АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОЛОГОДСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Герцена, д. 1 «а», Вологда, 160000

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А13-19883/2018

город Вологда

11 марта 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 05 марта 2019 года.

Полный текст решения изготовлен 11 марта 2019 года.

Арбитражный суд Вологодской области в составе судьи Виноградовой Т.Б., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Новая Эксплуатационная Компания» к акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк» о взыскании 2 163 430 руб. 36 коп.,

при участии от истца ФИО2 по доверенности от 21.11.2018, от ответчика ФИО3 по доверенности от 30.03.2018, 

у с т а н о в и л:

общество с ограниченной ответственностью «Новая Эксплуатационная Компания» (далее – истец, Общество) обратилось в суд с иском к акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк» (далее – ответчик, Банк) о взыскании 2 163 430 руб. 36 коп. денежных средств, списанных банком со специального счета (счета на капительный ремонт многоквартирных домов). 

В обоснование исковых требований Общество ссылалось на неправомерное списание Банком по исполнительным листам в пользу иных лиц со специальных счетов на капитальный ремонт многоквартирных домов задолженности истца, не связанной с проведением такого ремонта, а также на статьи 36.1, 44, 169, 170, 174, 175 Жилищного кодекса Российской Федерации и на статьи 15, 393, 860.1, 860.5, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Банк в отзыве исковые требования не признал, указав, что на законных основаниях списал денежные средства по исполнительным документам судов, полагал, что ограничений в списании денежных средств по таким документам в действующем законодательстве не предусмотрено, а также на неосновательное обогащение истца в случае удовлетворения данного иска.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании поддержал позицию, изложенную в отзыве на иск, просил отказать в его удовлетворении.

Заслушав объяснения представителей сторон, исследовав материалы дела и оценив собранные по делу доказательства, суд считает, что исковые требования Общества подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

 Как следует из материалов дела, Общество является управляющей организацией многоквартирных домов, расположенных по адресу: 

<

...> , 8а, 8б и д. 10.

Согласно Протоколу общего собрания собственников помещений в многоквартирном жилом дома 6а по ул. Леденцова, г. Вологды от 28.10.2015 собственники выбрали способ формирования фонда капитального ремонта данного жилого дома в виде перечисления взносов на капитальный ремонт на специальный счет.

Аналогичные решения были приняты и собственниками иных жилых домов: протокол от 25.01.2016 по жилому дому № 8а, протокол от 07.07.2015 по жилому дому № 8б, протокол от 21.05.2015 по жилому дому № 10. 

Исполняя решения общих собраний, Управляющей компанией с Банком заключены договоры специального банковского счета для формирования фонда капитального ремонта № 165001/0053 от 02.02.2016, № 155001/1258 от 04.07.2015, № 155001/2353 от 11.11.2015, № 155001/0524 от 23.04.2015, на основании которых в Банке Обществом были открыты специальные счета для консолидации взносов на капитальный ремонт: по дому № 6а № 40705810435300000004, по дому № 8а №40705810235300000000, по дому № 8б № 40705810835300000002, по дому № 10 № 40705810135300000003.

В период с 19.06.2017 по 31.08.2018 со счета 40705810435300000004 (спецсчет дома по адресу: 

<

...>) были списаны Банком денежные средства в сумме 528 807 руб. 48 коп. по исполнительным листам в пользу ООО «Транспортная экологическая система»,  ПАО «Вологодская сбытовая компания», МИФНС № 11 по Вологодской области, АО «Газпром газораспределение Вологда».

В период с 07.12.2017 по 10.09.2018 со счета 40705810235300000000 (спецсчет дома по адресу: 

<

...>) были списаны Банком денежные средства в сумме 382 096 руб. 80 коп. по исполнительным листам в пользу ООО «Транспортная экологическая система»,  МИФНС № 11 по Вологодской области, АО «Газпром газораспределение Вологда».

В период с 19.06.2017 по 04.09.2018 со счета 40705810835300000002 (спецсчет дома по адресу: 

<

...>) были списаны Банком денежные средства в сумме 714 486 руб. 09 коп. по исполнительным листам в пользу ПАО «Вологодская сбытовая компания», ООО «Транспортная экологическая система»,  АО «Вторресурсы», МИФНС № 11 по Вологодской области, АО «Газпром газораспределение Вологда».

В период с 19.06.2017 по 04.09.2018 со счета 40705810135300000003 (спецсчет дома по адресу: 

<

...>) были списаны Банком денежные средства в сумме 538 039 руб. 99 коп. по исполнительным листам в пользу ООО «Транспортная экологическая система»,  ПАО «Вологодская сбытовая компания», МИФНС № 11 по Вологодской области, АО «Газпром газораспределение Вологда».

Всего списано со спецсчетов данных домов 2 163 430 руб. 36 коп. (конкретные № платежных документов и сумм списания дан в расчете иска в разрезе по каждому счету – том 2).

Общество, неоднократно уведомляло Банк о недопустимости списания денежных средств со специальных счетов.

Банк в ответах ссылался на условия заключенных между сторонами договоров с учетом дополнительных соглашений к ним, согласно которых стороны договорились, что Банк не несет ответственности за правомерность списания денежных средств, находящихся на спецсчетах, по судебным исполнительным документам, а такую ответственность несет непосредственный её взыскатель.

В претензии от 03.10.2018, посчитав списание Банком денежных средств со специальных счетов незаконным, не соответствующим положениям пункта 6 части 2 статьи 175 Жилищного кодекса Российской Федерации, истец потребовал возврата денежных средств.

Поскольку требования, изложенные в претензии, не были исполнены Банком добровольно, истец обратился с настоящим иском в суд.

 Согласно пункту 1 статьи 169 Жилищного кодекса Российской Федерации (далее - ЖК РФ) собственники помещений в многоквартирном доме обязаны уплачивать ежемесячные взносы на капитальный ремонт общего имущества в многоквартирном доме, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 169 ЖК РФ, частью 8 статьи 170 и частью 5 статьи 181 ЖК РФ, в размере, установленном в соответствии с частью 8.1 статьи 156 ЖК РФ, или, если соответствующее решение принято общим собранием собственников помещений в многоквартирном доме, в большем размере.

Взносы на капитальный ремонт, уплаченные собственниками помещений в многоквартирном доме, пени, уплаченные собственниками таких помещений в связи с ненадлежащим исполнением ими обязанности по уплате взносов на капитальный ремонт, проценты, начисленные за пользование денежными средствами, находящимися на специальном счете, счетах регионального оператора, доходы, полученные от размещения средств фонда капитального ремонта, кредитные и (или) иные заемные средства, привлеченные собственниками помещений в многоквартирном доме на проведение капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, образуют фонд капитального ремонта (пункт 1 статьи 170 ЖК РФ).

В силу статьи 175 ЖК РФ специальный счет открывается в банке в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и особенностями, установленными Жилищным кодексом Российской Федерации.

Так, согласно статье 174 ЖК РФ средства фонда капитального ремонта могут использоваться для оплаты услуг и (или) работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, разработки проектной документации (в случае, если подготовка проектной документации необходима в соответствии с законодательством о градостроительной деятельности), оплаты услуг по строительному контролю, погашения кредитов, займов, полученных и использованных в целях оплаты указанных услуг, работ, а также для уплаты процентов за пользование такими кредитами, займами, оплаты расходов на получение гарантий и поручительств по таким кредитам, займам. При этом за счет средств фонда капитального ремонта в пределах суммы, сформированной исходя из минимального размера взноса на капитальный ремонт, установленного нормативным правовым актом субъекта Российской Федерации, могут осуществляться финансирование только работ, предусмотренных частью 1 статьи 166 данного Кодекса, и работ, предусмотренных законом субъекта Российской Федерации, погашение кредитов, займов, полученных и использованных в целях оплаты данных работ, и уплата процентов за пользование этими кредитами, займами.

Другие операции по специальному счету, не предусмотренные Жилищным кодексом Российской Федерации, не допускаются.

В силу пункта 6 статьи 175 ЖК РФ на денежные средства, находящиеся на специальном счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам владельца этого счета, за исключением обязательств, вытекающих из договоров, заключенных на основании решений общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, указанных в пункте 1.2 части 2 статьи 44 названного Кодекса, а также договоров на оказание услуг и (или) выполнение работ по капитальному ремонту общего имущества в этом многоквартирном доме, заключенных на основании решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме о проведении капитального ремонта либо на ином законном основании.

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ) исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Частью 2 статьи 70 Закона № 229-ФЗ предусмотрено, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информируют взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ).

В силу части 7 статьи 70 Закона № 229-ФЗ в случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

В соответствии с частью 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

В рассматриваемом деле все списания с Общества произведены на основании исполнительных листов, выданных судами.

На основании части 1 статьи 176 ЖК РФ специальный счет открывается на имя лица, выбранного в качестве владельца специального счета, при предъявлении оформленного протоколом решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, принятого в соответствии с законодательством, и других документов, предусмотренных банковскими правилами.

Представленные в материалы дела истцом доказательства свидетельствуют о том, что все средства на специальных счетах рассматриваемых жилых домов сформированы за счет внесения собственниками помещений взносов на капитальный ремонт. Наличия на данных счетах иных средств судом не установлено.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Списание денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента в силу пункта 2 статьи 854 ГК РФ допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Анализ норм части 6 статьи 175 ЖК РФ и пункта 2 статьи 854 ГК РФ в системной связи позволяет сделать вывод о недопустимости списания денежных средств, находящихся на счете, в том числе без распоряжения клиента, когда такое списание законом определенно запрещено.

В связи с этим, при поступлении исполнительного документа об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном счете, Банк обязан осуществить проверку наличия оснований, указанных в части 6 статьи 175 ЖК РФ, для списания денежных средств.

Федеральным законом от 29.07.2017 № 257-ФЗ часть 1 статьи 177 ЖК РФ дополнена пунктом 4.1 о возможности списания денежных средств во исполнение вступившего в силу решения суда, а также пунктом 4.2 о возможности списания ошибочно зачисленных на специальный счет денежных средств, связанного с ошибкой плательщика или кредитной организации. При этом по пункту 4.2 списание возможно только по заявлению владельца специального счета на возврат денежных средств с приложением документа, подтверждающего оплату. Эти изменения касались восполнения пробелов по исполнению обоснованных требований взыскателей по требованиям, связанным с использованием именно целевых средств, либо возврату необоснованно зачисленных.  

В соответствии со статьей 36.1 ЖК РФ право собственника помещения в многоквартирном доме на долю денежных средств, находящихся на специальном счете, следует судьбе права собственности на такое помещение. При переходе права собственности на помещение в многоквартирном доме доля нового собственника такого помещения в праве на денежные средства, находящиеся на специальном счете, равна доле в праве на указанные денежные средства предшествующего собственника такого помещения.

Соответствующий учет денежных средств, поступивших от собственников помещений в качестве взносов на капитальный ремонт, в том числе на обеспечение возможности исполнения требований части 2 статьи 174 ЖК РФ, может вестись владельцем соответствующего специального счета.

Обращение взыскания на денежные средства, хотя и находящиеся на специальных счетах должника, но сформированных за счет третьих лиц - собственников помещений, затрагивает их интересы и может иметь такие социально значимые негативные последствия, как отсутствие денежных средств, необходимых для ликвидации аварий, проведения капитального ремонта.

Защита интересов одной стороны, необоснованно ущемляющая права и законные интересы третьих лиц, добросовестно исполняющих принятые на себя обязательства, недопустима в силу статьи 2 АПК РФ.

Отклоняет суд ссылку Банка на пункт 4.1.2 договоров, согласно которому Банк был вправе списывать денежные средства, находящие на этих специальных счетах Общества без дополнительного письменного распоряжения  Клиента, и что Банк не несет ответственности за правомерность таких списаний, а такую ответственность несет непосредственный её взыскатель, поскольку помимо этого пункта в заключенных между сторонами договорах также есть пункт 2.10, в котором прописан запрет Банку производить такие списания со ссылкой на законодательно установленный нормой Жилищного кодекса Российской Федерации запрет.

Риски неправильного выбора из двух противоречащих друг другу условий договора суд в данном случае возлагает на Банк с учетом установленного законодательством запрета на списание денежных средств со спецсчетов и учитывая неоднократные возражения владельца счетов на такие действия Банка.

Суд установил, что  Обществом специальные счета в текущей деятельности: для уплаты с данного счета пошлин, штрафов, страховых премий, налоговых платежей, иных платежей, не использовались, поэтому под понятие текущий расчетных счетов они не могут подпадать.

В соответствии со статьей 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Общество в поданном иске ссылалось на данную норму и убеждало суд, что ему причинены убытки неправомерным списанием Банком денежных средств и просило суд возместить причиненный ущерб.

Вместе в тем, в данном деле суд не установил, что именно Обществу причинены какие-то убытки, так как со специальных счетов списаны денежные средства, истцу не принадлежащие, а составляющие целевые накопления непосредственных собственников жилых и нежилых помещений многоквартирных домов.

Как разъяснено в пункте 9 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», статьей 12 ГК РФ предусмотрен перечень способов защиты гражданских прав. Иные способы защиты гражданских прав могут быть установлены законом. Если при принятии искового заявления суд придет к выводу о том, что избранный истцом способ защиты права не может обеспечить его восстановление, данное обстоятельство не является основанием для отказа в принятии искового заявления, его возвращения либо оставления без движения. В соответствии со статьей 148 ГПК РФ или статьей 133 АПК РФ на стадии подготовки дела к судебному разбирательству суд выносит на обсуждение вопрос о юридической квалификации правоотношения для определения того, какие нормы права подлежат применению при разрешении спора.

По смыслу части 1 статьи 196 ГПК РФ или части 1 статьи 168 АПК РФ суд определяет, какие нормы права следует применить к установленным обстоятельствам. Суд также указывает мотивы, по которым не применил нормы права, на которые ссылались лица, участвующие в деле. В связи с этим ссылка истца в исковом заявлении на не подлежащие применению в данном деле нормы права сама по себе не является основанием для отказа в удовлетворении заявленного требования.

Несмотря на то, что факта причинения Обществу убытков суд не установил, но материалами дела подтверждено неправомерное в разрез законодательно установленному запрету списание Банком денежных средств со специальных счетов плательщиков взносов на капитальный ремонт МКД, поэтому совокупность исковых требований о взыскании данных денежных средств с Банка путем обязания произвести их зачисление именно на данные счета, суд признает обоснованными и подлежащими удовлетворению. 

Довод Банка о том, что в случае удовлетворения иска на стороне Общества возникнет неосновательное обогащение, суд в данном случае не может принять во внимание и отказать истцу в иске только по этому основанию, так как, обращаясь в суд с иском истец указал на отсутствие у него финансовой возможности самостоятельно восстановить денежные средства на специальных счетах и он, как управляющая организация, в данном иске выступает в защиту прав собственников жилых помещений и данные денежные средства могут в быть востребованы ими в любое время по прямому назначению.

Суд полагает, что Банк при таком исходе судебного дела будет не лишен возможности избрать надлежащий способ защиты нарушенного права и требовать его восстановления. 

При удовлетворении иска понесенные Обществом расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию в его пользу в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика, как с проигравшей данный спор стороны.

Руководствуясь статьями 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Вологодской области 

р е ш и л:

взыскать с акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный Банк» в пользу общества с ограниченной ответственностью «Новая Эксплуатационная Компания» 2 163 430 руб. 36 коп., неправомерно списанные денежные средства со специальных счетов капитального ремонта многоквартирных жилых домов, обязав перечислить их на следующие счета и в следующих размерах:

- счет 40705810435300000004 (спецсчет дома по адресу: 

<

...>) 528 807 руб. 48 коп.,

- счет 40705810135300000003 (спецсчет дома по адресу: 

<

...>) 538 039 руб. 99 коп.,

- счет 40705810835300000002 (спецсчет дома по адресу: 

<

...>) 714 486 руб. 09 коп.,

- счет 40705810235300000000 (спецсчет дома по адресу: 

<

...>) 382 096 руб. 80 коп.

Взыскать с акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в пользу общества с ограниченной ответственностью «Новая Эксплуатационная Компания» 33 817 руб. 16 коп. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Вологодской области.

Судья

Т.Б. Виноградова