Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-6327/2021

г. Хабаровск

22 июля 2021 года

Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи Калашникова А.Г., при ведении протокола секретарем ФИО1, помощником судьи Орловой М.Д., с использованием средств аудиозаписи и информационной системы «Картотека арбитражных дел» (судебные онлайн-заседания),

рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Эверест» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ,

при участии:

от заявителя: ФИО2, служебное удостоверение ТО № 666862; 

от ООО «Эверест»: ФИО3, по доверенности от 07.12.2020.

В судебном заседании объявлен перерыв с 15.07.2021 по 22.07.2021.

Сущность дела: Управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее – заявитель, УФССП России по Хабаровскому краю и ЕАО, административный орган, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее – ООО «Эверест», общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

От ООО «Контакт» поступил отзыв, согласно которого просит в удовлетворении требования о привлечении к административной ответственности отказать в связи с отсутствием события административного правонарушения.

В судебном заседании представитель УФССП России по Хабаровскому краю и ЕАО на заявленных требованиях настаивал по основаниям, изложенным в заявлении.

Представитель с требованиями Управления не согласилась по основаниям изложенным в отзыве.

Изучив материалы дела, суд

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Эверест», расположенное по адресу: 109147, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>,  включено ФССП России в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (№ 7/17/77000-СЗ от 12.01.2017 (по реестру № 24).

03.02.2021 в Управление поступило обращение гражданина ФИО4, содержащее доводы о нарушении сотрудниками компании ООО «Эверест» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) при возврате его просроченной задолженности по кредитному договору в пользу ПАО «Банк ВТБ» (вх. № 13563/21/27000-КЛ от 03.03.2021).

По результатам проведенной внеплановой документарной проверки Управлением установлены нарушения требований Закона № 230-ФЗ, которые отражены в Акте проверки № 1 от 05.04.2021.

28.04.2021 УФССП России по Хабаровскому краю и ЕАО в отношении ООО «Эверест», в отсутствии законного представителя общества, при его надлежащем извещении, составлен протокол № 001663 об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении общество извещалось надлежащим образом, путем направления уведомления от 05.04.2021 исх. № 27922/21/22970 по юридическому адресу ООО «Эверест». Уведомление получено обществом 12.04.2021, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 80083759810362.

В соответствии с правилами абзаца 3 части 3 статьи 23.1 КоАП РФ Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Эверест» к административной ответственности.

Заслушав в судебном заседании пояснения представителей, изучив доводы лица, привлекаемого к ответственности, исследовав и оценив, с позиций статьи 71 АПК РФ, имеющиеся в материалах дела доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 этой же статьи.

 В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективной стороной вышеуказанного правонарушения является совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, установленного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, может быть исключительно юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «Эверест» включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Как следует из заявления Управления и пояснений представителя УФССП основанием для составления протокола послужили нарушения ООО «Эверест» пункта 1 части 5 статьи 4 и части 6 статьи 4 Закона № 230-ФЗ Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ).

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1)имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2)третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с указанными положениями Федерального закона № 230-ФЗ несогласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не требует изложения в письменной форме, таким образом, такое несогласие может быть выражено в любой форме.

Федеральным законом N 230-ФЗ четко определена возможность кредитора либо лица, действующего от его имени, осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности лишь с теми третьими лицами, сведения о которых содержатся в предоставленном должником соответствующем согласии.

Как следует из материалов дела, 29.12.2020 документы, подтверждающие просроченную задолженность ФИО4 перед ПАО «Банк ВТБ» переданы последним в работу ООО «Эверест» (на основании агентского договора № 78/2019/ДРВ от 18.02.2019).

В нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ ООО «Эверест», осуществляло взаимодействие с третьими лицами по задолженности ФИО4 не имея на то его согласия.

Так, представителями (сотрудниками) ООО «Эверест» осуществлялась деятельность, направленная на возврат просроченной задолженности ФИО4, по его обязательствам перед ПАО «Банк ВТБ» по кредитному договору от 19.12.2019 № 

<

***> с третьими лицами, в частности по номерам (

<

***>; 

<

***>) один из которых (

<

***>) установлен по месту бывшей работы ФИО4, согласия, на использование которого последний не давал, второй номер (

<

***>) установлен по месту «новой» работы ФИО4, согласие, на использование которого должник не давал, т.к. на момент заключения кредитного договора № 

<

***> от 19.12.2019 ФИО4, там еще не работал.

Согласно информации ООО «Эверест», номер телефона 

<

***> (новая работа ФИО4) был получен ООО «Эверест» в ходе телефонного разговора с третьим лицом по номеру телефона 

<

***> (по месту бывшей работы ФИО4).

В целях возврата просроченной задолженности ФИО4, ООО «Эверест» осуществляло взаимодействие с ним посредством телефонных переговоров (непосредственное взаимодействие) и путем направления должнику смс-сообщений. Вместе с тем, дополнительных соглашений, в том числе предусмотренных Законом № 230-ФЗ с ФИО4 не заключалось. После даты образования у ФИО4 просроченной задолженности по кредитному договору согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, предусмотренного п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ не давалось, дополнительное соглашение не заключалось.

Согласно информационному письму Центрального Банка Российской Федерации от 03.10.2019 № ИН-06-59/77 «О порядке изменения способов или частоты взаимодействия при взыскании просроченной задолженности» соглашение об изменении способов или частоты взаимодействия с должником, установленных Законом № 230-ФЗ, может быть заключено только после возникновения просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа), в силу чего заключение таких соглашений одновременно с заключением договора займа является недопустимым, противоречащим требованиям законодательства, так как на момент заключения договора микрозайма заемщик не является должником в смысле, придаваемом этому понятию ст. 2 Закона № 230-ФЗ.

В нарушение положений п. 1 ч. 5 ст. 4 и ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, сотрудниками (представителями) ООО «Эверест» осуществлено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО4, по номеру телефона третьего лица (

<

***>), указанному в анкете при заключении 19.12.2019 кредитного договора в качестве рабочего номера телефона ФИО4, без письменного согласия на то должника в следующую дату:

- 11.01.2021 (понедельник) в 8 часов 28 минут по Московскому времени, что соответствует 15 часам 28 минутам по времени Хабаровского края, г. Хабаровска.

Кроме того, в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ сотрудниками (представителями) ООО «Эверест» осуществлено взаимодействие по номеру телефона 

<

***> с третьим лицом по задолженности ФИО4, без письменного согласия на то должника. При этом данный номер не был указан в анкете (приложении) к кредитному договору от 19.12.2019 № 

<

***> (ФИО4, там еще не работал) в следующие даты:

- 11.01.2021 (понедельник) в 8 часов 51 минуту по Московскому времени, что соответствует 15 часам 51 минуте по времени Хабаровского края, г. Хабаровска;

- 21.01.2021 (четверг) в 9 часов 06 минут по Московскому времени, что соответствует 16 часам 06 минутам по времени Хабаровского края, г. Хабаровска.

Таким образом, основания для осуществления взаимодействия для взыскания просроченной задолженности ФИО4 с абонентским номером 

<

***> у ООО «Эверест» отсутствовали.

При изложенных обстоятельствах, ООО «Эверест», являясь юридическим лицом, осуществляющим деятельность по взысканию просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, осуществило взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности ФИО5, с третьим лицом - абонентом 

<

***> без согласия ФИО4 на осуществления такого взаимодействия.

В ходе телефонного разговора с третьим лицом - абонентом 

<

***> коллектором было сообщено о том, что ООО «Эверест» является коллекторской организацией.

В соответствии с частью 8 статьи 6 Закона N 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, сообщение по месту работы должника не допускается.

Однако, обществом вопреки положениям указанного Закона осуществлены звонки на абонентский номер, принадлежащий работодателю должника, из содержаний которых коллегам должника стало известно о наличии у него задолженности.

Основания для осуществления взаимодействия для взыскания просроченной задолженности ФИО4, с абонентскими номерами (

<

***>, 

<

***>) у ООО «Эверест» отсутствовали.

При изложенных обстоятельствах, ООО «Эверест», являясь юридическим лицом, осуществляющим деятельность по взысканию просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, на основании агентского договора, осуществило взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности ФИО4, с третьим лицом без согласия ФИО4 на осуществления такого взаимодействия.

Таким образом, анализ имеющихся в материалах дела доказательств, с учетом установленных по делу обстоятельств, позволяет суду сделать вывод о том, что ООО «Эверест», допустило нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, что образует объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт рассматриваемого административного правонарушения подтверждается имеющимися в материалах дела доказательствами, и не оспаривался обществом. 

В силу часть 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом об административных правонарушениях РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств принятия ООО «Эверест» всех зависящих от него мер, направленных на предотвращение совершения административного правонарушения, которые могли бы быть оценены в качестве обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии его вины, в материалах дела не имеется.

Чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, исключающих возможность соблюдения действующих норм и правил, нарушение которых послужило основанием для привлечения к административной ответственности, судом также не установлено.

При указанных обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в  действиях юридического лица состава правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57. КоАП РФ, в связи с чем заявленное требование о привлечении ООО «Эверест» к административной ответственности подлежит удовлетворению. 

Фактические обстоятельства дела не свидетельствуют об исключительности ситуации, позволяющей признать правонарушение малозначительным и применить статью 2.9. КоАП РФ, как это сформулировано в пункте 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях». Основанием для освобождения от ответственности могут служить обстоятельства, вызванные объективно непреодолимыми либо непредвиденными препятствиями, находящимися вне контроля конкретного субъекта, при соблюдении той степени добросовестности, которая требовалась от него в целях выполнения законодательно установленной обязанности. Доказательств наличия указанных обстоятельств обществом не представлено.

Санкция части 2 статьи 14.57. КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц – от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Дифференцированный размер санкции части 2 статьи 14.57 КоАП РФ позволяет суду избирать в отношении правонарушителя меру наказания с учетом характера правонарушения, размера причиненного вреда, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств деяния.

Суд, изучив материалы дела, учитывая вытекающий из Конституции Российской Федерации принцип дифференцированности, соразмерности и справедливости наказания, с учетом конкретных обстоятельств дела,  считает возможным применить к виновному лицу меру наказания в виде минимального размера штрафа, предусмотренного частью 2 статьи 14.57. КоАП РФ.

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу по следующим реквизитам: Получатель: УФК по Хабаровскому краю (УФССП России по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области, л/с 

<

***>) ИНН 

<

***>, КПП 272101001, ОКТМО 08701000, Банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ ХАБАРОВСК БАНКА РОССИИ//УФК   по Хабаровскому краю г. Хабаровск БИК 010813050, СЧ. № 40102810845370000014, КАЗНАЧЕЙСКИЙ СЧЕТ № 03100643000000012200, КБК 322 1 16 01141 01 9000 140, УИН 32227000210001664014.

Порядок, сроки привлечения юридического лица к административной ответственности соответствуют требованиям КоАП РФ. 

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении (ст. 24.5 КоАП РФ), судом не установлено.

Руководствуясь частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ, статьями 167-170, 202-206 АПК РФ, арбитражный суд 

Р Е Ш И Л:

Общество с ограниченной ответственностью «Эверест», расположенное по адресу: 109147, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, привлечь к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 50 000 рублей в доход федерального бюджета. 

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной  инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.

Судья                                                                                  А.Г. Калашников