АРБИТРАЖНЫЙ СУД Самарской области

443045, г.Самара, ул. Авроры,148, тел. (846) 226-56-17

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

24 октября 2018 года

Дело №

А55-20200/2018

Резолютивная часть решения объявлена 17 октября 2018 года.

Решение в полном объеме изготовлено 24 октября 2018 года.

Арбитражный суд Самарской области

в составе

судьи Коршиковой Е.В.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Чередник И.И., 

 рассмотрев в судебном заседании  дело по иску

 Акционерного общества "ФИА-БАНК"

к Федеральному государственному бюджетному образовательному учреждению высшего образования "Тольяттинский государственный университет"

третье лицо Общественный благотворительный фонд социально-культурного развития города Тольятти «Духовное наследие» С.Ф. Жилкинао взыскании 7 838 604 руб. 07 коп.

и встречному иску 

Федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего образования "Тольяттинский государственный университет"  к   Акционерному обществу "ФИА-БАНК"

о взыскании денежных средств, размещенных Фондом «Духовное наследие» в размере 7 918 953, 39 руб.

при участии

от истца - ФИО2, доверенность от 16.04.2018;от ответчика - ФИО3, доверенность от 23.05.2018

от третьего лица -  ФИО4, доверенность от 13.09.2018

установил:

Истец обратился  в арбитражный суд с иском о взыскании с ответчика 7 838 604 руб. 07 коп. по договору на оказание банковских услуг № 1226 от 22.10.2015, в том числе основного долга 6 586 586 руб. 27 коп., долга по процентам 1 247 426 руб. 28 коп., штраф за просрочку основного долга 3 725 руб. 74 коп. и штраф за просрочку процентов 865 руб. 78 коп.

Определением суда 25.07.2018 дело принято к производству.

06.09.2018 через систему «МОЙ АРБИТР» от Федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего образования "Тольяттинский государственный университет" (далее – ТГУ, ответчик) поступило встречное исковое заявление, в котором последний просит взыскать с Акционерного общества "ФИА-БАНК" денежные средства, размещенные Фондом «Духовное наследие» в размере 7 918 953, 39 руб.

Определением от 08.10.2018 встречное исковое заявление принято к производству Арбитражного суда Самарской области для совместного рассмотрения с первоначальным иском.

Акционерное общество "ФИА-БАНК" (далее – Банк, истец по первоначальному иску, ответчик по встречному иску) в судебном заседании первоначальные исковые требования поддержал; представил отзыв на встречный иск. В удовлетворении встречного иска просит отказать.

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования "Тольяттинский государственный университет" поддержало встречные исковые требования, первоначальные исковые требования не признало по основаниям, изложенным в отзыве от 03.09.2018, указало, что на момент отзыва лицензии истца на счетах АО «ФИА-БАНК» находились денежные средства в размере 7 918 953, 39 руб., принадлежащие ответчику и находящиеся на расчетном счете Фонда «Духовное наследие» в АО «ФИА-БАНК» и подлежащие к зачету предъявленных исковых требований в полном объеме. Советом участников Фонда «Духовное наследие» 23.06.2010 принято решение о реализации совместного благотворительного проекта Тольяттинского государственного университета и Фонда «Духовное наследие» под названием «Фонд развития ТГУ» (в структуре Фонда «Духовное наследие»). Таким образом, все денежные средства, переданные ТГУ от физических и юридических лиц на развитие ТГУ и различные социальные инициативы ТГУ, аккумулируются в Фонде развития ТГУ, находящемся в Фонде «Духовное наследие», на счетах данного юридического лица. Тем самым бюджету и финансовому состоянию Тольяттинского государственного университета был нанесен значительный ущерб при отзыве лицензии истца и неполучении ТГУ денежных средств целевого капитала в размере 7 918 953, 39 руб., оставшихся на счетах истца.

Третье лицо - Общественный благотворительный фонд социально-культурного развития города Тольятти «Духовное наследие» ФИО1, - представленным 17.10.2018 отзывом поддержало позицию ТГУ, считает встречный иск подлежащим удовлетворению.

 Определение о принятии искового заявления к производству и возбуждении производства по делу, выполненное в форме электронного документа с указанием цифрового кода доступа к материалам дела, получено сторонами, о чем имеются почтовые уведомления о вручении корреспонденции №№ 44392524565788, 44392524565795. 

Третьему лицу определение, выполненное в форме электронного документа с указанием цифрового кода доступа к материалам дела, вручено представителю под роспись в протоколе судебного заседания от 17.10.2018.

На основании статьи 186 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации последующие судебные акты, выполненные в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа, на бумажном носителе направляться не будут.

Исследовав имеющиеся в деле доказательства, заслушав пояснения истца, возражения ответчика, третьего лица, суд установил следующее.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 4 июля 2016 года (дата объявления резолютивной части решения) по делу № А55-9320/2016 в отношении кредитной организации АО «ФИА-БАНК» (регистрационный номер 2542, адрес: 445037, 

<

...>) введена процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Представителем конкурсного управляющего АО «ФИА-БАНК» назначен ФИО5, действующий на основании доверенности № 782 от 05 июля 2016 года.

22 октября 2015 года между Истцом и Ответчиком был заключен договор об оказании банковских услуг №1226 (далее - «Договор»), по условиям которого АО «ФИА-БАНК» обязуется оказывать ФГБУ ВО «Тольяттинский государственный университет» банковские услуги по зачислению денежных средств на транзитный счёт Банка с последующим зачислением на лицевые счета держателей банковских карт (сотрудников/студентов Заказчика).

Срок оказания услуг: с момента подписания Договора и до 31.12.2016 года, а в части расчётов - до полного исполнения Сторонами взятых на себя обязательств (п. 12.1. Договора).

Согласно п. 13.1. Договора Банк принимает на себя обязательство совершать по поручению, от имени и за счёт Заказчика выплату заработной платы и иных платежей сотрудникам/студентам Заказчика путём зачисления собственных денежных средств с транзитного счёта Банка на лицевые счета держателей банковских карт (сотрудников/студентов Заказчика), которые оформлены Заказчиком у Банка в соответствии с п. 1.1. Договора.

Согласно п. 13.2. Договора зачисленные средства компенсируются Заказчиком Банку в течение 180 банковских дней с даты зачисления.

Истец указывает, что со стороны АО «ФИА-БАНК» условия Договора исполнены в полном объёме.

Согласно выписке по операциям на счёте, открытом ФГБУ ВО «ТГУ» в АО «ФИА-БАНК», 09.12.2015, 25.12.2015, 25.01.2016 АО «ФИА-БАНК», по распоряжению Заказчика, были совершены расходные операции по перечислению денежных средств для зачисления заработной платы сотрудникам ФГБУ ВО «ТГУ» в сумме: 14 500 000 рублей; 24 438 600,13 рублей 13 копеек; 5 147 986,14 рублей 14 копеек; — соответственно.

Таким образом, общая сумма предоставленных Заказчику в период с 09.12.2015 по 04.04.2016 денежных средств составила 44 086 586,27  рублей.

Ответчик ненадлежащим образом исполнил свои обязательства по возврату полученных денежных средств в сроки, установленные договором, на общую сумму в размере 6 586 586,27 рублей.

Согласно п. 13.4. Договора Заказчик обязуется оплачивать Банку комиссионное вознаграждение за исполнение поручения в размере 14 (Четырнадцать) % годовых, начисляемых на сумму зачисленных Банком денежных средств за период до даты их полной компенсации Заказчиком включительно.

Согласно п. 13.6. Договора Банк вправе начислять неустойку за ненадлежащее исполнение Заказчиком обязательств по возврату денежных средств в размере одной трёхсотой годовой учётной ставки ЦБ РФ, действующей за весь период задолженности, начисляемую на не уплаченные в срок суммы, до полного их погашения.

Таким образом, по состоянию на 01.06.2018г. задолженность Ответчика ФГБУ ВО «Тольяттинский государственный университет» по Договору об оказании банковских услуг №1226 от 22.10.2015г. составляет: 7 838 604,07 рублей, из них:

Задолженность по основному долгу6 586 586,27 рублей;

Задолженность по процентам1 247 426,28 рублей;

Штрафы за просрочку ОД3 725,74 рублей;

Штрафы за просрочку процентов865,78 рублей.

05.06.2018 истец направил в адрес ТГУ претензию с требованием погасить образовавшуюся задолженность.

Однако данная претензия осталась со стороны ответчика без удовлетворения, что явилось основанием для обращения истца с рассматриваемым иском в суд.

Между тем, 06.09.2018 через систему «МОЙ АРБИТР» от Федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего образования "Тольяттинский государственный университет" поступило встречное исковое заявление, в котором последний просит взыскать с Акционерного общества "ФИА-БАНК" денежные средства, размещенные Фондом «Духовное наследие» в размере 7 918 953, 39 руб.

В обоснование заявленного встречного иска ответчик указывает следующие обстоятельства.

23.06.2010 года был утвержден и начал свою деятельность совместный благотворительный проект Тольяттинского государственного университета и Фонда «Духовное наследие» - тематический фонд под названием «Фонд развития ТГУ» (в структуре Фонда «Духовное наследие»), было утверждено Положение о данном благотворительном проекте.

Учредителями «Фонда развития ТГУ» выступили ректор ТГУ, Попечительский совет ТГУ, Фонд «Духовное наследие».

Благополучателем Фонда развития ТГУ является Тольяттинский государственный университет. Задачами Фонда развития ТГУ являются аккумулирование денежных средств целевого капитала ТГУ, финансирование проектов ТГУ. В соответствии с разделом 5 Положения, достижение цели Фонда развития ТГУ осуществляется путем предоставления целевых безвозмездных пожертвований на осуществление некоммерческих проектов ТГУ, формирование целевого капитала ТГУ, целевое финансирование деятельности ТГУ.

Таким образом, все денежные средства, переданные ТГУ от физических или юридических лиц на развитие ТГУ и различные социальные инициативы ТГУ, и предназначенные для расходования ТГУ на целевые мероприятия, аккумулировались в Фонде развития ТГУ, находящемся в Фонде «Духовное наследие», на счетах данного юридического лица в АО «ФИА-БАНК».

Согласно бухгалтерской справке о структуре остатка средств па счете Фонда «Духовное наследие» в АО «ФИА-БАНК» на момент отзыва лицензии 08.04.2016 следует, что на счете находились денежные средства ТГУ, перечисленные в Фонд развития ТГУ на цели финансирования мероприятий и программ ТГУ в общей сумме 7 918 953.39 руб., а именно:

5 000 000 руб. направленные ООО «Самаратрансстрой» в Фонд развития ТГУ на формирование Целевого капитала по договору благотворительного пожертвования (направление денежных средств на указанные цели подтверждается договором целевого благотворительного пожертвования № 76/16 от 01.03.2016 с указанием цели благотворительного пожертвования на формирование Целевого капитала Тематического фонда «Фонд развития ТГУ»); 2 918 953.39 руб. собранные на благотворительную программу в Фонд развития ТГУ на проект «Строительство часовни».

Истец указывает, что данные денежные средства принадлежат ТГУ, так как являлись целевым капиталом ТГУ, сформированным в соответствии с нормами Федерального закона от 30.12.2006 № 275-ФЗ «О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций» из средств пожертвований и благотворительных взносов на социально-значимые мероприятия, осуществляемые ТГУ, и подлежали использованию ТГУ на указанные цели.

Денежные средства целевого капитала ТГУ были размещены Фондом в АО «ФИА-БАНК» по договору банковского счета № 

<

***> от 26.06.2014 года. Требование (кредитора - юридического лица) о возврате указанных денежных средств направлено в АО «ФИА-БАНК» 29.04.2016.

В связи с отзывом лицензии у банка (истца по первоначальному иску) данные денежные средства не были получены ТГУ и не были направлены им на запланированные мероприятия, ТГУ считает, что ему был причинен ущерб в размере указанных денежных средств.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения ТГУ со встречными исковыми требованиями.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п. 1 ст. 310 ГК РФ Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно п.3 ст.421 ГК РФ стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

В соответствии с п. 4 ст. 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии с п. 1 ст. 1005, ст. 1006 ГК РФ по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

Принципал обязан уплатить агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленных в агентском договоре.

Помимо условий агентского договора, содержащихся в разделе 13 Договора, учитывая выплату заработной платы сотрудникам Заказчика за счёт собственных средств АО «ФИА-БАНК» с последующим возвратом уплаченной суммы Заказчиком в установленный срок, а также с начислением процентов за пользование указанными денежными средствами, к отношениям, возникающим из Договора, также применимы нормы, регулирующие кредитные правоотношения и правоотношения, возникающие из договора займа.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии со ст. 331 ГК РФ соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Таким образом, сумма неисполненного по Договору об оказании банковских услуг №1226 от 22.10.2015г., заключенному между АО «ФИА-БАНК» и ФГБУ ВО «Тольяттинский государственный университет», сумма начисленной комиссии (процентов) за оказание услуги (пользование денежными средствами), а также сумма начисленной в соответствии с условиями договора неустойки подлежат взысканию с Ответчика в пользу АО «ФИА-БАНК».

При этом, суд учитывает, что ТГУ не является кредитором АО «ФИА-БАНК». Доводы истца по встречному иску о принадлежности ТГУ денежных средств, находящихся на счёте Фонда, не состоятельны. Фонд, как некоммерческая организация, является самостоятельным участником гражданских правоотношений. Финансовые отношения между Фондом и ТГУ не могут означать фактическую замену кредитора. ТГУ не является кредитором АО «ФИА-БАНК».

ТГУ не является собственником заявленных ко взысканию денежных средств, поскольку согласно приложенному ко встречному иску Положению по формированию и управлению Целевым капиталом Тематического фонда «Фонд развития ТГУ» собственником его целевого капитала является Общественный благотворительный фонд социально-культурного развития города Тольятти «Духовное наследие» ФИО1. 

Представленное с отзывом на встречный иск Уведомление от 12.09.2016 о включении требований в реестр требований кредиторов АО "ФИА-БАНК" подтверждает довод Банка о реализации Общественным благотворительным фондом социально-культурного развития города Тольятти «Духовное наследие» ФИО1 своих нарушенных прав путем включения его требования в реестр требований кредиторов в установленном законодательством о банкротстве порядке.

 Доказательств  обратного в материалы дела не представлено.

Оснований для удовлетворения встречного иска у суда не имеется.

Судебные расходы подлежат отнесению на стороны согласно ст. 110 АПК РФ пропорционально удовлетворенным исковых требованиям.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

Взыскать с Федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего образования "Тольяттинский государственный университет"  в пользу  Акционерного общества "ФИА-БАНК" 7 838 604 руб. 07 коп., в том числе 6 586 586 руб. 27 коп. основного долга,  1 247 426 руб. 28 коп. долга по процентам, неустойку за просрочку основного долга 3 725 руб. 74 коп., неустойку за просрочку процентов 865 руб. 78 коп.; а также  62 193 руб. 00 коп. судебных расходов по уплате  государственной пошлины.

В удовлетворении встречных исковых требований отказать.

 Решение  может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г.Самара с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

Судья

/

Е.В. Коршикова