АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  КОСТРОМСКОЙ  ОБЛАСТИ

156000, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А31-4270/2021

г. Кострома                                                                  «28» сентября 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 23 сентября 2021 года.

Полный текст решения изготовлен 28 сентября 2021 года.

Арбитражный суд Костромской области  в составе судьи Байбородина Олега Леонидовича, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» (ОГРН 1194401005050, ИНН 4401193653) об отмене постановления от 18.03.2021 № ТУ-34-ЮЛ-21-605/3120-1 о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении № ТУ-34-ЮЛ-21/605 Отделения по Костромской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу,

при участии в заседании представителей:

от заявителя: не явились;

от ответчика: ФИО2, доверенность от 15.04.2021 № 44 АА 0808139,

установил:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» (далее – заявитель, общество) обратилось в арбитражный суд с заявлением об отмене постановления от 18.03.2021 № ТУ-34-ЮЛ-21-605/3120-1 о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении № ТУ-34-ЮЛ-21/605 Отделения по Костромской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу.

Заявитель явку не обеспечил, представил ходатайство о рассмотрении дела без его участия.

Суд не признал явку участвующих в процессе лиц обязательной и, руководствуясь частью 2 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) рассматривает дело в отсутствие заявителя.

Представитель административного органа поддержал доводы отзыва.

Исследовав материалы дела, заслушав представителя ответчика, суд установил следующие обстоятельства.

Согласно выписке из государственного реестра микрофинансовых организаций, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно - телекоммуникационной сети Интернет по web-адресу http://www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки», ООО МКК «Твои наличные» внесено в государственный реестр 25.02.2020, регистрационный номер записи 2003034009534. 

30.01.2021 Банк России в связи с рассмотрением обращения ФИО3, направил в адрес ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» запрос № С59-7-2-7/1824 о предоставлении информации, в соответствии с которым Обществу надлежало в срок не позднее 7 рабочих дней с даты его получения представить в Банк России указанные в нем сведения и документы.

Запрос был размещен в личном кабинете общества 01.02.2021, в связи с чем он подлежал исполнению в срок до 11.02.2021.

04.02.2021 в Банк России поступил ответ Общества на запрос, в котором оно сообщило, что договор потребительского займа между ним и ФИО3 не заключался, заявка на заключение договора займа не подавалась.

В связи с наличием информации о наличии договорных отношений между микрокредитной организацией и ФИО3 10.02.2021 Банк России направил в Общество повторный запрос № С59-7-2-7/2705, согласно которому Обществу надлежало представить аналогичные сведения, ранее запрошенные в запросе от 30.01.2021, а также пояснения относительно непредставления необходимой информации в ответ на ранее направленный запрос.

16.02.2021 Банком России получен ответ Общества на повторный запрос, в котором оно представило все запрошенные документы и сведения, а также подтвердило, что ранее в ответ на запрос Управления от 30.01.2021 № С59-7-2-7/1824 Обществом не были представлены запрошенные сведения и документы и была представлена недостоверная информация.

Посчитав, что 04.02.2021 ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» в Банк России представлена недостоверная информация в ответ на первоначальный запрос от 04.02.2021 № С59-7-2-7/1824, уполномоченным должностным лицом Банка России в отношении Общества 11.03.2021 составлен протокол № ТУ-34-ЮЛ-21-605/1020-1 об административном правонарушении, ответственность за которое установлена статьей 19.7.3 КоАП РФ.

Общество о дате и времени составления протокола извещено, о чем свидетельствует уведомление о составлении протокола от 26.02.2021 №137244/1010-1.

Письмом от 01.03.2021 ООО МКК «Твои наличные» подтвердило получение уведомления о составлении протокола об административном правонарушении и указало, что явиться на составление протокола представителю Общества не представляется возможным ввиду сложившейся санитарно-эпидемиологической обстановки, просило составить протокол в отсутствие своего представителя.

Определением от 12.03.2021 рассмотрение дела об административном правонарушении назначено на 18.03.2021 на 10.30, которое было направлено в адрес Общества 12.03.2021 № Т134-13-7/1121.

ООО  МКК «Твои наличные» 11.03.2021 направило в адрес Банка России ходатайство о замене административного наказания в виде административного штрафа на предупреждение, в котором признало факт совершения им административного правонарушения. Также просило рассмотреть дело в отсутствие своего представителя. 

По результатам рассмотрения дела Общество признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 19.7.3 КоАП РФ, Обществу назначено наказание в виде предупреждения, которое применено по правилам статьи 4.1.1 КоАП РФ.

Не согласившись с указанным постановлением, при этом не оспаривая его состава и события, Общество обратилось в арбитражный суд с заявлением о его отмене, поскольку полагает совершенное правонарушение малозначительным в связи с тем, что  данным правонарушением чьи-либо права существенным образом нарушены не были, ущерб не причинен.

Банк России против требований Общества возражает, считает постановление законным и обоснованным, оснований для его отмены не имеется. Подробно позиция Банка России изложена в письменном отзыве.

В судебном заседании представитель административного органа озвучил доводы, отраженные в отзыве, просил отказать заявителю в удовлетворении требований.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В части 4 статьи 210 АПК РФ определено, что по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

Частью 7 статьи 210 АПК РФ установлено, что при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

Согласно статье 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые указанным Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Статьей 19.7.3 КоАП РФ предусмотрена административная ответственности за непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о сельскохозяйственной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях или о ломбардах Банком России дается законное предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о сельскохозяйственной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях или о ломбардах, и случаев, указанных в части 2 настоящей статьи, если эти действия (бездействие) не содержат признаков уголовно наказуемого деяния.

Объектом указанного административного правонарушения являются общественные отношения, складывающиеся в процессе осуществления Банком России контроля (надзора).

Объективная сторона правонарушения заключается, в частности, в неисполнении микрофинансовыми организациями в установленный срок, в том числе, запросов Банка России по предоставлению информации и документов, либо представлении недостоверной информации.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон №86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе микрофинансовыми организациями, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно статье 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В силу частей 1, 2 статьи 5 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151-ФЗ) юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные Законом № 151-ФЗ, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации. Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

Подпунктом 7.3 пункта 7 части 4 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ предусмотрено право Банка России направлять микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

В пункте 5.2 части 2 статьи 9 Федерального закона N 151-ФЗ установлено, что микрофинансовая организация обязана обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

На основании пункта 4.1 Указания Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 5361-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе запросы Банка России.

Электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым и вторым пункта 4.3 настоящего Указания. В случае если момент размещения электронного документа в личном кабинете приходится на нерабочее время участника информационного обмена, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абзацем третьим пункта 4.3 настоящего Указания (пункт 4.2 Указания № 5361-У).

Поскольку ООО МКК «Твои наличные» внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций 25.02.2020 (регистрационный номер записи 2003034009534), то на его деятельность распространяется действие всех вышеуказанных нормативных актов, и Общество обязано неукоснительно соблюдать их требования.

Судом установлено, что Банком России в связи с рассмотрением обращения ФИО3, содержащего сведения о возможном нарушении действующего законодательства Российской Федерации, в адрес Общества направлен запрос о предоставлении информации, который зарегистрирован в личном кабинете 01.02.2021.

Запрос должен быть исполнен Обществом в срок до 11.02.2021 включительно.

21.01.2021 в Банк России от Общества поступил ответ, в котором оно сообщило, что договор потребительского займа между ним и ФИО3 не заключался.

Повторный запрос о представлении информации, с учетом сведений, полученных Банком России от ФИО3 (скриншоты о поступлении средств на банковскую карту от MKK TVOI NALICHNYE KOSTROMA RUS и спимании тем же пользователем) и от АО КБ «СНГБ» (подтверждение списания и зачисления средств с расчетного счета заявителя), направлен в адрес Общества 10.02.2021 № С59-7-2-7/2705 и исполнен им 16.02.2021. В обоснование причин непредставления ответа на первоначальный запрос в установленный срок Общество пояснило, что запрошенные сведения и документы не были представлены вследствие ошибки ответственного сотрудника.

Письменных пояснений в обоснование невозможности своевременного предоставления таких сведений, информации о наличии причин, объективно препятствующих исполнению первоначального запроса, Обществом в Банк России не направлено.

При таких обстоятельствах суд считает, что в нарушение части 1 статьи 15 Федерального закона № 151-ФЗ, Общество в установленный срок не представило в полном объеме запрашиваемые сведения, необходимые Банку России для решения вопросов, находящихся в его компетенции.

Более того, поскольку 04.02.2021 ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» в Банк России представлена недостоверная информация в ответ на запрос от 30.01.2021 №С59-7-2-7/1824, то ООО МКК «ТВОИ НАЛИЧНЫЕ» совершено административное правонарушение, ответственность за которое установлена статьей 19.7.3 КоАП РФ.

Указанный факт зафиксирован в протоколе от 11.03.2021 № ТУ-34-ЮЛ-21-605/1020-1 об административном правонарушении, Банком России доказан и Обществом не оспаривается. Таким образом, событие вмененного правонарушения в действиях Общества установлено.

Согласно части 1 статьи 2.1 Кодекса, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица.

Статья 1.5 КоАП РФ определяет, что лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

На основании статьи 2.1 Кодекса юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъектов Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вина Общества в совершении вменяемого административного правонарушения заключается в том, что оно, имея возможность для исполнения первоначального запроса в полном объеме и в установленный срок, не предприняло всех зависящих от него надлежащих мер.

Бесспорных доказательств невозможности соблюдения Обществом требований законодательства при осуществлении микрофинансовой деятельности в силу чрезвычайный обстоятельств, которые оно не мог предвидеть и предотвратить при соблюдении обычной степени заботливости и осмотрительности, в материалах дела не имеется, что свидетельствует о наличии субъективной стороны вмененного правонарушения.

При таких обстоятельствах административный орган правомерно пришел к выводу о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена  статьи 19.7.3 КоАП РФ, в том числе его вины в совершении данного правонарушения.

Процессуальных нарушений, которые могли бы являться безусловным основанием для отмены оспариваемого постановления, судом не установлено. Постановление принято должностным лицом полномочного органа административной юрисдикции, в пределах срока, предусмотренного статьей 4.5 КоАП РФ, при этом, предоставление гарантий защиты прав (ст. ст.  24.2, 25.1, 25.3, 28.2 Кодекса) Обществу при составлении административных актов в ходе производства по делу об административном правонарушении было обеспечено; наказание назначено с учетом статьи 4.1.1 КоАП РФ.

Оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам статьи 71 АПК РФ, суд приходит к выводу о том, что постановление должностного лица Банка России № ТУ-34-ЮЛ-21-605/3120-1 от 18.03.2021 является законными и обоснованными.

Оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ суд в данном случае не усматривает в силу следующего.

В силу статьи 2.9 Кодекса судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием в случае малозначительности совершенного правонарушения.

В пункте 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" отражено, что малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

В пунктах 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" указано, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях.

Таким образом, категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем определяется в каждом конкретном случае исходя из обстоятельств совершенного правонарушения. Оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Также следует отметить, что применение статьи 2.9 КоАП РФ является правом, а не обязанностью суда.

Состав правонарушения, ответственность за которое предусмотрена статьей 19.7.3 Кодекса, является формальным, для привлечения Общества к административной ответственности не требуется наступления каких-либо неблагоприятных последствий, важен лишь факт непредставления или ненадлежащего представления соответствующей информации.

Установленные по делу обстоятельства свидетельствуют об отсутствии со стороны Общества надлежащего контроля за соблюдением исполнения соответствующих требований. Существенная угроза охраняемым общественным отношениям может заключаться не в наступлении негативных последствий, а в пренебрежительном отношении заявителя к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права.

Оценивая характер, степень общественной опасности и конкретные обстоятельства совершения правонарушения, анализируя представленные в материалы дела доказательства, суд отмечает, что Общество при отсутствии объективных, чрезвычайных и непреодолимых обстоятельств не приняло зависящие от него исчерпывающие меры для соблюдения нормативных требований.

Исключительных обстоятельств, позволяющих квалифицировать совершенное Обществом правонарушение как малозначительное, судом не установлено. 

При рассмотрении дела об административном правонарушении административным органом исследовался вопрос о признании совершенного ООО МКК «Твои наличные» правонарушения малозначительным или непризнании его таковым. В постановлении указаны выводы должностного лица об отсутствии оснований для признания правонарушения малозначительным.

При назначении административного наказания должностным лицом административного органа было учтено, что Общество включено в Единый государственный реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, правонарушение совершено Обществом впервые, обстоятельства, исключающие применение наказания в виде предупреждения, отсутствуют. В соответствии со статьей 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа, предусмотренного статьей 19.7.3 Кодекса, было заменено на предупреждение. Суд считает, что указанная мера ответственности не ведет к ограничению имущественных прав Общества и будет способствовать предупреждению новых правонарушений, а также добросовестному исполнению Обществом возложенных на него обязанностей.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о законности и обоснованности оспариваемого постановления о назначении административного наказания, поэтому в удовлетворении требований заявителя следует отказать.

В соответствии с частью 3 статьи 211 АПК РФ в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Вопрос о взыскании государственной пошлины судом не рассматривался, поскольку на основании статьи 208 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Исходя из изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

В удовлетворении требования общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) об отмене постановления от 18.03.2021 № ТУ-34-ЮЛ-21-605/3120-1 о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении № ТУ-34-ЮЛ-21/605 Отделения по Костромской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение десяти дней со дня его принятия или в арбитражный суд кассационной инстанции, если такое решение было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, через арбитражный суд Костромской области в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу.

 

                       Судья             О.Л. Байбородин