АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А53-11568/21

08 июля 2021 г.

г. Ростов-на-Дону

Резолютивная часть решения объявлена   05 июля 2021 г.

Полный текст решения изготовлен            08 июля 2021 г.

Арбитражный суд Ростовской области в составе судьи Колесник И. В.

при ведении протокола судебного заседания секретарём с/з ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании  материалы дела по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области  

к обществу с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» (ИНН 

<

***>, ОГР 

<

***>) 

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии:

от заявителя: представители по доверенности ФИО2; 

от общества: представитель не явился;

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее по тексту – заявитель, Управление) обратилось в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» (далее по тексту – общество, ООО «СКМ») о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования.

Представитель лица, привлекаемого к административной ответственности, в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Дело рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом, с учетом правил статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации о том, что лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее - Управление) в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) поступило обращение ФИО3 от 1-8.12.2020 № 133174/20/61000-ОГ, содержащее информацию о нарушении ее прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо истребование доказательств, в том числе получение сведений о просроченной задолженности заявителя, о способах осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, о лицах, осуществляющих такое взаимодействие, поэтому Управлением на основании ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (дело об административном правонарушении от 03.02.2021 № 09/2021).

С целью установления обстоятельств возможного правонарушения Управлением в адрес ООО «СКМ» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 03.02.2021 № 01/09/2021 (исх. От 03.02.2021 № 61922/21/8028-АГ), от 02.03.2021 № 03/09/2021 (исх. от 04.03.2021 № 61922/21/20659-МЧ).

Согласно предоставленным письмам ООО «СКМ» (исх. от 08.02.2021 № 290, от 10.03.2021 № 923) установлено следующее.

ООО «СКМ» взаимодействовало с ФИО3 на основании договора уступки прав (требований) от 14.06.2019 № 99/2019/ДРВ, заключенного с ПАО «Банк ВТБ». В рамках заключенного договора кредитор ПАО «Банк ВТБ» уступил права (требования) в отношении кредитных договоров, заключенных им с физическими лицами, в том числе с ФИО3

При заключении кредитного договора ФИО3 были сообщены следующие номера телефонов для связи: +7-929-821-57-07, 

<

***>, +7-863-622-46-54.

ООО «СКМ» с целью взыскания просроченной задолженности, образовавшейся у ФИО3, в нарушение пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ совершило 3 телефонных звонка в неделю (13.04.2020 в 09:52, 15:04:2020 в 18:10, 16.04.2020 в 13:41), 3 телефонных звонка в неделю (25.11.2020 в 17:15, 26.11.2020 в 16:57, 29.11.2020 в 16:10), 2 телефонных звонка в сутки (30.11.2020 в 13:09, 30.11.2020 в 17:49), 4 телефонных звонка в неделю (30.11.2020 в 13:09, 30.11.2020 в 17:49, 03.12.2020 в 08:25, 06.12.2020 в 15:59), 2 телефонных звонка в сутки (07.12.2021 в 12:35, 07.12.2020 в 12:35), 5 телефонных звонков в неделю (07.12.2021 в 12:35, 07.12.2020 в 12:35, 10.12.2020 в 08:27, 11.12.2020 в 10:42, 11.12.2020 в 17:14), 2 телефонных звонка в сутки (11.12.2020 в 10:42, 11.12.2020 в 17:14).

В телефонном разговоре 15:04:2020 в 18:10 сотрудником ООО «СКМ» были сообщены третьему лицу (ФИО4) сведения о размере просроченной задолженности ФИО3, а также о кредиторе (ПАО «Банк ВТБ»):

«...по вопросу цессии банка ВТБ...я так понимаю Вы супругом являетесь?...как я могу к Вам обращаться?...ФИО5, должен убедиться, что вы действительно являетесь родственником Светланы Николаевны, сможете дату рождения ее назвать?...(поступил ответ — 24 марта 62 года)...абсолютно верно, речь идет о сумме 224 тыс. 887 руб., это сумма для полного погашения...».

Таким образом, ООО «СКМ» нарушены требования че 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ.

Кроме того, ООО «СКМ» повторно нарушены требования ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ в разговоре 11.12.2020 в 17:14, когда сотрудником ООО «СКМ» также сообщены третьему лицу сведения о сумме задолженности ФИО3 и о кредиторе (аудиозаписи телефонных разговоров 15:04:2020 в 18:10, 11.12.2020 в 17:14).

Более того, согласно предоставленной заявителем детализации оказанных услуг с 01.11.2020 по 24.12.2020 абонентского номера телефона 

<

***>, принадлежащего ФИО3, установлено, что ООО «СКМ» с абонентского номера телефона 

<

***> с целью взыскания просроченной задолженности, образовавшейся у заявителя, в нарушение пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ совершило 2 телефонных звонка в сутки, 4 телефонных звонка в неделю: 14.12.2020 в 16:34, 16.12.2020 в 12:26, 16.12.2020 в 13:53, 17.12.2020 в 13:05.

Принадлежность абонентского номера телефона 

<

***> ФИО3 подтверждается письмом ПАО «МегаФон» (исх. от 02.03.2021 № 1026694).

ООО «СКМ» в своем письме от 08.02.2021 № 290 не сообщило Управлению об осуществлении взаимодействия с ФИО3 14.12.2020 в 16:34, 16.12.2020 в 12:26, 16.12.2020 в 13:53, тем самым предоставило недостоверные сведения, с целью не свидетельствовать о нарушении положений Закона № 230-ФЗ.

С целью установления принадлежности абонентских номеров телефонов, с которых осуществлялось взаимодействие, Управлением в адрес ПАО «МегаФон» направлено письмо от 18.12.2020 № 61922/20/104460-АГ.

Согласно полученному ответу (исх. от 29.12.2020 № 218985) установлено, что абонентский номер телефона 

<

***> принадлежит ООО «СКМ».

Таким образом, ООО «СКМ», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности, в нарушение указанных выше требований Закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Установив факт нарушения обществом указанных положений, должностным лицом Управления в отношении ООО «Сентинел Кредит Менеджмент» 07.04.2021 составлен протокол об административном правонарушении № 58/21/61922-АП, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Протокол об административном правонарушении и материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Ростовской области для рассмотрения по существу и решения вопроса о привлечении к административной ответственности.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в совокупности, суд пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В свою очередь в силу части 2 статьи 14.57 названного Кодекса установлена ответственность за нарушение, части 1 названной статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - посредством телефонных переговоров, в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектом рассматриваемого правонарушения, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Материалами дела подтверждается, что общество с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 названной статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи).

Согласно части 5 статьи 4 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. 

ФИО3 согласие на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности иного  лица, не давала и это также поясняла при телефонном разговоре.

В данном случае допущенное нарушение выразилось в несоблюдении ООО «СКМ» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что привело к нарушению прав и законных интересов ФИО3

Факт наличия в действиях общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Российской Федерации, подтверждается собранными в ходе административного производства доказательствами.

Общество является субъектом правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Имея возможность для соблюдения установленных требований, обществом не приняты необходимые меры по их соблюдению.

Наличие всех вышеназванных элементов образует состав административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений административного законодательства при производстве по делу и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.

Протокол об административном правонарушении от 07.04.2021 № 58/21/61922-АП составлен в отсутствие представителя общества надлежащим образом уведомленного.

Срок давности привлечения общества к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

По общему правилу, закрепленному в части 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении трех месяцев в случае рассмотрения дела о привлечении к административной ответственности судом. 

Из указанного правила существуют исключения, которые также приведены в названной норме. 

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 21 постановления от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» также разъяснил, что при квалификации объективной стороны состава правонарушения суды должны исходить из его существа, субъективного состава возникших отношений и характера применяемого законодательства.

Следует отметить, что Федеральный закон от 03.07.2016 № 230 и связанный с ним Федеральный закон от 03.07.2016 № 231-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», установил применяемую в настоящем деле редакцию статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

В рассматриваемой статье основной целью затрагивают сферы регулирования законодательства о потребительском кредите (займе), а также о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности. 

На момент рассмотрения дела судом, годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек.

Таким образом, исходя из имеющихся материалов дела, с учетом норм действующего законодательства, суд пришел к выводу об удовлетворении заявления Управления о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Какие-либо доказательства, свидетельствующие об исключительности рассматриваемого случая и возможности применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при том, что грубо нарушены права гражданина, заявившем об оказываемом на него давлении психологического характера,  не представлены обществом и материалы дела об административном правонарушении не содержат. Кроме того, применение статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях является правом, а не обязанностью суда.

Согласно статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Таким образом, принимая во внимание характер охраняемых государством общественных отношений и степень общественной опасности конкретного деяния, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания правонарушения малозначительным.

Согласно части 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Одним из принципов привлечения к ответственности является правовой принцип индивидуализации, который выражается в том, что при привлечении лица к административной ответственности учитываются не только характер правонарушения, степень вины нарушителя, но и обстоятельства, смягчающие и отягчающие ответственность.

Установление обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность за совершение административного правонарушения, в соответствии со статьей 4.2. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях отнесено к компетенции суда, который при вынесении решения о привлечении к административной  ответственности последние обязан учитывать. 

Судом установлено, что общество неоднократно привлекалось к административной ответственности за аналогичное правонарушение в течение одного года, что судом расценивается как отягчающее вину обстоятельство (дело А53-31733/2020, А53-23649/2019 и другие).

За совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, предусмотрена ответственность для юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

С учетом изложенного, суд считает возможным привлечь общество  к административной ответственности в пределах санкции, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и наложить административный штраф в размере 60 000 рублей., который соответствует характеру совершенного правонарушения.

Согласно части 2 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражный суд распределяет судебные расходы. 

Федеральным законом не предусмотрено взимание государственной пошлины за рассмотрение арбитражным судом дел о привлечении к административной ответственности.

Руководствуясь статьями 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации: 30.07.2009, юридический адрес: 123376, 

<

...>, этаж 9, тип 1, пом. 37) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 60000 рублей. 

Административный штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Ростовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области, лицевой счет 04581785550)

ИНН 

<

***>

КПП 616401001

КБК 32211601141019002140

Банк: отделение Ростов-на-Дону 

БИК 016015102

р/с 

<

***>

кор.счет  40102810845370000050

ОКТМО 60701000001

УИН 32261000210000058010

Назначение платежа: оплата долга по АД № 58/21/61922-АП от 07.04.2021 в отношении ООО «СКМ».

В соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении административного штрафа в законную силу. Доказательства оплаты необходимо представить в суд. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, решение суда будет направлено в службу судебных приставов для принудительного взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об исполнительном производстве». 

Решение суда по настоящему делу является исполнительным документом, на основании которого производится принудительное исполнение.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Ростовской области в апелляционном порядке, в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней, с даты принятия решения, а также в кассационном порядке в соответствии с главой 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

СудьяИ.В. Колесник