Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-144634/17-84-1286

20 октября 2017 года

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 17 октября 2017 года

Полный текст решения изготовлен 20 октября 2017 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Сизовой О.В., 

при ведении протокола секретарем  судебного заседания ФИО1,

рассмотрев   в открытом судебном заседании дело

по  заявлению: ООО «АЗОТХИММАШ»

к ответчикам/заинтересованным лицам:  ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»

третье лицо: ЦБ РФ 

о признании  незаконным постановление о возврате исполнительного документа -исполнительного листа ФС № 010749187 ОТ 23.05.2017 г., оформленное письмом № 01-410/124382 от 21.07.2017 г., устранении допущенные нарушения прав

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО2(удостов., дов.№77 от 01.04.2017г.);

от ответчика: ФИО3(паспорт, дов.№ 01-289-ВА от 05.09.2017г.);

от третьего лица: ФИО4(паспорт, дов. № б/н от 01.02.2017г.);

УСТАНОВИЛ:

ООО КОНЦЕРН «АЗОТХИММАШ» обратилось в Арбитражный суд города Москвы к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» с требованием о признании незаконным постановления о возврате исполнительного документа - исполнительного листа ФС № 010749187 от 23.05.2017 г., оформленное письмом № 01-4-10/124382 от 21.07.2017 г., обязании устранить допущенные нарушения прав КОНЦЕРН «АЗОТХИММАШ» в установленном законом порядке, разрешении вопроса об обращении решения по настоящему делу к немедленному исполнению, с учетом уточнений, принятых судом в порядке ст. 49 АПК РФ.

Заявитель поддерживает заявленные требования в полном объеме.

Ответчик, представил отзыв, возражал по заявленным требованиям по основаниям изложенным в отзыве, просит в удовлетворении требований отказать.

Третье лицо оставило решение на усмотрение суда. 

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы лиц, участвующих  в деле, оценив представленные доказательства, арбитражный суд установил, что требования заявлены не обоснованно и  не подлежат удовлетворению по следующим основаниям. 

Как указывает заявитель, вступившим в законную силу Решением Арбитражного суда Приморского края по делу № №А51-27978/2016 от 30.01.2017. удовлетворены требования КОНЦЕРН «АЗОТХИММАШ», с Акционерного общества «Горно-химическая компания Бор» 2 892 916 руб. 32 коп., а также 37 465 рублей расходов по оплате госпошлины.

Постановлением 5 Апелляционного арбитражного суда от 13.04.2017 решение Арбитражного суда Приморского края оставлено без изменений.

Решение вступило в законную силу и на его основании  выдан исполнительный лист  серии ФС № 010749187 от 23.05.2017г. на взыскание указанной суммы.

02 июня 2017 года заявитель предъявил исполнительный лист с пакетом документов в межрегиональное операционное управление ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» для исполнения исполнительного листа.

Письмом от 05.07.2017 года №01-4-10/98282 исполнительный лист был возвращен заявителю, основанием возврата явилось отсутствие в Банке счетов должника, предназначенных для обращения взыскания по исполнительным документам.

17.07.2017г. заявитель направил в банк повторное заявление с исполнительным листом. 

21.07.2017г. банком исполнительный лист возвращен без исполнения в связи с отсутствием в банке счета, предназначенного для обращения взыскания.

Заявитель полгая, что действия ответчика по возврату исполнительного листа являются незаконными обратился в арбитражный суд, с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходил из следующего.

В соответствии с ч. 1 ст. 198 АПК РФ предусмотрено право граждан, организаций обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 02.10.2007 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве) требования, содержащиеся в судебных актах, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами на основании исполнительных документов в порядке, установленном указанным Законом.

В силу п.1 и п.2 ст.8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем, при этом одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

- реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

- фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

- наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица.

В соответствии с п.п.5 и 7 ст.70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств путем их перечисления на счет, указанный взыскателем, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя.

В отношении должника АО «горно-химическая компания Бор» осуществляется производство по делу о банкротстве №А40-105794/2014. Решением арбитражного суда города Москвы от 10.11.2015 года общество признано несостоятельным (банкротом).

В соответствии с ч.1 ст. 133 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), а при его отсутствии или невозможности осуществления операций по имеющимся счетам обязан открыть в ходе конкурсного производства такой счет, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Из пункта 2 ст. 133 закона о банкротстве следует, что на основной счет должника зачисляются денежные средства должника, поступающие в ходе конкурсного производства, а с основного счета должника осуществляются выплаты кредиторам в порядке, предусмотренном ст. 134 Закона о банкротстве.

Законом о банкротстве предусмотрена обязанность конкурсного управляющего открывать специальные банковские счета, предназначенные для различных целей.

На дату предъявления взыскателем исполнительного листа, в ПАО Банк «ФК Открытие» были открыты следующие счета АО «Горно-химическая компания Бор»:

№40702810501700003125 (специальный счет должника);

<

***> (счет для внесения задатков при реализации имущества должника) (выписки по указанным счетам за период с 02.06.2017 года по 21.07.2017 года прилагаются).

Специальный банковский счет должника №40702810501700003125 был открыт АО «Горнохимическая компания Бор» в соответствии с заключенным 13.07.2016 года с Банком договором №357-945/170/1 специального банковского счета должника в валюте РФ для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в соответствии со ст. 138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (копия договора прилагается).

В соответствии с п. 1.1. данного договора, клиент поручает, а банк принимает на себя обязательства по открытию клиенту специального банковского счета, который предназначен для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в соответствии со ст. 138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве), и расчетно-кассовому обслуживанию (осуществление банковских операций по данному счету и оказание иных банковских услуг) Клиента в соответствии с условиями настоящего договора, действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, банковскими правилами и действующими Тарифами комиссионного вознаграждения ПАО Банка «ФК Открытие» по обслуживанию юридических лиц и физических лиц - индивидуальных предпринимателей.

Согласно п.2.2. Договора перечень операций по счету, а также порядок и формы расчетов определяются действующим законодательством РФ, принятыми в соответствии с ним внутренними документами банка, а также и настоящим договором.

В соответствии с п.2.2.1 Договора денежные средства, находящиеся на счете, могут списываться только по распоряжению конкурсного управляющего. Согласно п.2.2.2. Договора совершение по счету операций, не предусмотренных настоящим договором, действующим законодательством РФ и принятыми в соответствии с ним внутренними документами банка, не допускается.

В соответствии с ч.3 ст.138ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсный управляющий открывает в кредитной организации отдельный счет должника, который предназначен только для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога в соответствии с настоящей статьей (специальный банковский счет должника). Денежные средства со специального банковского счета должника списываются только по распоряжению конкурсного управляющего.

Таким образом, специальный счет предназначен для реализации закрепленного ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» права залогового кредитора получить удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами должника. Нормы ФЗ о банкротстве не допускают возможность списания денежных средств со специального счета на основании исполнительных документов, что согласуется с определением ВС РФ от 11.07.2016 года №306-ЭС16-7363.

Банковский счет 

<

***> для внесения задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника, был открыт АО «Горно-химическая компания Бор» в соответствии с заключенным с ПАО Банк «ФК Открытие» договором №357-945/170/2 от 13.07.2016 года (копия прилагается). В соответствии с п.1.1. указанного договора клиент поручает, а банк принимает на себя обязательства по открытию клиенту банковского счета для учета задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника (клиента) в соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и расчетному обслуживанию (осуществление банковских операций по данному счету и оказание иных банковских услуг) Клиента в соответствии с условиями настоящего договора, действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, банковскими правилами и действующими Тарифами комиссионного вознаграждения ПАО Банка «ФК Открытие» по обслуживанию юридических лиц и физических лиц - индивидуальных предпринимателей.

Согласно п.2.2 указанного договора денежные средства, Находящиеся на счете, предназначены для погашения требований о возврате задатков, а также для перечисления сумм задатков на основной счет должника (клиента). Стороны договорились, что все поступающие на счет денежные средства являются задатками, перечисляемыми участниками торгов по реализации имущества клиента. Совершение по счету операций, не предусмотренных настоящим пунктом, не допускается.

В соответствии с п.2.3 данного договора перечень операций по счету, а также порядок и формы расчетов определяются действующим законодательством РФ, принятыми в соответствии с ним внутренними документами банка, а также и настоящим договором.

Согласно ч.5 ст.448 ГК РФ участники торгов вносят задатков в размере, в сроки и в порядке, которые указаны в извещении о проведении торгов. Если торги не состоялись, задаток подлежит возврату. Задаток возвращается также лицам, которые участвовали в торгах, но не выиграли их.

В соответствии с ч. 15 ст. 110 ФЗ «О банкротстве» суммы, внесенные участниками торгов задатков возвращаются всем заявителям, за исключением победителя торгов, в течение пяти рабочих дней со дня подписания протокола о результатах торгов.

В соответствии с п.40.2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 года №60 «О некоторых вопросах, связанных с принятием ФЗ от 30.12.2008 №296-ФЗ «О внесении изменений в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» для обеспечения исполнения обязанности должника ( в том числе гражданина) по возврату задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника, внешний или конкурсный управляющий по аналогии с п.З ст. 138 Закона о банкротстве открывает отдельный банковский счет должника. В договоре такого банковского счета должника указывается, что денежные средства, Находящиеся на этом счете, предназначены для погашения требований о возврате задатков, а также для перечисления суммы задатка на основной счет должника в случае заключения внесшим его лицом договора купли-продажи имущества должника или наличия иных оснований для оставления задатка за должником. Требования участника торгов о возврате задатка с указанного отдельного счета удовлетворяются только в пределах уплаченной им суммы задатка; остальные же его требования (об уплате второй суммы задатка и о возмещении убытков - п.2 ст.381 ГК РФ) удовлетворяются в общем порядке в четвертой очереди текущих требований).

Учитывая приведенные правовые нормы и условия заключенного между Банком и Клиентом договора, банковский счет должника 

<

***> предназначен для реализации закрепленного Гражданским кодексом РФ и Законом о банкротстве права участников торгов на возврат внесенных задатков, в случае если торги не состоялись и в случае, если лицо, принимало участие в торгах, но не стало победителем. Приведенные правовые нормы не допускают возможность списания денежных средств с данного счета должника на основании исполнительных документов, что подтверждается разъяснением, содержащимся в п.40.2 Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 года №60. В случае списания денежных средств со счета участники торгов не смогут получить внесенные ими задатки, что противоречит ч.55 ст.448 ГК РФ, ч.15 ст.110 Закона о банкротстве.

В соответствии с ч.1 ст.845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, проведении других операций по счету. В силу ч.З ст.845 ГК РФ банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно ст.856 ГК РФ банк несет ответственность в случае несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо за необоснованное списание со счета.

Неправомерное списание банком денежных средств со счета должника приведет к нарушению указанных норм права и условий договоров, заключенных с клиентом, к привлечению банка к ответственности в соответствии с действующим законодательством, взысканию с банка убытков, причиненных необоснованным списанием средств.

Банком не допущено нарушение ч.5 ст.70 Закона «Об исполнительном производстве» и Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 года №383-П, поскольку в соответствии с нормами действующего законодательства обращение взыскания на банковские счета для внесения задатков и специальные банковские счета должника для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, не допускается.

Таким образом, действия банка по возврату без исполнения предъявленного взыскателем исполнительного листа к счетам АО «Горно-химическая компания Бор», по причине отсутствия в банке счета, предназначенного для обращения взыскания, являются правомерными.

Кроме того, изложенные в заявлении доводы уже были предметом рассмотрения в рамках дела №А51-27978/2016 по иску ООО концерн «АЗОТХИММАШ» к АО «Горно-химическая компания Бор» о взыскании денежных средств, в рамках которого Обществом было подано заявление о наложении штрафа на ПАО Банк «ФК Открытие» за не исполнение требований исполнительного листа №ФС №010749187.

При этом суд установил, что «счет акционерного общества «Горно-химическая компания Бор» №40702810501700003125 в ПАО Банк «ФК Открытие» является специальным банковским счетом, предназначенным для расчетов с кредиторами в порядке ст. 138 Закона о банкротстве.

Счет акционерного общества «Горно-химическая компания Бор» 

<

***> в ПАО Банк «ФК Открытие» является специальным банковским счетом, предназначенным для расчетов с кредиторами по задаткам в порядке ст.ПО Закона о банкротстве.

Таким образом, в ПАО Банк «ФК Открытие» не имеется расчетного счета АО «Горнохимическая компания Бор», с которого возможно исполнение требований ООО Концерн «АЗОТХИММАШ» как кредитора по текущим платежам, в связи с чем суд не находит оснований для удовлетворения заявления общества с ограниченной ответственностью концерн «АЗОТХИММАШ» о взыскании с ПАО Банк «ФК Открытие» штрафа».

В силу ч.2 ст.69 АПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

В силу изложенных обстоятельств, суд приходит к выводу, что указанных в ст.13 ГК РФ, ст.198 АПК РФ фактов не имеется, поскольку оспариваемые действия не нарушают прав заявителя в сфере предпринимательской деятельности.

Согласно ч.2 ст.201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

В части заявленного требования о разрешении вопроса об обращении решения по настоящему делу к немедленному исполнению, суд считает не подлежащим удовлетворению, в силу следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 182 АПК РФ решение арбитражного суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном АПК РФ и иными федеральными законами, регулирующими вопросы исполнительного производства.

Согласно части 3 статьи 182 АПК РФ арбитражный суд по заявлению истца вправе обратить решение к немедленному исполнению, если вследствие особых обстоятельств замедление его исполнения может привести к значительному ущербу для взыскателя или сделать исполнение невозможным. Немедленное исполнение решения допускается при предоставлении взыскателем обеспечения поворота исполнения на случай отмены решения суда (встречного обеспечения) путем внесения на депозитный счет арбитражного суда денежных средств в размере присужденной суммы либо предоставления банковской гарантии, поручительства или иного финансового обеспечения на ту же сумму.

В соответствии с часть 3 статьи 182 АПК РФ истец, требуя обратить решение суда к немедленному исполнению, должен был доказать, что вследствие особых обстоятельств замедление его исполнения может привести к значительному ущербу для него или сделать исполнение невозможным. Однако в материалах дела отсутствуют такие доказательства.

При изложенных обстоятельствах суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению.

На основании вышеизложенного и руководствуясь, ст.ст.16, 29, 65, 75,102, 110, 167-170, 198, 201 АПК

Р Е Ш И Л:

Проверив на соответствие действующему законодательству, в удовлетворении заявленных требований ООО «АЗОТХИММАШ» полностью отказать.

Решение арбитражного суда может быть обжаловано в течении месяца с даты принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ                                             О. В. Сизова