ПЯТНАДЦАТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ  АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ  СУД

Газетный пер., 34, г. Ростов-на-Дону, 344002, тел.: (863) 218-60-26, факс: (863) 218-60-27 

E-mail: info@15aas.arbitr.ru, Сайт: http://15aas.arbitr.ru/

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

по проверке законности и обоснованности решений (определений)

арбитражных судов, не вступивших в законную силу

дело № А32-4193/2021

город Ростов-на-Дону

27 июня 2022 года

15АП-6076/2022

Резолютивная часть постановления объявлена 23 июня 2022 года.

Полный текст постановления изготовлен 27 июня 2022 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Емельянова Д.В.,

судей Деминой Я.А., Николаева Д.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

при участии:

от ФИО2: представитель ФИО3 по доверенности 

от 16.06.2022;

от ИП ФИО4: представитель ФИО5 по доверенности от 18.02.2022;

финансовый управляющий ФИО6;

рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в суде первой инстанции заявление индивидуального предпринимателя ФИО4 о включении задолженности в реестр 

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ФИО2  (ИНН 

<

***>, СНИЛС 

<

***>),

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ФИО2 (далее – должник) в Арбитражный суд Краснодарского края обратился индивидуальный предприниматель ФИО4 (далее – кредитор) с заявлением о включении в реестр требований:

- 8 500 000 рублей – основной долг,

- 28 261 398 рублей 12 копеек – проценты,

- 159 890 рублей – судебные расходы по оплате третейского сбора,

- 3 000 рублей – государственная пошлина 

- и отдельно в третью очередь 216 633 532 рубля 91 копейка – пени (с учетом уточнений, принятых судом в порядке статьи 49 АПК РФ).

Определением суда от 09.03.2022 по делу № А32-4193/2021 требования кредитора удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с определением суда от 09.03.2022, ФИО2 обратилась в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение отменить.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что судом первой инстанции не были применены положения статьи 333 ГК РФ о снижении неустойки, включен в реестр требования кредитора в размере 216 633 532,91 руб. неустойки, которые несоразмерны сумме долга – 8 500 000 руб.

В отзыве на апелляционную жалобу ИП ФИО4 просит обжалуемое определение оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

В отзыве на апелляционную жалобу финансовый управляющий должника ФИО6 просит обжалуемое определение оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Определением от 25.05.2022 по делу №А32-4193/2021 суд перешел к рассмотрению дела по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в суде первой инстанции, поскольку на момент рассмотрения требований кредитора по существу должник не был извещен об изменении кредитором размера требований, в частности, об увеличении суммы предъявленных к включению в реестр пени до суммы свыше 216 млн руб., в связи с чем ФИО2 не имела возможности направить в суд возражения относительно заявления об изменении размера требований либо заявить ходатайство об отложении судебного заседания для подготовки таких возражений, в том числе заявить о снижении размера неустойки в порядке статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании лица, участвующие в деле, поддержали правовые позиции по спору.

Изучив материалы дела, оценив доводы заявления, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что заявленные требования подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, инспекция Федеральной налоговой службы № 3 по городу Краснодару обратилась в арбитражный суд с заявлением о признании ФИО2 несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 19.02.2021 заявление принято к производству, назначено судебное заседание для проверки обоснованности (банкротом).

Индивидуальный предприниматель ФИО4 обратился в арбитражный суд с заявлением о признании ФИО2 несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 07.10.2021 заявление индивидуального предпринимателя ФИО4 о признании ФИО2 несостоятельным (банкротом) принято к производству, как заявление о вступление в дело о банкротстве.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 22.12.2021 в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 введена процедура, применяемая в деле о банкротстве граждан, реструктуризация долгов гражданина; финансовым управляющим утверждена ФИО6, член союза арбитражных управляющих «Саморегулируемая организация «ДЕЛО».

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 23.12.2021 заявление индивидуального предпринимателя ФИО4 принято судом, как заявление о включении в реестр требований кредиторов должника, назначено судебное заседание.

При рассмотрении требований кредитора суд апелляционной инстанции учитывает следующее.

В силу пункта 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве, отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные настоящей главой, регулируются главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI указанного Федерального закона.

В силу частей 1 и 5 статьи 100 Закона о банкротстве требования кредитора направляются в арбитражный суд и управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность этих требований документов. Указанные требования включаются управляющим в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов. Требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов. По результатам рассмотрения арбитражный суд выносит определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов.

При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

В обоснование заявленного требования кредитором указано следующее.

18.07.2014 между ИП ФИО4 (заимодавец) и ООО «Завод игрового оборудования» (заемщик) заключен договор займа № 124.

Пунктом 1.1. договора установлено, что заимодавец передает, а заемщик принимает 5 000 000 рублей. За пользование денежными средствами заемщик начисляет и уплачивает заимодавцу проценты в размере 46% годовых за все время использования денежных средств (пункт 2.1. договора).

Согласно пункту 6.1. договора в случае нарушения заемщиком возврата займа в срок, установленный пунктом 1.2. договора, заемщик обязан оплатить займодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы, подлежащей оплате, за каждый день просрочки. В случае нарушения оплаты заемщиком процентов за пользование денежными средствами, заёмщик обязан оплатить займодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы, подлежащей оплате, за каждый день просрочки (пункт 6.2. договора).

24.12.2014 между ИП ФИО4 и ООО «Завод игрового оборудования» заключено дополнительное соглашение № 2 к договору займа№ 124 от 18.07.2014, согласно пункту 2 которого пункт 2.1. договора изложен в следующей редакции: «За пользование денежными средствами заемщик начисляет и уплачивает займодавцу проценты в размере 50% годовых за все время использования денежных средств».

18.07.2014 между ИП ФИО4 и должником (поручитель) заключен договор поручительства № 124/1, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Завод игрового оборудования» его обязательств по договору займа № 124 от 18.07.2014

11.12.2014 между ИП ФИО4 (займодавец) и ООО «Завод игрового оборудования» (заемщик) заключен договор займа № 135, по условиям которого займодавец передает, а заемщик принимает 1 000 000 рублей. За пользование денежными средствами заемщик начисляет и уплачивает займодавцу проценты в размере 46% годовых за все время использования денежных средств (пункт 2.1. договора).

Согласно пункту 6.1. договора в случае нарушения заемщиком возврата займа в срок, установленный пунктом 1.2. договора, заемщик обязан оплатить займодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы, подлежащей оплате, за каждый день просрочки. В случае нарушения оплаты заемщиком процентов за пользование денежными средствами, заёмщик обязан оплатить займодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы, подлежащей оплате, за каждый день просрочки (пункт 6.2. договора).

2412.2014 между ИП ФИО4 и ООО «Завод игрового оборудования» заключено дополнительное соглашение № 1 к договору займа № 135 от 11.12.2014, согласно пункту 2 которого пункт 2.1. договора изложен в следующей редакции: «За пользование денежными средствами заемщик начисляет и уплачивает займодавцу проценты в размере 50% годовых за все время использования денежных средств».

11.12.2014 между ИП ФИО4 и должником заключен договор поручительства № 135/1, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Завод игрового оборудования» его обязательств по договору займа № 135 от 11.12.2014.

02.02.2015 между ИП ФИО4 и ООО «Завод игрового оборудования» заключен договор займа № 137, по условиям которого займодавец передает, а заемщик принимает 2 500 000 рублей. За пользование денежными средствами заемщик начисляет и уплачивает займодавцу проценты в размере 50% годовых за все время использования денежных средств (пункт 2.1. договора).

02.02.2015 между ИП ФИО4 и должником заключен договор поручительства № 137/1, в соответствии с которым поручитель обязуется отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Завод игрового оборудования» его обязательств по договору займа № 137 от 02.02.2015.

Решением Арбитражного (Третейского) суда Южного федерального округа при межрегиональной общественной организации «Центр содействия альтернативному разрешению споров» от 26.05.2016 по делу № ТС3-21/2016 взыскано солидарно с ООО «Завод игрового оборудования», ФИО2 в пользу индивидуального предпринимателя ФИО4 денежных средств в размере 13 574 765 рублей 41 копейка, а также 159 890 рублей - судебные расходы по оплате третейского сбора; обращено взыскание на заложенное имущество.

Решение вступило в законную силу 26.05.2016.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 16.09.2016 по делу № А32-21133/2016 индивидуальному предпринимателю ФИО4 выданы исполнительные листы на принудительное исполнение решения Арбитражного (Третейского) суда Южного федерального округа при межрегиональной общественной организации «Центр содействия альтернативному разрешению споров» от 26.05.2016 по делу № ТС3-21/2016; взыскана солидарно государственная пошлина в размере 3 000 рублей.

Определение вступило в законную силу.

Кредитором доначислены проценты за пользование денежными средствами и пеня по состоянию на дату введения процедуры реструктуризации (по 21.12.2021 включительно).

Кредитор просит включить в реестр:

- 8 500 000 рублей - основной долг,

- 28 261 398 рублей 12 копеек - проценты,

- 159 890 рублей - судебные расходы по оплате третейского сбора,

- 3 000 рублей - государственная пошлина,

- 216 633 532 рубля 91 копейка - пеня.

Кредитор указывает, что до настоящего времени должником обязательства по погашению задолженности не исполнены.

Оценивая заявленные требования, суд апелляционной инстанции учитывает следующее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно пункту 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Исходя из положений указанных норм права, передача займодавцем заемщику суммы займа является основным и необходимым условием заключения договора займа, являющегося реальным договором.

Согласно пункту 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В данном случае задолженность должника перед кредитором подтверждается решением Арбитражного (Третейского) Южного федерального округа при межрегиональной общественной организации «Центр содействия альтернативному разрешению споров» от 26.05.2016 по делу № ТС3-21/2016 с должника в пользу кредитора взыскано:

- 8 500 000 руб. основного долга,

- 2 305 409,65 руб. процентов за пользование займом;

- 2 769 355,76 руб. пени,

- 159 890 руб. расходов по оплате третейского сбора.

Обращено взыскание на принадлежащее должнику нежилое помещение с кадастровым номером 23:43:0425001:30 площадью 190,2 кв.м.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 16.09.2016 по делу № А32-21133/2016, которым выдан исполнительный лист на решение третейского суда, с должника взыскана государственная пошлина в размере 3 000 руб.

В силу части 1 статьи 16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 2 статьи 69 АПК РФ данные обстоятельства не подлежали доказыванию вновь при рассмотрении арбитражными судами настоящего дела, в котором участвуют те же лица.

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции пришел к выводу об обоснованности требований кредитора в части суммы основного долга в размере 8 500 000 руб., 159 890 рублей – судебных расходов по оплате третейского сбора, 3 000 рублей – государственной пошлины.

Оценивая требование о включении в реестр процентов по договорам займа в сумме 28 261 398,12 руб. за период с 27.05.2016 по 21.12.2021, а также пени в размере 216 633 532,91 руб. за указанный период, суд апелляционной инстанции учитывает следующее.

В материалы дела кредитором представлен расчет процентов по договорам займа, в соответствии с которым проценты начислены на следующие суммы основного долга:

по договору № 124 от 18.07.2014 – на сумму 5 434 727,58 руб.,

по договору № 135 от 11.12.2014 – на сумму 1 086 945,52 руб.,

по договору № 137 от 02.02.2015 – на сумму 2 717 369,79 руб.

При этом из материалов дела следует, что по условиям договоров займа кредиторов предоставлены денежные средства в ином размере, а именно:

по договору № 124 от 18.07.2014 – на сумму 5 000 000 руб.,

по договору № 135 от 11.12.2014 – на сумму 1 000 000 руб.,

по договору № 137 от 02.02.2015 – на сумму 2 500 000 руб.

Оценив представленный в материалы дела расчет задолженности по процентам, суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что он является арифметически неверным.

Коллегией произведен перерасчет процентов по договорам займа.

 Период

 

Кол-во дней

Сумма долга по договору № 124

Проценты по договору

№ 124 – 50%

Сумма долга по договору № 135

Проценты по договору

№ 135 – 50%

Сумма долга по договору № 137

Проценты по договору

№ 137–50%

май.16

5

5 000 000

34246,57534

1 000 000

6849,315068

2 500 000

17123,29

июн.16

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

июл.16

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

авг.16

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

сен.16

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

окт.16

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

ноя.16

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

дек.16

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

янв.17

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

фев.17

28

5 000 000

191780,8219

1 000 000

38356,16438

2 500 000

95890,41

мар.17

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

апр.17

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

май.17

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

июн.17

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

июл.17

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

авг.17

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

сен.17

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

окт.17

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

ноя.17

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

дек.17

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

янв.18

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

фев.18

28

5 000 000

191780,8219

1 000 000

38356,16438

2 500 000

95890,41

мар.18

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

апр.18

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

май.18

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

июн.18

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

июл.18

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

авг.18

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

сен.18

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

окт.18

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

ноя.18

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

дек.18

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

янв.19

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

фев.19

28

5 000 000

191780,8219

1 000 000

38356,16438

2 500 000

95890,41

мар.19

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

апр.19

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

май.19

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

июн.19

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

июл.19

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

авг.19

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

сен.19

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

окт.19

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

ноя.19

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

дек.19

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

янв.20

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

фев.20

29

5 000 000

198630,137

1 000 000

39726,0274

2 500 000

99315,07

мар.20

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

апр.20

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

май.20

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

июн.20

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

июл.20

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

авг.20

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

сен.20

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

окт.20

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

ноя.20

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

дек.20

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

янв.21

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

фев.21

28

5 000 000

191780,8219

1 000 000

38356,16438

2 500 000

95890,41

мар.21

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

апр.21

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

май.21

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

июн.21

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

июл.21

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

авг.21

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

сен.21

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

окт.21

30

5 000 000

205479,4521

1 000 000

41095,89041

2 500 000

102739,7

ноя.21

31

5 000 000

212328,7671

1 000 000

42465,75342

2 500 000

106164,4

дек.21

21

5 000 000

143835,6164

1 000 000

28767,12329

2 500 000

71917,81

Всего 

 

13 938 356,16

 

2 787 671,233

 

6 969 178

Коллегия также учитывает, что в представленных в материалы дела расчетах указано на частичное погашение задолженности, что в судебном заседании представитель кредитора не отрицал. 

Так по договору № 124 от 18.07.2014 произведено погашение 30.01.2017 на сумму 966 684,52 руб.; по договору №135 от 11.12.2014 – 15.12.2016 на сумму 484 717,30 руб., 19.01.2017 на сумму 51 058,46 руб.; по договору № 137 от 02.02.2015 – 13.12.2016 на сумму 46 759,24 руб.

Кредитор в судебном заседании пояснил, что указанные денежные средства, поступившие в рамках принудительного исполнения решения третейского суда, в соответствии с пунктом 2.4 договоров займа подлежат учету при погашении задолженности по пени и штрафам.

Суд апелляционной инстанции учитывает, что в соответствии с пунктом 2.4 представленных в материалы дела договоров займа, на которых основаны требований кредитора, в случае образования просроченной задолженности по возврату заемщиком суммы займа и причитающихся процентов за пользование суммой займа, выплачиваемые заемщиков в счет погашения указанной задолженности суммы засчитываются в следующей очереди: вначале в счет погашения долга по пене и штрафам, далее по процентам, а затем, при отсутствии иных задолженностей в счет возврата основной суммы займа.

Вместе с тем указанный порядок распределения денежных средств в случае просрочки исполнения обязательств суд апелляционной инстанции не может признать верным, исходя из следующего.

Статьей 319 ГК РФ установлена очередность погашения требований по денежному обязательству: сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

В соответствии с п. 37 постановления Пленума N 54 по смыслу приведенной нормы под упомянутыми в ней процентами понимаются проценты, являющиеся платой за пользование денежными средствами (например, ст. ст. 317.1, 809, 823 ГК РФ). Проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности, например проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ, а равно начисляемые на сумму задолженности неустойки, к указанным в ст. 319 ГК РФ процентам не относятся и погашаются после суммы основного долга.

Положения ст. 319 ГК РФ, устанавливающие очередность погашения требований по денежному обязательству, могут быть изменены соглашением сторон. Однако соглашением сторон может быть изменен порядок погашения только тех требований, которые названы в данной норме.

Исходя из этого соглашение, предусматривающее, что при исполнении должником денежного обязательства не в полном объеме требования об уплате неустойки, процентов, предусмотренных ст. 395 ГК РФ, или иные связанные с нарушением обязательства требования погашаются ранее требований, названных в ст. 319 ГК РФ, противоречит существу законодательного регулирования и является ничтожным (постановление Президиума ВАС РФ от 21.06.2011 N 17859/10 по делу N А44-3139/2009).

Таким образом, сумма денежных средств, направленная кредитору в счет исполнения обязательств (всего 1 549 219,52 руб.) подлежит исключению из числа процентов, взысканных третейским судом.

Следовательно, сумма обоснованных требований ИП ФИО4 по процентам составляет 24 451 395,52 руб. (13 938 356,16 + 2 787 671,23 + 6 969 178+ 2 305 409,65 – 1 549 219,52 = 24 451 395,52).

Оценивая требование о включении в реестр требований кредиторов пени в сумме 216 633 532,91 руб., суд апелляционной инстанции учитывает следующее.

В соответствии с пунктами 6.1 договоров займа в случае нарушения заемщиком возврата суммы займа в установленный срок заемщик обязан оплатить займодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы, подлежащей оплате, за каждый день просрочки.

В соответствии с пунктами 6.2 договоров займа в случае нарушения срока оплаты заемщиком процентов за пользование денежными средствами заемщик обязан оплатить займодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы, подлежащей оплате, за каждый день просрочки.

В ходе рассмотрения дела должником заявлено о снижении пени до1 000 000 руб.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 Гражданского кодекса, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении. Уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды (пункт 2 статьи 333 Гражданского кодекса).

Пунктом 71 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" (далее - постановление N 7) установлено, что если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме.

Положениями пункта 77 постановления N 7 определено, что снижение размера договорной неустойки, подлежащей уплате коммерческой организацией, индивидуальным предпринимателем, а равно некоммерческой организацией, нарушившей обязательство при осуществлении ею приносящей доход деятельности, допускается в исключительных случаях, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства и может повлечь получение кредитором необоснованной выгоды.

Обязанность по доказыванию наличия оснований для уменьшения размера неустойки, подлежащей взысканию, в соответствии со статьей 333 Гражданского кодекса, и ее явной несоразмерности возлагается на ответчика.

Коллегия исходит из того, что предусмотренная договором пеня в размере 0,5% в день, в за период с 27.05.2016 по 21.12.2021 составила свыше 216 млн руб., что значительно превышает сумму основного долга, указанное свидетельствует о явной ее несоразмерности, в том числе исходя из размера ключевой ставки, действовавшей в период просрочки (от 11% до 4,25%). 

Установление договорной неустойки исходя из 0,1% от суммы долга за каждый день просрочки соответствует сложившейся практике договорных отношений хозяйствующих субъектов, отвечает принципам разумности и соразмерности ответственности за нарушение обязательства.

Уменьшая размер неустойки, коллегия учитывает баланс интересов сторон, его компенсационный характер и размер основного обязательства, а также принцип соразмерности последствиям неисполнения обязательств ответчиком.

Довод должника о необходимости изменения периода начисления пени, поскольку постановлением Правительства Российской Федерации от 03.04.2020N 428 введен мораторий на банкротство, в том числе на начисление пени, подлежит отклонению, исходя из следующего.

Согласно пункту 1 постановления Правительства Российской Федерации от 03.04.2020 N 428 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников", мораторий вводится в отношении организации и индивидуальные предприниматели, код основного вида деятельности которых в соответствии с Общероссийским классификатором видов экономической деятельности указан в перечне отраслей российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции.

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 03.04.2020 N 434 "Об утверждении перечня отраслей российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции" установлен перечень отраслей российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции.

Из выписки из ЕГРЮЛ должника следует, что основным видом деятельности предпринимателя является торговля розничная хлебом и хлебобулочными изделиями и кондитерскими изделиями в специализированных магазинах (ОКВЭД – 47.24), который не включен в перечень, утвержденный постановлением Правительства Российской Федерации от 03.04.2020 N 434. 

Кроме того, основной вид деятельности основного заемщика по договорам займа – ООО «Завод игрового спортивного оборудования» (ИНН 

<

***>) (ОКВЭД 71.1) – деятельность в области архитектуры, инженерных изысканий и предоставление технических консультаций в этих областях, также не включен в перечень.

Таким образом, на заемщика и поручителя не распространяется действие моратория, введенного постановлением Правительства Российской Федерации от 03.04.2020 N 428.

Судом апелляционной инстанции самостоятельно произведен расчет неустойки по сумме основного долга и процентам в размере 0,1% за период с 27.05.2016 по 21.12.2021, которая составила 43 775 242,06 руб.

 Период

 

Кол-во дней

Сумма процентов по договору № 124

Пени по договору№ 124 – 0,1%

Сумма процентов по договору № 135

Пени по договору№ 135 – 0,1%

Сумма процентов по договору № 137

Пени по договору№ 137 – 0,1%

 

май.16

2030

34246,57534

69520,54795

6849,315068

13904,10959

17123,29

34760,27397

июн.16

2000

205479,4521

410958,9041

41095,89041

82191,78082

102739,7

205479,4521

июл.16

1969

212328,7671

418075,3425

42465,75342

83615,06849

106164,4

209037,6712

авг.16

1938

212328,7671

411493,1507

42465,75342

82298,63014

106164,4

205746,5753

сен.16

1908

205479,4521

392054,7945

41095,89041

78410,9589

102739,7

196027,3973

окт.16

1877

212328,7671

398541,0959

42465,75342

79708,21918

106164,4

199270,5479

ноя.16

1847

205479,4521

379520,5479

41095,89041

75904,10959

102739,7

189760,274

дек.16

1816

212328,7671

385589,0411

42465,75342

77117,80822

106164,4

192794,5205

янв.17

1785

212328,7671

379006,8493

42465,75342

75801,36986

106164,4

189503,4247

фев.17

1757

191780,8219

336958,9041

38356,16438

67391,78082

95890,41

168479,4521

мар.17

1726

212328,7671

366479,4521

42465,75342

73295,89041

106164,4

183239,726

апр.17

1696

205479,4521

348493,1507

41095,89041

69698,63014

102739,7

174246,5753

май.17

1665

212328,7671

353527,3973

42465,75342

70705,47945

106164,4

176763,6986

июн.17

1635

205479,4521

335958,9041

41095,89041

67191,78082

102739,7

167979,4521

июл.17

1604

212328,7671

340575,3425

42465,75342

68115,06849

106164,4

170287,6712

авг.17

1573

212328,7671

333993,1507

42465,75342

66798,63014

106164,4

166996,5753

сен.17

1543

205479,4521

317054,7945

41095,89041

63410,9589

102739,7

158527,3973

окт.17

1512

212328,7671

321041,0959

42465,75342

64208,21918

106164,4

160520,5479

ноя.17

1482

205479,4521

304520,5479

41095,89041

60904,10959

102739,7

152260,274

дек.17

1451

212328,7671

308089,0411

42465,75342

61617,80822

106164,4

154044,5205

янв.18

1420

212328,7671

301506,8493

42465,75342

60301,36986

106164,4

150753,4247

фев.18

1392

191780,8219

266958,9041

38356,16438

53391,78082

95890,41

133479,4521

мар.18

1361

212328,7671

288979,4521

42465,75342

57795,89041

106164,4

144489,726

апр.18

1331

205479,4521

273493,1507

41095,89041

54698,63014

102739,7

136746,5753

май.18

1300

212328,7671

276027,3973

42465,75342

55205,47945

106164,4

138013,6986

июн.18

1270

205479,4521

260958,9041

41095,89041

52191,78082

102739,7

130479,4521

июл.18

1239

212328,7671

263075,3425

42465,75342

52615,06849

106164,4

131537,6712

авг.18

1208

212328,7671

256493,1507

42465,75342

51298,63014

106164,4

128246,5753

сен.18

1178

205479,4521

242054,7945

41095,89041

48410,9589

102739,7

121027,3973

окт.18

1147

212328,7671

243541,0959

42465,75342

48708,21918

106164,4

121770,5479

ноя.18

1117

205479,4521

229520,5479

41095,89041

45904,10959

102739,7

114760,274

дек.18

1086

212328,7671

230589,0411

42465,75342

46117,80822

106164,4

115294,5205

янв.19

1055

212328,7671

224006,8493

42465,75342

44801,36986

106164,4

112003,4247

фев.19

1027

191780,8219

196958,9041

38356,16438

39391,78082

95890,41

98479,45205

мар.19

996

212328,7671

211479,4521

42465,75342

42295,89041

106164,4

105739,726

апр.19

966

205479,4521

198493,1507

41095,89041

39698,63014

102739,7

99246,57534

май.19

935

212328,7671

198527,3973

42465,75342

39705,47945

106164,4

99263,69863

июн.19

905

205479,4521

185958,9041

41095,89041

37191,78082

102739,7

92979,45205

июл.19

874

212328,7671

185575,3425

42465,75342

37115,06849

106164,4

92787,67123

авг.19

843

212328,7671

178993,1507

42465,75342

35798,63014

106164,4

89496,57534

сен.19

813

205479,4521

167054,7945

41095,89041

33410,9589

102739,7

83527,39726

окт.19

782

212328,7671

166041,0959

42465,75342

33208,21918

106164,4

83020,54795

ноя.19

752

205479,4521

154520,5479

41095,89041

30904,10959

102739,7

77260,27397

дек.19

721

212328,7671

153089,0411

42465,75342

30617,80822

106164,4

76544,52055

янв.20

690

212328,7671

146506,8493

42465,75342

29301,36986

106164,4

73253,42466

фев.20

661

198630,137

131294,5205

39726,0274

26258,90411

99315,07

65647,26027

мар.20

630

212328,7671

133767,1233

42465,75342

26753,42466

106164,4

66883,56164

апр.20

600

205479,4521

123287,6712

41095,89041

24657,53425

102739,7

61643,83562

май.20

569

212328,7671

120815,0685

42465,75342

24163,0137

106164,4

60407,53425

июн.20

539

205479,4521

110753,4247

41095,89041

22150,68493

102739,7

55376,71233

июл.20

508

212328,7671

107863,0137

42465,75342

21572,60274

106164,4

53931,50685

авг.20

477

212328,7671

101280,8219

42465,75342

20256,16438

106164,4

50640,41096

сен.20

447

205479,4521

91849,31507

41095,89041

18369,86301

102739,7

45924,65753

окт.20

416

212328,7671

88328,76712

42465,75342

17665,75342

106164,4

44164,38356

ноя.20

386

205479,4521

79315,06849

41095,89041

15863,0137

102739,7

39657,53425

дек.20

355

212328,7671

75376,71233

42465,75342

15075,34247

106164,4

37688,35616

янв.21

324

212328,7671

68794,52055

42465,75342

13758,90411

106164,4

34397,26027

фев.21

296

191780,8219

56767,12329

38356,16438

11353,42466

95890,41

28383,56164

мар.21

265

212328,7671

56267,12329

42465,75342

11253,42466

106164,4

28133,56164

апр.21

235

205479,4521

48287,67123

41095,89041

9657,534247

102739,7

24143,83562

май.21

204

212328,7671

43315,06849

42465,75342

8663,013699

106164,4

21657,53425

июн.21

174

205479,4521

35753,42466

41095,89041

7150,684932

102739,7

17876,71233

июл.21

143

212328,7671

30363,0137

42465,75342

6072,60274

106164,4

15181,50685

авг.21

113

205479,4521

23219,17808

41095,89041

4643,835616

102739,7

11609,58904

сен.21

82

212328,7671

17410,9589

42465,75342

3482,191781

106164,4

8705,479452

окт.21

52

205479,4521

10684,93151

41095,89041

2136,986301

102739,7

5342,465753

ноя.21

21

212328,7671

4458,90411

42465,75342

891,7808219

106164,4

2229,452055

дек.21

0

143835,6164

0

28767,12329

0

71917,81

0

Всего 

 

 

13 971 109,59

 

2 794 221,92

 

6985554,79

Пени по основному долгу по договору № 124 составили 10 150 000 руб. (5 000 000 х 2030 х 0,1%), по договору № 135 – 2 030 000 руб. (1 000 000 х 2030 х 0,1 %), по договору № 137 – 5 075 000 руб. (2 500 000 х 2030 х 0,1%).

Таким образом, в соответствии с пунктом 3 статьи 137 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" требование об установлении пени в сумме 43 775 242,06 руб. (13 971 109,59+10 150 000+2 794 221,92+2 030 000+6 985 554,79+5 075 000+2 769 355,76), должны быть учтены отдельно в реестре требований кредиторов, как подлежащее удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Поскольку при принятии определения от 09.03.2022 по делу № А32-4193/2021 суд первой инстанции неправильно применил нормы процессуального права, обжалованный судебный акт подлежит отмене с принятием нового судебного акта.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 – 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Краснодарского края от 09.03.2022 по делу № А32-4193/2021 отменить, заявление удовлетворить частично.

Включить требования индивидуального предпринимателя ФИО4 (ОГРНИП 304231133700152, ИНН 

<

***>) в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО2(ИНН 

<

***>, СНИЛС 

<

***>) в размере 8 500 000 рублей – основной долг, 24 451 395 рублей 52 копеек - проценты, 159 890 рублей – судебные расходы по оплате третейского сбора, 3 000 рублей – государственная пошлина и отдельно в третью очередь 43 775 242 рубля 06 копеек – пеня.

В остальной части в удовлетворении заявления отказать.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий Д.В. Емельянов

СудьиЯ.А. Демина

Д.В. Николаев