Арбитражный суд Волгоградской области

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

город Волгоград              Дело №А12-20252/2022

“09” ноября 2022 года

Резолютивная часть решения оглашена 09 ноября 2022года

Арбитражный суд Волгоградской области в составе  судьи   Пантелеевой  В.В.

При ведении протокола судебного заседания помощником судьи Текутовой Д.С.,

При участии в судебном заседании:

От истца – представитель ФИО1, доверенность от 03.06.2022г., 

от ответчика – представитель не явился, извещен, 

от третьих лиц – представители не явились, извещены, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Ваш выбор» (400005, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) к обществу с ограниченной ответственностью «Строительная компания «Риал Билдинг Сайт» (236022, Калининградская область, город Калининград, площадь Победы, 4, 41, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) о взыскании денежных средств, с участием в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу (344022, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>), финансового управляющего ФИО2 (ИНН 

<

***>) ФИО3,

У С Т А Н О В И Л:

Истец обратился в Арбитражный суд Волгоградской области с иском  к ответчику о взыскании задолженности по договору целевого займа № 01/06-20 от 15.06.2020 г. в размере 2000000 руб., процентов за пользование займом за период с 17.06.2020 г. по 25.07.2022 г. в размере 2527311,83 руб., процентов за пользование займом с 26.07.2022 г. до фактической оплаты долга, задолженности по договору целевого займа № 02/06-20 от 22.06.2020 г. в размере 1000000 руб., процентов за пользование займом за период с 24.06.2020 г. по 25.07.2022 г. в размере 1251989,25 руб., процентов за пользование займом с 26.07.2022 г. до фактической оплаты долга, задолженности по договору целевого займа № 03/07-20 от 06.07.2020 г. в размере 1500000 руб., процентов за пользование займом за период с 08.07.2020 г. по 25.07.2022 г. в размере 1843548,39 руб., процентов за пользование займом с 26.07.2022 г. до фактической оплаты долга, расходы по оплате государственной пошлины.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, представил письменный отзыв.

Представитель Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, представил письменные пояснения.

Остальные лица в судебное заседание не явились, извещены, письменных пояснений не представили.

Суд, изучив материалы дела, выслушав представителя истца, оценив фактические обстоятельства, приходит к следующему.

Как усматривается из материалов дела, 15.06.2020 г. между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключён договор целевого денежного займа (процентного) между юридическими лицами № 01/06-20, по условиям которого истец перечислил на счет ответчика сумму займа – 2000000 руб., что подтверждается платежным поручением № 261 от 16.06.2020 г.

Согласно п.2.1 договора за пользование суммой займа заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 5 процентов в месяц или 60 процентов годовых.

Согласно п.3.2 договора заемщик обязуется возвратить займодавцу фактически переданную по договору сумму займа с процентами не позднее 30.11.2020 г.

Между тем, ответчик не  произвел возврат суммы займа и процентов.

На момент подачи искового заявления, ответчик не погасил основную задолженность по займу в сумме  2000000 руб., проценты за пользование займом за период с 17.06.2020 г. по 25.07.2022 г. в размере 2527311,83 руб.

С представленным истцом расчетом процентов суд согласен, выполненный истцом расчет соответствует условиям договора и ответчиком не оспорен.

Наряду с этим, 22.06.2020 г. между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключён договор целевого денежного займа (процентного) между юридическими лицами № 02/06-20, по условиям которого истец перечислил на счет ответчика сумму займа – 1000000 руб., что подтверждается платежным поручением № 267 от 23.06.2020 г.

Согласно п.2.1 договора за пользование суммой займа заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 5 процентов в месяц или 60 процентов годовых.

Согласно п.3.2 договора заемщик обязуется возвратить займодавцу фактически переданную по договору сумму займа с процентами не позднее 30.11.2020 г.

Между тем, ответчик не  произвел возврат суммы займа и процентов.

На момент подачи искового заявления, ответчик не погасил основную задолженность по займу в сумме  1000000 руб., проценты за пользование займом за период с  24.06.2020 г. по 25.07.2022 г. в размере 1251989,25 руб.

С представленным истцом расчетом процентов суд согласен, выполненный истцом расчет соответствует условиям договора и ответчиком не оспорен.

Наряду с этим, 06.07.2020 г. между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключён договор целевого денежного займа (процентного) между юридическими лицами № 03/07-20, по условиям которого истец перечислил на счет ответчика сумму займа – 1500000 руб., что подтверждается платежным поручением № 309 от 07.07.2020 г.

Согласно п.2.1 договора за пользование суммой займа заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 5 процентов в месяц или 60 процентов годовых.

Согласно п.3.2 договора заемщик обязуется возвратить займодавцу фактически переданную по договору сумму займа с процентами не позднее 30.11.2020 г.

Между тем, ответчик не  произвел возврат суммы займа и процентов.

На момент подачи искового заявления, ответчик не погасил основную задолженность по займу в сумме  1500000 руб., проценты за пользование займом за период с 08.07.2020 г. по 25.07.2022 г. в размере 1843548,39 руб.

С представленным истцом расчетом процентов суд согласен, выполненный истцом расчет соответствует условиям договора и ответчиком не оспорен.

Согласно ст.309 ГК РФ Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.807 ГК РФ По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст.809 ГК РФ Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Учитывая указанные выше обстоятельства, требования истца о взыскании задолженности, процентов за пользование займом являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование займом по день фактического погашения долга основаны на нормах действующего законодательства, заключенных сторонами договоров, в связи с чем также подлежат удовлетворению.

Учитывая позицию третьего лица, при рассмотрении настоящего спора судом применены повышенные требования к представленным сторонами доказательствам, у сторон истребованы дополнительные доказательства  реальности правоотношений между участниками, в том числе, наличие финансовой возможности для предоставления займов,  распределение/расходование заемщиком полученных денежных средств, обоснование экономической целесообразности получения/предоставления займов.

Согласно представленным ООО «Ваш выбор» пояснениям, основной вид деятельности ООО «Ваш выбор» (ИНН 

<

***>)  - предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе (ОКВЭД 68.31.1.). В рамках своей деятельности ООО «Ваш выбор» оказывает услуги по поиску и привлечению покупателей для продажи им объектов недвижимости в строящихся жилых комплексах. ООО «Ваш выбор» оказывает данные услуги застройщикам жилых домов/комплексов, а также генеральным подрядчикам, получившим квартиры от соответствующего застройщика в счет оплаты за выполненные ими работы по строительству данных жилых домов/комплексов. Комплекс услуг, оказываемых ООО «Ваш выбор», составляют действия по разработке бренда жилого дома/комплекса, его 3D визуализации в целях привлечения внимания потенциальных покупателей к данному жилому дому/комплексу и его продвижения на рынке недвижимости, по ведению переговоров с потенциальными покупателями, по организации и проведению осмотров объектов недвижимости, подготовке документов, необходимых и достаточных для заключения застройщиком соответствующего договора с покупателем, сопровождению сделки в органе регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, по взаимодействию с покупателем по всем вопросам, связанным с исполнением заключенного договора, вплоть до передачи ему застройщиком объекта недвижимости по акту приема- передачи.

Как следует из выписки по расчетному счету ООО «Ваш выбор», открытого в АО «Альфа- Банк», источником происхождения денежных средств, предоставленных в займ ООО «СК Риал Билдинг Сайт», являются поступления от заказчиков указанных услуг  (застройщиков и генеральных подрядчиков: ООО «Альмина» (ИНН 

<

***>), ООО «ГлавЖилСтрой» (ИНН 

<

***>), ООО Специализированный застройщик «СК-131» (до переименования - ООО Специализированный застройщик «Росавтодорремонт») (ИНН 

<

***>), ООО «Кайлас» (ИНН 

<

***>), ООО «Домострой-Юг» (ИНН 

<

***>),  ООО «Монблан» (ИНН 

<

***>), ООО «РемСтрой-Комплекс» (ИНН 

<

***>. на основании заключенных с ними договоров.

Выписка по счету ООО «Ваш выбор», открытого в АО «Альфа-Банк», содержит информацию о формировании у Общества за счет поступлений от указанных заказчиков свободных денежных средств вследствие разницы в сроках и объемах таких поступлений на счет и осуществления выплат со счета, связанных с текущей деятельностью ООО «Ваш выбор».

Также  ООО «Ваш выбор» осуществляло размещение свободных денежных средств во вклады в АО «Альфа-Банк» под проценты на условиях возвратности по первому требованию, что обеспечило получение дохода в денежной форме в виде процентов, а также наличие у Общества денежных средств к моменту выдачи спорных займов.

Сведения о размещении ООО «Ваш выбор» свободных денежных средств во вклады, о возврате их с депозита непосредственно к моменту выдачи спорных займов, о выплате банком процентов в связи с возвратом Обществу денежных средств с депозита также содержит выписка по счету ООО «Ваш выбор», открытому в АО «Альфа-Банк».

С учетом указанных обстоятельств, суд приходит к выводу  о наличии у ООО «Ваш выбор» достаточных для предоставления спорных займов денежных средств, сформированных за счет поступлений от заказчиков за услуги, оказанные им Обществом по ранее заключенным договорам возмездного оказания услуг.

Более того, о наличии у ООО «Ваш выбор» финансовой возможности выдать спорные займы ответчику под проценты на условиях возвратности свидетельствуют и данные бухгалтерской отчетности ООО «Ваш выбор».

Согласно бухгалтерскому балансу ООО «Ваш выбор» за 2020г. чистая прибыль Общества (строка 2400 Отчета о финансовых результатах) по сравнению с 2019г. выросла с 4087 тыс. рублей до 19955 тыс. рублей. Капитал и резервы Общества (строка 1300 бухгалтерского баланса, учитывающая уставный капитал, нераспределенную прибыль и прочие резервы) выросли на 33,27% по сравнению с прошлым 2019г.: с 26878 тыс. рублей до 35821 тыс. рублей.

Таким образом, бухгалтерская отчетность ООО «Ваш выбор» подтверждает стабильность прибыльной хозяйственной деятельности ООО «Ваш выбор» с прогрессирующим ежегодным приростом чистой прибыли и резервов Общества. Финансовое положение ООО «Ваш выбор» (с учетом его доходов) позволило Обществу предоставить ответчику спорные краткосрочные займы с целью получения прибыли в виде процентов за пользование займами.

Размер процентов по каждому договору займа, заключенным в период с 15.06.2020г. по 06.07.2020г., составляет 5% в месяц или 60% годовых, которые выплачиваются одновременно с возвратом суммы займа не позднее 30.11.2020г.

Каждый выданный займ является целевым и предоставлен ответчику, являющемуся генеральным подрядчиком строительства жилого дома по ул. Аллея Смелых, 198 г. Калининграда на основании договора генерального подряда № 1 от 01.10.2020г., заключенного с застройщиком ООО «РусСтройИнвест», для завершения строительства и сдачу в эксплуатацию указанного объекта.

В письменном отзыве ответчик пояснил, что денежные средства по указанным выше договорам займа им использовались по целевому назначению. За счет привлеченных заемных денежных средств общество рассчитывало завершить к 03.10.2020г. строительство жилого дома по ул. Аллея Смелых, 198 г. Калининграда, сдать его в эксплуатацию, получить от застройщика ООО «РусСтройИнвест» причитающиеся квадратные метры площади за выполненные работы и за счет них рассчитаться по займам не позднее 30.11.2020г. 

Согласно выписки со счета ответчика в  ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», полученные денежные средства расходовались на оплату товаров, работ, услуг, связанных со строительством жилого дома. Каждый произведенный платеж в своем назначении содержит ссылку на адрес жилого дома: «А. Смелых, 198Б».

Ответчик указывает, что привлеченные заемные денежные средства позволили ООО «СК «Р.Б.С» завершить строительство жилого дома и ввести его в эксплуатацию. Разрешение на ввод в эксплуатацию жилого дома за № 39-RU39301000-287-2018 от 25.12.2020г. выдано Агентством по архитектуре, градостроению и перспективному развитию Калининградской области. Вместе с тем, застройщик ООО «РусСтройИнвест» не рассчитался с ООО «СК «Р.Б.С» по договору генерального подряда от 01.10.2010г., в связи с чем ООО «СК «Р.Б.С» не смог вернуть ООО «Ваш выбор» сумму займа и уплатить на них проценты.

Вышеперечисленные договоры,  платежные поручения, выписки со счета в банках представлены в материалы дела.

Оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу об обоснованности заявленных исковых требований.

Расходы по оплате государственной пошлины в силу ст.110 АПК РФ возлагаются на ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.167-170 АПК РФ, суд 

                                                     Р  Е  Ш  И  Л:     

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Строительная компания «Риал Билдинг Сайт» в пользу общества с ограниченной ответственностью «Ваш выбор» задолженность в размере 4500000 руб., проценты за пользование займом в размере 5622849,47 руб., проценты за пользование займом за период с 26.07.2022 г. в размере 5% в месяц или 60% годовых, начисляемые на сумму основного долга (4500000 руб.) по дату фактической оплаты основного долга, расходы по оплате государственной пошлины в размере 73614 руб.

Решение может быть обжаловано в Двенадцатый Арбитражный апелляционный суд в месячный срок через Арбитражный суд Волгоградской области.

 

Судья:            В.В. Пантелеева