Арбитражный суд Сахалинской области

Коммунистический проспект, дом 28, Южно-Сахалинск, 693024, 

www.sakhalin.arbitr.ru 

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А59-3542/2022

г. Южно-Сахалинск

15 июня 2023 года

Резолютивная часть решения суда объявлена 06 июня 2023 года. Решение суда в полном объеме изготовлено 15  июня  2023 года.

 

по исковому заявлению, уточненному в порядке статьи 49 АПК РФ,  акционерного общества «Сахалинское ипотечное агентство» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) 

к обществу с ограниченной ответственностью «БИС»  (ОГРН: 

<

***>, ИНН:  

<

***>),

к обществу с ограниченной ответственностью «Монолит инвестстрой» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)   

о взыскании задолженности по договору  процентного целевого займа в сумме 45 000 000 рублей, процентов за пользование займом в сумме 5 237 610,61 рублей за период с 26.05.2020 года по 13.07.2022 года, процентов, начиная с 14.07.2022 года по день фактического  исполнения обязательства, пеней  за просрочку возврата займа за период с 28.06.2022 по 13.07.2022 года в сумме 7 200 000 рублей, пеней с 14.07.2022 года по день фактического исполнения обязательства, а также о взыскании судебных расходов в виде оплаченной государственной пошлины в сумме 200 000 рублей,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, граждане Ким Ён Те, ФИО1, ФИО2,

при участии:

от истца – представитель ФИО3 по доверенности от 10.01.2023 года (сроком до 31.12.2023 года); представитель ФИО4 по доверенности от 10.03.2023 года (сроком 31.12.2023 года);

в отсутствие представителей иных лиц, участвующих в деле, 

 

У С Т А Н О В И Л:

Акционерное общество «Сахалинское ипотечное агентство» (далее - истец, АО «Сахалинское ипотечное агентство») обратилось в арбитражный суд к обществу с ограниченной ответственностью «БИС» (далее - ответчик, ООО «БИС») с исковым заявлением, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), о взыскании задолженности по договору  процентного целевого займа в сумме 45 000 000 рублей, процентов за пользование займом в сумме 5 237 610,61 рублей за период с 26.05.2020 года по 13.07.2022 года, процентов, начиная с 14.07.2022 года по день фактического  исполнения обязательства, пеней  за просрочку возврата займа за период с 28.06.2022 по 13.07.2022 года в сумме 7 200 000 рублей, пеней с 14.07.2022 года по день фактического исполнения обязательства, а также о взыскании судебных расходов в виде оплаченной государственной пошлины в сумме 200 000 рублей.

В обоснование исковых требований истцом указано, что между  ним и ответчиком был заключен договор от 21.05.2020 года процентного целевого займа № 815/20, по условиям которого Займодавец передал в собственность Заемщику денежные средства в размере 45 000 000 (Сорок пять миллионов) руб., а Заемщик обязался возвратить Займодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее по истечению срока, указанного в Договоре.

Денежные средства были перечислены ответчику платежным поручением № 1475 от 25.05.2020 Размер процентов за пользование суммой займа составляет 5,50% от основной суммы займа.

Заемные средства являются целевыми и могут использоваться исключительно для обеспечения строительства объектов - многоквартирных жилых домов для сдачи в коммерческий найм на территории Сахалинской области по заключенным ответчиком контрактам № 646/19 от «08» августа 2019 года, № 707/19 от 11.12.2019г.,  № 456/18 от «27» августа 2018 года, № 497/18 от 17.10.2018г., № 707/19 от «11» декабря 2019 года,  № 546/18 от «26» декабря 2018 года.

Вместе с тем, Контракт № 646/19 от 08.08.2019г. расторгнут 08.04.2021г., контракт № 707/19 от 11.12.2019г. расторгнут 06.07.2021г.,  срок окончания работ по Контракту № 497/18 от 17.10.2018г. наступил 31 декабря 2021г., однако фактически работы выполнены не в полном объеме, контракт № 456/18 от 27.08.2018г. исполнен, контракт № 546 от 26.12.2018г. расторгнут в одностороннем порядке 11.05.2022г.

Таким образом, согласно исковому заявлению,  Заемщик утратил право пользования заемными денежными средствами.

Согласно п. 5.4. Договора в случае невыполнения Заемщиком условий п. 1.2 настоящего Договора о целевом использовании займа и п. 1.3 Договора об обеспечении контроля за использованием Суммы займа Заимодавец вправе отказаться от дальнейшего исполнения договора займа, потребовать от заемщика досрочного возврата предоставленного займа и уплаты причитающихся на момент возврата процентов за пользование займом. Причитающиеся за пользование займом проценты уплачиваются Заемщиком по правилам п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации.

25 мая 2022 года в адрес ООО «БИС» было направлено требование № ЮО-2022/1423 от 25.05.2022г. о возврате суммы займа в размере 45 000 000 рублей и процентов за пользование суммой займа.

Вместе с тем, ответчик сумму займа не возвратил, проценты за пользование займом не уплатил.

В связи с тем, что ответчик возврат суммы займа не произвел, истец начислил ему пени, в размере 1% от суммы долга за каждый день просрочки в сумме 7 200 000 рублей за период с 28.08.2022 по 13.07.2022 года. Также истцом были начислены проценты за пользование займом в сумме 5 237 610, 61 рубль.

В связи с тем, что ответчик возврат займа не произвел, проценты и пени добровольно не уплатил, истец обратился в арбитражный суд с исковым заявлением об их взыскании.

Судом на основании статьи 51 АПК РФ к участию в деле в качестве в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, были привлечено Ким Ён Те, ФИО1, ФИО2, общество с ограниченной ответственностью «Монолит инвестстрой» (далее – ООО «Монолит инвестстрой»).

Определением суда от 04.04.2023 года по ходатайству истца ООО «Монолит инвестстрой» привлечено к участию в деле в качестве соответчика.

Ответчик, соответчик, третьи лица отзывы на исковое заявление в материалы дела не представили.

Из материалов дела судом установлено следующее.

21 мая 2020 года между АО «Сахалинское ипотечное агентство» (Займодавец) и ООО «БИС» (Заемщик) был заключен договор № 815/20 процентного целевого займа (далее - Договор займа), согласно пункту 1.1  которого  Займодавец передает в собственность Заемщику денежные средства в размере 45 000 000 рублей, а Заемщик обязуется возвратить Займодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее по истечении срока, указанного в п. 1.2 данного договора.

Согласно пункту 1.2 Договора займа Заемные средства являются целевыми и могут использоваться Заемщиком исключительно для обеспечения строительства объектов: «Многоквартирный жилой дом, предназначенный для сдачи в коммерческий найм, расположенный по ул. Октябрьской, 6 в г. Шахтерске», строительство которого осуществляется Заемщиком в рамках контракта на строительство дома № 646/19 от «08» августа 2019 года; «Многоквартирный жилой дом, предназначенный для сдачи в коммерческий найм, расположенный в 

<

...>», строительство которого осуществляется Заемщиком в рамках контракта на строительство многоквартирного жилого дома № 456/18 от «27» августа 2018 года; «Многоквартирный жилой дом, предназначенный для сдачи в коммерческий найм, расположенный по ул. Октябрьской в г. Шахтерске» строительство которого осуществляется Заемщиком в рамках контракта на строительство дома № 497/18 от «17» октября 2018 года; «Многоквартирный жилой дом, предназначенный для сдачи в коммерческий найм, расположенный по адресу: 

<

...>» строительство которого осуществляется Заемщиком в рамках контракта на строительство дома № 707/19 от «11» декабря 2019 года; «48-ми квартирный жилой дом в г. Аниве, предназначенный для сдачи в коммерческий найм, но ул. Пудова С.Н.» строительство которого осуществляется Заемщиком в рамках контракта на строительство дома № 546/18 от «26» декабря 2018 года.

В соответствии с пунктом 1.3 Договора займа Заемщик обязан обеспечивать возможность осуществления Займодавцем контроля за целевым использованием Суммы займа, в том числе представлять информацию (письменно) о порядке расходования Суммы займа, оповещать Заимодавца о порядке расходования Суммы займа с представлением подтверждающих документов, представлять иную информацию о целевом использовании Суммы займа с подтверждающими документами, по факту исполнения, но не реже одного раза в квартал.

Размер процентов по настоящему договору составляет 5,50% от суммы займа в год (пункт 1.4).

Срок возврата заемных средств и процентов за пользованиями ими установлен до «22» сентября 2021 года (пункт 1.5).

В соответствии с пунктами 2.1, 2.1.1 Договора займа исполнение Заемщиком обязательство по настоящему договору обеспечивается поручительством. Договор поручительства заключается с физическими лицами: Ким Ен Те, ФИО5, ФИО2 и юридическим лицом - обществом с ограниченной ответственностью «МИС».

Согласно пункту 3.1 договора Займодавец передает Заемщику сумму займа путем ее перечисления на банковский счет Заемщика, указанный в разделе 10 настоящего договора в течение 5-х рабочих дней с даты подписания настоящего договора. Датой передачи денежных средств считается дата их зачисления на расчетный счет Заемщика.

Возврат денежных средств осуществляется в срок, установленный настоящим договором на расчетный счет Займодавца. Датой возврата денежных средств считается дата их зачисления на расчетный счет Займодавца (пункт 3.3).

Сумма займа возвращается Заемщиком в полном объеме единоразово или путем внесения периодических платежей до истечения срока, установленного Договором (пункт 3.4).

Проценты за пользование суммой займа начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа в соответствии с п. 3.1 договора, до дня возврата суммы займа (пункт 4.1).

Проценты за пользование займом выплачиваются в полном объеме единоразово по истечении срока займа или путем внесения периодических платежей до истечения срока, установленного Договором (пункт 4.2).

В случае невозвращения суммы займа в определенный договором срок Займодавец вправе потребовать от Заемщика уплаты пени в размере 1% от суммы долга за каждый день просрочки (пункт 5.1).

В случае невыполнения Заемщиком условий п. 1.2 настоящего Договора о целевом использовании займа и п. 1.3 Договора об обеспечении контроля за использованием Суммы займа Заимодавец вправе отказаться от дальнейшего исполнения договора займа, потребовать от заемщика досрочного возврата предоставленного займа и уплаты причитающихся на момент возврата процентов за пользование займом. Причитающиеся за пользование займом проценты уплачиваются Заемщиком по правилам п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации (пункт 5.4).

По условиям дополнительного соглашения № 1 от 08.07.2021 года к Договору займа срок возврата денежных средств и процентов за пользование ими был установлен до 31 декабря 2022 года.

Платежным поручением № 1478 от 25.05.2020 года истец перечислил ответчику по Договору займа денежные средства в сумме 45 000 000 рублей.

21.05.2020 года между   АО «Сахалинское ипотечное агентство» (Агентство), ООО  «Монолит инвестстрой» (Поручитель) и ООО «БИС» (Предприятие) был заключен договор поручительства № 820/20 (далее – Договор поручительства), согласно пункту 1.1 которого Поручитель обязуется исполнить обязательства Предприятия перед Агентством по Договору № 815/20 процентного целевого займа от «21» мая 2020г., заключенному между Агентством и Предприятием.

Сумма займа - 45 000 000,00 (Сорок пять миллионов) рублей.

В случае если Предприятие окажется несостоятельным или по иным причинам не сможет исполнить свои обязательства по Договору № 815/20 процентного целевого займа от «21» мая 2020г., надлежащим образом, все обязательства по Договору № 815/20 процентного целевого займа от «21» мая 2020г.  должны быть исполнены Поручителем. Предприятие и Поручитель отвечают перед Агентством солидарно (пункт 1.2).

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Предприятием обязательств перед Агентством, Поручитель отвечает за исполнение обязательств по Договору № 815/20 процентного целевого займа от «21» мая 2020г., в том же объеме, что и Предприятие, включая гарантийные обязательства, штрафы, пени, неустойки, возмещение судебных издержек и расходов по взысканию задолженности и других убытков Агентства, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Предприятием (пункт 1.3).

Договор вступает в силу после подписания Сторонами настоящего Договора и действует до выполнения обязательств по Договору № 815/20 процентного целевого займа от «21» мая 2020г.

Истец направил в адрес ООО «БИС» требование о возврате суммы займа, исх. № ЮО-2022/1423 от 25.05.2022 года.

Данное отправление было направлено ответчику почтовым отправление с почтовым идентификатором 80094072891457, которое согласно отчету об отслеживании, имеющемуся на сайте ФГУП «Почта России», было возвращено отправителя из-за истечения срока хранения, при этом информации о том, что предпринимались попытки вручения данного почтового отправления ответчику, указанный отчет не содержит.

В связи с неисполнением требования о возврате займа истец обратился в арбитражный суд с рассматриваемым иском.

Изучив материалы дела, исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам статьи 71 АПК РФ, выслушав представителей истца в судебных заседаниях, суд приходит к следующим выводам.

В силу статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Нормы гражданского законодательства Российской Федерации относят договор займа к реальным договорам, поскольку согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Так, в силу пункта 2 статьи 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Факт заключения договора подтверждается договором займа от № 815/20, исполненным со стороны истца платежным поручением № 1478 от 25.05.2020 года на сумму займа в размере 45 000 000 рублей.

 Ответчик факт получения заемных средств в данной сумме по указанному платежному документу не оспорил.

Согласно пункту 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

По условиям дополнительного соглашения к Договору займа срок возврата займа установлен до 31 декабря 2022 года.

Доказательств возврата суммы займа истцу ответчиком не представлено.

На основании изложенного требование истца о взыскании с ответчика 45 000 000 рублей просроченного основного долга по договору займа является обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Истцом заявлено также требование о взыскании процентов за пользование займом в сумме 5 237 610,61 рублей за период с 26.05.2020 года по 13.07.2022 года, процентов, начиная с 14.07.2022 года по день фактического  исполнения обязательства.

В силу статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

По условиям Договора займа размер процентов за пользование займом  составляет 5,50 % от суммы займа в год (пункт 1.4).

Проверив расчет процентов, произведенный истцом, суд находит его верным. Поскольку истцом заявлено о взыскании процентов по день фактического исполнения обязательства, учитывая, что возврат займа ответчиком не произведен, суд признает подлежащим удовлетворению требования о взыскании процентов  за пользование займом с 14.07.2022 года по дату возврата данного займа.

По расчету процентов за пользование займом, произведенному судом, размер процентов составляет 7 502 293,96 рублей, исходя из следующего:

45 000 000 х 220 (с 26.05.2020 по 31.12.2020) / 366 х 5,5% = 1 487 704,92 рубля,

45 000 000 х 887 (с 01.01.2021 по 06.06.2023) / 365 х 5,5% = 6 014 589,04 рубля.

Общий размер процентов составляет 7 502 293,96 рублей. Как следует из расчета истца, ответчиком была произведена частичная уплата процентов в размере 40 573,77 рублей.

Таким образом, требования истца о взыскании процентов за пользование займом подлежат удовлетворению в сумме 7 461 720,19 рублей. Также подлежат удовлетворения требования о взыскании процентов за пользование займом с 07.06.2023 года по день возврата суммы займа.

Также истцом заявлено о взыскании пеней  за просрочку возврата займа за период с 28.06.2022 по 13.07.2022 года в сумме 7 200 000 рублей, пеней с 14.07.2022 года по день фактического исполнения обязательства.

Согласно пункту 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно пункту 5.1 Договора займа в случае невозвращения суммы займа в определенный договором срок Займодавец вправе потребовать от Заемщика уплаты пени в размере 1% от суммы долга за каждый день просрочки.

Проверив расчет пеней, суд приходит к выводу  о том, что он подлежит корректировке.

С учетом того, что срок пользования займом установлен – до 31.12.2022 года, а требование истца требование о досрочном возврате суммы займа, исх. № ЮО-2022/1423 от 25.05.2022 года не считается полученным, поскольку не предпринималась попытка его вручения, суд приходит к выводу  о том, что у ответчика отсутствовала обязанность по возврату займа до указанной даты.

Таким образом, требования истца о взыскании пеней за просрочку возврата займа являются обоснованными только с 10.01.2023 года (с учетом того, что последний день возврата займа – 31.12.2022 года приходится на субботу и соответственно, переносится на первый следующий рабочий день, которым является 09.01.2023 года).

Согласно пункту 65 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств»  по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

С учетом данных разъяснений суд рассчитывает неустойку за период с 01.01.2023 года по день вынесения резолютивной части решения – 06.06.2023 года.

Расчет пеней выглядит следующим образом:

45 000 000 х 148 (с 10.01.2023 по 06.06.2023) х 1% = 66 600 000 рублей.

Таким образом, требования истца о взыскании пеней за период с 28.05.2022 года по 31.12.2022 года, в том числе, в сумме 7 200 000 рублей удовлетворению не подлежат. Вместе с тем, подлежат взысканию пени в сумме  66 600 000 рублей за период с 10.01.2023 по 06.06.2023 и с 07.06.2023 года по день возврата суммы  займа.

С учетом результатов спора, того, что требования истца, несмотря на то, что удовлетворены частично, фактически, удовлетворены в значительно большей сумме, чем заявлено, при этом размер государственной пошлины за требования о взыскании пеней в сумме 66 000 000 рублей составляет 200 000 рублей, то есть является максимальным, в связи с чем государственная пошлина в большем размере не может быть взыскана с ответчика, с последнего в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 200 000 рублей. 

В качестве соответчика истцом заявлен поручитель по Договору займа - ООО  «Монолит инвестстрой».

Согласно пункту 1 статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В соответствии со статьей 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

 Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства. Если из соглашения между сопоручителями и кредитором не следует иное, сопоручители, ограничившие свою ответственность перед кредитором, считаются обеспечившими основное обязательство каждый в своей части. Сопоручитель, исполнивший обязательство, имеет право потребовать от других лиц, предоставивших обеспечение основного обязательства совместно с ним, возмещения уплаченного пропорционально их участию в обеспечении основного обязательства.

Учитывая условия Договора поручительства, согласно которым  Предприятие и Поручитель отвечают перед Агентством солидарно (пункт 1.2), требования истца к ООО  «Монолит инвестстрой» подлежат удовлетворению.

На основании изложенного выше, руководствуясь статьями 167-171, 176  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

Р Е Ш И Л:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать солидарно с  общества с ограниченной ответственностью «БИС»,  общества с ограниченной ответственностью «Монолит инвестстрой» в пользу акционерного общества «Сахалинское ипотечное агентство» задолженность по договору  процентного целевого займа в сумме 45 000 000 рублей, проценты за пользование займом за период с 26.05.2020 года по 06.06.2023 года в сумме 7 461 720 рублей 19 копеек, пени за просрочку возврата займа за период с 10.01.2023 по 06.06.2023 года в сумме 66 600 000 рублей, а также судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 200 000 рублей, всего – 119 261 720 рублей 19 копеек.

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать солидарно с  общества с ограниченной ответственностью «БИС»,  общества с ограниченной ответствуенностью «Монолит инвестстрой» в пользу акционерного общества «Сахалинское ипотечное агентство» пени в размере 1% от суммы задолженности, составляющей 45 000 000 рублей, начиная с 07.06.2023 по день фактического возврата данной задолженности.

 Взыскать солидарно с  общества с ограниченной ответственностью «БИС»,  общества с ограниченной ответственностью «Монолит инвестстрой» в пользу акционерного общества «Сахалинское ипотечное агентство» проценты за пользование займом, размер которого составляет 45 000 000 рублей, в размере 5,50% в год, начиная с  07.06.2023 по день фактического возврата данной суммы займа.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятый арбитражный апелляционный суд в течение одного месяца со дня его вынесения через Арбитражный суд Сахалинской области.

 

 

Судья                                                                  Т.С. Горбачева