Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

18 октября 2023 года

Дело №А40-128260/23-94-1031

 

Полный текст решения изготовлен 18 октября 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 12 октября 2023 года

Арбитражный суд в составе судьи Харламова А.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Отделения приставов Куйбышевского района г. Самары ГУФССП России по Самарской области – судебного пристава-исполнителя ФИО2

Главное управление федеральной службы судебных приставов по Самарской Области (443030, САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ, САМАРА ГОРОД, УРИЦКОГО УЛИЦА, 17, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 27.12.2004, ИНН: 

<

***>, КПП: 631101001)

к заинтересованному лицу – Публичному акционерному обществу "СБЕРБАНК РОССИИ" (117312, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 16.08.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 773601001)

Поволжский филиал ПАО «Сбербанк» г. Самара

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ согласно протоколу № 31/23/63041-АП об АП от 02.03.2023 г.

 

при участии:

от заявителя: не явился, извещён

от заинтересованного лица: ФИО3 доверенность от 22.03.2022 г.

 

УСТАНОВИЛ

 

Отделение судебных приставов Куйбышевского района г. Самары ГУФССП России по Самарской области (далее – Заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ПАО «Сбербанк» к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении № 31/23/63041-АП об АП от 02.03.2023 г.

Ответчик против удовлетворения требований возражал по доводам, изложенным в отзыве.

Заявитель в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются документы, подтверждающие его надлежащее извещение о времени и месте судебного разбирательства. Суд счел возможным рассмотреть дело без участия заявителя в порядке, предусмотренном ст.156 АПК РФ.

Информация о принятии заявления к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда г. Москвы в информационно -телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком, установленным статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, выслушав доводы ответчика, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч.6 ст.205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Как следует из существа заявления, основанием для вывода о наличии в действиях ПАО «Сбербанк» состава административного правонарушения послужило обстоятельство перечисления должником денежных средств при наличии обращения взыскания на расчетный счет 

<

***>.

Так, платежным поручением № 18225 от 23.12.2022 на сумму 70000 руб., № 18250 от 23.12.2022  на сумму 463116,79 руб., № 18257 от 23.12.2022 г на сумму 8258,98 руб., на расчетный счет 

<

***> , открытый в ПАО «Сбербанк России» на имя ФИО4 ошибочно перечислены денежные средства в общем размере 541 375,77 руб.

10.01.2023 судебным приставом-исполнителем ОСП Куйбышевского района г. Самары вынесено постановление об обращении взыскания на дс, находящиеся на расчетных счетах в банках и иных кредитных организациях № 63041/23/3426, направлено в адрес ПАО «Сбербанк России» посредством системы электронного документооборота. Сумма обращения взыскания на денежные средства должника составила 1 760 699,29 руб. Постановление в ПАО «Сбербанк России» доставлено 10.01.2023 в 20:15 ч. В ответ на постановление об обращении взыскания на денежные средства № 63041/23/3426 от 10.01.2023 ПАО «Сбербанк России» направил уведомление о частичном исполнении постановления.

В связи с не поступлением на депозитный счет ОСП Куйбышевского района г. Самары денежных средств, 16.01.2023 судебным приставом-исполнителем направлен запрос № 63041/23/17744 в ПАО «Сбербанк России» о предоставлении справки о движении денежных средств по расчетному счету № 

<

***>, открытому на имя ФИО4 Е ПАО Сбербанк России за период с 01.12.2022 по дату предоставления ответа на запрос, информацию об исполнении Постановления об обращении взыскания на денежные средства № 63041/23/3426 от 10.01.2023, направленного посредством СМЭВ.

27.01.2023 в ОСП Куйбышевского района г. Самары поступил ответ на запрос № ЗНО0273545365 от 23.01.2023, согласно которому постановление об обращении взыскания по ИП № 1376/23/63041-ИП находится на статусе «приостановлен» т. к. проводится проверка легитимности документа.

Также приложена справка о движении денежных средств по расчетному счету № 

<

***>, открытому на имя ФИО4 в ПАО Сбербанк России за период с 01.12.2022 по 20.01.2023 гг.

Согласно справке о движении денежных средств в период с 12.01.2023 по 20.01.2023 т. е. после получения ПАО «Сбербанк России» постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства, по расчетному счету производились операции с денежными средствами в т.ч списание, а именно: 14.01.2023 произведено списание части вклада по л/с другого ВСП в размере 17 100 руб. Остаток на расчетном счете № 

<

***> на 20.01.2023 составил 542 716,47 руб.

31.01.2023 на депозитный счет ОСП Куйбышевского района г. Самары поступили денежные средства с расчетного счета № 

<

***>, в размере 16,47 руб., перечисленные ПАО «Сбербанк России».

Таким образом, по мнению Заявителя, ПАО «Сбербанк» нарушило требования ст. 6, ч. 5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве», незамедлительно не исполнив требования, содержащиеся в постановлении судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства. В действиях ПАО «Сбербанк» усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления в отношении заявителя протокола об административном правонарушении от 02.03.2023 по признакам правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.2 ст.17.14 КоАП РФ.

Материалы административного дела направлены в арбитражный суд для рассмотрения по существу.

Изучив материалы дела, суд приходит к выводу о наличии оснований для отказа в удовлетворении требований Заявителя по следующим основаниям.

Согласно ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон № 395-1) правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией РФ, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Согласно ч. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Пунктом 5 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» определено, что Банк России устанавливает правила проведения банковских операций.

В силу ст. 27 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения.

При наложении ареста на денежные средства (драгоценные металлы), находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции поданному счету (вкладу) в пределах денежных средств (драгоценных металлов), на которые наложен арест, а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.

В этой связи возникает ситуация, когда операции по счету проходили, но обратить взыскание на денежные средства невозможно, поскольку:

- постановление о наложении ареста на денежные средства должника судебным приставом-исполнителем не выносилось, а Банк лишен права самостоятельного наложения ареста на денежные средства должника;

- установлено, что должник, заблаговременно зная о наличии ограничений на своем счете, а также о том, что на его банковскую карту будут перечислены денежные средства, умышленно осуществлял оперативные действия по переводу/платежу денежных средств после их зачисления.

24.01.2023 г. ФИО4 осуществила по счету расходные операции - получение наличными денежных средств, которые ранее поступили ей на счет от УФК по Самарской области (ОСП Куйбышевского района г. Самары ГУФССП России по Самарской области), возврат и взыскание осуществлялись одной службой судебных приставов исполнителей (ОСП Куйбышевского района г. Самары ГУФССП России по Самарской области) Банком проведены данные операции по счету.

Таким образом, вменяемое Банку правонарушение стало возможным благодаря недобросовестным действиям Должника.

Исходя из приведенных обстоятельств, в рассматриваемой ситуации Банк действовал добросовестно в рамках возложенных на него функций.

Указанное свидетельствует о наличии оснований для вывода о малозначительности совершенного правонарушения.

В пунктах 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» указано, что квалификация правонарушения как малозначительного производится с учетом конкретных обстоятельств его совершения. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации (Определения Конституционного Суда Российской Федерации от 03.07.2014 №1552-0, №1553-0), использование статьи 2.9 КоАП РФ, допустимо лишь в исключительных случаях, поскольку иное способствовало бы формированию атмосферы безнаказанности и было бы несовместимо с принципом неотвратимости ответственности правонарушителя.

Суд, с учетом обстоятельств и материалов дела, приходит к выводу наличии  оснований для квалификации вмененного административного правонарушения как малозначительного и для освобождения ПАО «Сбербанк» от ответственности за совершенное правонарушение.

В связи с вышеизложенным, заявление Отделения судебных приставов Куйбышевского района г. Самары ГУФССП России по Самарской области о привлечении ПАО «Сбербанк России»  к административной ответственности по ч.2 ст.17.14 КоАП РФ удовлетворению не подлежит.

В соответствии с ч.2 ст.204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного, руководствуясь 64-67, 71, 75, 156, 167-170, 176, 202-206 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления Отделения судебных приставов Куйбышевского района г. Самары ГУФССП России по Самарской области – судебного пристава-исполнителя ФИО2 о привлечении ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ" в лице Поволжского филиала ПАО «Сбербанк» г. Самара к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении № 31/23/63041-АП об АП от 02.03.2023 г. – отказать.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья                                                                                                      А.О. Харламов