удовлетворено требование кредитора первой очереди ФИО2 в сумме 357 769 996,48 руб. 

Суд отклонил доводы конкурсного управляющего «НОТА-Банк» (ПАО) о том, что он не располагал постановлением о снятии ареста из следственного органа. Указал, что при надлежащем исполнении своих обязанностей, действуя добросовестно и разумно, конкурсный управляющий «НОТА-Банк» (ПАО) должен был заблаговременно запросить у следственного органа информацию о продлении наложения ареста, а также в случае истечения срока наложения ареста получить соответствующее постановление о снятии ареста.

Суд апелляционной инстанции не соглашается с выводами суда первой инстанции в силу следующего. 

Как уже указывалось, по смыслу норм статьи 60 Закона о банкротстве для удовлетворения жалобы необходимо наличие двух условий в совокупности: нарушение закона и прав и законных интересов соответствующего лица.

Арбитражный апелляционный суд считает, что такая совокупность отсутствует. 

Установленные по делу обстоятельства свидетельствуют о том, что в настоящее время выплате кредитору первой очереди препятствует наличие расследуемого уголовного дела, в рамках которого вынесено постановление об аресте и запрете на выплату денежных средств.

То обстоятельство, что в определенные периоды такие арест и запреты отсутствовали, не доказывает отсутствие дальнейшей необходимости их сохранения. Обратного из материалов дела не следует. Факт формального отсутствия мер процессуального принуждения не влечет обязанность по спорной выплате, исходя из фактических обстоятельств, установленных в рамках настоящего обособленного спора.

По мнению суда апелляционной инстанции, оснований для признания действий конкурсного управляющего в оспариваемой последним части у суда первой инстанции не имелось.

Определение суда в данной части незаконного и подлежит отмене, а апелляционная жалоба конкурсного управляющего – удовлетворению.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 271 АПК РФ, 

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2021 по делу № А40-232020/15 изменить.

Отменить определение суда в части признания незаконными действий конкурсного управляющего НОТА-Банк» (ПАО) в лице ГК АСВ по неперечислению денежных средств  кредитору первой очереди ФИО2 в сумме 357 769 996, 48 руб. в период отсутствия ареста на денежные средства и запрета выплачивать их ФИО2 из конкурсной массы.

В удовлетворении требований в данной части ФИО2 отказать.

В остальной части определение суда оставить без изменения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа. 

 

Председательствующий судья:                                                                  М.С. Сафронова

 

Судьи:                                                                                                          О.И. Шведко

 

Н.В. Юркова