Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области  

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6 http://www.spb.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-69447/2025

31 октября 2025 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена 15 октября 2025 года. Полный текст решения изготовлен 31 октября 2025 года. 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе: судьи Ким Е.В.,  

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Телешовой Е.В.,  

рассмотрев в судебном заседании дело по иску: 

истец: общество с ограниченной ответственностью "Панорама" (адрес: 105082, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ БАСМАННЫЙ, ПЕР ПЕРЕВЕДЕНОВСКИЙ, Д. 13, СТР. 18, ПОМЕЩ. 34Н/5, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.12.2019, ИНН: 

<

***>);  

ответчик: Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (адрес: 191144, Г.САНКТ- ПЕТЕРБУРГ, ПЕР. ДЕГТЯРНЫЙ, Д. 11 ЛИТЕР А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 22.11.2002, ИНН: 

<

***>);  

об обязании, при участии 

- от истца: ФИО1 по доверенности от 20.05.2025 (участие посредством системы "онлайн-заседание"),  

- от ответчика: ФИО2 по доверенности от 27.04.2024, 

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Панорама" обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербург и Ленинградской области с исковым заявлением об обязании Банка ВТБ (публичное акционерное общество) закрыть расчетный счет № 

<

***>, а в случае наличия остатков денежных средств на счете перевести их на специальный счет ООО "Панорама".  

В судебное заседание 15.10.2025 явились представители сторон. Представитель Истца поддерживает исковые требования в полном объеме.  

Явившийся в судебное заседание представитель Ответчика относительно удовлетворения иска возражает по доводам, изложенным в отзыве.  

В соответствии с частью 4 статьи 137 АПК РФ суд признал дело подготовленным к судебному разбирательству, завершил предварительное судебное заседание и, в отсутствие возражений сторон, открыл судебное разбирательство.  

Как следует из искового заявления, решением Арбитражного суда города Москвы от 03.02.2025 по делу № А40-73402/24-106-211 общество с ограниченной ответственностью "Панорама" (далее – Истец/Общество) признано несостоятельным  

(банкротом), открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев; конкурсным управляющим утвержден ФИО3.  

В процедуре конкурсного производства конкурсным управляющим выявлено, что у Общества имеется отрытый расчетный счет № 

<

***> (далее также – Счет) в Банке ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – Ответчик/Банк).  

Как указывает конкурсный управляющий, он в соответствии с положениями статьи 133 Закона о банкротстве 19.03.2025 направил в адрес Банка заявление о закрытии Счета и перечислении остатка денежных средств на основной счет должника, используемый в ходе процедуры реализации имущества должника.  

Между тем, расчетный счет Банком закрыт не был, что послужило основанием для обращения в суд с рассматриваемым иском.  

Исследовав представленные в материалы дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи, оценив доводы сторон, суд находит заявленные требования не подлежащими удовлетворению в силу следующего.  

В силу пункта 1.2 Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (далее – Инструкция № 204-И) основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Законом № 115-ФЗ.  

Для открытия счета клиент обязан представить (банк обязан получить) документы и сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации, Инструкцией N 204-И и банковскими правилами.  

Документы, представляемые (получаемые) для открытия и при ведении счета, должны быть представлены (получены) в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами (пункт 3.1 Инструкция N 204).  

Согласно статье 1 Закон N 115-ФЗ данный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Закон N 115-ФЗ регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (статья 2 Закона N 115-ФЗ).  

В свою очередь, согласно пункту 3.2 Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Кроме того, в случае предоставления надлежащим образом заверенных копий документов кредитная организация вправе потребовать представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления.  

Согласно статье 7 Закона N 115-ФЗ кредитная организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Под идентификацией Закон понимает совокупность мероприятий по установлению определенных данным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности  

этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.  

Согласно пункту 6.4 Инструкции N 204-И для закрытия по требованию конкурсного управляющего (финансового управляющего) банковского счета должника в ходе конкурсного производства (в ходе реализации имущества гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом), банк должен располагать копией судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) (об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина) и письменным заявлением о закрытии банковского счета с указанием реквизитов, необходимых для осуществления перевода остатка денежных средств на банковском счете. В случае если распоряжение о переводе остатка денежных средств на банковском счете составляется и подписывается банком, карточка в банк не представляется.  

Анализ приведенных норм позволяет сделать вывод, что идентификация клиента при обращении в Банк обязательна в силу Закона N 115-ФЗ и пункта 1.2 Инструкции N 204-И, независимо от отсутствия дублирования этого требования в пункте 6.4 названной инструкции.  

Судом установлено и сторонами не оспаривается, что конкурсный управляющий обратился в Банк с заявлением от 12.03.2025 о закрытии Счета.  

При этом согласно пояснениям Банка к заявлению о закрытии счета не был приложен документ, удостоверяющий личность конкурсного управляющего.  

В связи с этим Банк письмом от 25.03.2025 сообщил заявителю следующее: «Заявление не принято Банком к исполнению в части закрытия счета в связи с отсутствием возможности идентификации представителя клиента (отсутствует документ (копия документа), удостоверяющий личность конкурсного управляющего. В целях идентификации представителя клиента, в соответствии с требованиями ст.7 п.1 Федерального Закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ( № 115-ФЗ), просим представить в Банк оригинал документа, удостоверяющего личность конкурсного управляющего (паспорт) для изготовления копии в Банке, либо нотариально удостоверенную копию документа. Указанные документы возможно направить в любой офис Банка».  

Довод конкурсного управляющего о том, что он впоследствии лично посещал офис Банка не нашел своего подтверждения в ходе рассмотрения настоящего дела.  

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что непредставление надлежащим образом оформленных документов, удостоверяющих личность, при обращении клиента в Банк в том числе для совершения действий по закрытию счета конкурсным управляющим не позволяет Банку в полной мере идентифицировать клиента.  

Ввиду изложенного суд, с учетом всех приведенных норм права и обстоятельств дела заключает, что у Банка отсутствовали правовые основания для закрытия счета на основании заявления конкурсного управляющего.  

В удовлетворении иска следует отказать. 

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области  

решил:

в удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.  

Судья Е.В.Ким