Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

г. Москва Дело № А40-62470/22-87-31520 июня 2022 г. 

Резолютивная часть решения объявлена 15 июня 2022 г.

Полный текст решения  изготовлен 20 июня 2022 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Агеевой Л.Н. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Задорожневой М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

ООО «МеталлСтроительствоСервис» к АО «Райффайзенбанк»

третье лицо – ЗАО «Металлист»

о признании договора недействительным и

о применении последствий недействительности сделки

при участии представителей:

от истца –  Ермалаев Е.А. на основании решения учредителя общества от 08.08.2018 г. № 1

В судебное заседание не явились ответчик и третье лицо. 

 

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «МеталлСтроительствоСервис» (далее – истец, общество) обратилось в арбитражный суд с иском к Акционерному обществу «Райффайзенбанк» (далее – ответчик, банк), с учетом изменения исковых требований, принятого судом в порядке ст. 49 АПК РФ, о признании недействительным договора открытия банковского счета № 40702810604000038417 и об обязании ответчика закрыть счет № 40702810604000038417 и направить сведения о закрытии счета в ИФНС № 2 по г. Москве.

Определением от 17.05.2022 г. к участию в рассмотрении дела в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено ЗАО «Металлист», в порядке ст. 51 АПК РФ.

В судебном заседании истец поддержал заявленные исковые требования в полном объеме по основаниям, изложенным в исковом заявлении, ссылаясь на представленные в материалы дела доказательства.

В судебное заседание не явились ответчик и третье лицо. Ответчиком в порядке ст. 131 АПА РФ, был представлен в материалы дела отзыв на иск, содержащий возражения по существу заявленных требований. Третье лицо письменную позицию по спору по существу заявленных требований, в порядке ст. 81 АПК РФ, в материалы дела не представило. Ходатайств, препятствующих рассмотрению дела в отсутствие не явившихся лиц, в материалы дела к началу судебного заседания не поступило.

Согласно ч. 1 ст. 123 АПК РФ, лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, направленной ему в порядке, установленном настоящим Кодексом, или иными доказательствами получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе.

В соответствии с ч. 6 ст. 121 АПК РФ предусмотрено, что лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе.

С учетом изложенного, суд считает не явившихся лиц надлежащим образом извещенными о времени и месте рассмотрения дела. Дело рассмотрено в отсутствие представителей ответчика и третьего лица, по представленным в материалы дела доказательствам, в соответствии со ст. 123, 156 АПК РФ.

Суд, рассмотрев исковые требования, выслушав представителя истца, исследовав и оценив, по правилам ст. 71 АПК РФ, имеющиеся в материалах дела доказательства, считает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

Как следует из материалов дела и указывает истец в обоснование заявленных требований, в результате обращения в Инспекцию Федеральной налоговой службы России № 2 с запросом о предоставлением сведений об открытых счетах,  истцу стало известно, об открытии на его имя в АО «Райффайзенбанк» расчетного счета № 40702810604000038417.

Истец указывает, что им не выражалось волеизъявление на открытие данного расчетного счета, денежными средствами по указанному счету истец не распоряжался, а все действия по открытию счета и по распоряжению счетом были совершены неизвестными лицами.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца с настоящим иском о признании недействительной сделки по заключению договора банковского счета № 40702810604000028417, открытого в АО «Райффайзенбанк» от имени ООО «МеталлСтроительствоСервис» на основании п. 2 ст. 168 ГК РФ.

Ответчик, возражая против удовлетворения иска, ссылается на то, что в непосредственно в отделение банка с заявлением об открытии счета ООО «МеталлСтроительствоСервис» обратился генеральный директор общества Ермолаев Владимир Анатольевич, который предоставил все необходимые документы для открытия истцу расчетного счета, а именно: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», паспорт на имя Ермолаева В.А., устав ООО «МеталлСтроительствоСервис» утвержденный решением единственного участника ООО «МеталлСтроительствоСервис» № 1 от 09.08.2018 г.; решение ООО «МеталлСтроительствоСервис» от 09.08.2018 г. № 1 о назначении на должность генерального директора и собственноручно оформлена анкета потенциального клиента- юридического лица, резидента РФ.

В материалы дела ответчиком представлены также копии: заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета открытие счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», от 15.02.2021 г.,  анкеты потенциального клиента – юридического лица, подписанная собственноручной подписью, копия карточки с образцами подписи и оттиска печати, а также копия паспорта гражданина Российской Федерации, выданного на имя Ермолаева В.А.

Как указывает банк, требования Инструкции Банка России от 30.05.2014 г. №  153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», клиентом были исполнены и предоставлены документы согласно указанной инструкции, каких-либо подозрений, генеральный директор и предоставленные им документы у сотрудника банка не вызвали.

Таким образом, банком были предприняты все предусмотренные законом необходимые меры для идентификации единоличного исполнительного органа юридического лица и самого юридического лица как такового, при приеме заявления о присоединении к банковским правилам и заключении договора банковского счета.

Оценив совокупность представленных в материалы дела доказательств, а также доводы сторон по спору, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии со ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Статьей 53 ГК РФ предусмотрено, что юридическое лицо приобретает гражданские права и обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.

Пунктом 1 ст. 422 ГК РФ установлено, что договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами, действующими на момент его заключения.

В соответствии с пунктом 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего его содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку.

Согласно п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Положения п. 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - Инструкция) указывают, что для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также ст.ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом),  проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Судом установлено и следует из пояснений банка, что при обращении в банк с заявлением об открытии расчетного счета полномочия Ермлаева В.А., как генерального директора ООО «МеталлСтроительствоСервис», были подтверждены решением  учредителя общества от 09.08.2018 г. № 1 о назначении на должность генерального директора общества.

В судебное заседание15.06.2022 г. явился Ермолаев Владимир Анатольвич (лично) и представил на обозрение суду подлинник паспорта гражданина РФ с реквизитами (серия, номер паспорта) идентичными данным реквизитам, указанным в копии паспорта, находящейся в материалах дела (т. 2 л.д. 28 с оборотом) и представленной при оформлении документов на открытие спорного банковского счета.

Сравнив в судебном заседании фотографии и сведения, содержащиеся в копии паспорта Ермолаева В.А., представленного при открытии спорного счета и имеющейся в распоряжении банка с подлинником паспорта Ермолаева В.А. суд установил очевидные расхождения в данных документах в фотографии, но и в месте жительства (регистрации) данного лица, поскольку в копии паспорта представленном банком адрес значится: Московская обл., Павло-Посадский р-н, дер. Ефимово, ул. Назарьево, д. 44, в то время как в подлинном паспорте Ермолаева В.А., представленном на обозрение суду, адрес места жительства указан: Московская обл., г.п. Павловский Посад, дер. Назарьево, д. 44.

Лицами, участвующими в деле о назначении по делу судебной экспертизы по проверке принадлежности подписи на документах об открытии счета заявлено не было.

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Таким образом, суд приходит к выводу, что расчетный счет № 40702810604000038417 был открыт по документам, не соответствующим действительности; от имени ООО «МеталлСтроительствоСервис» вышеуказанные заявления подписаны неизвестным лицом, полномочия которого на представление интересов общества не подтверждены.

Учитывая, что неуполномоченное лицо генеральным директором ООО «МеталлСтроительствоСервис» не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «МеталлСтроительствоСервис», обращаясь с заявлением об открытии счета № 40702810604000038417, и волеизъявление ООО «МеталлСтроительствоСервис» на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем судом признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о признании недействительным договор банковского счета об открытии расчетного счета № 40702810604000038417 и, как следствие, спорный счет подлежит закрытию ответчиком с извещением налогового органа по месту нахождения истца в качестве применения последствий недействительности ничтожной сделки в соответствии с положениями ст. 167 ГК РФ.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В силу положений ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами и никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

Расходы по госпошлине распределяются в соответствии со ст.ст. 102, 110 ГК РФ.

На основании ст.ст. 8, 11, 12, 53, 166-168 ГК РФ, руководствуясь ст.ст. 4, 9, 65-68, 71, 75, 102, 110, 121, 123, 156, 167-170, 174, 180, 181 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Признать договор открытия расчетного счета № 40702810604000038417 между  Обществом с ограниченной ответственностью «МеталлСтроительствоСервис» (ОГРН – 1187746752346) и Акционерным обществом «Райффайзенбанк» (ОГРН – 1027739326449) недействительным в силу ничтожности и применить последствия недействительности сделки в виде обязания Акционерного общества «Райффайзенбанк» (ОГРН – 1027739326449) закрыть счет № 40702810604000038417 и направить сведения о закрытии счета в Инспекцию Федеральной налоговой службы России № 2 по г. Москве.

Взыскать с Акционерного общества «Райффайзенбанк» (ОГРН 1027739326449, адрес места нахождения 129090, г. Москва, ул. Троицкая, 17, 1) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «МеталлСтроительствоСервис» (ОГРН 1187746752346, адрес места нахождения: 129110, г. Москва, пр-кт Мира, д. 68, стр. 2, эт. 5, пом.  I,  ком. 1) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 (шесть тысяч) рублей.

В остальной части заявления о взыскании судебных расходов отказать.

Решение может быть обжаловано в порядке и в сроки, предусмотренные АПК РФ.

 

Судья                                                                                                         Л.Н. Агеева