АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-24117/2023

19 октября 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 12 октября 2023 года

Полный текст решения изготовлен 19 октября 2023 года

 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.Ю.Абдрахмановой при ведении протокола судебного заседания помощником судьи П.А. Кондратьевым, рассматривает в судебном заседании дело по иску Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Свердловской области (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к публичному акционерному общества «Сбербанк России» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), третьи лица: Алапаевский РОСП ГУФССП России по Свердловской области, Общество с ограниченной ответственностью «Комплексные решения» (ИНН: 

<

***>), о взыскании 37573 руб. 80 коп., 

В судебном заседании приняли участие представители:

от истца: ФИО1 – по доверенности от 19.01.2023 №50, диплом о высшем юридическом образовании, паспорт, 

от ответчика: ФИО2 –представитель по доверенности от 21.09.2021, диплом о высшем юридическом образовании, паспорт,

от третьих лиц: не явились, извещены. 

Отводов суду не заявлено.

 

Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Свердловской области обратился в суд с исковым заявлением к публичному акционерному общества «Сбербанк России»  с требованием о  взыскании 37573 руб. 80 коп., в том числе 18786 руб. 90 коп. незаконно удерживаемых денежных средств, 18786 руб. 90 коп. неустойки за период с 01.04.2020г. по 30.04.2020г.,

         Определением суда от 15.05.2023г. дело назначено к рассмотрению в порядке упрощенного производства без вызова сторон в соответствии со ст. 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ). Ответчику предложено представить отзыв на заявленные требования. Лицам, участвующим в деле, предложено представить доказательства в обоснование своих доводов.

Ответчик представил отзыв, дополнение к отзыву.

Истец представил дополнения к иску.

В ходе рассмотрения дела в порядке упрощенного производства       суд  пришел к выводу о том, что имеется основание для привлечения к участию в деле в качестве третьих лиц , не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, Алапаевского РОСП ГУФССП России по Свердловской области, Общества с ограниченной ответственностью «Комплексные решения» (ИНН: 

<

***>) на основании ст. 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд в соответствии с частью 5 статьи 227 АПК РФ счел необходимым перейти к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.

В предварительном судебном заседании 15.09.2023 заявитель поддержал заявленные требования, ходатайствовал о приобщении пояснения к иску (приобщено).

Ответчик поддержал доводы отзыва, заявил ходатайство о замене ненадлежащего ответчика (приобщено).

Истец возражает против замены ответчика.

Суд, рассмотрев указанное ходатайство, не нашел оснований для его удовлетворения, поскольку вопрос определения состава ответчиков по настоящему спору решается истцом.

Третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

         В судебном заседании 12.10.2023г. истец поддержал исковое заявление.

         Ответчик представил дополнение к отзыву на исковое заявление (приобщено).

Третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

  Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд   

 

установил:

Как следует из материалов дела, между Государственным учреждением - Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Свердловской области «Фонд» и ПАО «Сбербанк» «Банк» заключен договор о порядке взаимодействия между филиалом ПАО Сбербанк и Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации от 20.11.2015 № 16547755 .

Настоящий Договор заключен в целях обеспечения условий для доставки сумм страховых пенсий, накопительных пенсий, пенсий по государственному пенсионному обеспечению и иных социальных выплат, производимых Пенсионным фондом Российской Федерации их получателям, изъявившими желание получать пенсию через Банк, на счет получателя пенсии, открытый в банке. Договор определяет права и обязанности сторон договора по организационному и информационному взаимодействию, направленному на достижение целей настоящего договора. Деятельность сторон по вопросам доставки пенсий по данному договору осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Обязанности и права Фонда, предусмотренные подпунктами «а», «б», «г», «д» пункта 12 и пунктом 8 Договора, исполняются Фондом, либо территориальным органом Фонда, действующим на основании Положения об этом территориальном органе.

Обязанности и права Банка, предусмотренные пунктами 9, 10, 13 Договора, исполняются Свердловским отделением № 7003 ПАО Сбербанк.

Согласно Приложению № 2 действие договора от 20.11.2015г. № 16547755 распространяется на УПФР в городе Алапаевске и Алапаевском районе Свердловской области.

ФИО3 являлась получателем страховой пенсии по старости в УПФР в городе Алапаевске и Алапаевском районе Свердловской области  в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 года № 400-ФЗ «О страховых пенсиях», ежемесячной денежной выплаты в соответствии с Федеральным законом от 24 ноября 1995 г. № 181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации» и Единовременной выплаты в связи с 75-летием Победы в ВОВ 1941-1945 годов в соответствии с Указом Президента от 07 февраля 2020г. № 100.

В соответствии с заявлением о доставке пенсии от 17.07.2014 пенсия и ЕДВ доставлялись через кредитную организацию путем зачисления на банковский счет 

<

***>, открытый в Отделении № 7003/286 Сбербанка России г. Екатеринбург.

ФИО3 умерла 10 ноября 2018 года, о чем Отделом ЗАГС города Алапаевска Свердловской области 23 августа 2021 года составлена актовая запись о смерти №170219660000113608005.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 25 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 400-ФЗ «О страховых пенсиях» прекращение выплаты страховой пенсии производится в случае смерти пенсионера либо в случае объявления его в установленном законодательством Российской Федерации порядке умершим или признания его безвестно отсутствующим - с 1-го числа месяца следующего за месяцем, в котором наступила смерть пенсионера либо вступило в законную силу решение суда об объявлении его умершим или о признании его безвестно отсутствующим. Начисление ежемесячной денежной выплаты прекращается с 1-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором наступила смерть гражданина либо вступило в силу решение суда об объявлении его умершим или решение о признании его безвестно отсутствующим (п.п. 1 п. 17 Порядка осуществления ежемесячной денежной выплаты отдельным категориям граждан в Российской Федерации, утвержденного Приказом Минтруда России от 22.01.2015 № 35н).

Управление ПФР узнало о смерти ФИО3 31.08.2021 г. после того, как были сформированы выплатные документы и перечислены в Банк пенсия, ЕДВ, ЕДВ ВОВ.

Подпунктом «ж» пункта 10 Договора и пунктом 4 Дополнительного соглашения № 1 от 20.11.2015г. к нему закреплена обязанность Банка произвести возврат Фонду сумм пенсий, ошибочно перечисленных Фондом и зачисленных Банком на счет получателя пенсии после месяца, в котором получатель пенсии умер или наступили иные обстоятельства, влекущие прекращение выплаты пенсии в соответствии с пунктами 1, 3 и 5 части 1 статьи 25 Федерального закона от 28.12.2013 № 400-ФЗ «О страховых пенсиях», пунктами 1, 3 и 5 части 1 статьи 12 Федерального закона от 28.12.2013 № 424-ФЗ «О накопительной пенсии» на основании списка на возврат сумм Фонда, сформированного в электронной форме в соответствии с форматом, определенным Соглашением об ЭДО, направленного в Банк.

Возврат сумм пенсий в предусмотренных настоящим подпунктом случаях осуществляется при условии, если они не были выданы Банком со счета получателя пенсии в установленном порядке или переведены со счета получателя пенсии в соответствии с его распоряжением. Банк информирует Фонд о невозможности перечисления указанных сумм пенсий с указанием причины.

Если указанные в запросе Фонда суммы пенсий были переведены со счета получателя пенсии в соответствии с его распоряжением на другой его счет, открытый в подразделении Банка, Банк принимает меры для обеспечения возврата сумм пенсий с целью исполнения запроса Фонда.

Возврат сумм пенсий производится в течение пяти банковских дней на основании электронных запросов Управлений ПФР, направленных в Банк.

В Свердловское отделение № 7003 ПАО «Сбербанк России» Управлением ПФР был направлен отзыв № 86715 от 28.09.2021г., с требованием вернуть перечисленную после смерти пенсионера на банковский счет ФИО3 единовременную выплату в связи с 75-летием Победы ВОВ 1941-1945 годов за апрель 2020 в размере 50000 руб. 00 коп.

Согласно платежному поручению № 19173 от 28.09.2021г. Свердловским отделением №7003 ПАО «Сбербанк России» произведен возврат суммы, перечисленной на счет ФИО3 без законных оснований ЕДВ ВОВ в размере 6966 руб. 95 коп. Причиной не возврата суммы в размере                43033 руб. 05 коп. указано: «НВ6» - невозможно идентифицировать лицо, совершившее расходную операцию по счету банковской карты. Исходя из указанной банком причины не возврата, можно сделать вывод, что сумма 43033 руб. 05 коп., перечисленная после смерти пенсионера ФИО3 на ее счет № 

<

***>, открытый в Свердловском отделении № 7003 ПАО СБЕРБАНК 7003/286, была незаконно кем-то снята со счета.

Банк не предоставил информацию о лице, совершившем расходную операцию. В связи с этим Управление ПФР обратилось в правоохранительные органы для установления лица, незаконно завладевшего данными денежными средствами.

Из Постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от 02.09.2022 (поступившее в Управление ПФР 08.11.2022) по материалам проведенной проверки было выявлено, что денежные средства, поступившие после смерти ФИО3 с ее счета банковской карты № 

<

***> были перечислены самим Банком на другой счет № 40817810716540882333, открытый банком 23.07.2021 после смерти ФИО3, при повторно направленном запросе о возврате денежных средств, ПАО «Сбербанк» возвратил денежные средства в размере 24246 руб. 15 коп., а остаток денежных средств в размере 18786 руб. 90 коп. был списан по требованию Алапаевского РОСП ГУФССП России по Свердловской области 16.03.2022 г в счет компании ООО «Комплексные решения».

Истец считает, что на момент направления отзывов в Свердловское отделение № 7003 ПАО «Сбербанк России» на возврат незаконно перечисленных денежных средств: №86715 от 28.09.2021 и №86722 от 20.10.2021 на счете банковской карты ФИО3 было достаточно денежных средств для исполнения запроса, однако Банк не принял необходимых мер для обеспечения возврата сумм с целью исполнения запроса Фонда, что свидетельствует о ненадлежащим выполнении Банком своих обязательств по договору.

Таким образом, по утверждению истца, в нарушение подпункта «ж» пункта 10 Договора и  пункта 4 Дополнительного соглашения № 1 от 20.11.2015г. Свердловское отделение № 7003 ПАО «Сбербанк России» не произвело возврат по отзывам Фонда № 86715 от 28.09.2021г, № 86722 от 20.10.2021 в полном объеме сумм, ошибочно перечисленных Фондом и зачисленных Банком на счет получателя пенсии после месяца, в котором получатель пенсии умер, не предпринял мер для обеспечения возврата сумм пенсий с целью исполнения запроса Фонда.

В связи с ненадлежащим исполнением Банком обязательств, предусмотренных Договором, истец направил требование № 18-07-138794 от 25.11.2022г. о возмещении Пенсионному фонду РФ незаконно удерживаемых сумм.

Поскольку требования претензии не были удовлетворены, истец обратился с настоящим иском в суд, одновременно начислив ответчику неустойку.

Ответчик возражает против удовлетворения исковых требований.

Рассмотрев исковые требования, изучив доводы и возражения сторон, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований в связи со следующим.

 

Из просительной части иска следует, что истец , ссылаясь на ненадлежащее исполнение ответчиком договора, просит обязать ответчика возвратить незаконно удерживаемые денежные средства в размере 18786 руб. 90 коп., а также уплатить неустойку, начисленную на указанную сумму.

В то же время, как следует из пояснений ответчика в рамках договора о порядке взаимодействия при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации от 20.11.2015 № 16547755 на счет ФИО3 №40817810********9240

 

Всего поступлений

Списано по распоряжению владельца счета

Суммы, запрошенная к возврату

Сумма, возвращенная Банком

Остаток к возврату

1026971.94

29051,70

997 920,24

 

997 920,24

0

Возврат выплат со счета ФИО3 № 40817810

 

Сумма к возврату

Номер и дата платежного поручения

5анка

Сумма, возвращенная Банком

363742,47

29123 от 02.09.2021

 

363742,47

343726,96

29122 от 02.09.2021

 

343726,96

26953,03

29119 от 02.09.2021

 

26953,03

256530,83

3379 от 09.09.2021

 

160451,10

 

30047 от 02.09.2021

 

31899,29

 

32730 от 16.09.2021

 

64180,44

50000,00

19173 от 28.09.2021

 

6966,95

Возврат денежных средств в указанном размере подтверждает Истец, что прямо следует из пояснений Истца, приведенных в Подробном расчете сумм от 15.09.2023.

Из выписки по счету № 40817810********9240 следует, что в период с 14.11.2018 по 14.12.2018по счету проводились расходные операции         , отраженные в представленной выписке по счету, с учетом которых сумма остатка к возврату по счету № 40817810********9240 не может составлять 43033,05 рублей, а должна составлять 29 051,70 рублей.

-   При этом социальная выплата за период 01.04.2020-30.04.2020 в сумме 43 033,05 рублей была возвращена в адрес Истца платежным поручением от 16.09.2021 № 32730 в составе суммы 64 180,44 рублей, списанной со счета получателя выплат № 40817810********9240 по реестру от 19.10.2021 № 86722 на сумму 43 033,05 рублей (социальная выплата за период 01.04.2020-30.04.2020) Банком был осуществлен возврат денежных средств в адрес Истца платежным поручением от 16.09.2021 № 32730 в сумме 64 180,44 рублей, списанной со счета получателя выплат № 40817810********9240);

по реестру от 28.09.2021 № 86715 на сумму 50000,00 рублей на возврат социальной выплаты за период 01.04.2020-30.04.2020 был осуществлен возврат средств в пределах остатка, имеющегося насчете получателя № 40817810********9240, в сумме 6 966,95 рублей платежным поручением от 28.09.2021 № 19173.

Таким образом, социальная выплата за период 01.04.2020=30.04.2020 возвращена со счета ФИО3 № 40817810********9240 в полном объеме.

Кроме того, на счет 40817810********2333 ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 23.07.2021 поступили денежные средства в общей сумме 32090,22 рублей , 23.08.2021 поступили денежные средства в общей сумме 32090,22 рублей

Из поступивших на счет денежных средств 39 934,29 рублей были удержаны Банком на основании исполнительного документа,

Возврат излишне зачисленной за указанный период пенсии осуществлен 02.09.2022 платежным поручением № 22278 в сумме 24246,15 рублей на основании направленного Истцом реестра от 02.09.2022 № 94997 на сумму 43033,05 рублей. Реестр № 94997 был исполнен частично в пределах имеющего остатка на счете ФИО3 (№ 40817810********2333), т.к. к моменту списания с указанного счета было произведено взыскание денежных средств в сумме 39934,29 рублей по исполнительному документу от 05.03.2022 № 32343/22/66013, выданному Алапаевским РОСП ГУФССП России по Свердловской области на счет компании ООО «Комплексные решения» за коммунальные услуги.

Факт возврата денежных средств в сумме 24246.15 рублей подтверждается выпиской по счету

16.03.2022 в Банк на исполнение по федеральному каналу электронного документооборота поступило постановление об обращении взыскания на денежные средства от 16.03.2022, вынесенное Алапаевским РОСП УФССП по Свердловской области, в рамках исполнительного производства 32343/22/66013-ИП в отношении ФИО3 в размере 54 093,50 руб.

По указанным в постановлении реквизитам в автоматическом режиме обращено взыскание на денежные средства должника с дальнейшим перечислением на реквизиты Алапаевского РОСП УФССП поСвердловской области:________________________________________ 

Дата списания

Сумма, руб.

Счет

16.03.2022

39 934,29

40817810***333

30.11.2022 в Банк на исполнение по федеральному каналу электронного документооборота поступило постановление об обращении взыскания на денежные средства от 30.11.2022, вынесенное Алапаевским РОСП УФССП по Свердловской области, в рамках исполнительного производства 32343/22/66013-ИП в отношении ФИО3. Взыскание отменено.

23.07.2021 на счет 40817810***333 поступили денежные средства в размере 1 380,00 руб. Плательщик (ОПФР по Свердловской области) указывает код вида дохода 2 вид выплаты 35 (Компенсационные выплаты лицам, осуществляющим уход за нетрудоспособными гражданами), определяющий вид дохода, на который распространяется ограничение согласно ст. 101 ФЗ-229.

23.07.2021 на счет 40817810***333 поступили денежные средства в размере 4 087,36 руб. Плательщик (ОПФР по Свердловской области) указывает код вида дохода 2 вид выплаты 4 (Ежемесячная денежная выплата инвалидам), определяющий вид дохода, на который распространяется ограничение согласно ст. 101 ФЗ-229.

23.07.2021 на счет 40817810***333 поступили денежные средства в размере 26 622,86 руб. Плательщик (ОПФР по Свердловской области) указывает код вида дохода 1 вид выплаты 16 (Страховая пенсия), соответствующий периодическому зачислению.

23.08.2021 остаток по счету 40817810***333 равен 32 090,22 руб., в том числе:

- 5 467,36 руб., относящиеся к виду дохода, на который распространяется ограничение согласно ст. 101 ФЗ-229;

- 26 622,86 руб., относящиеся к последнему периодическому зачислению.

23.08.2021 на счет 40817810***333 поступили денежные средства в размере 1 380,00 руб. Плательщик (ОПФР по Свердловской области) указывает код вида дохода 2 вид выплаты 35 (Компенсационные выплаты лицам, осуществляющим уход за нетрудоспособными гражданами), определяющий вид дохода, на который распространяется ограничение согласно ст. 101 ФЗ-229.

23.08.2021 на счет 40817810***333 поступили денежные средства в размере 4 087,36 руб. Плательщик (ОПФР по Свердловской области) указывает код вида дохода 2 вид выплаты 4 (Ежемесячная денежная выплата инвалидам), определяющий вид дохода, на который распространяется ограничение согласно ст. 101 ФЗ-229.

23.08.2021 на счет 40817810***333 поступили денежные средства в размере 26 622,86 руб. Плательщик (ОПФР по Свердловской области) указывает код вида дохода 1 вид выплаты 16 (Страховаяпенсия), соответствующий периодическому зачислению. 

16.03.2022 остаток по счету 40817810***333 равен 64 180,44 руб., в том числе: 

- 10 934,72 руб., относящиеся к виду дохода, на который распространяется ограничение согласно ст. 101 ФЗ-229; 

-26 622,86 руб., относящиеся к последнему периодическому зачислению;

-26 622,86 руб., относящиеся к виду дохода, на который не распространяется ограничение согласно ст. 99, 101 ФЗ-229, ссылаясь на ч. 4 ст. 99 ФЗ-229.

16.03.2022  Банк в рамках исполнительного производства 32343/22/66013-ИП списывает со счета 40817810***333 денежные средства в размере 39 934,29 руб. то есть не более 50% от суммы последнего периодического зачисления (26 622,86*50%= 13311,43), а также денежные средства, на который не распространяется ограничение согласно ст. 99, 101 ФЗ-229 (26 622,86 рублей).

Таким образом, поскольку Банк возвратил все денежные средства, поступавшие от Истца на счет 40817810********2333 ФИО3 Алевтины-Николаевны (с учетом суммы, списанной на основании Постановления пристава), а также на счет ФИО3 №40817810********9240, оснований для вывода о незаконном удержании ответчиком суммы 18786 руб. 90 коп. не имеется.

Таким образом, поскольку истцом не представлено доказательств, что ответчик незаконно удерживает денежные средства , суд не усматривает оснований для удовлетворения исковых требований. 

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд  

 

РЕШИЛ:

1. В удовлетворении исковых требований отказать.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

 Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

 

Судья                                                                   Е.Ю. Абдрахманова