АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ИНГУШЕТИЯ

386101, Республика Ингушетия, г. Назрань, пр. им. И. Базоркина 44

тел: (8873) 22- 40-57, 22-40-77  факс: (8873) 22-40-80.

http://ingushetia.arbiтр

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

 

г. Назрань                                                                                                    Дело№А18-3062 /23

Резолютивная часть решения объявлена 09 июля  2024 года

Решение изготовлено в полном объеме 15 июля  2024 года

 

Арбитражный суд Республики Ингушетия в составе судьи Цечоева Р.Ш. при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Бузуртановой Х.Ю.  рассмотрев в судебном заседании  исковое заявление  Отделения Фонда пенсионного и социального страхования по Республике Ингушетия к  Акционерному обществу «Россельхозбанк»

третьи лица:   Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации;   Федеральное казначейство

о возмещении ущерба в размере 1 697 851,45  рублей и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 161 597,54 рублей,

при участии в судебном заседании :

от истца – не явился, надлежащим образом уведомлен;

от ответчика – ФИО1 (доверенность от  07.02.2023г.)

от третьего лица (Федеральное казначейство) – ФИО2 (по доверенности  от 19.12.2023 г. № 14-14-06/54)

от третьего лица – Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации; не явился, надлежащим образом уведомлен,

УСТАНОВИЛ:

Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Ингушетия обратилось в Арбитражный суд Республики Ингушетия с исковым заявлением  к Акционерному обществу «Россельхозбанк»  о возмещении ущерба в размере 1 697 851,45  рублей и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 161 597,54 рублей.

Представители истца  и третьего лица (Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации) , надлежащим образом уведомленные  о времени и месте рассмотрения заявления, не обеспечили явку своего представителя  в судебное заседание. Дело в соответствии с пунктом 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) рассмотрено без их участия.

В судебном заседании представитель ответчика заявленные требования не признал.

Представитель Федерального казначейства по РИ, в судебном заседании,  также заявленные требования не признал.

Информация о движении дела, времени и месте судебного заседаниях размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда Республики Ингушетия в сети Интернет по веб-адресу: http://ingushetia.arbitr.ru/ согласно порядку, установленному статьёй 121 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

В соответствии со ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

В силу ч. 6 статьи 121 АПК РФ, лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи (ч. 6 ст. 121 АПК РФ). Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе;

В силу части 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ (далее по тексту – Кодекс) заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном обозначенным Кодексом.

Защита гражданских прав осуществляется способами, закрепленными в статье 12 Гражданского кодекса РФ, а также иными способами, предусмотренными законом. Способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и характеру нарушения. Необходимым условием применения того или иного способа защиты гражданских прав является обеспечение восстановления нарушенного права (пункт 1 статьи 1 Гражданского кодекса РФ).

Из части 4 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ следует, судебная защита может осуществляться, в том числе, и путем подачи искового заявления.

Исследовав представленные доказательства, суд считает иск не подлежащим удовлетворению, исходя из следующего.

Как усматривается из материалов дела, между Государственным учреждением - Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике ФИО3 (далее - Заказчик, ОПФР по Республике Ингушетия) и Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» Ингушским региональным филиалом Ингушский РФ АО «Россельхозбанк» (далее - Исполнитель) заключен Договор № 2 от 20.01.2015 г. «О порядке взаимодействия между АО «Россельхозбанк» и Отделением ПФР по РИ» (с 01.01.2023-Отделение СФР по РИ) при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации (далее -Договор).

По Договору Исполнитель (ОАО «Россельхозбанк») обязан:

-    при поступлении от Фонда денежных средств, списка получателей пенсий проверить соответствие итоговой суммы денежных средств, указанной в списке получателей пенсий, сумме, указанной в платежном документе (поручении);

-    при отсутствии расхождений и поступлении соответствующих сумм пенсий на счет Банка зачислить суммы пенсий на счета получателей пенсий согласно представленным спискам получателей пенсий не позднее следующего банковского дня после получения соответствующего платежного документа (поручения);

-вернуть Фонду не позднее пяти банковских дней от даты зачисления сумм пенсий на счета получателей пенсий документы, подтверждающие доставку пенсий в текущем месяце, с отметкой Банка о факте доставки сумм пенсии получателям пенсий;

-в случае расхождения итоговой суммы денежных средств, указанной в списке получателей пенсий, сумме, указанной в платежном документе (поручении), произвести в полном объеме возврат перечисленных Банку сумм на счет Фонда.

-произвести возврат Фонду сумм пенсий, ошибочно перечисленных Фондом и зачисленных Банком на счет получателя пенсии после месяца, в котором получатель пенсии умер или наступили иные обстоятельства, влекущие прекращение выплаты пенсии в соответствии с пунктами 1, 3 и 5 части 1 статьи 25 Федерального закона от 28.12.2013 г. N 400-ФЗ "О страховых пенсиях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст. 6965; 2014, N 2 (далее - Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 400-ФЗ), пунктами 1, 3 и 5 части 1 статьи 12 Федерального закона от 28.12.2013 г. N 424-ФЗ "О накопительной пенсии" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст. 6989), на основании запроса Фонда, направленного в Банк.

Возврат сумм пенсий в предусмотренных настоящим подпунктом случаях осуществляется при условии, если они не были выданы Банком со счета получателя пенсии в установленном порядке или переведены со счета получателя пенсии в соответствии с его распоряжением. Банк информирует Фонд о невозможности перечисления указанных сумм пенсий с указанием причины.

В соответствии с приказом Федерального казначейства от 17.05.2022 № 196п, на основании обращения Председателя Правления ПФР от 02.02.2022 № АК-10-19/2430, требования Министерства внутренних дел Российской Федерации от 17.05.2022 № 7/14-9074 проведена внеплановая выездная проверка соблюдения бюджетного законодательства Российской федерации и иных нормативных правовых актов, регулирующих бюджетные правоотношения, при использовании средств бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации за период 2015 год по истекший период 2022 г., по результатам которого выявлено следующее.

Отделение ПФР по Республике Ингушетия в 2020 - 2021 годах для осуществления выплаты пенсии получателям за прошлые периоды на основании сформированных доставочных документов в 3 (трех) случаях осуществлено перечисление в АО «Россельхозбанк» средств бюджета ПФР на общую сумму 1 697 851 руб. 45 коп.

По результатам проведенного контрольного мероприятия Федеральным казначейством в соответствии со статьями 269.2, 270.2 Бюджетного кодекса Российской Федерации, пунктами 7 и 8 федерального стандарта внутреннего государственного (муниципального) финансового контроля «Реализация результатов проверок, ревизий и обследований», утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.07.2020 № 1095, ОПФР по Республики Ингушетия выдано представление от 03.10.2022 № 17-04-02/24016-ДСП о принятии мер по устранению указанного нарушения, путем обеспечения возврата с АО «Россельхозбанк» средств на сумму  1697 851  руб. 45  коп.  в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации, а также принять меры по устранению причин и условий их совершения.

Постановлением следователя Следственного комитета Российской Федерации от 10 февраля 2023 года Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации признан потерпевшим.

Согласно части 5 статьи 4 Арбитражно-процессуального кодекса Российской Федерации гражданско-правовые споры о взыскании денежных средств по требованиям, возникшим из договоров, других сделок, вследствие неосновательного обогащения, могут быть переданы на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии (требования), если иные срок и (или) порядок не установлены законом или договором.

В адрес Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» Ингушским региональным филиалом Ингушский РФ АО «Россельхозбанк», направленна претензия от 31.03.2023 года за № ЗЕ-06-03/03/6003, которая получена ими 11.10.2023 года.

Предъявленная претензия осталась без ответа, в связи, с чем  Отделение Фонда пенсионного и социального страхования по Республике Ингушетия, обратилось в Арбитражный суд с исковыми требования о взыскании ущерба в размере 1 697 851,45 рублей и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 161 597,54 рублей.

Согласно частям 1, 2, 4 статьи 18 Федерального закона от 14 июля 2022 г. № 236-ФЗ «О Фонде пенсионного и социального страхования Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 236-ФЗ) Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации (далее - Фонд) создается путем реорганизации государственного учреждения - Пенсионного фонда Российской Федерации с одновременным присоединением к нему Фонда социального страхования Российской Федерации. Датой создания Фонда считается 1 января 2023 г.

Со дня создания Фонда территориальные органы Пенсионного фонда Российской Федерации считаются территориальными органами Фонда, территориальные органы Фонда социального страхования Российской Федерации реорганизуются в форме присоединения к территориальным органам Пенсионного фонда Российской Федерации.

При этом в соответствии с частями 18, 20 статьи 18 Федерального закона № 236-ФЗ за Фондом, территориальными органами Фонда и подведомственными Фонду учреждениями сохраняются права и обязанности Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской Федерации, их территориальных органов и подведомственных учреждений, в том числе в административном, гражданском, арбитражном и уголовном судопроизводстве, в производстве по делам об административных правонарушениях, исполнительном производстве.

В соответствии с пунктом 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

При этом под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб).

Согласно пункту 12 постановления N 25 по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации). По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации). Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков.

Как следует из пункта 1 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Таким образом, для наступления деликтной ответственности необходимо наличие состава правонарушения, включающего: наступление вреда; противоправность поведения причинителя вреда, причинную связь между первым и вторым элементами; вину причинителя вреда. Обязанность доказывания наличия и размера вреда, причинной связи между возникшим вредом (убытками) и противоправными действиями причинителя вреда лежит на истце. 

31 марта 2023 года Истец обратился к Ответчику с претензией возвратить убытки в размере 1 697 851,45 рублей и проценты за пользование чужими денежными средствами, рассчитанные в соответствии со статьей 395 ГК РФ.

К претензии Истцом не были приложены платежные поручения, подтверждающие перечисление денежных средств на счета физических лиц, указанных Истцом.

Несмотря на отсутствие платежных поручений, Ответчиком было проверено движение счетов клиентов Банка, указанных в списке, приложенном к претензии Истца.

Ответчиком был направлен ответ Истцу исх. №042-29-22/622, что данные суммы не поступали на счета вышеуказанных лиц.

Истцом не приложены объективные доказательства, подтверждающие перечисление денежных средств на счета следующих физических лиц:

ФИО4 сумма в размере-297 851 рублей 45 копеек;

ФИО5 сумма в размере-700 000 рублей 00 копеек;

ФИО6 сумма в размере-700 000 рублей 00 копеек;

Между Отделением Фонда пенсионного и социального страхования РФ по Республике ИшКлШНШг (далее по тексту - ОСФР) и АО «Россельхозбанк» (далее по тексту - Банк) заключен Договор №2 от 20.01.2015 о порядке взаимодействия между АО «Россельхозбанк и Государственным учреждением - Отделением Пенсионного фонда РФ по Республике Ингушетия при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом РФ (далее по тексту - Договор). Согласно условиям Договора Банк обязан:

-   подпункт «б» пункта 10 «при отсутствии расхождений и поступлении соответствующих сумм пенсий на счет Банка зачислить суммы пенсий на счета получателей пенсий согласно представленным спискам получателей пенсий не позднее следующего банковского дня после получения соответствующего платежного документа (поручения)»;

-   подпункт «е» пункта 10: «произвести возврат Фонду сумм пенсий, причитающихся получателю пенсии, но не зачисленных на счет получателя пенсии, с указанием суммы и причины возврата:

в срок не позднее трех банковских дней со дня осуществления Банком операции по зачислению сумм пенсий на счета получателей пенсий согласно представленному списку получателей пенсий в случаях:

-   несоответствия или отсутствия фамилии, имени, отчества (при наличии последнего) получателя пенсии и/или номера его счета, указанных в списке получателей пенсий, данным счета получателя пенсии в Банке;

- если на момент зачисления сумм пенсии счет получателя пенсии закрыт;

-   если Банк располагает сведениями о смерти получателя пенсии, объявлении его умершим или признании его безвестно отсутствующим;

-    если на момент зачисления сумм пенсии условия договора междуполучателем пенсии и Банком не позволяют осуществить зачисление денежныхсредств в размере, причитающемся получателю пенсии;

-  на одиннадцатый рабочий день со дня поступления в Банк распоряжения опереводе денежных средств с кодом выплат за счет средств бюджетов бюджетнойсистемы Российской Федерации, предусмотренных частями 5.5 и 5.6 статьи 30.5Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежнойсистеме" (Собрание законодательства Российской Федерации, 201 1, № 27, ст. 3872;2012, № 53, ст. 7592; 2013, № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 52, ст. 6968; 2014, №19, ст. 23 15, ст. 23 17; № 43, ст. 5803; 2015, № 1, ст. 8, 14; 2016, № 27, ст. 4221, 4223;2017, № 15, ст. 2134; № 18, ст. 2665; № 30, ст. 4456), при отсутствии эмитированнойплатежной карты, являющейся национальным платежным инструментом, кбанковскому счету получателя пенсии, предусматривающему осуществлениеопераций с использованием платежной карты, если получатель пенсии не явился заполучением  наличных денег  или  не  представил  распоряжение  о  зачислении денежных средств на банковский счет, предусматривающий осуществление операций с использованием национального платежного инструмента, либо на банковский счет, не предусматривающий осуществление операций с использованием платежной карты».

Доставка пенсий по спискам получателей производится на основании массива (массивов) на зачисление пенсий и других социальных выплат, выплачиваемых ОСФР (далее по тексту - массивы), в электронном виде в соответствии с Форматом обмена данными.

В качестве транспортной системы доставки массивов между ОСФР и Банком используется программное обеспечение ViPNet «Деловая почта».

При получении от ОСФР массива, в этот же день Банк формирует и направляет в ОСФР файл с «подтверждением о прочтении массивов со списками на зачисление» и в случае при несовпадении итоговой суммы на зачисление с суммой в платежном поручении - «уведомление о расхождении сумм расчётных документов и электронных реестров».

Истцом в материалы дела представлены доказательства а именно  массивы на электронном съемном носителе.

Из которых следует, что в период 2019-2022г.г на каждый полученный массив Банком были сформированы «подтверждения о прочтении массивов со списками на зачисление», также в течение 3 дней с момента обработки массивов сформированы и направлены в ОСФР первичные «Отчеты о зачислении и не зачислении сумм пенсий и других социальных выплат на счета получателей» (далее по тексту - первичный Отчет) с информацией о лицах, которым денежные средства зачислены, и о лицах, которым денежные средства не зачислены, с указанием причины не зачисления, а также номера, даты платежного поручения на не зачисленную сумму по массиву, по которому осуществлен возврат денежных средств в ОСФР, за исключением сумм денежных средств получателей, счета которых не удовлетворяют требованиям ст. 30.5 Федерального закона 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

При наличии в массивах ОСФР получателей средств, которым не зачислены средства в виду несоблюдения требований ст. 30.5 Федерального закона 161 -ФЗ «О национальной платежной системе», по истечении 10 дней после обработки массива на зачисление Банком были сформированы и направлены в ОСФР вторичные «Отчеты о зачислении и не зачислении сумм пенсий и других социальных выплат на счета получателей», содержащие только тех получателей, которые были переданы в первичном Отчете с кодом зачисления 33', указанием номера, даты платежного поручения, по которому осуществлен возврат денежных средств в ОСФР.

Массивы, переданные в Банк в ходе судебного заседания на электронном съемном носителе, Банком проанализированы. Со стороны Банка не выявлено нарушений    в   обработке   массивов,   сроках   предоставления   вышеуказанных  подтверждений и отчетов, а также сроков возврата не зачисленных денежных средств в ОСФ1

Денежные средства ,    перечисленные    ОСФР    согласно    направленным массивам, были зачислены на счета физических лиц: ФИО4 (дата открытия счета - 18.06.2020), ФИО6 (дата открытия счета  -  09.10.2020),   ФИО5   (дата   открытия   счета 21.10.2020).

В массивах, предоставленных ОСФР за 2019 год, физические лица: ФИО4, ФИО6. ФИО5 отсутствуют.

Из представленного Истцом в качестве доказательств информации со съемного носителя (диска), в котором находятся массивы (реестры) на зачисление сумм пенсионных выплат на счета физических лиц за период с января 2019 г. по декабрь 2021 г. отсутствует сумма, указанная в исковом заявлении.

В условиях состязательного процесса на основе принципа процессуального равенства сторон обязанности по доказыванию фактов, имеющих значение для правильного рассмотрения дела, распределяются между сторонами.

Основное правило распределения бремени доказывания содержится в ч. 1 ст. 65 АПК. в соответствии с которой каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В ходе судебного заседания суд обязывал  представителя Истца  представить  платежные поручения, подтверждающие перечисление денежных средств на счета вышеуказанных физических лиц суммы, указанные в исковом заявлении.

Истец данные доказательства не представил, в судебное заседание надлежащим образом уведомленный о месте и времени рассмотрения дела по существу, не явился.

Представитель Федерального казначейства, в судебном заседании подтвердил, что в случае перечисления вышеуказанных сумм должно подтверждаться платежным поручением.

Кроме того,  в своем исковом заявлении Истец указывает на обязанность АО «Россельхозбанк» в соответствии с Договором №2 от 20.01.2015 г., что при отсутствии расхождений и поступлении соответствующих сумм пенсий на счет Банка, зачислять суммы пенсий на счета получателей пенсий согласно представленным спискам получателей пенсий не позднее следующего банковского дня после получения соответствующего платежного документа (поручения).

В соответствии с выпиской по движению счета №40817810542000060330 от 22.04.2024 г. (выписка прилагается) на имя ФИО4, расчетный счет открыт от 18.06.2020 г. сумма, указанная в перечне лиц, получивших выплату №6 в размере 297 851 рублей, 45 копеек в Банк не поступала.

В соответствии с выпиской по движению счета №408178108^2000062827 от 22.04.2024 г. (выписка прилагается) на имя ФИО6, расчетный счет открыт от 09.10.2020 г. сумма, указанная в перечне лиц, получивших выплату №1 1 в размере 700 000 рублей, в Банк не поступала.

Также в соответствии с выпиской по движению счета №40817810142000064257 от 22.04.2024 г. (выписка прилагается) на имя ФИО5, расчетный счет открыт от 21.10.2020 г. сумма, указанная в перечне лиц, получивших выплату №15 в размере 700 000 рублей, в Банк не поступала.

В удовлетворении ходатайств об истребовании доказательств  Отделению  Фонда пенсионного и социального страхования по Республике Ингушетия суд отказывает в связи с тем , что заявитель не представил доказательств невозможности их  получения иным способом, кроме как истребования в судебном порядке.

Оценив в совокупности,  представленные в материалы дела доказательства, обстоятельства дела, в связи с отсутствием иных доказательств, достоверно подтверждающих размер ущерба, суд пришел к выводу о том, что Отделение Фонда пенсионного и социального страхования по Республике Ингушетия не доказало, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков.

При изложенных обстоятельствах суд,  считает исковые требования  не подлежат удовлетворению.

В силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации государственная пошлина  взыскивается арбитражным судом с проигравшей  стороны.

Поскольку истец, освобожден от уплаты государственной пошлины в соответствии с пунктом 1.1 части 1 статьи 333.37 Налогового кодекса Российской Федерации и при подаче настоящего иска сумма государственной пошлины не уплачивалась, вопрос об уплате государственной пошлины судом не рассматривается.

На основании изложенного  и руководствуясь статьями 167-170 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении ходатайств об истребовании доказательств  Отделению  Фонда пенсионного и социального страхования по Республике Ингушетия отказать .

В удовлетворении исковых  требований  Отделению Фонда пенсионного и социального страхования по Республике Ингушетия о взыскании суммы ущерба отказать полностью .

Решение вступает в законную силу по истечении одного месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд, в течение одного месяца со дня принятия (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в течение двух месяцев со дня вступления решения в законную силу.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются в арбитражные суды апелляционной и кассационной инстанций через Арбитражный суд Республики Ингушетия.

 

Судья                                                                                                                               Р.Ш.  Цечоев .