РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-70655/23-84-540

22 июня 2023 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 21 июня 2023 г.

Решение изготовлено в полном объеме 22 июня 2023 г.

 

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Сизовой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по заявлению: ООО "Самородок" (680003, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.05.2019, ИНН: 

<

***> )

к ответчику: Банк России (107016, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>)

об оспаривании действий по исключению ООО "Ломбард Самородок" из реестра ломбардов

 

при участии в судебном заседании:

от заявителя: не явился, извещен;

от ответчика: ФИО2 (паспорт, доверенность от 08.06.2021г. №ДВР21-011/323, диплом); ФИО3 (паспорт, доверенность от 12.10.2022г. №ДВР22-04/184, диплом);

УСТАНОВИЛ:

ООО "Самородок" (далее – Заявитель, Общество) обратилось в арбитражный суд с заявлением к Банк России (далее – ответчик) о признании незаконными действий по исключению ООО "Ломбард Самородок" из реестра ломбардов.

Представитель ответчика против заявленных требований возражал по доводам, изложенным в отзыве.

Заявитель, извещенный надлежащим образом в порядке ст. 123 АПК РФ в судебное заседание не явился. Дело рассмотрено в порядке ст. 156 АПК РФ в его отсутствие.

Исследовав материалы дела, выслушав ответчика, оценив представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи, арбитражный суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению, основываясь на следующем.

Судом проверено и установлено, что процессуальный срок, предусмотренный ст. 198 АПК РФ, заявителем соблюден.

В соответствии со ст. 198 АПК РФ, граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с частью 4 статьи 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов и действий государственных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта, оспариваемых действий и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт и действия права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии со ст. 13 ГК РФ, п. 6 Постановления Пленума ВС и Пленума ВАС РФ от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», основанием для принятия решения суда о признании ненормативного акта недействительным, является, одновременно как несоответствие его закону или иному нормативно-правовому акту, так и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых интересов граждан или юридических лиц, обратившихся в суд с соответствующим требованиям.

Таким образом, в круг обстоятельств подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействий) госорганов входит проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативно-правовому акту и проверка факта нарушения оспариваемым актом, действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя.

Как следует из заявления, приказом ЦБ РФ № О/Д2731 от 28.12.2022 исключены сведения из реестра ломбардов в отношении ООО "Ломбард Самородок".

Заявитель не согласился с действиями ответчика по исключению ООО "Ломбард Самородок" из реестра ломбардов в связи с чем обратился в суд настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходит из следующего.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 и статье 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон О Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе ломбардами.

Статьей 76.5 Закона о Банке России установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Полномочия Банка России в отношении ломбардов также закреплены Федеральным законом «О ломбардах» (далее - Закон о ломбардах).

В соответствии с положениями части 2 статьи 2.3 Закона о ломбардах регулирование деятельности ломбардов и надзор за их деятельностью осуществляется Банком России.

Согласно положениям части 3 указанной статьи Банк России ведет государственный реестр ломбардов (пункт 2), запрашивает и получает от ломбардов документы и информацию, необходимые для осуществления Банком России своих функций (пункт 3).

В силу положений части 4 названной нормы Банк России в отношении ломбарда проводит проверки соответствия его деятельности требованиям Закона о ломбардах, других федеральных законов и нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России (пункт 4), направляет ломбарду предписания, обязательные для исполнения (пункт 5), а также осуществляет иные права в соответствии с Законом о ломбардах (пункт 7).

Согласно положениям статьи 2.6 Закона о ломбардах юридическое лицо приобретает права и обязанности ломбарда со дня приобретения им статуса ломбарда (часть 3), который, в свою очередь, приобретается со дня внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов (далее -Реестр) и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из Реестра (часть I).

В соответствии с нормами части 1 статьи 2.5 Закона о ломбардах исключение сведений о юридическом лице из Реестра осуществляется Банком России в порядке, установленном Законом о ломбардах и нормативным актом Банка России.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 2.8 Закона о ломбардах Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра ломбардов в связи с неоднократным нарушением в течение одного года ломбардом требований Закона о ломбардах, Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и изданных на их основе нормативных актов Банка России, если в течение этого года Банком России к ломбарду неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о ломбардах.

Как следует из материалов дела, Общество обладало статусом ломбарда, сведения о нем внесены в Реестр 08.05.2019.

В рамках осуществления надзорных функций Банком России установлено неоднократное в течение одного года нарушение Обществом требований Закона о ломбардах и изданного на его основе нормативного акта Банка России, а именно: части 1 статьи 6, части 8 статьи 2, статьи 2.4 Закона о ломбардах, Указания Банка России от 30.12.2015 № 3927-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда» (далее - Указание № 3927-У).

Указанные обстоятельства явились основанием для издания приказа Банка России от 28.12.2022 № ОД-2731 «Об исключении сведений об ОБЩЕСТВЕ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛОМБАРД «САМОРОДОК» из государственного реестра ломбардов» (далее - Приказ).

Нарушение перечисленных норм законодательства Российской Федерации выразилось в следующем.

1. Статьей 2.4 Закона о ломбардах установлена обязанность ломбардов представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе своих руководящих органов. Формы и сроки представления указанных документов определяются Указанием № 3927-У.

В соответствии с пунктом 2 Указания № 3927-У отчет о деятельности ломбарда представляется за календарный год дважды - не позднее 15 рабочих дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года.

Общество представило отчет по форме ОКУД 0420890 «Отчет о деятельности ломбарда» за 2021 год, представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года (далее - отчет за 2021 год), с нарушением требований порядка его составления, установленного приложением № 1 Указания № 3927-У, а именно: без указания цифрового кода в показателе «Адрес фактического места нахождения обособленного подразделения ломбарда, код ОКТМО».

В связи с выявленным нарушением Банк России направил в адрес Общества предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864.

В рамках исполнения предписания от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864 Общество представило отчет за 2021 год (вх. Банка России от 24.05.2022 № ТР-2022-03175286) с устранением нарушений, указанных в предписании Банка России от 19.04.2022 № Т128-99-2/11864.

Таким образом, Общество представило отчет по форме 0420890 «Отчет о деятельности ломбарда» за 2021 год с нарушением срока.

2. В соответствии положениями части 8 статьи 2 Закона о ломбардах ломбард обязан выполнять предписания и запросы Банка России и представлять в Банк России отчетность и иную информацию в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России в порядке, установленном Банком России.

В нарушение указанной нормы Общество не исполнило в полном объеме запрос Банка России от 18.05.2022 № ТЦ44-3-4/7053, а именно не представило копии платежных поручений (квитанций) об оплате страховой премии по договорам страхования.

В связи с выявленным нарушением Банк России направил в адрес Общества предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 03.06.2022 № ТЦ44-3-4/8348.

3. В соответствии с частью 1 статьи 6 Закона о ломбардах ломбард обязан страховать в пользу заемщика или поклажедателя за свой счет риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог или на хранение, на сумму, равную сумме ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 Закона о ломбардах. Заложенная или сданная на хранение вещь должна быть застрахована на протяжении всего периода ее нахождения в ломбарде.

Требования части 1 статьи 6 Закона о ломбардах к страхованию имущества на определенных законом условиях, а также ответственность ломбарда за утрату или повреждение имущества преследует цель гарантировать защиту имущественных интересов заемщика и поклажедателя.

Согласно части 1 статьи 7 Закона о ломбардах по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залог.

Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета (часть 4 статьи 7 Закона о ломбардах).

В соответствии с частью 1 статьи 9 Закона о ломбардах по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Заключение договора хранения удостоверяется выдачей ломбардом поклажедателю именной сохранной квитанции (часть 3 статьи 9 Закона о ломбардах).

Банком России установлено, что между Обществом и публичным акционерным обществом Страховой компанией «Росгосстрах» (далее -страховая организация) заключен договор страхования имущества от 18.12.2020 № 72707050-4/0-1-005341-2020 (далее - Договор).

Исходя из положений Договора, застрахованным является имущество (ювелирные изделия), принятое Обществом от поклажедателей на ответственное хранение в соответствии с залоговым билетом (пункт 2.1 Договора, приложение № 3 к Договору).

При этом согласно отчету о деятельности Ломбарда по состоянию на 31.03.2022 № ТР-2022-03175743 от 25.05.2022 и ответу Общества от 31.05.2022 № 30 деятельность по хранению вещей Обществом не осуществляется, в помещениях Общества   расположено  заложенное имущество.

Учитывая изложенное, действие Договора не распространяется на имущество, принятое Обществом в залог.

Кроме того, сумма оценки заложенных вещей превышала страховую сумму:

в обособленном подразделении Общества, расположенном по адресу: 680035, 

<

...> сумма оценки заложенных вещей превысила страховую сумму 09.04.2022, с 11.04.2022 по 27.05.2022;

в обособленном подразделении Общества, расположенном по адресу: 680003, 

<

...> с 08.03.2022 по 31.03.2022;

в обособленном подразделении Общества, расположенном по адресу по адресу: 680014, г. Хабаровск, кв-л ДОС (Б. Аэродром) д. 41 -31.03.2022;

в обособленном подразделении Общества, расположенном по адресу: 680041, 

<

...> - 16.04.2022.

Помимо этого, не обеспечено страхование имущества, расположенного по адресам: 

<

...> и 

<

...>.

Таким образом, Обществом не исполнена установленная частью 1 статьи 6 Закона о ломбардах обязанность по страхованию в пользу заемщика за свой счет риска утраты и повреждения вещи, принятой в залог.

В связи с выявленными нарушениями Обществу направлено предписание от 14.09.2022 № Т7-44-10/22278.

Кроме того, постановлением Банка России от 03.11.2022 № 22-5504/3110-1 Общество привлечено к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Учитывая изложенное, Общество неоднократно в течение одного года нарушило требования Закона о ломбардах и изданного на его основе Указания № 3927-У, при этом в течение этого года Банком России к Обществу неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о ломбардах, что и явилось основанием, предусмотренным пунктом 1 части 1 статьи 2.8 Закона о ломбардах, для исключения Банком России сведений об Обществе из Реестра и издания Приказа.

Таким образом, действия Банка России не противоречат требованиям законодательства Российской Федерации и соответствуют целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о ломбардах и Законом о Банке России, в связи с чем совокупность необходимых для удовлетворения заявленных требований условий (несоответствие оспариваемого решения/действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, а также нарушение прав и законных интересов обратившегося лица) отсутствует.

Поскольку совокупность обстоятельств, необходимых для признания ненормативного правового акта недействительным (противоречие закону и нарушение прав и законных интересов) судом не установлена, заявленные требования удовлетворению не подлежат.

Судом проверены все доводы Заявителя, однако, они не опровергают установленные судом обстоятельства и не могут являться основанием для удовлетворения заявленных требований.

Согласно ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Руководствуясь ст. ст. 167-170, 176, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

Р Е Ш И Л:

Проверив на соответствие действующему законодательству, в удовлетворении заявленных требований ООО "Самородок" - отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

О.В. Сизова