848/2018-184520(2) 

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 127994, Москва, ГСП -4, проезд Соломенной Сторожки, 12 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

  № 09АП-31163/2018 

г. Москва Дело № А40-29583/16  14.08.2018  

Резолютивная часть постановления объявлена 24 июля 2018 года Полный текст постановления изготовлен 14 августа 2018 года 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:  

председательствующего судьи Р.Г. Нагаева, судей И.М. Клеандрова, В.С. Гарипова, при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой, 

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Альбум" на  определение Арбитражного суда г. Москвы от 11.04.2018г. по делу № А40-29583/16  вынесенное судьей Е.С. Игнатовой, о признании недействительными сделками  следующие банковские операции: - платеж в сумме 317.442,44 руб., поступивший  21.01.2016 на счет ООО «Компания Транспорт-Сервис» от ООО «ГСП» со счета №  40702810800000001435, открытого в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО); - платеж в сумме  8.362.500,00 руб., поступивший 21.01.2016г. на счет ООО «Компания Транспорт- Сервис» от ФИО1 со счета № 40817810900000004502,  открытого в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО); - платеж в сумме 50.474.106,87 руб.,  поступивший 22.01.2016г. на счет ООО «Компания Транспорт-Сервис» от ООО  «АЛЬБУМ» со счета № 40702810900000000161, открытого в КБ «Миллениум Банк»  (ЗАО); - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 4.216.361,49 руб. от  21.01.2016 с назначением: «погашение кредита по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014.  НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме  4.463.210,85 руб. от 21.01.2016 с назначением: «погашение кредита по договору №  034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт- Сервис» в сумме 6.236.789,15 руб. от 21.01.2016 с назначением: «погашение транша по  договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания  Транспорт-Сервис» в сумме 83.638,51 руб. от 22.01.2016 с назначением: «погашение  транша по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО  «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 163.568,00 руб. от 22.01.2016г. с назначением:  «погашение % по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж  ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 38.800.000,00 руб. от 22.01.2016г. с  назначением: «погашение основного долга по договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015.  НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме  1.200.000,00 руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение основного долга по  договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания  Транспорт-Сервис» в сумме 456.830,61 руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение  % по договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015. НДС не облагается». - платеж ООО  

«Компания Транспорт-Сервис» в сумме 10.000.000,00 руб. от 22.01.2016г. с  назначением: «погашение основного долга по договору № 064ЮК/15 от 02.10.2015.  НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 114.207,65  руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение % по договору № 064ЮК/15 от  02.10.2015. НДС не облагается».  

при участии в судебном заседании: 

от конкурсного управляющего КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) в лице ГК АСВ – ФИО2, дов. от 16.04.2018.  

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.04.2016 в отношении «Миллениум  Банк» (ЗАО) открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена  ГК «Агентство по страхованию вкладов». Конкурсный управляющий «Миллениум  Банк» (ЗАО) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании  недействительными сделками: - платеж в сумме 317.442,44 руб., поступивший  21.01.2016 на счет ООО «Компания Транспорт-Сервис» от ООО «ГСП» со счета №  40702810800000001435, открытого в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) с назначением:  «предоставление процентного займа (11%) по договору займа № 24 от 21.01.2016.  Сумма 317442-34, без налога (НДС)»; - платеж в сумме 8.362.500,00 руб., поступивший  21.01.2016г. на счет ООО «Компания Транспорт-Сервис» от ФИО1 со счета № 40817810900000004502, открытого в КБ «Миллениум Банк»  (ЗАО), с назначением: «Предоставление денежных средств по договору процентного  займа № 23 от 21.01.2016. По заявлению клиента б/н от 21.01.2016. НДС не  облагается»; - платеж в сумме 50.474.106,87 руб., поступивший 22.01.2016г. на счет  ООО «Компания Транспорт-Сервис» от ООО «АЛЬБУМ» со счета №  40702810900000000161, открытого в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) с назначением:  «Перевод средств по договору процентного займа № 25 от 22.01.15 сумма 50474106-87  Без налога (НДС)»; - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 4.216.361,49  руб. от 21.01.2016 с назначением: «погашение кредита по договору № 034ЮК/14 от  04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме  4.463.210,85 руб. от 21.01.2016 с назначением: «погашение кредита по договору   № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт- Сервис» в сумме 6.236.789,15 руб. от 21.01.2016 с назначением: «погашение транша по  договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания  Транспорт-Сервис» в сумме 83.638,51 руб. от 22.01.2016 с назначением: «погашение  транша по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО  «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 163.568,00 руб. от 22.01.2016г. с назначением:  «погашение % по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж  ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 38.800.000,00 руб. от 22.01.2016г. с  назначением: «погашение основного долга по договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015.  НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме  1.200.000,00 руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение основного долга по  договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания  Транспорт-Сервис» в сумме 456.830,61 руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение  % по договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015. НДС не облагается». - платеж ООО  «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 10.000.000,00 руб. от 22.01.2016г. с  назначением: «погашение основного долга по договору № 064ЮК/15 от 02.10.2015.  НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 114.207,65  

руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение % по договору № 064ЮК/15 от  02.10.2015. НДС не облагается».  

Применить последствия недействительности сделок: - восстановить  обязательства КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) перед ООО «Компания Транспорт-Сервис»  в размере 6.580.556,95 руб. в данных бухгалтерского учета КБ «Миллениум Банк»  (ЗАО); - восстановить обязательства КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) перед ООО «ГСП» в  размере 317.442,44 руб. в данных бухгалтерского учета КБ «Миллениум Банк» (ЗАО); -  восстановить обязательства КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) перед ФИО1 в  размере 8.362.500,00 руб. в данных бухгалтерского учета КБ «Миллениум Банк» (ЗАО);  - восстановить обязательства КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) перед ООО «АЛЬБУМ» в  размере 50.474.106,87 руб. в данных бухгалтерского учета КБ «Миллениум Банк»  (ЗАО); - восстановить обязательства КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) перед ООО  «ОПТИМА ТРАНСАВТО» в размере 4.852.528,63 руб. в данных бухгалтерского учета  КБ «Миллениум Банк» (ЗАО); - восстановить обязательства ООО «Компания  Транспорт-Сервис» перед КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) по кредитному договору от  04.04.2014 № 034ЮК/14 в сумме 15.000.000,00 руб. основного долга и 163.658,00 руб.  процентов за пользование кредитом; - восстановить обязательства ООО «Компания  Транспорт-Сервис» перед КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) по кредитному договору от  16.02.2015 № 012ЮК/15 в сумме 40.000.000,00 руб. основного долга и 456.830,61 руб.  процентов за пользование кредитом; - восстановить обязательства ООО «Компания  Транспорт-Сервис» перед КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) по кредитному договору от  02.10.2015 № 064ЮК/15 в сумме 10.000.000,00 руб. основного долга и 114.207,65 руб.  процентов за пользование кредитом.  

Определением суда первой инстанции от 09.06.2017 в порядке статьи 46  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по ходатайству  заявителя к участию в рассмотрении настоящего обособленного спора в качестве  ответчиков привлечены ООО «ГСП» и ФИО1.  

 Определением от 11.04.2018г. Арбитражный суд г. Москвы признал  недействительными сделками следующие банковские операции: - платеж в сумме  317.442,44 руб., поступивший 21.01.2016 на счет ООО «Компания Транспорт-Сервис»  от ООО «ГСП» со счета № 40702810800000001435, открытого в КБ «Миллениум Банк»  (ЗАО); - платеж в сумме 8.362.500,00 руб., поступивший 21.01.2016г. на счет ООО  «Компания Транспорт-Сервис» от ФИО1 со счета №  40817810900000004502, открытого в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО); - платеж в сумме  50.474.106,87 руб., поступивший 22.01.2016г. на счет ООО «Компания Транспорт- Сервис» от ООО «АЛЬБУМ» со счета № 40702810900000000161, открытого в КБ  «Миллениум Банк» (ЗАО); - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме  4.216.361,49 руб. от 21.01.2016 с назначением: «погашение кредита по договору №  034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт- Сервис» в сумме 4.463.210,85 руб. от 21.01.2016 с назначением: «погашение кредита по  договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания  Транспорт-Сервис» в сумме 6.236.789,15 руб. от 21.01.2016 с назначением: «погашение  транша по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». - платеж ООО  «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 83.638,51 руб. от 22.01.2016 с назначением:  «погашение транша по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается». -  платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 163.568,00 руб. от 22.01.2016г. с  назначением: «погашение % по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не  

облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 38.800.000,00 руб.  от 22.01.2016г. с назначением: «погашение основного долга по договору № 012ЮК/15  от 16.02.2015. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в  сумме 1.200.000,00 руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение основного долга по  договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015. НДС не облагается». - платеж ООО «Компания  Транспорт-Сервис» в сумме 456.830,61 руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение  % по договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015. НДС не облагается». - платеж ООО  «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 10.000.000,00 руб. от 22.01.2016г. с  назначением: «погашение основного долга по договору № 064ЮК/15 от 02.10.2015.  НДС не облагается». - платеж ООО «Компания Транспорт-Сервис» в сумме 114.207,65  руб. от 22.01.2016г. с назначением: «погашение % по договору № 064ЮК/15 от  02.10.2015. НДС не облагается». Не согласившись с вынесенным определением, ООО  "Альбум" подало апелляционную жалобу, в которой просит обжалуемый судебный акт  отменить, принять по делу новый судебный акт. Конкурсный управляющий представил  отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемый судебный акт оставить  без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.  

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего КБ  «Миллениум Банк» (ЗАО) в лице ГК АСВ возражал против удовлетворения  апелляционной жалобы. Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о  времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем,  апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. 121, 123,  156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Законность и  обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Суд апелляционной  инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела  доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, отзыва, заслушав  представителей сторон, считает, что оснований для отмены или изменения  обжалуемого судебного акта не имеется.  

В соответствии со статьей 32 Федерального закона «О несостоятельности  (банкротстве)», частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются  арбитражным судом по правилам, предусмотренным данным Кодексом, с  особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы  несостоятельности (банкротства). Согласно пункту 1 статьи 189.90 Федерального  закона «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная кредитной  организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по  заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые  предусмотрены указанным Законом. В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1  Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» сделки, совершенные  должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны  недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а  также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем законе. В силу  положений статьи 61.8 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»  заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд,  рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о  банкротстве должника.  

В соответствии с разъяснениями, данными в подпункте 1 пункта 1  постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от  23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1  Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Постановление №  63) в силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут  оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются в том числе действия,  направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в  соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством,  законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской  Федерации процессуальным законодательством Российской Федерации и другими  отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во  исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.  

Как следует из материалов дела, 04.04.2014 между КБ «Миллениум Банк» (ЗАО)  («кредитор») и ООО «Компания Транспорт-Сервис» («Заемщик») подписан договор  кредитной линии под лимит задолженности в российских рублях № 034 ЮК/14, по  условиям которого кредитор обязался открыть заемщику кредитную линию под лимит  задолженности, т.е. кредитор предоставляет, а заемщик получает в пределах  установленного лимита задолженности серию кредитов сроком до 04.04.2016  включительно на условиях, установленных договором (пункт 1.1. договора).  

Из пункта 1.4. договора следует, что срок предоставления каждого кредита не  превышает 120 календарных дней и не может превышать срок, установленный п. 1.1.  договора. В пункте 1.5. договора указано, что за пользование кредитами заемщик  уплачивает кредитору проценты из расчета 13,5 процентов годовых. Согласно пункту  4.2.1. договора, заемщик имеет право производить досрочный возврат кредитов, уплату  процентов за кредит и прочих платежей с предварительным письменным уведомлением  кредитора в соответствии с подпунктом 4.1.6. договора, при этом заемщик за два  рабочих дня до даты досрочной уплаты процентов и/или прочих платежей за  пользование кредитом оформляет заявление на досрочное погашение обязательств по  договору.  

16.02.2015 между КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) («кредитор») и ООО «Компания  Транспорт-Сервис» («Заемщик») подписан договор кредитной линии под лимит  задолженности в российских рублях № 012 ЮК/14, по условиям которого кредитор  обязался открыть заемщику кредитную линию под лимит задолженности, т.е. кредитор  предоставляет, а заемщик получает в пределах установленного лимита задолженности  серию кредитов сроком до 16.02.2016 включительно на условиях, установленных  договором (пункт 1.1. договора). Из пункта 1.4. договора следует, что срок  предоставления каждого кредита не превышает 120 календарных дней и не может  превышать срок, установленный п. 1.1. договора. В пункте 1.5. договора указано, что за  пользование кредитами заемщик уплачивает кредитору проценты.  

Согласно пункту 4.2.1. договора, заемщик имеет право производить досрочный  возврат кредитов, уплату процентов за кредит и прочих платежей с предварительным  письменным уведомлением кредитора в соответствии с подпунктом 4.1.6. договора,  при этом заемщик за два рабочих дня до даты досрочной уплаты процентов и/или  прочих платежей за пользование кредитом оформляет заявление на досрочное  погашение обязательств по договору.  

02.10.2015 между КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) («кредитор») и ООО «Компания  Транспорт-Сервис» («Заемщик») подписан договор кредитной линии под лимит  задолженности в российских рублях № 064ЮК/15, по условиям которого кредитор  обязался открыть заемщику кредитную линию под лимит задолженности, т.е. кредитор  предоставляет, а заемщик получает в пределах установленного лимита задолженности  серию кредитов сроком до 01.04.2017 включительно на условиях, установленных  договором (пункт 1.1. договора).  

Из пункта 1.4. договора следует, что срок предоставления каждого кредита не  превышает 120 календарных дней и не может превышать срок, установленный п. 1.1.  договора. В пункте 1.5. договора указано, что за пользование кредитами заемщик  уплачивает кредитору проценты из расчета 19% годовых. Согласно пункту 4.2.1.  договора, заемщик имеет право производить досрочный возврат кредитов, уплату  процентов за кредит и прочих платежей с предварительным письменным уведомлением  кредитора в соответствии с подпунктом 4.1.6. договора, при этом заемщик за два  рабочих дня до даты досрочной уплаты процентов и/или прочих платежей за  пользование кредитом оформляет заявление на досрочное погашение обязательств по  договору.  

Согласно представленным в материалы выписки по счету ООО «Компания  Транспорт-Сервис» и платежным поручениям, усматривается, что 21.01.2016 и  22.01.2016 совершены банковские операции по перечислению на счета КБ «Миллениум  Банк» (ЗАО) денежных средств в счет погашения кредита по договорам № 034 ЮК/14  от 04.04.2014, № 064ЮК/15 от 02.10.2015, № 012ЮК/15 от 16.02.2015 в общем размере  65.734.606,26 руб.: - на основании платежного поручения № 30 от 21.01.2016  перечислены денежные средства в размере 6.236.789,15 руб. с назначением:  «погашение транша по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается»; - на  основании платежного поручения № 31 от 21.01.2016 перечислены денежные средства  в размере 4.463.210,85 руб. с назначением: «погашение кредита по договору   № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не облагается»; - на основании платежного поручения   № 32 от 21.01.2016 перечислены денежные средства в размере 4.216.361,49 руб. с  назначением: «погашение кредита по договору № 034ЮК/14 от 04 апреля 2014. НДС не  облагается»; - на основании платежного поручения № 33 от 22.01.2016 перечислены  денежные средства в размере 456.830,61 руб. с назначением: «погашение % по  договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015. НДС не облагается»; - на основании платежного  поручения № 34 от 22.01.2016 перечислены денежные средства в размере 38.800.000,00  руб. с назначением: «погашение основного долга по договору № 012ЮК/15 от  16.02.2015. НДС не облагается»; - на основании платежного поручения № 37 от  22.01.2016 перечислены денежные средства в размере 83.638,51 руб. с назначением:  «погашение основного долга по договору № 034ЮК/14 от 04.04.2014. НДС не  облагается» - на основании платежного поручения № 35 от 22.01.2016 перечислены  денежные средства в размере 1.200.000,00 руб. с назначением: «погашение % по  договору № 012ЮК/15 от 16.02.2015. НДС не облагается» - на основании платежного  поручения № 38 от 22.01.2016 перечислены денежные средства в размере 114.207,65  руб. с назначением: «погашение % по договору № 064ЮК/15 от 02.10.2015. НДС не  облагается». - на основании платежного поручения № 39 от 22.01.2016 перечислены  денежные средства в размере 10.000.000,00 руб. с назначением: «погашение основного  долга по договору № 064ЮК/15 от 02.10.2015. НДС не облагается»; - на основании  платежного поручения № 40 от 22.01.2016 перечислены денежные средства в размере  

163.568,00,00 руб. с назначением: «погашение % по договору № 034ЮК/14 от  04.04.2014. НДС не облагается»;  

Из указанной выписки по счету также следует, что 21.01.2016 на счет ООО  «Компания Транспорт - Сервис» поступили денежные средства: - со счета №  40817810900000004502 в размере 8.362.500,00 руб. с назначением: «Предоставление  денежных средств по договору процентного займа № 23 от 21.01.2016. По заявлению  клиента б/н о 21.01.2016. НДС не облагается»; из материалов дела следует, что счет №  40817810900000004502, открыт в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) и принадлежит ФИО1; - со счета № 40702810800000001435 в размере 317.442,34 руб.,  с назначением: «Предоставление денежных средств по договору процентного займа   № 24 от 21.01.2016. Сумма 317.442,34. НДС не облагается»; из материалов дела следует,  что счет № 40702810800000001435, открыт в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) и  принадлежит ООО «ГСП».  

22.01.2016 на счет ООО «Компания Транспорт-Сервис» поступили денежные  средства со счета № 40702810900000000161 в размере 50.474.106,87 руб. с  назначением: «Перевод средств по договору процентного займа № 25 от 22.01.15 сумма  50.474106-87 Без налога (НДС)»; из материалов дела следует, что счет №  40702810900000000161, открыт в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) и принадлежит ООО  «АЛЬБУМ». Таким образом, денежные средства на счете ООО «Компания Транспорт- Сервис» частично были сформированы за счет вышеуказанных операций.  

В силу пункта 3 статьи 189.40 Федерального закона «О несостоятельности  (банкротстве)» периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть  признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации,  указанные в ст. 61.2, 61.3, п. 4 ст. 61.6 указанного закона, исчисляются с даты  назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной  организацией.  

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка,  совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может  быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или  может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими  кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии  одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения  обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего  до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению  очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до  совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к  удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки  не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок  обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному  кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении  удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем  было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в  соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности  (банкротстве).  

В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1  настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если  она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника  банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о  признании должника банкротом.  

Согласно пункту 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда  Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с  применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»  если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о  признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом  заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о  банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных  в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных  пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.  В соответствии с указанным пунктом разъяснений ВАС РФ платежи и иные сделки,  направленные на исполнение обязательств, относятся к случаям, указанным в абз. 5  пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве.  

Как следует из материалов дела, приказом Центрального Банка Российской  Федерации от 05.02.2016 № ОД-377 назначена временная администрация по  управлению кредитной организацией «Миллениум Банк» (ЗАО). Таким образом,  оспариваемые банковские операции подпадают под период регулирования пункта 2  статьи 61.3 Закона о банкротстве.  

Как следует из материалов дела в КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) по состоянию на  22.01.2016 открыта картотека по балансовому счету № 47418 «Средства, списанные со  счетов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за  недостаточности средств».  

Одновременно с этим, в материалы дела представлены платежные поручения,  выписки по счетам клиентов Банка - ООО «ЕТС+», ЗАО «Транспортные системы»,  ООО «НПО НАРВАК», ООО «МОНАДА», БФ «Транссоюз», ООО «Велес», ООО  «Панда», ОАО «Центральная ППК» и ООО «ВетАвтоТранс» из которых следует, что в  период с 11.01.2016 по 19.01.2016 они давали «Миллениум Банк» (ЗАО) распоряжения  о перечислении денежных средств Банком, которые исполнены не были и 22.01.2016  попали на счет № 47418 «Средства, списанные со счетов, но не проведенные по  корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств».  

Таким образом, исходя из п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, перечисление  денежных средств со счетов ФИО1, ООО «ГСП» и ООО  «АЛЬБУМ» на счет ООО «Компания Транспорт-Сервис» и последующее погашение  ООО «Компания Транспорт-Сервис» кредитных обязательств в обход других  ожидающих исполнения распоряжений клиентов Банка привела к тому, что  вышеуказанным лицам оказано большее предпочтение в отношении удовлетворении  требований, нежели чем в случае, если бы оспариваемые операции не состоялись.  

Довод апелляционной жалобы о совершении оспариваемых банковских  операций в рамках обычной хозяйственной деятельности, отклоняется по следующим  основаниям. Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче  

имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной  хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на  основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним  имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один  процент стоимости активов должника.  

Совершение оспариваемых сделок привело к тому, что Апеллянту оказано  большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до  совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с  кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской  Федерации о несостоятельности (банкротстве) по следующим основаниям.  Официальная картотека неисполненных платежей клиентов Банка была сформирована  «22» января 2016 года (картотека по счету 47418 с 22.01.2016 по 05.02.2016 г.). По  состоянию на 05.02.2016г. картотека неисполненных платежей составила 2 712 296 тыс.  руб.  

В КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) имелась и «скрытая» картотека неисполненных  платежных поручений с 29.12.2015г. в отношении следующих юридических лиц: - ООО  «ЕТС+» (р/с № 

<

***>) п/п № 3 от 11.01.2016г. на 330 000 руб.,  поставлено в картотеку 22.01.2016г. - ООО «Транспортные системы» (р/с №  

<

***>) п/п № 2 от 11.01.2016г. на 558 832,54 руб., поставлено в  картотеку 22.01.2016г. - ООО «ВетАвтоТранс» (р/с № 

<

***>) п/п № 1  от 11.01.2016г. на 558 832,54 руб., поставлено в картотеку 22.01.2016г. - ООО «НПО  НАРБАК» (р/с № 

<

***>) п/п № 1 от 12.01.2016г. на 117 883,77 руб.,  поставлено в картотеку 22.01.2016г. - ООО «Панда» (р/с № 

<

***>) п/п   № 1 от 12.01.2016г. на 405 000 руб., поставлено в картотеку 22.01.2016г. - ООО  «Центральная ППК» (р/с № 

<

***>) п/п № 393 от 12.01.2016г. на 630  000 руб., поставлено в картотеку 22.01.2016г. - Благотворительный фонд «Транссоюз»  (р/с № 

<

***>) п/п № 2 от 12.01.2016г. на 1 404 698, 34 руб., поставлено  в картотеку 22.01.2016г. - ООО «МОНАДА» (р/с № 

<

***>) п/п № 3 от  12.01.2016г. на 10 000 000 руб. и п\п № 4 на 1 470 000 руб., поставлены в картотеку  22.01.2016г. - ООО «Велес» (р/с № 

<

***>) п\п № 11 от 12.01.2016г. на  12 670 000 руб., поставлены в картотеку 22.01.2016г.  

Наличие «скрытой» и официальной картотеки установлено Арбитражным судом  города Москвы и Девятым арбитражным апелляционным судом, что подтверждается: -  определением Арбитражного суда города Москвы от 09 января 2018года дело № А40 -  29583/2016-86-45: «Одновременно с этим, в материалы дела представлены платежные  поручения, выписки по счетам клиентов Банка - OOP «ETC+», ЗАО «Транспортные  системы», ООО «НПО НАРВАК», ООО «МОНАДА», БФ «Транссоюз», ООО «Велес»,  ООО «Панда», ОАО «Центральная ППК» и ООО «ВетАвтоТранс» из которых следует,  что в период с 11.01.2016 по 19.01.2016 они давали «Миллениум Банк» (ЗАО)  распоряжения о перечислении денежных средств Банком, которые исполнены не были  и 22.01.2016 попали на счет № 47418 «Средства, списанные со счетов, но не  проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за  недостаточности средств».  

Таким образом, исходя из п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, перечисление  денежных средств со счетов ООО «ИНВЕСТСТРОЙПРОЕКТ», ООО «ТОП-Cepeuc» и  ООО «АЛЬБУМ» на счет ООО «ГАРАНТСТРОЙ» и последующее погашение ООО  

«ГАРАНТСТРОЙ» кредитных обязательств в обход других ожидающих исполнения  распоряжений клиентов Банка привела к тому, что вышеуказанным организациям  оказано большее предпочтение в отношении удовлетворении требований, нежели чем в  случае, если бы оспариваемые операции не состоялись.».  

Официальная картотека неисполненных платежей клиентов Банка была  сформирована «22» января 2016 года (картотека по счету 47418 с 22.01.2016 по  05.02.2016 г.). Вместе с тем, проблемы платежеспособности в Банке возникли с  29.12.2015г. Банк не исполнял распоряжения следующих юридических лиц: - ООО  «ЕТС+» (р/с № 

<

***>) п/п № 3 от 11.01.2016г. на 330 000 руб.,  поставлено в картотеку 22.01.2016г. - ЗАО «Транспортные системы» (р/с №  

<

***>) п/п № 2 от 11.01.2016г. на 558 832,54руб., поставлено в  картотеку 22.01.2016г. - ООО «ВетАвтоТранс» (р/с № 

<

***>) п/п № 1 от  11.01.2016г. на 558 832,54 руб., поставлено в картотеку 22.01.2016г. - ООО «НПО  НАРВАК» (р/с № 

<

***>) п/п № 1 от 12.01.2016г. на 117 883,77 руб.,  поставлено в картотеку 22.01.2016г. - ООО «Панда» (р/с № 

<

***>) п/п   № 1 от 12.01.2016г. на 405 000 руб., поставлено в картотеку 22.01.2016г. - ОАО  «Центральная ППК» (р/с № 

<

***>) п/п № 393 от 12.01.2016г. на 630  000руб., поставлено в картотеку 22.01.2016г. - Благотворительный фонд «Транссоюз»  (р/с № 

<

***>) п/п № 2 от 12.01.2016г. на 1 404 698, 34руб., поставлено в  картотеку 22.01.2016г. - ООО «МОНАДА» (р/с № 

<

***>) и/и № 3 от  12.01.2016г. на 10 000 000руб. и п\п № 4 на 1 470 000руб., поставлены в картотеку  22.01.2016г. - ООО «Белее» (р/с № 

<

***>) п\п № 11 от 12.01.2016г. на  12 670 000 руб., поставлены в картотеку 22.01.2016г.  

Согласно пп. «в» и «г» п. 35.3 Постановления Пленума Кроме того, не были  исполнены распоряжения ООО «ЕТС+» (п/п № 3 от 11.01.2016г. на 330 000руб.), ЗАО  «Транспортные системы» (п/п № 2 от 11.01.2016г. на 558 832,54руб.), ООО  «ВетАвтоТранс» (п/п № 1 от 11.01.2016г. на 558 832,54 руб.), ООО «НПО НАР ВАК»  (п/п № 1 от 12.01.2016г. на 117 883,77руб.), ООО «Панда» (п/п № 1 от 12.01.2016г. на 405  000руб.); ОАО «Центральная ППК» (п/п № 393 от 12.01.2016г. на 630 000руб.),  Благотворительный фонд «Транссоюз» (п/п № 2 от 12.01.2016г. на 1 404 698, 34руб.),  ООО «МОНАДА» (п/п № 3 от 12.01.2016г. на 10 000 000руб. ип\п № 4 на 1 470 000руб.),  ООО «Белес» (п\п № 11 от 12.01.2016г. на 12 670 000руб.).  

Согласно статье 849 ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или  перечислять со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем  поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не  предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или  договором банковского счета. На дату совершения оспариваемых сделок «Миллениум  Банк» (ЗАО) имел обязанность исполнить распоряжения других клиентов, которые  были заявлены 11-12.01.2016, т.е. ранее дат оспариваемых банковских операций.  

На даты совершения оспариваемых сделок не были исполнены распоряжения  OOP «ETC+» (платежное поручение от 11.01.2016 № 3 на сумму 330 000руб.), ЗАО  «Транспортные системы» (платежное поручение от 11.01.2016 № 2 на 558 832 руб. 54  коп.), ООО «ВетАвтоТранс» (платежное поручение от 11.01.2016 № 1 на сумму 558 832  руб. 54 коп.), ООО «НПО НАРВАК» (платежное поручение от 12.01.2016 № 1 на сумму  117 883 руб. 77 коп.), ООО «Панда» (платежное поручение от 12.01.2016 № 1 на сумму  405 000руб.); ОАО «Центральная ППК» (платежное поручение от 12.01.2016 № 393 на  

сумму 630 000 руб.), Благотворительный фонд «Транссоюз» (платеэюное поручение от  12.01.2016 № 2 на сумму 1 404 698руб. 34 коп.), ООО «МОНАДА» (платежные  поручения от 12.01.2016 № 3 на сумму 10 000 000 руб., № 4 на сумму 1 470 000 руб.),  ООО «Белес» (платежное поручение от 12.01.2016 № 11 на сумму 12 670 000 руб.)...  

Из вышеизложенного следует, что на момент совершения оспариваемых  банковских операций у Банка имелись кредиторы, ранее в установленном порядке  предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворения в  установленный срок, соответственно, суды первой и апелляционной инстанций пришли  к обоснованному выводу, что оспариваемые банковские операции были совершены за  пределами обычной хозяйственной деятельности, в связи с чем не подлежит  применению п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве.  

Следовательно, конкурным управляющим КБ «Миллениум Банк» (ЗАО)  доказано, что с 11.01.2016 Банк испытывал финансовые трудности и не исполнял  платежные поручения Клиентов, при этом, до 22.01.2016 не соблюдал требования  Центрального Банка Российской Федерации указанного в Положении ЦБ РФ от  16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных  организациях, расположенных на территории Российской Федерации», в соответствии с  которым на балансовом счете «47418» Банк отражает «Средства, списанные со счетов  клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из- за недостаточности средств».  

Таким образом, изложенные в апелляционной жалобе доводы, не содержат  ссылки на доказательства, которые могли бы служить основанием для отмены  обжалуемого судебного акта, отсутствуют эти доказательства и в материалах  апелляционной жалобы. В этой связи у суда апелляционной инстанции отсутствуют  основания для иной оценки выводов суда первой инстанции. Нарушений норм  процессуального права судом первой инстанции не допущено. Руководствуясь ст. ст.  266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации  

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 11.04.2018 по делу № А40-29583/16  оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Альбум" – без  удовлетворения.  

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть  обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в  Арбитражный суд Московского округа.  

Председательствующий судья: Р.Г. Нагаев 

Судьи:  И.М. Клеандров   В.С. Гарипов