АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89, 

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-574/21

г. Уфа

12 мая 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 11.05.2021 года

Полный текст решения изготовлен 12.05.2021 года

Арбитражный суд Республики Башкортостан в лице судьи Сафиуллиной Р. Н., при ведении протокола судебного заседания  секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению 

УФССП РОССИИ  ПО РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН 

к ООО «Единое коллекторское агентство» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)      

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ 

при участии в судебном заседании:

от лиц, участвующих в деле: не явились, извещены надлежащим образом.

Дело рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации без участия представителей сторон, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

В Арбитражный суд Республики Башкортостан обратилось УФССП РОССИИ  ПО РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН (далее – служба судебных приставов, Управление) с заявлением о привлечении ООО «Единое коллекторское агентство» (далее - Общество, ООО «ЕКА») к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ). 

Заявитель в судебном заседании заявленные требования поддержал.

Ответчик согласно представленному отзыву  с требованиями заявителя не согласен.

Рассмотрев представленные материалы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд 

УСТАНОВИЛ:

В УФССП России по Республике Башкортостан поступило обращение (от 02.07.2020 № 47796/20/02000) Х.Р.Ш. на действия ООО МФК «Джой Мани», которое осуществляют взаимодействие с гр. Х.Р.Ш. и третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

Усмотрев в представленных материалах признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, должностным лицом УФССП России по Республике Башкортостан руководствуясь ст. ст. 28.1, 28.3, 28.7 КоАП РФ, вынесено определение №27/2020-АР от 07.09.2020 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

Руководствуясь ст.ст. 26.10,28.7 КоАП РФ, в адрес ООО МФК «Джой Мани» направленно Определение от 07.09.2020 № 27/2020-АР/ 1-ИС об истребовании сведений,необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, а именно:

1.О заключении договоров займа с Х.Р.Ш.

2.Копию договора займа.

3.Дата возникновения просроченной задолженности, возникшей у гр. Х.Р.Ш.

4.О заключении ООО МФК «Джой Мани» с гр. Х.Р.Ш. соглашения предусматривающего иную частоту взаимодействия.

5.Список действий, непосредственного взаимодействия ООО МФК «Джой Мани» голосовых сообщений, почтовые уведомления), в том числе и с третьими лицами.

6.Аудиозаписи всех телефонных переговоров ООО МФК «Джой Мани» с гр. Х.Р.Ш., в том числе и с третьими лицами.

7.О привлечении лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

8.О переуступки прав требования задолженности гр. Х.Р.Ш.

9.Копия агентского договора или уступки прав требования.

Согласно поступившего ответа от ООО МФК «Джой Мани» (исх. № 10562 от 08.09.2020) установлено следующее.

Между ООО МФК «Джой Мани» и гр. Х.Р.Ш. заключен договор потребительского займа от 25.04.2020 № 1358374.

В связи с образованием просроченной задолженности у гр. Х.Р.Ш. на основании агентского договора от 02.07.2018 № 02/07/2018 ООО МФК «Джой Мани» поручило ООО «ЕКА» осуществлять действия направленные на возврат просроченной задолженности.

Руководствуясь ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в адрес ООО «ЕКА» направленно Определение от 07.09.2020 № 27/2020-АР/2-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, а именно:

1.Правовые основания взаимодействия ООО «ЕКА» с Х.Р.Ш.

2.Копию агентского договора или договора переуступки прав требования.

3.Список действий, непосредственного взаимодействия ООО «ЕКА» с гр. Х.Р.Ш. (личные встречи, телефонные переговоры, направление текстовых, голосовых сообщений, почтовые уведомления), в том числе и с третьими лицами, с обязательным указанием даты, времени взаимодействия.

4.Аудиозаписи всех телефонных переговоров ООО «ЕКА» с гр. Х.Р.Ш., в том числе и с третьими лицами.

5.Аудиозаписи личных встреч работников ООО «ЕКА» с гр. Х.Р.Ш., в том числе и с третьими лицами.

6.Содержание (тексты) голосовых, текстовых сообщений направленных ООО «ЕКА» гр. Х.Р.Ш., в том числе третьим лицам.

7.Копии писем (почтовых отправлений) направленных ООО «ЕКА» гр. Х.Р.Ш.

Согласно поступившему ответу от ООО «ЕКА» (исх. № 1024 от 09.09.2020) установлено следующее.

ООО «ЕКА» с 12.05.2020 года на основании агентского договора от 02.07.2018 № 02/07/2018 осуществляет действия, направленные на возврат просроченной задолженности, возникшей у гр. Х.Р.Ш. перед ООО МФК «Джой Мани».

Взаимодействие ООО «ЕКА» с гр. Х.Р.Ш. осуществлялось посредством телефонных переговоров, отправкой текстовых сообщений на контактные номера, указанные гр. Х.Р.Ш. при заключении договора потребительского займа.

В ходе прослушивания аудиозаписи телефонного переговора, осуществленного 12.05.2020, работник ООО «ЕКА» не сообщил гр. Х.Р.Ш. свою фамилию, имя и отчество (при наличии).

По результатам рассмотрения обращения и проведения административного расследования должностным лицом УФССП России по Республике Башкортостан в действиях ООО «ЕКА» выявлены признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

17.07.2020 обществу «ЕКА» по его юридическому адресу направлено уведомление от 16.11.2020 № 02922/20/101739 о дате и месте составления протокола об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

По фактам выявленных нарушений обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ), УФССП России по Республике Башкортостан в отношении ООО «ЕКА» составлен протокол об административном правонарушении № 78/20/02000-АП от 24.12.2020.

На основании ст.23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях УФССП России по Республике Башкортостан обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Исследовав и оценив представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «ЕКА» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющихдеятельность по возврату просроченной задолженности (свидетельство от 28.05.2018 № 3/18/54000-КЛ). То есть, общество является субъектом ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Объектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения образуют действия субъекта, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом N 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п. 1 (личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие) и п. 2 (телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи) ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, вправе осуществлять только:

1)кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи);

2)лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с ч. 1, ст. 4 Закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1)личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3)почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником:

1)в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах:

2)общим числом:

а)более одного раза в сутки;

б)более двух раз в неделю;

в)более восьми раз в месяц.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Закона в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1)фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2)фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1)фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2)сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3)номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Как следует из материалов дела и установлено судом, работник ООО «ЕКА» в ходе непосредственного взаимодействия посредством телефонного переговора не сообщил должнику (гр. Х.Р.Ш.) свою фамилию, имя и отчество (при наличии), чем нарушило требования ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Мотивы возражений ответчика не опровергают представленные в материалы дела заявителем доказательства. 

Согласно частям 1, 2 статьи 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Факт совершения правонарушения подтверждается материалами дела и ответчиком надлежащими доказательствами не опровергнут.

Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях общества объективной стороны административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено. В этой связи вина общества в совершении вмененного ему правонарушения подтверждена.

При таких обстоятельствах в действиях общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Оснований для признания допущенного правонарушения малозначительным и для освобождения общества от административной ответственности в соответствии с нормами статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд, оценив изложенные обстоятельства дела в соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенными в пунктах 18 и 18.1 Постановления от 02.06.2004г.  № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", не усматривает в связи с отсутствием исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности совершенного правонарушения. 

Срок давности привлечения к административной ответственности,   установленный ст.4.5 КоАП РФ, на дату рассмотрения заявления не истёк. 

Процессуальных нарушений, влекущих отказ в удовлетворении заявленных требований, из материалов дела не усматривается. 

Уведомление от 16.11.2020 № 02922/20/101739 о времени и месте составления протокола об административном правонарушении направлено 17.11.2020 года по юридическому адресу Общества и получено им 23.11.2020 года (л.д.23-24). 

В соответствии с ч.1, 3 ст.4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Санкция ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает наказание для юридических лиц в виде административного штрафа от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

При выборе меры наказания  суд учитывает принцип соразмерности и справедливости при назначении административного наказания, положения Европейской конвенции от 20.03.1952 г. в части соблюдения разумного баланса публичного и частного интересов при привлечении к административной ответственности, и в соответствии со ст. 4.1  КоАП РФ,  считает возможным назначить административное наказание в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, в виде административного штрафа в размере  50 000   руб. 

Руководствуясь статьями  167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд  

РЕШИЛ:

Заявленные требования УФССП РОССИИ  ПО РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН – удовлетворить.

Привлечь ООО "Единое коллекторское агентство (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Назначить ООО "Единое коллекторское агентство (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)  административное наказание в виде штрафа в размере 50  000 рублей. 

Административный штраф в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу по реквизитам: 

Получатель: УФК по РБ (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан)

р/с 

<

***>

в Отделении - НБ РБ г.Уфы

БИК 048073001

ИНН 

<

***>

КПП 027801001

л/сч 

<

***>

КБК 32211601141019000140

ОКТМО 80701000

УИН 32202000200000078015

Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Копия квитанции об уплате штрафа подлежит направлению в Арбитражный суд Республики Башкортостан с обязательным указанием номера дела.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья          Р.Н. Сафиуллина