Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-50073/2024

30 декабря 1899 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена  14 августа 2024 года.

Полный текст решения изготовлен  30 декабря 1899 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Ким Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

Истец: Общество с ограниченной ответственностью "СПР" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.10.2019, ИНН: 

<

***>)

Ответчик: Публичное акционерное общество «Росбанк» (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 770801001)

при участии

- от истца: ФИО2 по доверенности от 26.04.2024;

- от ответчика: ФИО3 по доверенности от 06.12.2021;

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "СПР" (далее – Общество, ООО "СПР", истец) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к публичному акционерному обществу «Росбанк» (далее – Банк, ответчик), в котором просит:

- признать договор банковского счета об открытии расчетного счета №

<

***> в ПАО "РОСБАНК" (Северо-Западный филиал) недействительным;

- обязать Банк закрыть расчетный счет №.

<

***>.

В судебном заседании представитель истца заявила отказ от иска в части требования о закрытии расчетного счета.

Указанный отказ принят судом в порядке статьи 49 АПК РФ.

В остальной части представитель истца поддержала заявленные требования.

Представитель Банка возражала по доводам, изложенным в отзыве на иск. 

Суд в порядке части 4 статьи 137 АПК РФ завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в  первой инстанции.

Изучив материалы дела, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, 08.02.2024 в ПАО "РОСБАНК" (Северо-Западный филиал) от имени Общества был открыт расчетный счет №

<

***>.

Однако, Общество в лице генерального директора ФИО4 с заявлением об открытии банковского счета в ПАО "РОСБАНК" (Северо-Западный филиал) не обращалось, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не представляло. Генеральный директор Общества ФИО4 карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета, не подписывала, документы Общества Банку не передавала, то есть волеизъявление Общества на открытие указанного выше банковского счета отсутствовало.

При этом в период с сентября 2023 года по апрель 2024 года неизвестными лицами, действующими от имени ООО "СПР", были похищены денежные средства, принадлежащие юридическим и физическим лицам.

Неизвестными лицами, действующими от имени ООО "СПР", в сети интернет был создан сайт https://sprtorg.ru/, на котором были размещены товары, предлагаемые для продажи. Также неизвестными лицами, действующими от имени ООО "СПР", были по подложным документам открыты на ООО "СПР" банковские счета в различных банках.

Для открытия счетов неизвестными лицами, действующими от имени ООО "СПР", был изготовлен поддельный паспорт на имя директора ООО СПР" - ФИО4 - который предоставлялся в банки при открытии счетов. Доступ к указанным банковским счетам у ООО "СПР" отсутствовал, этими счетами и денежным средствами, поступающими на них, с момента открытия указанных счетов управляли неустановленные лица.

В настоящий момент ООО "СПР" обратилось в следственные органы, прокуратуру с заявлением о преступлении.

Ссылаясь на то, что ООО "СПР" не выражало свою волю на совершение сделки по открытию банковского счета, договор открытия банковского счета в Банк, Общество обратилось в арбитражный суд с рассматриваемым иском. 

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).

В соответствии с п.1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В соответствии со ст.420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с п. 3 ст. 154 ГК РФ и согласно п.1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 25.02.2014 года № 165, если между сторонами не достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора, то он не считается заключенным.

В соответствии с п.2 ст.846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии с п.3.1 Инструкции Банка России от 30.06.2021 №204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" для открытия счета клиент обязан представить (банк обязан получить) документы и сведения, предусмотренные законодательством РФ, Инструкцией об открытии счетов и банковскими правилами.

Необходимо представить следующие документы:

- документы, подтверждающие личность представителя и наличие у него соответствующих полномочий (п. п. 1.6, 3.2 Инструкции об открытии счетов);

- карточку с образцами подписей и оттиска печати по форме, определенной банковскими правилами. Подлинность подписей свидетельствуется нотариусом или уполномоченным работником банка (п. п. 5.1, 5.3, 5.6, 5.7 Инструкции об открытии счетов).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).- п. 1.7 Инструкции от 30.06.2021 №204-И.

Все документы, представляемые (получаемые) для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).- п. 1.8 Инструкции от 30.06.2021 №204-И.

В силу п.3.1 Инструкции от 30.06.2021 №204-И, документы, представляемые (получаемые) для открытия и при ведении счета, должны быть представлены (получены) в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами.

Документы (копии документов) могут быть представлены (получены) в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения достоверности определяется банковскими правилами.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Согласно Положению ЦБ РФ от 15.10.2015 г. №499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором 4 подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

ПАО "РОСБАНК (Северо-Западный филиал) заключило договор на открытие счета №

<

***> по документам, не соответствующим действительности.

Для открытия счета неизвестными лицами, действующими от имени ООО "СПР", был изготовлен поддельный паспорт на имя генерального директора - ФИО4.

ФИО4 являлась генеральным директором ООО "СПР" в период с 18.10.2019 по 17.04.2024.

При обращении в Банк от имени ФИО4 предоставили копию поддельного паспорта на ее имя и фото лица, которые использовались для открытия счета в ПАО "Промсвязьбанк" (филиал Приволжский).

Копия паспорта на имя ФИО4, предоставленная Банком и приложенная к заявлению на открытие счета в банке, не соответствует оригинальному паспорту генерального директора ООО "СПР" ФИО4

Представленная Банком копия паспорта ФИО4 сделана не с оригинала ее паспорта. Между копией Банка и оригиналом паспорта имеются различия:

-фотография ФИО4 в копии паспорта, представленной Банком, не соответствует фотографии в оригинале паспорта;

-личная подпись ФИО4 в копии паспорта, представленной Банком, не соответствует личной подписи в оригинале паспорта;

-согласно копии паспорта, представленной Банком, ФИО4 зарегистрирована по адресу: 

<

...> с 14.04.2000 года, тогда как она зарегистрирована по указанному адресу с 20.09.1978 года.

-в копии паспорта, представленной Банком, место рождения ФИО4 п.Усть-Ижора Колпинский р-н гор.Ленинград, тогда как в настоящем паспорте ФИО4 

<

...> гор.Ленинграда

- заменена подпись сотрудника паспортно-визовой службы МВД России, выдавшего паспорт;

-штамп адреса регистрации также содержит неправильное наименование подразделение УФМС: вместо ТП №75 Отдела УФМС России по Санкт-Петербургу и Ленинградской обл. в Фрунзенском р-не гор.Санкт-Петербурга, указано ТП №75 УФМС России по гор.Санкт-Петербургу и Ленинградской обл. во Фрунзенском р-не.

В силу ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В соответствии со ст. 169 ГК РФ сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 ГК РФ.

Согласно разъяснениям, данным в п. 85 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 №25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", в качестве сделок, совершенных с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, могут быть квалифицированы сделки, которые нарушают основополагающие начала российского правопорядка, принципы общественной, политической и экономической организации общества, его нравственные устои. Для применения ст. 169 ГК РФ необходимо установить, что цель сделки, а также права и обязанности, которые стороны стремились установить при ее совершении, либо желаемое изменение или прекращение существующих прав и обязанностей заведомо противоречили основам правопорядка или нравственности, и хотя бы одна из сторон сделки действовала умышленно.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п.7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 №25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ. В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Из п.1 ст.53 ГК РФ следует, что юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.

Руководство текущей деятельностью общества осуществляется его единоличным исполнительным органом или единоличным и коллегиальным исполнительным органом общества. Исполнительные органы общества образовываются и избираются по решению общего собрания участников общества (п. 4 ст. 32, п. 2 ст. 33, ст. 40 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью").

В связи с тем, что генеральный директор ООО "СПР" ФИО4 не заключала договор банковского счета, не уполномочивала на это кого-либо, данная сделка является ничтожной.

Действия неуполномоченного лица от имени ООО "СПР" по открытию счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53, 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для ООО "СПР".

Согласно правовой позиции Президиума ВАС РФ в Определении от 9 августа 2012 г. №ВАС-8728/12 по делу №А56-44428/2010, договор, заключенный неустановленным лицом, не отвечает требованиям закона, поэтому является ничтожным согласно ст. 168 ГК РФ независимо от признания его таковым судом.

В п. 6 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 1 (2019) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019) разъяснено, что согласно ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности могут порождаться как правомерными, так и неправомерными действиями. Заключение договора в результате мошеннических действий является неправомерным действием, посягающим на интересы лица, не подписывавшего соответствующий договор и являющегося применительно к п. 2 ст. 168 ГК РФ третьим лицом, права которого нарушены заключением такого договора. Договор, заключенный в результате мошеннических действий, является недействительной (ничтожной) сделкой.

Принимая во внимание изложенное, исковые требования подлежат удовлетворению. 

Руководствуясь статьями 49, 110, 150, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

Принять отказ общества с ограниченной ответственностью "СПР" от иска в части требования о закрытии расчетного счета.

Производство по делу в указанной части прекратить.

Признать договор банковского счета об открытии расчетного счета №

<

***> в ПАО "РОСБАНК" (Северо-Западный филиал) недействительным.

Взыскать с публичного акционерного общества «Росбанк» (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 25.10.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 770801001) в пользу общества с ограниченной ответственностью "СПР" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.10.2019, ИНН: 

<

***>) судебные расходы по государственной пошлине в размере 6 000 руб.

Возвратить обществу с ограниченной ответственностью "СПР" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.10.2019, ИНН: 

<

***>) из федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 000 руб., уплаченную по платёжному поручению от 20.05.2024 № 280. 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Ким Е.В.