ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

443070, г. Самара, ул. Аэродромная 11 «А», тел. 273-36-45,

http://www.11aas.arbitr.ru, e-mail: info@11aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

апелляционной инстанции по проверке законности и

обоснованности определения арбитражного суда,

не вступившего в законную силу

Дело №А65-5821/2017

г. Самара

22 мая 2019 года

Резолютивная часть постановления объявлена 21 мая 2019 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 22 мая 2019 года.

 

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Селиверстовой Н.А., судей Мальцева Н.А., Серовой Е.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

с участием в судебном заседании:

от Федерального государственного автономного образовательного учреждения высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» - ФИО2 по доверенности от 23.04.2019,

от ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» - ФИО3 по доверенности от 04.04.2018,

иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале №7 апелляционную жалобу Федерального государственного автономного образовательного учреждения высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» (№11АП-6577/2019)

на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 22 марта 2019 года об удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника к Федеральному государственному автономному образовательному учреждению высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет»  об оспаривании сделок должника по делу № А65-5821/2017 (судья Гумеров М.И.) о несостоятельности (банкротстве) ПАО «Татфондбанк», ИНН 

<

***>,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 21.03.2017 принято к производству заявление Центрального банка Российской Федерации о признании несостоятельным (банкротом) публичного акционерного общества «Татфондбанк» (далее – ПАО «Татфондбанк», должник, Банк).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 ПАО «Татфондбанк» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ГК «Агентство по страхованию вкладов»).

В производстве Арбитражного суда Республики Татарстан в рамках дела о банкротстве должника находится заявление конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Федеральному государственному автономному образовательному учреждению высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» о признании недействительными сделками и применении последствий их недействительности:

- банковской операции по переводу 05.12.2016 со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 248 240,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа «Оплата 100% по сч.00002016 от 22.11.16г. Проведение расчета тарифа на жилищные услуги в Деревне Универсиады, дог.0.1.1.59-08/614/16 В том числе НДС (18.00%) – 37867,12»;

- банковской операции по переводу 06.12.2016 со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 13 584 691,36 руб. на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа «Отчисления от доходов для финансового обеспечения деятельности структуры (з/та за ноябрь 2016г.) НДС не облагается.».

- банковской операции по переводу 09.12.2016 со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 17 000 000,00 руб. на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа «Перевод средств. НДС не обл.».

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 27.02.2018 на основании ст.49 АПК РФ принято уточнение завяленных требований в части применения последствий недействительности сделки, взыскании с Федерального государственного автономному образовательного учреждения высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» 30 816 931 руб. 36 коп., восстановлении остатка на счете 

<

***> в размере 30 816 931 руб. 36 коп., взыскании с Федерального государственного автономного образовательного учреждения высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению по ключевой ставке Банка России в размере 7,75% годовых на сумму 30 816 931 руб. 36 коп. за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной до даты его фактического исполнения.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 22.03.2019 по делу №А65-5821/2017 заявление удовлетворено.

Признаны недействительными сделки:

- банковская операция по переводу 05.12.2016 со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 248 240,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа «Оплата 100% по сч.00002016 от 22.11.16г. Проведение расчета тарифа на жилищные услуги в Деревне Универсиады, дог.0.1.1.59-08/614/16 В том числе НДС (18.00%) – 37867,12»;

- банковская операция по переводу 06.12.2016 со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 13 584 691,36 руб. на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа «Отчисления от доходов для финансового обеспечения деятельности структуры (з/та за ноябрь 2016г.) НДС не облагается.».

- банковская операция по переводу 09.12.2016 со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 17 000 000,00 руб. на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа «Перевод средств. НДС не обл.».

Применены последствия недействительности сделок.

С Федерального государственного автономному образовательного учреждения высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет», г.Казань (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу Публичного акционерного общества «Татфондбанк» взыскано 30 816 931 руб. 36 коп.

Восстановлен остаток на счете 

<

***> в размере 30 816 931 руб. 36 коп.

С Федерального государственного автономного образовательного учреждения высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет», г.Казань  (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу Публичного акционерного общества «Татфондбанк» взысканы проценты за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению по ключевой ставке Банка России в размере 7,75% годовых на сумму 30 816 931 руб. 36 коп. за период с даты вступления в законную силу судебного акта о признании сделки недействительной до даты его фактического исполнения.

Распределены судебные расходы.

Не согласившись с указанным судебным актом, Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение от 19.03.2019 отменить.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.04.2019 апелляционная жалоба принята к производству и назначена к рассмотрению на 21.05.2019.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

В судебном заседании представитель Федерального государственного автономного образовательного учреждения высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» поддержал апелляционную жалобу, представитель конкурсного управляющего должника с апелляционной жалобой не согласился.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд не усматривает оснований для отмены определения Арбитражного суда Республики Татарстан от 22.03.2019 по делу №А65-5821/2017, исходя из нижеследующего.

Из материалов дела усматривается, что  между должником и Федеральным государственным автономным образовательным учреждением высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет» (далее Университет, ответчик )  заключен договор банковского счета 

<

***>.

05.12.2016 по поручению ответчика произведен перевод со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 248 240,00 руб. на счет третьего лица с назначением платежа «Оплата 100% по сч.00002016 от 22.11.16г. Проведение расчета тарифа на жилищные услуги в Деревне Универсиады, дог.0.1.1.59-08/614/16 В том числе НДС (18.00%) – 37867,12»;

06.12.2016 по поручению ответчика произведен перевод со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 13 584 691,36 руб. на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа «Отчисления от доходов для финансового обеспечения деятельности структуры (з/та за ноябрь 2016г.) НДС не облагается.»;

09.12.2016 по поручению ответчика произведен перевод со счета ответчика № 40503810100004000004 денежных средств в сумме 17 000 000,00 руб. на счет ответчика в другой кредитной организации с назначением платежа «Перевод средств. НДС не обл.».

ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» в обоснование заявленных требований ссылается на то, что спорные банковские операции  совершены в условиях неплатежеспособности банка, менее чем за месяц до даты назначения в банке временной администрации. В качестве правового основания заявленных требований ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» сослался на положения ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Возражая по существу заявленных требований ответчик указал на то, что о наличии скрытой картотеки знать не мог, Банк обладал значительной величиной высоколиквидных активов на конец каждого операционного дня, Банк проявил волю на сохранение сделок, по всем оспариваемым сделкам происходило реальное движение средств, сделки проводились в рамках обычной хозяйственной деятельности.

Разрешая спор, суд первой инстанции, руководствовался положениями статьи 61.3, 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), с учетом разъяснений, изложенных постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума N 63), и исходил из того, что оспариваемые операции совершена в пределах месяца до назначения временной администрации по управлению должником с предпочтением по отношению к остальным кредиторам должника при наличии картотеки (в том числе  скрытой) в Банке, что свидетельствует об их выходе за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Признавая выводы суда первой инстанции, а доводы апелляционной жалобы несостоятельными судебная коллегия исходит из следующего.

Приказами Банка России от 15.12.2016 N ОД-4536 "О возложении на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" функций временной администрации по управлению банком публичное акционерное общество "Татфондбанк" ПАО "Татфондбанк" (г. Казань)" и N ОД-4537 "О введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации Публичное акционерное общество "Татфондбанк" (г. Казань)" назначена временная администрация по управлению ПАО "Татфондбанк", функции которой возложены на ГК "АСВ", и в отношении должника введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016.

Приказом Банка России от 03.03.2017 N ОД-542 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество "Татфондбанк" ПАО "Татфондбанк" (г. Казань)" отозвал у кредитной организации ПАО "Татфондбанк" с 03.03.2017 лицензию на осуществление банковских операций.

Согласно пункту 3 статьи 61.1, абзацу пятому пункта 1, пункту 2 статьи 61.3, статье 189.40 Закона о банкротстве банковская операция, совершенная банком-должником в течение одного месяца до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана недействительной, если ее совершение привело к тому, что отдельному кредитору оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам.

При этом в соответствии с общим правилом, закрепленным в пункте 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, сделки, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Такие переводы могут быть признаны недействительными, в том числе, если конкурсный управляющий доказал совокупность обстоятельств, составляющих любую из презумпций, закрепленных в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, а клиент банка данную презумпцию не опроверг.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации.

В данном случае конкурсный управляющий должника ссылался на то, что оспариваемые банковские операции  осуществлены кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств поскольку у ПАО «Татфондбанк» имелась «скрытая» картотека в период с 29.11.2016 г. по 08.12.2016 , что также нашло своё подтверждение в многочисленных постановлениях Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и Арбитражного суда Поволжского округа по данному делу.

Факт наличия «скрытой» картотеки подтверждается и письмом Центрального банка Российской Федерации (Банк России) Волго-Вятское главное управление Отделение - Национальный банк по Республике Татарстан от 27.12.2017 г. № Т492-10-2-6/3 9273 ДСП направленного в адрес конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» ФИО4

Формирование официальной картотеки неисполненных платежных поручений начато с 08.12.2016  (сам счет 47418 «Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств» был создан 07.12.2016 ), что нашло своё подтверждение в постановлениях Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.10.2017 , от 02.11.2017 , от 17.05.2018 , от 23.01.2018 , от 22.03.2018 , от 10.05.2018, от 04.05.2018 , 28.02.2018 , от 21.03.2018  и в постановлениях Арбитражного суда Поволжского округа от 20.02.2018 , от 06.03.2018 , от 30.05.2018 , от 15.06.2018.

По смыслу содержащихся в пункте 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 разъяснений бремя доказывания совокупности условий, составляющих одну из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и, как следствие, доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

В частности, согласно подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

Поскольку не доказано иное, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными. Аналогичная правовая позиция нашла свое отражение в Определении Верховного Суда Российской Федерации от 22.05.2017 N 305-ЭС16-20779 (1,3) по делу N А40-154909/2015.

Исходя из правовой позиции, отраженной в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 03.06.2014 N 2953/14 по делу N А72-3750/2013, при отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банк не в состоянии реально выполнить поручения клиентов по причине неплатежеспособности.

При таких обстоятельствах доводы апелляционной жалобы о платежеспособности Банка и совершении оспариваемых сделок в обычной хозяйственной деятельности отклоняются как неправомерные.

Ссылка заявителя жалобы на результаты судебной экспертизы, содержащей в себе выводы о наступления неплатежеспособности ПАО "Татфондбанк" с 08.12.2016, подлежат отклонению, поскольку согласно разъяснениям, данным в пункте 12 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.04.2014 N 23 "О некоторых вопросах практики применения арбитражными судами законодательства об экспертизе", заключение эксперта не имеет для суда заранее установленной силы и подлежит оценке наряду с другими доказательствами.

Согласно статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами (часть 4); никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы (часть 5).

Доводы о добросовестности ответчика правового значения в данном случае не имеют.

При указанных обстоятельствах требование конкурсного управляющего о признании сделки недействительной правомерно удовлетворено судом первой инстанции.

Недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения (ч. 1 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации).

На основании п. 1 ст. 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу.

Последствия недействительности сделки применены судом также верно.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что апелляционная жалоба содержит доводы, не опровергающие выводы суда первой инстанции.

При таких обстоятельствах, учитывая отсутствие нарушений, являющихся основанием для безусловной отмены судебного акта по статье 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определение суда первой инстанции необходимо оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Руководствуясь ст.ст. 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд 

 

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 22 марта 2019 года об удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника к Федеральному государственному автономному образовательному учреждению высшего образования «Казанский (Приволжский) федеральный университет»  об оспаривании сделок должника по делу № А65-5821/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.

 

Председательствующий                                                                         Н.А. Селиверстова

 

Судьи                                                                                                       Е.А. Серова

 

Н.А. Мальцев